Informació de l'empresa offshore

Respostes reals de professionals amb experiència

Feu preguntes sobre la banca a alta mar, la formació d'empreses, la protecció d'actius i temes relacionats.

Truqueu ara 24 Hrs./Day
Si els consultors estan ocupats, truqueu de nou.
1-800-959-8819

Comprendre el secret bancari suís

El secret bancari suís

El secret bancari suís va començar amb la Llei bancària de 1934. Aquest acte va fer revelar la informació dels titulars del compte a tercers un delicte. Com a resultat, un capital important es va trobar als bancs de les arques de Suïssa. El paisatge actual és una mica diferent. No obstant això, els suïssos compten amb alguns dels bancs més forts i robustos del planeta. No podeu "amagar els diners" del govern. Però podeu protegir els vostres fons del despatx d'advocats pel carrer que us sembla un paquet de lleons famosos que busquen el seu proper menjar.

Per tant, si voleu obtenir el màxim rendiment del vostre pla de protecció d’actius, trobar un país bancari a la costa amb una reputació de secret bancari és un factor important. Quina és la millor manera d’assegurar que els vostres béns estiguin disponibles quan els necessiteu? Distància d’ells. Per tant, establir un fideïcomís de protecció d’actius en alta mar que posseeix un LLC offshore i, que tingui un compte bancari suís dins d’aquesta estructura que protegeix el vostre compte intimitat és una bona manera de fer-ho.

Sí, la normativa de coneixement del client ha canviat a Suïssa. A més, els bancs suïssos no us ajudaran a evadir els vostres impostos. Però la privadesa continua sent forta. És a dir, les regulacions suïsses segueixen cecs a les mirades indiscretes dels que vulguin veure si sou candidat viable a una demanda.

Molts professionals financers estarien d'acord que pocs països poden rivalitzar amb Suïssa pel que fa al secret bancari. El país té una llarga història de protecció dels seus titulars de comptes i de mantenir l’anonimat de la seva compte. Aquest article examinarà aquesta història. A més, explorarà què podria significar per a persones o empreses interessades en la banca a Suïssa.

Switzerland Family Foundation

Prendre el secret bancari de debò

Suïssa és un dels pocs països que prenen mesures addicionals per mantenir els comptes bancaris dels seus clients privats i segurs. International Living cita vuit d’aquests països amb lleis de secret bancari incloent Suïssa, Liechtenstein, Dinamarca, Àustria, Singapur, Hong Kong, Panamà i Uruguai. Cadascun dels països té diferents nivells de protecció i confidencialitat dels clients. Però tots tenen una forta protecció dels actius i la privadesa quan es combinen amb les eines legals adequades.

Quan mireu quina és la seva privadesa països de banca secreta és, és important entendre una cosa. És a dir, encara hi haurà regles de "conèixer el vostre client" amb la creació de qualsevol compte. No importa quin banc escolliu, el banc necessitarà informació d’identificació dels seus clients al començament del procés. Obtenir aquesta informació en la fase de creació de comptes és per evitar qualsevol banca il·legal i blanqueig de diners. Com a mínim, aquests bancs requeriran proves de ciutadania i residència actual. El banc també pot sol·licitar altres documents. Poden incloure la signatura d’un formulari IRS W-9. És possible que el banc hagi de confirmar el número d’identificació del contribuent (TIN) i notificar al IRS que el compte existeix.

Mapa de Suïssa

Per què Suïssa?

Si hi ha tants països amb lleis de secret bancari, us podeu preguntar per què Suïssa és la que se centra en aquest article. Per què són famosos els bancs suïssos, i d'on ve la seva reputació? La resposta senzilla és que quan es tracta de privadesa bancària, els experts gairebé sempre posen Suïssa cap a la part superior de la llista.

Euroblawg ha citat diversos dels motius pels quals la gent tria Suïssa. Una d’elles és l’estabilitat econòmica i política de Suïssa. El país s'ha mantingut neutral durant els principals conflictes europeus del segle XX. Aquesta neutralitat l'ha convertit en un lloc ideal per assegurar béns contra la confiscació i la pèrdua.

Els impostos baixos també són un gran atractiu. Els titulars de comptes estrangers a Suïssa no han de pagar impostos suïssos sobre els seus ingressos, sempre que els ingressos no provenen d’una empresa o acció suïssa. Els comptes numerats, a més, van mantenir un fort atractiu en aquest país bancari a alta mar. Els comptes numerats van protegir la identitat del titular assignant un nombre al seu compte en lloc d'un nom. El banc no va divulgar aquests comptes al públic, ni tan sols a la majoria dels empleats del banc. El compte numerat ja no està disponible. Així, en temps moderns, les persones obren comptes suïssos en nom d’un LLC offshore per millorar la privadesa.

De fet, aquesta és una de les coses més importants que han fet que Suïssa sigui famosa al món bancari; l’anonimat dels seus titulars de comptes d’empresa. Aquesta privadesa ha permès a moltes persones assegurar els seus actius davant de problemes legals, ofertes comercials complexes o només quan el seu país d'origen és inestable políticament o econòmicament. Parlarem més de la rica història del secret bancari suís en les seccions següents.

Història del banc suís

Inici de la tradició

El secret bancari suís es va iniciar fa uns anys, segons 300 Com funciona Stuff. Tot va començar quan els reis de França necessitaven millors opcions bancàries. Necessitaven un secret estricte, mantenien recursos financers importants i, en general, tenien la capacitat de pagar els seus préstecs. Per fer front a aquesta necessitat, els banquers suïssos d'aquell moment van desenvolupar codis de secret sobre la banca offshore per als titulars de comptes. Tot i que va començar amb la reialesa, aquest codi del banquer va iniciar la reputació de Suïssa com a refugi per a qualsevol que vulgui demanar asil financer.

Algunes legislacions financeres també es remunten fins ara. El Gran Consell de Ginebra a 1713 va establir una normativa que requeria que tots els banquers tinguin registres dels seus clients. Al mateix temps, els va prohibir compartir la informació fora del banc. L’excepció a aquest requisit era si l’ajuntament acordés aquesta necessitat d’informació. No obstant això, en aquest moment, no hi va haver càrrecs penals per als banquers que van fer alliberar informació. Aleshores, només la llei civil regulava el secret bancari. Això va canviar, però, amb la Llei de banca de 1934.

Seguretat bancària

Llei bancària suïssa de 1934

Banca suïssa la legislació anterior al segle XX va seguir sent producte de la llei civil. Com es va dir anteriorment, la Llei bancària suïssa de 1934 va posar el secret bancari en la legislació nacional. El motiu de la creació de l’acte no és concret, explica The Guardian. Alguns l'atribueixen a la protecció dels nazis, que començaven a investigar els comptes dels que pensaven que eren enemics de l'estat. Altres especulen que la creació de l’acte va ser una resposta a l’escàndol francès. L'escàndol alimentat pels mitjans de comunicació va exposar els comptes no declarats de diverses grans figures, inclosos els polítics i els líders de les esglésies.

No importa el motiu, la Llei bancària suïssa de 1934 va constituir un delicte que els bancs suïssos revelessin la identitat dels seus clients a qualsevol persona fora del banc. Fins i tot dins del banc, només un grapat de banquers coneixien la identitat del client. Això va ser especialment el cas dels comptes numerats. Sí, han modificat les lleis i algunes coses han canviat. No obstant això, un incompliment de la confidencialitat per part d'un banquer suís encara es pot sancionar amb tres anys de presó.

Legislació

Legislació sobre el secret bancari suís

Un dels motius pels quals els bancs suïssos són tan confiables és que han perfeccionat les seves lleis bancàries al llarg dels anys. Qualsevol canvi en el marc legislatiu suís ha requerit l'aprovació, almenys, del Parlament i, de vegades, també de la població, explica l'Oficina de Dret Internacional. A 1984, la població suïssa va votar i va rebutjar una mesura destinada a suprimir el secret bancari. A 1998, el Parlament va votar per rebutjar l'abolició del secret bancari. Una enquesta de la Swiss Banker Association (SBA) a 2000 va demostrar que 77% de persones en qüestió recolzaven les lleis actuals de privacitat bancària i 72% de persones s'oposarien a la seva abolició, fins i tot si la Unió Europea ho exigís.

No obstant això, la legislació suïssa no es va crear per facilitar als criminals. Les normes de secretització suïsses són elevades en procediments penals, incloent blanqueig de capitals, negociació d'iniciats, manipulació de valors, frau fiscal i molt més. Al juliol de 1977, la SBA va emetre la primera versió de l'Exercici de Due Diligence. El seu propòsit era consolidar els principis de "conèixer els seus clients" i lluitar activament contra l'evasió fiscal o la fugida de capital internacional. A l'agost de 1990 es van afegir nous articles del Codi penal suís sobre blanqueig de diners. També incloïen sancions per als bancs per la manca d’exercici adequat de la deguda diligència. La legislatura suïssa va afegir articles contra la corrupció. Això va incloure la corrupció dels funcionaris públics fora de Suïssa. Aquests es van afegir al codi penal suís al maig de 2000.

Intercanvi d'informació

Intercanvi automàtic d'informació (AEOI)

El gener de 1, 2017, Suïssa es va unir a molts altres països adoptant el sistema d’intercanvi d’informació automàtic (AEOI), RT explica. Altres països implicats en l’adopció d’aquesta norma són l’Argentina, Mèxic, Brasil, Uruguai, Índia i Sud-àfrica, segons el Departament federal de finances. Suïssa ha acordat un intercanvi automàtic d'informació amb un total de països 38 i està treballant en pactes amb més.

L'AEOI és una norma global iniciada per l'Organització per a la Cooperació i el Desenvolupament Econòmic (OCDE) per combatre l'evasió fiscal. Segons aquesta norma, tots els bancs enviaran automàticament la informació del client a les autoritats fiscals nacionals amb dades sobre residents estrangers. El banc, al seu torn, transmetrà les autoritats fiscals d'informació al país d'origen del client. Les institucions comparteixen aquesta informació un cop l'any, i l'AEOI treballa en ambdós sentits. Suïssa també rebrà informació sobre comptes estrangers dels seus ciutadans.

Aquesta norma està destinada a impedir que els estrangers rics amagui diners no declarats a Suïssa i assegurin que la legislació fiscal sigui seguida a tot el món. No canviarà res per als titulars del compte que segueixen les lleis fiscals de Suïssa i del seu país d'origen. El govern suís va fer una declaració sobre l'acord que va dir: "Això contribuirà a enfortir la competitivitat, la credibilitat i la integritat del centre financer de Suïssa".

El resultat final és que els suïssos donaran als ciutadans honorífics un refugi segur per als seus recursos financers. No obstant això, actuen com un canal per ajudar a la gent a trencar la llei.

Configureu el compte bancari

Obrir un compte

Quan estigueu a punt per assegurar els vostres actius a Suïssa, els requisits varien segons el banc que triïs. Per assegurar-vos de treure el màxim profit de la vostra protecció de béns, assegureu-vos de consultar primer un consultor de protecció d'actius al número de telèfon anterior d'aquesta pàgina. Podem ajudar-vos a navegar pel sistema bancari suís i assegurar-vos que esteu obtenint el millor compte per satisfer les vostres necessitats individuals.

Hi ha més bancs de 400 a Suïssa, segons CNBC, que ofereix una àmplia varietat per triar. A Dipòsit mínim de compte bancari suís normalment comença en els cent mil, amb una mitjana igual o superior a $ 250,000. Els titulars del compte han de tenir almenys 18 anys d’edat. Diversos bancs requereixen que la vostra empresa de serveis financers, com la nostra empresa, acabi el procés d'obertura del compte.

Avui parleu amb un dels nostres consultors de protecció d’actius amb experiència i comproveu si l’avantatge del secret bancari suís és adequat per al vostre pla de protecció d’actius. Podeu contactar amb nosaltres trucant a un dels números anteriors o utilitzant el formulari d’aquesta pàgina.