Օֆշորային Ընկերության Տեղեկատվություն

Իրական պատասխաններ փորձառու մասնագետների կողմից

Հարցեր տվեք օֆշորային բանկինգի, ընկերության ձեւավորման, ակտիվների պահպանության եւ առնչվող թեմաների վերաբերյալ:

Զանգահարեք հիմա 24 Hrs./Day
Եթե ​​խորհրդատուները զբաղված լինեն, կրկին զանգահարեք:
1-800-959-8819

Կիեւյան կղզիներ բանկային հաշիվ

Կիեւյան կղզիներ Բանկ

Կայման կղզիների բանկային հաշիվը կարող է օգնել ակտիվները պաշտպանել դատական ​​գործընթացներից, բարձրացնել ֆինանսական գաղտնիությունը եւ որոշ դեպքերում, ավելի ցածր հարկեր: Սա հատկապես այն դեպքն է, երբ հաշիվը պահում եք համապատասխան իրավական գործիքներում: ԱՄՆ-ն ունի աշխարհի բնակչության հինգ տոկոսը: Այնուամենայնիվ, աշխարհում փաստաբանների 80% -ը եւ գլոբալ դատական ​​հայցի հիասթափեցնող 96% -ն ունի: ԱՄՆ դատարանները կարող են ուղղակիորեն մուտք գործել միջոցներ, որոնք մարդիկ ամերիկյան բանկերում են: Կիմանյան կղզիների բանկային համակարգը, մյուս կողմից, ներառում է գաղտնիության դրույթներ, ձեր մտերիմներից զերծ պահող հարեւաններին պահելու համար:

Երբ դուք ներգրավեք Օման օվկիանոսյան կղզիներ դուք մի քայլ եք ձեռնարկում ձեր միջոցները տեղափոխելու ձեր հարեւանության փաստաբանից դուրս: Միայն դա, սակայն, բավարար չէ: Պատճառն այն է, եթե տեղական դատավորը ձեզ հանձնի գումարները վերադարձնելու համար, նրանք կարող են ստիպել ձեզ դա անել: Հետեւաբար, անհրաժեշտ է նաեւ իրավական գործիքի ներսում բանկային հաշիվ ստեղծել:

Օրինակներ ներառում են օֆշորային ՍՊԸ եւ / կամ ակտիվների պաշտպանություն վստահություն: Ինչ է տեղի ունենում, երբ դատարանները պատվիրում են վերադարձնել գումարը: Դուք ունեք օտարերկրյա խնամակալ, ով կարող է քայլել եւ պաշտպանել ձեզ: Այսինքն, հոգաբարձուն կարող է կանխել այդ պատվերի իրականացումը: Այսպիսով դուք տաք ջրից դուրս եք գալիս: Օֆշորային հովանավորը ձեր տեղական դատարանների իրավասության տակ չէ: Հետեւաբար, տեղական դատարանները չեն կարող պահանջել, որ դրանք համապատասխանում են ձեր երկրում, պետությունում կամ երկրում կատարված պատվերներին: Ավելի ուշ այս մասին: Նախ, եկեք նայենք երկրի մի փոքրիկ ֆոնի վրա:

Grand Cayman

Կամայդ կղզիների ֆոնին

Կայման կղզիները գտնվում են Կուբայի եւ Կենտրոնական Ամերիկայի միջեւ: Այն երեք կղզիների իրավասություն ունի, որոնք ունեն բարենպաստ միջազգային հեղինակություն: Օֆշորային բանկերը մատուցում են ընդհանուր բնակչությունը ավելի քան 55 հազարով: The Cayman դոլարը (KYD) ներկայումս ունի ֆիքսված փոխարժեք ԱՄՆ դոլարով (USD): Տարադրամը 1.00 KYD է 1.20 ԱՄՆ դոլարին: Կայման կղզիներում եկամտահարկ չկա:

Ներդրվող փողի մեծ մասը գալիս է զբոսաշրջությունից, մաքսային վճարներից, դրոշմակնիքից եւ տարեկան բիզնեսի վճարներից: The Caymans ունեն ուժեղ քաղաքական իրավիճակը եւ համարվում է խոշորագույններից մեկը օֆշորային բանկային ծառայություն կենտրոններ աշխարհում: Այն գրեթե 250 հավատարմագրված բանկեր ունի: Բանկերում ավանդները արժե 1,600 տրիլիոն դոլարից ավելի:

Քաղաքի կենտրոնում

Cayman Bank- ը վստահելի միջազգայնորեն

Կան շատ լավ պատճառներ, որ Կայման կղզիների բանկերը այնքան հայտնի են: Պատճառներից մեկն էլ այն է, որ դրանք վստահելի միջազգային ֆինանսական կենտրոն են: Appleby- ն այս պատճառներից մի քանիսն է մեջբերում որպես ուժեղ հեղինակություն, ճկունություն, կենտրոնական ժամադրություն եւ մշակման արագություն: Կղզիները հարմարեցրել են իրենց կանոնադրությունը անգլերեն սովորական օրենքից եւ հարմարեցնել այն իրենց տեղական կարիքները:

Որպես օֆշորային ծառայություններ ոլորտի մասնագետներ գիտեն, որ Cayman դատական ​​համակարգը ունի երկարատեւ, կայուն պահեստային պահեստ: Ընդ որում, Cayman Islands օֆշորային ֆինանսական ծառայություններ ոլորտը ունի ժամանակակից պահանջների կարիքների հարմարեցման մշակույթ: Այսինքն, նպատակ է հետապնդում աշխատել միջազգային կառույցների հետ, տրամադրել ժամանակակից ֆինանսական ծառայություններ եւ փոփոխություններ կատարել, քանի որ իրավիճակը թելադրում է: Այն նաեւ պաշտպանում է փողերի լվացման եւ հակաահաբեկչական ֆինանսավորման կանոնակարգերը `Տնտեսական համագործակցության եւ զարգացման կազմակերպության (OECD) հետ համագործակցությամբ:

նախասենյակ

Կիեւյան կղզիներ բանկային գաղտնիք

Բանկային գաղտնիքը հաճախ կարեւորվում է միջազգայնորեն բանկային համակարգում: Այդ մասին ասվում է RJ Mintz իրավաբանական գրասենյակում Կիեւյան կղզիներ բանկային գաղտնիք աշխարհում ամենախիստերից մեկն է: Caymans- ում վստահելի օրենքները շատ զարգացած են: Որպես այդպիսին նրանք ապահովում են իրենց հաշվետեր հաճախորդների համար ճկունության, պաշտպանության եւ գաղտնիության մեծ մակարդակ: Կարելի է ձեւավորել մի փոքրիկ թղթաբանություն: Բացի այդ, դուք կարող եք պահել բաժնետոմսերը ընկերության մեջ վստահության կամ այլ առանձնացված մեքենայով: Դուք նաեւ կարող եք ընտրել առաջադեմ սպաներ:

Երբ ընկերությունը կամ անձը որոշում են ներդրումներ կատարել Կայման կղզիներում, Appleby շարունակում է նշել, որ այդ հաշիվներից ստացված մեծ օգուտներից մեկը հարկային չեզոքությունն է: The Caymans- ը ամբողջովին հարկային չէ կամ հարկային ապաստարան: Այնուամենայնիվ, նրանք չունեն եկամուտների, շահույթների, կորպորացիայի կամ պահառության արդյունքում ստացված եկամուտներ կամ հարկեր: Երբ ձեր ընկերությունը ներգրավված է Caymans- ի շրջանակներում, ձեր ազատված ընկերությունը կառավարությունից զգալի հարկային օգուտ է ստանում: Ընկերությունը կմնա հարկերից մինչեւ 20 տարի: Ազատված վստահված անձինք կամ սահմանափակ գործընկերությունը կարող են ստանալ նույն հայտարարությունը, սակայն մինչեւ 50 տարի ժամկետով:

ֆինանսական արժույթը

Ընտրանքներ

Նախքան հայտնաբերելը Քանյայի կղզիներում քանի բանկ կա, առաջին հերթին կարեւոր է, որ բանկերի երկու դասեր կան: Կորպորատիվ ֆինանսներ Հաստատություն նկարագրում է այս երկու բանկային տիպերը, որոնք նշված են «Ա» կամ «Բ» լիցենզիաների կողմից: Կառավարությունը հավատարմագրում է «Ա» լիցենզիայով, որը հանդիսանում է խոշոր միջազգային բանկի որակավորման մասնաճյուղ կամ խոշոր դուստր: Այն պետք է ունենա առնվազն $ 50 մլն ԱՄՆ դոլարի զուտ արժեք: Այս արտոնագիրը թույլ է տալիս բանկին ծառայություններ մատուցել ինչպես ներքին, այնպես էլ միջազգային շուկաներում:

Կանոնադրությունը խախտում է «B» լիցենզային բանկերը երկու ենթաբաժնում `սահմանափակ օֆշորային եւ անսահմանափակ օֆշորային: Օտարերկրյա «B լիցենզիա» սահմանափակ բանկը թույլ է տալիս ծառայություն մատուցել ոչ ռեզիդենտ, օֆշորային հաճախորդների համար: Այս լիցենզիայի իրավատերը պետք է ունենա վերահսկվող բանկային կազմակերպություն այլ երկրում կամ հաստատված արտասահմանյան կորպորատիվ խմբում: Անթույլատրելի օֆշորային «B լիցենզիա», սակայն, թույլ է տալիս Կայմանյան կղզիների ոչ ռեզիդենտներին իրականացնել աշխարհում անսահմանափակ բանկային ծառայություններ, բացառությամբ Caymans- ի շրջանակներում:

Կիմանյան կղզիների դրամավարկային մարմնի տվյալներով, 11- ի չորրորդ եռամսյակից «Ա» արտոնագիր ունեցող 2016 բանկ է եղել: Նույն եռամսյակը ցույց է տալիս 148 «B» արտոնագրված բանկերը: Սրանից Կիամյան կղզու բանկերը, մենք կքննարկենք ամենահայտնի բանկերից երկուսը: Մեկը հիմնված է Կանադայում, մեկը `Քայմենսում: Այս երկու բանկերը իրենց տան գրասենյակներն ունեն երկրի մայրաքաղաք Ջորջ նահանգում, Գրանդ Կայման կղզու վրա: The HSBC Կայմանյան կղզիներ, Caymans- ի նախկին ֆինանսական ուժը, այլեւս գործողության մեջ չէ:

Կայման լողափ

Միջազգային հիման վրա գտնվող Կայման բանկը

The Կանադայի ռոյալ բանկը in Ջորջ քաղաք միջազգային բանկային համակարգի մի մասն է: Այսինքն, անունով նշանակված է, բանկային համակարգի ճյուղ է, որը ծագել է Կանադայում: Խնդիրն այն է, որ Cayman մասնաճյուղը չի կարող բացել բանկային հաշիվներ այն անձանց համար, ովքեր չեն ապրում Կայմանյան կղզիներում. Ավելի շոշափելի է, որ Կայմանի մասնաճյուղը չի բացելու բանկային հաշիվներ ԱՄՆ-ի բնակչության համար: Ըստ իրենց կայքի, RBC- ն ունի 35 երկրներում գործողություններ: Այն ծառայում է ավելի քան 16 միլիոն հաճախորդ: Ցանկը, Global 100: Աշխարհի ամենակայուն կորպորացիաները, ճանաչում են բանկը ֆինանսական կայունության համար:

Կորպորատիվ Զինվորները կազմում են այս ամենամյա ցուցակը: Այն ճանաչում է գլոբալ կորպորացիաները, որոնք բնապահպանական, սոցիալական եւ կառավարման հարցերում համաշխարհային առաջնորդներ են: Կայման կղզիների բանկային տոկոսադրույքները բանկը տարբերվում է բանկից, սակայն RBC- ն ունի տարբեր ընտրանքներ: Ավանդի վկայականները տարբերվում են 5 տարին մեկ գիշերվա վստահությունից: Մենք այստեղ չենք շոշափում տոկոսադրույքները, քանի որ դրանք ժամանակի ընթացքում տարբեր են:

Շատերը կարծում են, որ ՌԲԿ-ն հանդիսանում է Caymans- ում ապրող մարդկանց համար լավագույն ֆինանսական ընտրություններից մեկը: RBC- ն մասնագիտանում է հարստության կառավարման, պահառության, բրոքերային, մասնավոր բանկային, ֆոնդի կառավարման եւ վստահության ծառայություններում:

Կիեւյան կղզիներ Bank Building

Տեղականում հիմնված բանկեր

Եթե ​​ցանկանում եք, որ Caymans- ի վրա հիմնված բանկ լինի, դուք ունեք տարբերակներ: Կան բանկեր, որոնք կբացեն հաշիվներ այն անձանց համար, ովքեր չեն բնակվում իրավասության մեջ: Դուք նաեւ ունեք մատչելի բանկեր, որոնք առաջարկում են կորպորատիվ, մանրածախ եւ առաջին բանկային ծառայություններ: Կան նաեւ բանկեր, որոնք հանդես են գալիս որպես ֆիդուցիարի եւ վստահության խորհրդատվություն, առաջարկելով ֆոնդի կառավարում եւ ներդրումային կառավարում: Քանի որ այդ բանկերը չունեն օտարերկրյա ծնողական ընկերություններ, նրանք կարող են ինքնուրույն գործել `առաջարկելով ավանդատուներին ավելի մեծ ճկունություն: Plus նրանք բավարար չափով փոքր են, որպեսզի իրենց հաճախորդներին անձնական շփման հնարավորություն ունենան:

Ֆիքսված ավանդի համար իրենց հաշիվների տոկոսադրույքները տարբերվում են արժույթով եւ տեւողությամբ: Օրինակ, բանկերն առաջարկում են ԱՄՆ դոլարով հաստատված ավանդներ `$ 250,000- ից մինչեւ $ 499,000, մրցակցային տոկոսադրույքներով: Այս ձայնասկավառակում 7 օրերի եւ 3 տարիների միջեւ տեւողություններ ունեն գրավոր: Բնականաբար, քանի որ տոկոսադրույքները ժամանակի ընթացքում շատ են տատանվում, կարող եք հասնել եւ հարցնել, օգտագործելով այս էջի համարը կամ ձեւը:

Կանադայի բանկերը հակված են առավել ակտիվ լինել ակտիվների պաշտպանության համար: Պատճառն այն է, որ օտարերկրյա բանկերի տեղական մասնաճյուղերը տուգանվել են, մինչեւ բանկը օֆշորային անապահով խոտաբանում է: Դա մեծ պատճառ է բանկի օգտագործման համար, որը չունի ձեր երկրում մասնաճյուղեր:

Ձեր բանկային հաշիվը, որը տեղի է ունեցել ՍՊԸ-ում, որը, իր հերթին, սեփական ակտիվների պաշտպանություն վստահության սեփականությունն է, օֆշորային բանկային հաշվի վերագրման առավել անվտանգ միջոց է: Այնուհետեւ կուզեք համոզվել, որ օֆշորային բանկը չունի տեղական դատական ​​համակարգի վերահսկողության տակ գտնվող մասնաճյուղ: Այս համադրությունը Կայմանյան կղզիներում ակտիվ պաշտպանություն է ապահովել բազմաթիվ հարուստ գործարար մարդկանց համար, ովքեր ագրեսիվ իրավական հարձակումների զոհ են դարձել:

ոտքերը լողափում

Բացելով ձեր հաշիվը

Ցանկանում եք ստեղծել բանկային հաշիվ ֆինանսական գաղտնիության համար, կամ, հավանաբար, ցանկանում եք պաշտպանել ձեր ընտանիքի ակտիվները: Որպես ռեզիդենտ, մենք կարող ենք օգնել ձեզ բացել հաշվեհամար `առանց Կամբոջյան կղզիների շատ բանկերի: Եթե ​​ձեր նպատակը ակտիվների պաշտպանություն է, քանի որ մենք հայտարարել ենք, որ լավ գաղափար է ստեղծել ՍՊԸ, նախքան բանկային հաշվի ստեղծման գործընթացը: ՍՊԸ-ն կարող է ծառայել որպես լրացուցիչ պաշտպանական շերտ, ձեր ինքնությունը պաշտպանելու եւ ձեր ունեցվածքը պաշտպանելու պարտատերերի կողմից: Կարող եք ստեղծել Caymans LLC- ը:

Այլապես, Cayman հաշվի համար ՍՊԸ-ն ստեղծելու ամենատարածված տեղը գտնվում է Կարիբյան կղզու Նեւիսում: Այսպիսով, դուք կարող եք ստեղծել մեկ երկիր, եւ ստեղծել բանկային հաշիվը մեկ այլ երկրում: Այս երկուսն էլ ստեղծում են անվտանգության լրացուցիչ շերտ եւ հնարավորություն է տալիս օգտագործել ձեր նպատակակետին համապատասխան լավագույն իրավասությունը:

Անձնական հաշիվ ստեղծելու համար անհրաժեշտ է մի քանի փաստաթղթեր: Անձնական հաշիվ բացելու համար անհրաժեշտ փաստաթղթերի մի մասը հանդիսանում է ինքնության հաստատման փաստաթղթեր, ընթացիկ արտասահմանյան հասցե, հաշվին մուտքագրվող միջոցների աղբյուր, ընթացիկ բանկից բանկային տեղեկատու նամակ, բացի հավելվածից: Եթե ​​հաշիվը ստեղծվում է բազմակի մարդկանց համար, ապա բոլոր կողմերից պետք է ներառի տեղեկաթերթիկներ եւ նույնականացման փաստաթղթեր: Հաշիվ բացելուց հետո որոշ բանկեր թույլ չեն տա ստուգել հաշիվ, սակայն կներկայացնեն խնայողական հաշիվ եւ դեբետային քարտ: Բանկերի մեծ մասը առաջարկում է հեշտ օգտագործման առցանց բանկային պլատֆորմներ:

Ընտանիքում ավտոմեքենայում

Կորպորատիվ հաշիվ

Կայմանյան կղզիները ամենատարածված են ընկերությունների համար իրենց ծառայությունների համար, եւ բանկում գործարար հաշվի բացման գործընթացը սկսվում է մինչեւ բանկի հետ կապվելը: Ցանկացած բանկ կամ վստահված ընկերություն, Caymans- ում օֆշորային բանկային հաշիվ ստեղծելու համար, առաջին հերթին պետք է ներգրավվի կամ իրավասության սահմաններում կամ դրսում:

Կան որոշ փաստաթղթեր, որոնք կպահանջեն կորպորատիվ հաշիվ բացելու համար: Տվյալներից ոմանք ներառում են միգրացիոն փաստաթղթեր, ներկա բանկի տեղեկանքները, յուրաքանչյուր փաստացի սեփականատիրոջ համար նույնականացման փաստաթղթերը, նամակագրությունը պատճառաբանելով հաշվի պատճառը, ընթացիկ հասցեի ապացույցը եւ այլն: Բոլոր ռեժիսորները, անդամները եւ ստորագրողները պետք է ապահովեն անհրաժեշտ բոլոր տեղեկությունները անհատական ​​բանկային հաշվի համար: 10- ից ավելին ունեցող բաժնետերերը նույնպես պահանջում են նույնականացում եւ հղումներ: Հաշվի բացման նվազագույն գումարը $ 2,500 KYD է կամ համարժեք ԱՄՆ դոլարով, Բրիտանական ֆունտով կամ այլ արտոնյալ արժույթով: Ավանդի նվազագույն գումարը կարող է տարբեր լինել ժամանակ առ ժամանակ:

Cayman Banking Cabana- ն

եզրափակում

Ցանկացած անհատ կամ ընկերություն իրավունք ունի կազմակերպել իրենց գործերը `պահպանելու իրենց ակտիվները գիշատիչների կողմից պահվող, քանի դեռ մնացել են իրենց երկրի հարկի եւ այլ օրենքների համաձայն: Կանադայի կղզիներում բանկային հաշիվը կարող է օգտակար լինել այս խորհուրդներից օգտվելու համար: Չընդունեք ձեր ծանր վաստակած հարստությունը թողնելու հեռանկարը այնտեղ, որտեղ որոշ աստիճանով թաքցնում է իր իրավունքը `իր գրպանները գրկելու համար: Դուք կարող եք օգտագործել այս էջի համարը կամ հարցման ձեւը, Caymans- ում ձեր օֆշորային հաշիվը հաստատելու եւ ձեզ կամ ձեր ընկերությանը ավելի ապահով ապագա ապահովելու համար հետագա օգնություն ստանալու համար: