Información da empresa offshore

Respostas reais de profesionais expertos

Fai preguntas sobre bancos no exterior, formación de empresas, protección de activos e temas relacionados.

Chama agora 24 Hrs./Day
Se os consultores están ocupados, chame de novo.
1-800-959-8819

Conta bancaria das Illas Caimán

Banco das Illas Caimán

Unha conta bancaria das Illas Caimán pode axudar a protexer os activos das accións xudiciais, mellorar a privacidade financeira e, en certos casos, reducir os impostos. Isto é especialmente o caso de manter a conta nas ferramentas legais apropiadas. Estados Unidos ten menos do cinco por cento da poboación mundial. Con todo, ten 80% dos avogados do mundo e un sorprendente 96% das accións xudiciais globais. Os xulgados estadounidenses poden acceder directamente aos fondos que a xente ten nos bancos dos Estados Unidos. O sistema bancario das Illas Caimán, por outra banda, inclúe disposicións sobre privacidade para evitar que os veciños ofendan os seus asuntos.

Cando participas Banca offshore das Illas Caimán está dando un paso para mover os seus fondos fóra do alcance do seu avogado de barrio. Isto só, con todo, non é suficiente. A razón é que, se un xuíz local ordena que devolva os fondos, podería obrigalo a facelo. Polo tanto, tamén é necesario establecer a conta bancaria dentro dunha ferramenta legal.

Algúns exemplos inclúen un servizo offshore LLC e / ou unha protección de activos. Que pasa cando os xulgados ordenan que devolvan os fondos? Ten un administrador estranxeiro que pode intervir e protexelo. É dicir, o administrador pode impedir que se realice esta orde. Deste xeito quédase fóra da auga quente. Un administrador externo non está baixo a xurisdición dos seus tribunais locais. Polo tanto, os tribunais locais non poden esixirlles que cumpran os pedidos realizados no seu condado, estado ou país. Máis sobre isto máis tarde. En primeiro lugar, vexamos un pouco de fondo do propio país.

Gran Caimán

Antecedentes das Illas Caimán

As Illas Caimán están situadas entre Cuba e América Central. É unha xurisdición de tres illas que posúen unha reputación internacional favorable. O Directorio de Bancos Offshore sitúa a súa poboación global en máis de 55 mil. O dólar de Caimán (KYD) ten actualmente unha taxa fixa co dólar dos Estados Unidos (USD). A taxa é 1.00 KYD a 1.20 USD. Non hai impostos sobre a renda nas Illas Caimán.

A maior parte do diñeiro que entra no país provén do turismo, pagamentos de aduanas, dereitos de selo e comisións anuais de negocios. Os caimáns teñen unha forte situación política e son considerados un dos principais banca offshore centros no mundo. Ten case bancos acreditados 250. Os depósitos nos bancos valen máis de 1,600 trillion USD.

Centro da cidade

Bancos de Caimán: confianza internacional

Hai moitas boas razóns polas que Bancos das Illas Caimán son tan populares. Unha razón é que son un centro financeiro internacional de confianza. Appleby cita algúns destes motivos como unha forte reputación, flexibilidade, localización do tempo central e velocidade de procesamento. As illas adaptaron os seus estatutos do common law inglés e adaptáronse ás súas necesidades locais.

Como os expertos do sector de servizos offshore saben, o sistema de xulgados de Cayman ten un repositorio de caslaw estable e de longa data. Ademais, o Servizos financeiros offshore das Illas Caimán O sector ten unha cultura de adaptación ás necesidades das demandas modernas. É dicir, está comprometido a traballar con entidades internacionais para proporcionar servizos financeiros actualizados e facer cambios segundo a situación se estableza. Tamén mantén normas contra o lavado de diñeiro e o financiamento do terrorismo en cooperación coa Organización de Cooperación e Desenvolvemento Económico (OCDE).

Entrada

Secreto bancario das Illas Caimán

O segredo bancario é a miúdo unha consideración importante na banca internacional. Iso di o bufete de avogados de RJ Mintz O segredo bancario das Illas Caimán está entre os máis estritos do mundo. As leis de confianza nos Caimáns están moi desenvolvidas. Polo tanto, proporcionan un gran nivel de flexibilidade, protección e privacidade aos seus titulares de contas. Pódese formar unha empresa cunha cantidade mínima de documentos. Ademais, pode conter as accións da empresa nun fideicomiso ou outro vehículo privado. Tamén pode optar por ter oficiais nomeados.

Cando unha empresa ou unha persoa decide investir nas Illas Caimán, Appleby cita que un dos grandes beneficios que reciben desa conta é a neutralidade fiscal. Os caimáns non son totalmente libres de impostos ou son un paraíso fiscal. Non obstante, non teñen ganancias de capital nin impostos sobre a renda, os beneficios, a corporación ou a retención. Cando incorpore unha empresa nos caimáns, a súa compañía exenta obtén un beneficio fiscal substancial do goberno. A empresa seguirá estando exenta de impostos durante un período de anos 20. Os fideicomisos exentos ou as sociedades limitadas poden recibir a mesma declaración, pero ata un período de 50.

moeda financeira

Opcións

Antes de pescudar cantos bancos están nas Illas Caimán, é importante primeiro saber que hai dúas clases de bancos. Finanzas corporativas Instituto describe estes dous tipos de bancos, marcados por unha licenza "A" ou "B". O goberno outorga unha licenza "A" a un solicitante que é unha filial cualificada ou subsidiaria importante dun importante banco internacional. Debe ter un patrimonio neto de nada menos que $ 50 millóns de dólares. Esta licenza permite que o banco preste servizos tanto a mercados nacionais como internacionais.

Os regulamentos rompen os bancos de licenzas "B" en dúas subcategorías: offshore restrinxido e offshore sen restricións. Un banco restrinxido de "licenza B" só permite o servizo para clientes nomeados e non residentes. Un titular desta licenza tería que ter unha entidade bancaria supervisada noutro país ou un grupo empresarial ben establecido no exterior. Non obstante, unha "licenza B" offshore sen restricións permite aos non residentes das Illas Caimán realizar bancos sen restricións en calquera parte do mundo, agás nos caimáns.

Segundo a Autoridade Monetaria das Illas Caimán, había bancos 11 cunha licenza "A" no cuarto trimestre de 2016. O mesmo trimestre mostra bancos con licenza 148 "B". A partir diso Lista de bancos da Illa Caimánexaminaremos dous dos bancos máis coñecidos. Un está baseado en Canadá e un está baseado nos caimáns. Ambos os bancos teñen as súas oficinas na capital do país, George Town, na illa de Gran Caimán. O HSBC Illas CaimánUn poder financeiro anterior nos Caimáns xa non está en funcionamento.

Praia de Cayman

Bancos de Cayman con base internacional

o Royal Bank of Canada in George Town é parte dun sistema bancario internacional. É dicir, como se chama o nome, é unha rama dun sistema bancario orixinado en Canadá. O problema é que a rama Caimán xeralmente non abrirá contas bancarias para persoas que non viven nas Illas Caimán. Máis claramente, a rama Caimán non abrirá contas bancarias para persoas con base en Estados Unidos. Segundo o seu sitio web, RBC ten operacións en países 35. Serve máis de 16 millóns de clientes. A lista, a Global 100: a maioría das corporacións sostibles no mundo recoñece o banco pola súa estabilidade financeira.

Corporate Knights compila esta lista anual. Recoñece as corporacións globais que foron líderes mundiais en cuestións ambientais, sociais e de gobernanza. Tipos de interese bancario das Illas Caimán varían segundo o banco, pero RBC ten unha variedade de opcións. Os seus certificados de depósito varían dun período de confianza overnight a 5. Non citaremos os tipos de interese aquí, xa que varían co tempo.

Moitos senten que RBC é unha das mellores opcións financeiras para as persoas que viven nos Caimáns. RBC está especializada en servizos de xestión de riquezas, custodia, corretaxe, banca privada, administración de fondos e servizos de confianza.

Edificio do Banco das Illas Caimán

Bancos con base local

Se queres un banco baseado en Cayman, tes opcións. Hai bancos que abrirán contas para persoas que non residen na xurisdición. Tamén tes bancos dispoñibles que ofrecen servizos bancarios corporativos, minoristas e de primeira liña. Tamén hai bancos que actúan como asesor fiduciario e de confianza, ofrecendo administración de fondos e xestión de investimentos. Como estes bancos non teñen compañías nacionais estranxeiras, poden operar de xeito independente, ofrecendo maior flexibilidade aos depositantes. Ademais, son de tamaño suficientemente pequeno para proporcionar un toque persoal aos seus clientes.

Os tipos de interese das súas contas de depósito fixo varían segundo a moeda e a duración. Por exemplo, os bancos ofrecen depósitos fixos en USD de $ 250,000 a $ 499,000 con tipos de interese competitivos. Estes CDs teñen unha duración entre 7 días e 3 anos a partir desta escritura. Por suposto, dado que os tipos de interese fluctúan moito co tempo, pode chegar e preguntar empregando o número ou o formulario desta páxina.

Os bancos con base en Caimán adoitan ser os máis favorables para a protección dos activos. A razón é que as sucursais locais de bancos estranxeiros foron multados ata que o banco no refuxio salvaxe fóra da costa tose os fondos. Esa é unha razón importante para usar un banco que non ten filiais no seu país de orixe.

Ter a súa conta bancaria nunha LLC que é, á súa vez, propiedade dunha confianza de protección de activos é a forma máis segura de titular unha conta bancaria offshore. Entón quererás asegurarte de que o banco offshore non teña unha filial baixo o control do teu xulgado local. Esta combinación nas Illas Caimán proporcionou protección dos activos a unha multitude de empresarios ricos que son vítimas dun ataque legal agresivo.

pés na praia

Abrir a túa conta

Quere configurar unha conta bancaria para privacidade financeira ou queres protexer os bens da túa familia? Como residente, podemos axudarche a abrir unha conta na maioría dos bancos das Illas Caimán sen visitar nunca. Se o seu obxectivo é a protección de activos, xa afirmamos que é unha boa idea configurar unha LLC antes de iniciar o proceso de creación dunha conta bancaria. Unha LLC pode servirche como unha capa adicional de protección para ti, protexendo a túa identidade e protexendo os teus activos da toma de mans dos acredores. Pódese configurar Cayman LLC.

Alternativamente, o lugar máis común para configurar a LLC para unha conta de Caimán é na illa do Caribe de Nevis. Así que pode configurar a empresa nun país e configurar a conta bancaria noutro. Isto crea unha capa adicional de seguridade e permítelle utilizar a mellor xurisdición adecuada ao seu propósito.

Necesítanse varios documentos para configurar unha conta persoal. Algúns dos documentos necesarios para abrir unha conta persoal son documentos de verificación de identidade, un enderezo actual no estranxeiro, a orixe dos fondos que entra na conta e as cartas de referencia bancaria dun banco actual, ademais da propia aplicación. Se a conta está a ser creada para varias persoas, hai que incluír cartas de referencia e documentos de identificación de todas as partes. Despois de configurar unha conta, algúns bancos non permitirán unha conta corrente, pero ofrecerán unha conta de aforro e unha tarxeta de débito. A maioría dos bancos ofrecen plataformas de banca on-line fáciles de usar.

Familia en coche

Conta corporativa

As Illas Caimán son máis coñecidas polos seus servizos ás empresas e o proceso de apertura dunha conta de negocio nun banco comeza antes de poñerse en contacto co banco. Calquera banco ou compañía de confianza que desexe configurar unha conta bancaria offshore nos Caimáns ten que incorporarse primeiro, xa sexa dentro da xurisdición ou no estranxeiro.

Hai certos documentos que un banco das Illas Caimán necesitará para abrir unha conta corporativa. Algunhas destas informacións inclúen a documentación de incorporación, as referencias dun banco actual, os documentos de identificación de cada propietario beneficioso, unha carta que detalla o motivo da conta, a proba dun enderezo actual e moito máis. Todos os directores, membros e asinantes deberán proporcionar toda a información necesaria para unha conta bancaria persoal. Os accionistas que posúan máis de 10% tamén requirirán identificación e referencias. O depósito mínimo para abrir unha conta é $ 2,500 KYD, ou o equivalente en dólares, libras esterlinas ou outra moeda preferida. A cantidade mínima de depósito pode variar de cando en vez.

Cabaña bancaria do Caimán

Conclusión

Calquera persoa ou empresa ten o dereito de organizar os seus asuntos para manter os seus activos protexidos dos depredadores, sempre que se manteñan de conformidade coas leis do imposto e outras leis do seu país de orixe. Unha conta bancaria nas Illas Caimán pode ser un bo xeito de aproveitar este consello. Non acepte a posibilidade de deixar a túa riqueza merecida para que teña algún hotshot cun grao legal para aliñar os seus petos. Podes usar o número ou o formulario de consulta desta páxina para buscar máis axuda para establecer a túa conta offshore en Cayman e establecer ti ou a túa empresa para un futuro máis seguro.