معلومات الشركة الخارجية

إجابات حقيقية من قبل المحترفين ذوي الخبرة

طرح الأسئلة حول الخدمات المصرفية الخارجية ، وتشكيل الشركة ، وحماية الأصول والمواضيع ذات الصلة.

الكلمة الآن 24 Hrs./Day
إذا كان الاستشاريون مشغولين ، فيرجى الاتصال مرة أخرى.
1-800-959-8819

المعلومات المصرفية الخارجية

الأعمال المصرفية الخارجية

الأعمال المصرفية الخارجية يقوم بإنشاء حساب مصرفي خارج بلد الإقامة. الغرض في الغالب هو حماية الأصول والادخار الضريبي (حسب بلد صاحب الحساب) والخصوصية المالية والتخطيط العقاري. نظرًا لوجود 96٪ من الدعاوى القضائية في العالم في الولايات المتحدة ، سعى العديد من الأشخاص في الولايات المتحدة إلى الحصول على صلاحيات خارج حدودهم لتأمين ثروتهم في أجواء أكثر أمانًا.

في بعض الأحيان ، تناقش عناوين الأخبار المصرفية الخارجية. تبيع الأخبار الإيجابية إعلانات أقل من الأخبار السلبية ، ويميل الكثير من التركيز إلى الجانب الأول من الأعمال المصرفية الخارجية: الطغاة الأجانب يختبئون مكاسب غير مشروعة ، رجال الأعمال الشريرون يسخرون سرا من الأرباح غير المشروعة ، المتهربين من الضرائب ، وما إلى ذلك. تتعلق القصص باللوائح التي وضعتها حكومة الولايات المتحدة. تم وضع لوائح لسنوات لمكافحة التهرب الضريبي والعائدات لتمويل الأنشطة الإرهابية وغسل الأموال من المخدرات وغيرها من المصادر غير المشروعة. بطبيعة الحال ، تحتاج الحكومة الفيدرالية إلى اتخاذ إجراءات عند التعامل مع هذه الحسابات.

في حين أن هذه اللوائح تهدف إلى إعاقة الأنشطة غير القانونية ، فإن الجهات التنظيمية الحكومية ليست معنية بالأفراد الذين يرغبون في الاستفادة من الخدمات المصرفية الخارجية كجزء من خطة حماية الأصول. أصبح استخدام الخدمات المصرفية الخارجية إلى جانب الكيانات الدولية مثل الشركات ذات المسؤولية المحدودة والثقة أكثر شيوعًا مع زيادة خطر الدعاوى القضائية.

ما هي التغييرات السياسية التي يتم سنها وحيث يتم التركيز عليها غالبًا ما يعتمد على البلد. تحاول الولايات المتحدة مراقبة نشاط بعض البلدان التي ترى أنها تنطوي على إمكانات أكبر للتهديدات الإرهابية والإجرامية ، وهي أقل عرضة لرصد الدول التي تربطها بها علاقات ودية.

على سبيل المثال ، لا تخضع الحكومة السويسرية ، البلد الذي عادةً ما يكون لديه علاقات ممتازة مع الولايات المتحدة ، لمراقبة دقيقة. لقد وافقت على تغييرات محدودة في سياسة الخصوصية. يعني هذا الإجراء أن الحسابات المصرفية السويسرية ، على الرغم من أنها لا تزال توفر طبقات قوية من الخصوصية لأصحاب الحسابات الخارجية ، ستخفض بعض دروع الحماية السرية الخاصة بهم عندما يكون الحساب متورطًا في أنشطة غير قانونية.

الدولار تسجيل في الرمال

الدول التي تقدم الخدمات المصرفية الخارجية

هناك العديد من السلطات القضائية التي تقدم حسابات مصرفية خارجية للمقيمين الأجانب ، بما في ذلك الموجودون في الولايات المتحدة. العديد من هذه البلدان ليست مثيرة للاهتمام بما فيه الكفاية لحكومة الولايات المتحدة لتبرير التدقيق الدقيق في أي وقت في المستقبل القريب. علاوة على ذلك ، يوجد لدى معظم الأشخاص المدرجين في القائمة قوانين خصوصية قوية لحماية النشاط الملتزم بالقانون من قبل زملائه. بعض هذه البلدان تشمل ، على سبيل المثال لا الحصر:

  • أندورا
  • أنغيلا
  • أنتيغوا
  • بربودا
  • الباهاماس
  • البحرين
  • بربادوس
  • بليز
  • برمودا
  • جزر فيرجن البريطانية
  • جزر كايكوس
  • جزر كايمان
  • جزر كوك
  • قبرص
  • دومينيكا
  • جزر القنال الإنجليزية في جيرزي وجيرنسي
  • هونج كونج
  • أيرلندا
  • جزيرة آيل أوف مان
  • لابوان
  • ليختنشتاين
  • لوكسمبورغ
  • الماديرا
  • مالطا
  • ماكاو
  • موريشيوس
  • موناكو
  • مونتسيرات
  • ناورو
  • نيفيس
  • بنما
  • سانت كيتس
  • سيشيل
  • سنغافورة

التأسيس "في الخارج" في الولايات المتحدة

بالإضافة إلى قائمة البلدان الموضحة أعلاه ، هناك أيضًا فرصة للأشخاص الذين يعيشون خارج الولايات المتحدة للحصول على مستوى مماثل من حماية الحساب المصرفي مماثل لتلك التي توفرها الحسابات المصرفية الخارجية. على سبيل المثال ، توفر Delaware لأصحاب الحسابات المصرفية الأجنبية حفنة ، وإن لم تكن كلها ، من الحماية والقدرات ، التي يتم العثور عليها عادةً من قبل أولئك الذين يستخدمون حسابات مصرفية خارجية. يمكن لعدد قليل من الدول الأخرى التي تعمل بدون ضريبة دخل الشركات أن تحقق فوائد لأصحاب الحسابات المصرفية. بعض هذه الولايات تشمل نيفادا وواشنطن ووايومنغ. لذلك ، فإن أي شخص في الولايات المتحدة ليس مستعدًا تمامًا للذهاب إلى الخارج أو أي شخص يقيم خارج الولايات المتحدة الأمريكية لديه بعض الخيارات داخل الولايات المتحدة.

العالم

فوائد وجود حساب مصرفي في الخارج

يتم استخدام حساب مصرفي خارجي أو حساب مصرفي تم فتحه في ولاية قضائية خارج بلد الإقامة لصاحب الحساب لبعض الأسباب التالية:

  • تقدم معظم الحسابات المصرفية الخارجية خدمة أكثر بتكلفة أقل من الحسابات المصرفية في الولايات المتحدة. تقدم البنوك الخارجية عادة أسعار فائدة أفضل من تلك التي يتم تقديمها عادة في الولايات المتحدة. لماذا ا؟ لأن نفقات تشغيل البنك هي أقل في العديد من البلدان الأجنبية. ينتج عن هذا المزيد من الأموال المتبقية في خزائن البنك لدفعها إلى المودعين.
  • تأتي عادةً العديد من الولايات القضائية التي تسمح بالحسابات المصرفية الخارجية للمواطنين الأجانب بمعدل ضريبي أقل ، مما يجذب مجموعة واسعة من الشركات والأفراد على حد سواء للقيام بأعمال تجارية معهم. (ضع في اعتبارك أن الأشخاص في الولايات المتحدة يخضعون للضريبة على الدخل العالمي بغض النظر عما إذا كان قد تم "إعادة" الأموال أم لا.)
  • اقتراض المال بسعر فائدة أقل.
  • لوائح أقل عند اقتراض المال.
  • بالنسبة للجزء الأكبر ، توفر البنوك الخارجية قدرًا كبيرًا من السرية وغالبًا ما يصعب على الغرباء الحصول على معلومات حول الشركة أو الشخص الذي يمتلك الحساب. الخصوصية تختلف حسب البلد.
  • البلدان ذات الحكومات المستقرة والمزدهرة تجلب معها درجة من الحماية ضد المشاكل الاقتصادية والسياسية والمالية التي قد تحدث في الوطن. بطبيعة الحال ، تقدم هذه البلدان المستقرة خيارات استثمار أفضل لك ولعملك. مع استمرار تقلب الاقتصاد في الولايات المتحدة ، في محاولة للانسحاب من الركود الأخير ، أصبح هذا المفهوم أكثر جاذبية بشكل متزايد لكل من الأطراف الخاصة وشركاتهم.
  • هناك المزيد من خيارات الاستثمار. على عكس ما يمكن عرضه على المستثمر بحساب مصرفي في موطنه الأصلي ، يجد العديد من الأفراد الذين يقررون استخدام حسابات مصرفية خارجية أن تلك الحسابات لا تملك فقط بنية أفضل ولكن درجة من الفرص الانتهازية. على سبيل المثال ، تقدم العديد من البنوك في الخارج حسابات فائدة ثابتة وخيارات استثمار في سوق الأسهم والمعادن الثمينة وغيرها ، وكل ذلك تحت سقف واحد.
  • الخدمات المصرفية عبر الإنترنت متاحة.
  • فوائد خدمة العملاء. يتوفر العديد من أصحاب الحسابات المصرفية الخارجية مثل خدمة العملاء في منطقة زمنية تختلف عن بلدهم الأصلي.
  • غالبية الأشخاص الذين يستخدمون الحسابات المصرفية الخارجية يفتحون حساباتهم في كيانات قانونية خارجية. يمكن أن تختلف هذه الكيانات من الشركات الخارجية والشركات ذات المسئولية المحدودة إلى صناديق ومؤسسات حماية الأصول الخارجية ، اعتمادًا على احتياجات الفرد.
  • يتم استخدام الحسابات الخارجية أيضًا من قبل الموظفين المعينين من الخارج والموظفين الدوليين والمسافرين والمغتربين.
  • يجد ملاك الشركات أيضًا أن الحسابات المصرفية الخارجية تقدم مزايا عند استخدام عملية إعادة الهيكلة المالية. يمكن للشركات التي تحاول القيام بذلك استخدام الحسابات المصرفية الخارجية واستخدام كيانات دولية متعددة ، مما يسمح لها بإظهار مكسب أو خسارة مالية وفقًا للطرق المحاسبية المستخدمة. بطبيعة الحال ، يتم الالتزام بشدة الامتثال القانوني والضريبي.
  • سبب آخر لاستخدام مالكي الشركات للحسابات المصرفية الخارجية هو وجود المزيد من الحرية في نطاق المتطلبات المالية للشركة ، بما في ذلك القدرة على دفع الموظفين والموردين بسرعة وسهولة في الولاية القضائية الأجنبية.

تعرف قوانين الضرائب الخاصة بك

بالإضافة إلى المعلومات التي تمت مناقشتها أعلاه ، فإن العديد من الأفراد ومبادئ الشركات التي تسعى إلى تكوين حسابات مصرفية خارجية تقترب من هذا السعي مع الاعتقاد الخاطئ بأن الأرباح والمكاسب الرأسمالية وأنواع الدخل الأخرى لا تخضع للضريبة في بلد إقامة صاحب الحساب. لا يمكن أن يصبح هذا الافتراض والفشل في دفع الضرائب في بلدك غير مؤاتين مالياً للشركة نفسها فحسب ، بل إنه في معظم الحالات يكون غير قانوني أيضًا.

على سبيل المثال ، يوجد في الولايات المتحدة قانون ضريبي يشترط على مواطني الولايات المتحدة الإبلاغ عن أي أموال يتم جمعها في بلدان أخرى ، كما هو مذكور في النموذج الضريبي بالولايات المتحدة 1040:

"يجب عليك الإبلاغ عن الدخل غير المكتسب ، مثل الفائدة وأرباح الأسهم والمعاشات التقاعدية ، من مصادر خارج الولايات المتحدة ، ما لم يتم إعفاؤها بموجب القانون أو معاهدة الضرائب. يجب عليك أيضًا الإبلاغ عن الدخل المكتسب ، مثل الأجور والنصائح ، من مصادر خارج الولايات المتحدة. "

علاوة على ذلك ، في الجدول "ب" ، يطلب النموذج الضريبي على وجه التحديد ، ضمن فئة "الفائدة" و "الأرباح العادية" ، الإبلاغ عن الفوائد والتوزيعات في أي حسابات أو صناديق ائتمان تقع في الخارج.

لذلك ، على الرغم من الاعتقاد الخاطئ السائد في كثير من الأحيان بأن الحساب المصرفي الخارجي يعفي أحد من دفع ضرائب الولايات المتحدة ، يمكن لأي شخص يملأ نموذج ضريبي أن يرى أن هذا الاعتقاد غير صحيح. النهج القانوني الصحيح هو الإبلاغ عن جميع الدخل المكتسب في الخارج. في الواقع ، تطلب معظم البلدان من مواطنيها و / أو المقيمين الإبلاغ عن أي دخل مكتسب خارج نطاق اختصاصها.

ما هي الخدمات التي تقدمها البنوك الخارجية؟

تقدم معظم البنوك الخارجية نفس أنواع الخدمات التي تقدمها بنوك الولايات المتحدة. بالإضافة إلى ذلك ، في كثير من الحالات ، فإنها توفر أكثر. ومع ذلك ، اعتمادا على الولايات القضائية لل البنوك في الخارجيمكن أن تختلف القوانين والفرص ، كما يمكن أن تتقلب القيود التي تفرضها حكومة الولايات المتحدة على البلاد.

عادة ، تقدم معظم البنوك الخارجية:

  • حسابات التوفير
  • تدقيق في الحساب
  • حسابات إدارة الاستثمار
  • حسابات إيداع الأوراق المالية وخدمات المقاصة
  • حسابات التقاعد وخيارات الادخار
  • تمويل التجارة الدولية والصرف الأجنبي والمعاملات متعددة العملات
  • التحويلات البرقية
  • رسائل من الائتمان
  • القروض

عادة ما يكون إنشاء حساب مصرفي خارجي بسيطًا جدًا. أولاً ، يتم تشكيل شركة خارجية أو LLC. لا تحتاج الشركة عادةً إلى التأسيس في نفس الاختصاص القضائي الخارجي مثل الحساب المصرفي. ثانياً ، يمكن تشكيل العديد من هذه الحسابات دون الحاجة إلى السفر. لذلك ، فإن القدرة على تكوين أحد هذه الحسابات مريحة وسهلة. نظرًا لتنوع البلدان التي يمكنك الاختيار من بينها ، يمكنك مطابقة بلدك المختار ليناسب احتياجاتك.

اوريغامي دولار قارب

اطلب إرشادات الخبراء

لن تفتح معظم البنوك الخارجية حسابات بنكية للمقيمين الأجانب. البعض سعيد بالعمل مع البعض الآخر أقل. لذلك تأكد من الحصول على مساعدة من خبير متخصص في الخدمات المصرفية الخارجية. هناك أرقام في هذه الصفحة بالإضافة إلى نموذج لإكماله لإجراء مناقشة مع خبير متمرس يمكنه تزويدك بالمعلومات اللازمة لاتخاذ قرار.

إذا كنت تفكر في تكوين حساب مصرفي خارجي وتردد ببساطة بسبب بعض ثرثرة وسائل الإعلام ، فاعرف أن المطاردة ، إذا تم القيام بها قانونيًا وآمنًا ، يمكن أن تكون ممتعة ومفيدة جدًا للباحثين عن الحرية المالية وحماية الأصول والخصوصية ، وأقل القيود. حوالي خمسين في المئة من رأس المال العالمي يشق طريقه من خلال الحسابات المصرفية الخارجية. هذا يعني أن الحسابات المصرفية الخارجية شائعة وشائعة.

تحتفظ الحسابات المصرفية الخارجية حاليًا بحوالي ستة وعشرين بالمائة من ثروة العالم. يتضمن هذا الرقم العديد من الشركات الضخمة الموجودة في الولايات المتحدة والتي تستخدم الحسابات المصرفية الخارجية للاستفادة من مزاياها. تبلغ القيمة التقديرية لأموال الولايات المتحدة التي يُعتقد أنها محتجزة في بنوك خارجية حوالي ستة تريليونات دولار ، وهو جزء كبير من الثروة في العالم.