معلومات الشركة الخارجية

إجابات حقيقية من قبل المحترفين ذوي الخبرة

طرح الأسئلة حول الخدمات المصرفية الخارجية ، وتشكيل الشركة ، وحماية الأصول والمواضيع ذات الصلة.

الكلمة الآن 24 Hrs./Day
إذا كان الاستشاريون مشغولين ، فيرجى الاتصال مرة أخرى.
1-800-959-8819

فهم سرية البنك السويسري

سرية البنك السويسري

سرية البنك السويسري بدأت مع قانون البنوك من 1934. جعل هذا الفعل الكشف عن معلومات صاحب الحساب لأطراف ثالثة جريمة. نتيجة لذلك ، وجد رأس المال الكبير طريقه إلى البنوك في سويسرا. المشهد مختلف بعض الشيء اليوم. ومع ذلك ، يتباهى السويسريون ببعض من أقوى وأقوى البنوك على هذا الكوكب. لا يمكنك بالضرورة "إخفاء المال" عن الحكومة. ولكن يمكنك حماية أموالك من مكتب المحاماة في الشارع الذي يعجبك مثل مجموعة من الأسود الجائعة تسعى للحصول على الوجبة التالية.

وبالتالي ، إذا كنت ترغب في الحصول على أقصى استفادة من خطة حماية الأصول الخاصة بك ، فإن العثور على دولة مصرفية خارجية تتمتع بسمعة السرية المصرفية هو عامل مهم. ما هي واحدة من أفضل الطرق لضمان موجوداتك عندما تحتاج إليها؟ تنأى بنفسك عنهم. لذلك ، قم بإنشاء حساب حماية الأصول الخارجية الذي يمتلك شركة بحرية خارجية ووجود حساب مصرفي سويسري داخل هذا الهيكل الذي يحمي حسابك خصوصية هي طريقة جيدة للقيام بذلك.

نعم ، لقد تغيرت أنظمة اعرف عميلك في سويسرا. بالإضافة إلى ذلك ، لن تساعدك البنوك السويسرية في التهرب من الضرائب. لكن الخصوصية لا تزال قوية. أي أن اللوائح السويسرية لا تزال تغض النظر عن أعين أولئك الذين يرغبون في معرفة ما إذا كنت مرشحًا حقيقيًا لدعوى قضائية.

يوافق العديد من المهنيين الماليين على أنه يمكن لعدد قليل من الدول منافسة سويسرا عندما يتعلق الأمر بالسرية المصرفية. تتمتع الدولة بتاريخ طويل من حماية أصحاب حساباتهم والحفاظ على سرية هويتهم. هذه المادة سوف تدرس هذا التاريخ. بالإضافة إلى ذلك ، سوف يستكشف ما قد يعنيه ذلك بالنسبة للأفراد أو الشركات المهتمة بالعمل المصرفي في سويسرا.

مؤسسة العائلة السويسرية

أخذ سرية البنك على محمل الجد

سويسرا واحدة من حفنة من الدول التي تتخذ تدابير إضافية للحفاظ على حسابات العملاء المصرفية الخاصة وآمنة. الحياة الدولية يستشهد ثمانية من هؤلاء البلدان التي لديها قوانين السرية المصرفية بما في ذلك سويسرا وليختنشتاين والدانمارك والنمسا وسنغافورة وهونغ كونغ وبنما وأوروغواي. كل دولة لديها مستويات مختلفة من الحماية وسرية العميل. لكن جميعهم يتمتعون بحماية قوية للأصول والخصوصية عند دمجها مع الأدوات القانونية المناسبة.

عند النظر في مدى خصوصية هذه الدول المصرفية السرية هي ، من المهم أن نفهم شيئا واحدا. أي أنه لا تزال هناك قواعد "تعرف على عميلك" عند إنشاء أي حساب. بغض النظر عن البنك الذي تختاره ، سيظل البنك بحاجة إلى معلومات التعريف الخاصة بعملائه في بداية العملية. الحصول على هذه المعلومات في مرحلة إنشاء الحساب هو تجنب أي عمليات مصرفية وغسل أموال غير قانونية. على الأقل ، ستحتاج هذه البنوك إلى إثبات الجنسية والإقامة الحالية. قد يطلب البنك مستندات أخرى كذلك. قد يشمل ذلك توقيع نموذج IRS W-9. قد يحتاج البنك إلى تأكيد رقم تعريف دافع الضرائب (TIN) وإخطار مصلحة الضرائب بأن الحساب موجود.

خريطة سويسرا

لماذا سويسرا؟

إذا كان هناك العديد من الدول التي لديها قوانين السرية المصرفية ، فقد تتساءل عن سبب كون سويسرا هي التي تركز عليها هذه المقالة. لماذا تشتهر البنوك السويسريةومن أين جاءت سمعتهم؟ الجواب البسيط هو أنه عندما يتعلق الأمر بالخصوصية المصرفية ، لا يزال الخبراء يضعون سويسرا دائمًا في صدارة القائمة.

ذكرت Euroblawg العديد من الأسباب التي تجعل الناس يختارون سويسرا. أحد هذه العوامل هو الاستقرار الاقتصادي والسياسي في سويسرا. ظلت البلاد محايدة طوال النزاعات الأوروبية الكبرى في القرن العشرين. لقد جعل هذا الحياد المكان المثالي لتأمين الأصول ضد المصادرة والخسارة.

انخفاض الضرائب هي قرعة كبيرة كذلك. لا يتعين على حاملي الحسابات الأجنبية في سويسرا دفع ضرائب سويسرية على الدخل ، طالما لم يكن الدخل من شركة أو أسهم سويسرية. حسابات مرقمة ، أيضا ، عقدت نداء قوي في هذا البلد البنك في الخارج. تحمي الحسابات المرقمة هوية صاحب التسجيل عن طريق تعيين رقم لحسابه بدلاً من الاسم. لم يكشف البنك عن هذه الحسابات للجمهور ، أو حتى لمعظم موظفي البنك. الحساب المُرقّم لم يعد متاحًا. وهكذا ، في العصر الحديث ، يفتح الناس حسابات سويسرية باسم شركة بحرية خارجية من أجل تعزيز الخصوصية.

في الواقع ، هذا واحد من أكبر الأشياء التي جعلت سويسرا مشهورة في العالم المصرفي ؛ عدم الكشف عن هويته لحاملي حسابات الشركة. سمحت هذه الخصوصية لكثير من الناس بتأمين أصولهم في مواجهة القضايا القانونية أو الصفقات التجارية المعقدة ، أو عندما يكون بلدهم الأم غير مستقر سياسياً أو اقتصاديًا. سنتحدث أكثر عن التاريخ الغني للسرية المصرفية السويسرية في الأقسام التالية.

تاريخ البنك السويسري

بدء التقليد

بدأت سرية البنوك السويسرية منذ أكثر من 300 ، وفقًا لـ كيف يعمل الاشياء. بدأ كل شيء عندما احتاج ملوك فرنسا إلى خيارات بنكية أفضل. لقد احتاجوا إلى السرية التامة ، واحتفظوا بموارد مالية كبيرة ، وكانوا عمومًا لديهم القدرة على سداد قروضهم. لتلبية هذه الحاجة ، طور المصرفيون السويسريون في ذلك الوقت مدونات السرية فيما يتعلق بالخدمات المصرفية الخارجية لأصحاب الحسابات. على الرغم من أنها بدأت بالملوك ، إلا أن قانون المصرف هذا أطلق سمعة سويسرا كملاذ لأي شخص يسعى للحصول على اللجوء المالي.

يعود تاريخ بعض التشريعات المالية إلى هذا الحد. أنشأ المجلس الكبير لجنيف في 1713 لوائح تطلب من جميع المصرفيين تسجيل سجلات عملائهم. في الوقت نفسه ، منعهم من مشاركة المعلومات خارج البنك. الاستثناء من هذا المطلب كان إذا تم الاتفاق على هذه الحاجة إلى المعلومات من قبل مجلس المدينة. ومع ذلك ، في هذا الوقت ، لم تكن هناك تهم جنائية للمصرفيين الذين نشروا معلومات. في ذلك الوقت ، كان القانون المدني هو الذي ينظم السرية المصرفية. تغير ذلك ، مع ذلك ، مع القانون المصرفي لـ 1934.

سرية البنك

قانون البنوك السويسرية لشركة 1934

المصرفية السويسرية ظل التشريع قبل القرن العشرين نتاجًا للقانون المدني. كما ذكر أعلاه ، فإن القانون المصرفي السويسري لـ 1934 يضع السرية المصرفية في القانون الوطني. يوضح The Guardian أن السبب وراء إنشاء الفعل ليس ملموسًا. يعزو البعض ذلك إلى الحماية من النازيين ، الذين بدأوا في التحقيق في روايات أولئك الذين اعتقدوا أنهم أعداء للدولة. يتكهن آخرون أن إنشاء الفعل كان استجابة لفضيحة فرنسية. كشفت الفضيحة التي تغذيها وسائل الإعلام روايات غير معلنة للعديد من الشخصيات الكبيرة ، بما في ذلك السياسيون وقادة الكنيسة.

بغض النظر عن السبب ، فقد جعل قانون البنوك السويسرية الصادر عن 1934 من البنوك البنكية الكشف عن هوية عملائها لأي شخص خارج البنك. حتى داخل البنك ، لم يعرف سوى عدد قليل من المصرفيين هوية العميل. كان هذا هو الحال خاصة بالنسبة للحسابات المرقمة. نعم ، لقد قاموا بتعديل القوانين وتغيرت بعض الأشياء. ومع ذلك ، فإن خرق السرية من قبل مصرفي سويسري لا يزال يعاقب عليه بالسجن لمدة ثلاث سنوات.

تشريع

تشريع سرية البنك السويسري

أحد الأسباب التي تثق بها البنوك السويسرية هو أنها صقلت قوانينها المصرفية على مر السنين. أي تغييرات في الإطار التشريعي السويسري تطلبت موافقة البرلمان على الأقل وأحيانًا من قِبل السكان أيضًا ، كما يوضح مكتب القانون الدولي. في 1984 ، صوت السكان السويسريون ورفضوا إجراءً يهدف إلى قمع السرية المصرفية. في 1998 ، صوت البرلمان على رفض إلغاء السرية المصرفية. أظهر استطلاع أجرته مؤسسة Swiss Banker Association (SBA) في 2000 أن 77٪ من الأشخاص الذين تم استجوابهم أيدوا قوانين الخصوصية المصرفية الحالية ، وأن 72٪ من الناس سيعارضون إلغاءها حتى لو طالب الاتحاد الأوروبي بذلك.

لكن التشريع السويسري لم يُنشئ لمنح المجرمين وسيلة سهلة للخروج. يتم رفع لوائح السرية السويسرية في الدعاوى الجنائية بما في ذلك غسل الأموال ، والتداول من الداخل ، والتلاعب بالأسهم ، والاحتيال الضريبي ، وأكثر من ذلك. في يوليو من 1977 ، تم إصدار النسخة الأولى من ممارسة الحرص الواجب من قبل SBA. كان الغرض منه هو ترسيخ مبادئ "اعرف عميلك" ومحاربة مساعدة التهرب الضريبي أو هروب رأس المال الدولي. تمت إضافة مقالات جديدة في القانون الجنائي السويسري حول غسل الأموال في أغسطس من 1990. كما تضمنت عقوبات على البنوك لفشلها في ممارسة العناية الواجبة المناسبة. أضاف المجلس التشريعي السويسري مقالات ضد الفساد. وشمل ذلك فساد الموظفين العموميين خارج سويسرا. تمت إضافة هذه إلى القانون الجنائي السويسري في مايو من 2000.

تبادل المعلومات

التبادل التلقائي للمعلومات (AEOI)

في يناير 1 ، انضم 2017 ، سويسرا إلى مجموعة من البلدان الأخرى من خلال اعتماد نظام التبادل التلقائي للمعلومات (AEOI) ، RT يفسر. الدول الأخرى المشاركة في تبني هذا المعيار تشمل الأرجنتين والمكسيك والبرازيل وأوروغواي والهند وجنوب إفريقيا ، وفقًا لوزارة المالية الفيدرالية. وافقت سويسرا على التبادل التلقائي للمعلومات مع ما مجموعه دول 38 ، وتعمل على اتفاقيات مع المزيد.

AEOI هو المعيار العالمي الذي بدأته منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD) لمكافحة التهرب الضريبي. بموجب هذا المعيار ، سترسل جميع البنوك تلقائيًا معلومات العميل إلى سلطات الضرائب الوطنية مع بيانات عن المقيمين الأجانب. وسيقوم البنك بدوره بنقل سلطات ضريبة المعلومات في بلد العميل الأصلي. تشارك المؤسسات هذه المعلومات مرة واحدة في العام ، وتعمل AEOI في كلا الاتجاهين. ستتلقى سويسرا أيضًا معلومات حول الحسابات الأجنبية التي يحتفظ بها مواطنوها.

يهدف هذا المعيار إلى منع الأجانب الأثرياء من إخفاء الأموال غير المعلنة في سويسرا والتأكد من اتباع قانون الضرائب في جميع أنحاء العالم. لن يغير أي شيء لأصحاب الحسابات الذين يتبعون قوانين الضرائب في سويسرا وبلدهم الأم. أصدرت الحكومة السويسرية بيانًا حول الاتفاقية التي تنص على أن "هذا سيساهم في تعزيز القدرة التنافسية والمصداقية والنزاهة للمركز المالي في سويسرا".

خلاصة القول هي أن السويسريين سوف يمنحون الشرفاء ملاذات آمنة لمواردهم المالية. ومع ذلك ، فهي بمثابة قناة لمساعدة الناس على كسر القانون.

انشاء حساب بنكي

فتح حساب

عندما تكون مستعدًا لتأمين الأصول الخاصة بك في سويسرا ، سوف تختلف المتطلبات حسب البنك الذي تختاره. لضمان حصولك على أقصى استفادة من حماية الأصول الخاصة بك ، تأكد من استشارة مستشار حماية الأصول أولاً على رقم الهاتف أعلاه في هذه الصفحة. يمكننا مساعدتك في التنقل في النظام المصرفي السويسري والتأكد من حصولك على أفضل حساب يناسب احتياجاتك الفردية.

وتقول سي إن بي سي إن هناك أكثر من بنوك 400 في سويسرا ، مما يوفر مجموعة واسعة للاختيار من بينها. ا الحد الأدنى للإيداع في الحساب المصرفي السويسري يبدأ عادة بمئات الآلاف ، بمتوسط ​​يبلغ أو أعلى من 250,000 $. يجب ألا يقل عمر حاملي الحسابات عن 18. تطلب العديد من البنوك من شركة أو شركة خدمات مالية ، مثل شركتنا ، إنهاء عملية فتح الحساب.

تحدث إلى أحد مستشارينا ذوي الخبرة في مجال حماية الأصول اليوم ومعرفة ما إذا كانت الاستفادة من السرية المصرفية السويسرية مناسبة لخطة حماية الأصول الخاصة بك. يمكنك الاتصال بنا عن طريق الاتصال بأحد الأرقام أعلاه أو باستخدام النموذج الموجود في هذه الصفحة.