Itsasoko konpainiaren informazioa

Esperientziadun profesionalek egindako benetako erantzunak

Offshore banka, enpresen eraketa, aktiboen babesa eta hari buruzko gaiei buruzko galderak egin.

Deitu orain 24 Hrs./Day
Aholkulari lanpetuta badago, deitu berriro.
1 800--959 8819-

Suitzako bankuaren sekretua ulertzea

Suitzako banku sekretua

Suitzako banku sekretua 1934. urteko Banku Legearekin hasi zen. Egintza horri esker, hirugarren batzuei kontuen titularrei informazioa ematea delitu bihurtu zen. Ondorioz, kapital handiak Suitzako kutxako bankuetan sartu ziren. Paisaia desberdina da gaur egun. Hala ere, suitzarrek planetako banku sendo eta sendoenetako batzuk dituzte. Ezin diozu nahitaez gobernuari "dirua ezkutatu". Baina zure dirua babestu dezakezu hurrengo bazkaria bilatzen duten lehoi gosez osatutako pakete bat nahi duzun kalean behera.

Hortaz, zure aktiboen babeserako planari ahalik eta etekin handiena ateratzeko asmoa baduzu, banku-sekretu izugarri ospetsua den itsasoko banku-herrialdea aurkitzea faktore garrantzitsua da. Zein da zure aktiboak behar dituzunean ziurtatzeko modurik onena? Distantzatu haiengandik. Hortaz, offshore aktiboen babeserako konfiantza konfiguratzea, offshore LLC jabea den eta, eta Suitzako bankuko kontu bat edukitzea zure babesten duen egitura honen barruan. pribatutasuna Horretarako modu ona da.

Bai, ezagutzen dituzun bezeroen araudia aldatu egin da Suitzan. Gainera, Suitzako bankuek ez dizute zergak saihesten lagunduko. Baina pribatutasunak sendo jarraitzen du. Hau da, Suitzako araudiak oraindik itsutzen ditu auzitegirako hautagai bideragarria izan nahi dutenen begiak.

Finantza profesional askok ados diezaieke herrialde gutxi batzuk Suitzan lehiatzeko banku sekretuari dagokionez. Herrialdeak bere kontuen titularrak babesteari eta historiako anonimotasuna mantentzea du historia luzea. Artikulu honek historia aztertuko du. Gainera, Suitzan bankuek interesa duten pertsonentzat edo enpresentzat zer esan nahi duen aztertuko du.

Switzerland Family Foundation

Banku-sekretua serio hartzea

Suitzako bezeroen banku-kontuak pribatuak eta seguruak izateko neurri gehigarriak hartzen dituzte. Nazioarteko bizimodua horietako zortzi aipatzen ditu banku sekretu legeak dituzten herrialdeak Suitza, Liechtenstein, Danimarka, Austria, Singapur, Hong Kong, Panama eta Uruguay barne. Herrialde bakoitzak babes maila eta bezeroen konfidentzialtasun maila desberdinak ditu. Baina guztiek aktiboen babes eta pribatutasun handia dute lege-tresna egokiekin konbinatuta.

Zeintzuk dira pribatuak zein diren banku sekretuak Garrantzitsua da gauza bat ulertzea. Hau da, "ezagutu zure bezeroak" arauak egongo dira, edozein kontu sortuz. Aukeratzen duzun banku edozein dela ere, bankuak prozesuaren hasieran identifikazio informazioa behar du bere bezeroei. Informazio hori kontu sortzeko fasean eskuratzea legez kanpoko banku eta dirua zuritzea ekiditeko. Gutxienez, banku horiek herritartasunaren eta uneko egoitza egiaztatzen dute. Bankuak beste dokumentu batzuk ere eska litzake. Hauek IRS W-9 inprimakia sinatu dezakete. Baliteke bankuek zergadunaren identifikazio zenbakia (TIN) berretsi behar izatea eta IRSri jakinaraztea kontua existitzen dela.

Suitzako mapa

Zergatik Suitza?

Banku sekretu legeak dituzten herrialde ugari badira, agian galdetuko duzu zergatik da Suitzan artikulu honetan zentratzen dena. Zergatik ospetsuak dira Suitzako bankuak, eta nondik etorri zen ospea? Erantzun erraza da, banku pribatutasunari dagokionez, adituek oraindik ere ia beti jarri Suitza zerrenda eskubidea goiko aldera.

Euroblawg-ek Suitzan aukeratu dituen arrazoi batzuk aipatu ditu. Horietako bat Suitzako egonkortasun ekonomikoa eta politikoa da. Herrialdeak neutroa mantendu du XX. Mendeko Europako gatazka nagusietan. Neutralizazio honek leku aproposa bihurtu du ondasunen konfiskazioaren eta galeren aurrean.

Zerga baxuak zozketa handia ere bada. Suitzako atzerriko kontuen titularrek ez dute errentaren gaineko zergak Suitzan ordaindu behar, betiere, diru-sarrerak ez badira Suitzako enpresa edo burutik. Zenbakizko kontuak ere errekurtsoa izan zuten offshore banku herrialdean. Zenbakidun kontuak titularraren nortasuna babesten dute zenbaki bat bere kontuan izendatu ordez. Bankuak ez zituen kontu horiek publikoari, ezta bankuko langile gehienei ere zabaldu. Zenbakidun kontua ez dago eskuragarri. Horrela, garai modernoan, jendeak ireki du Suitzako kontuak offshore LLC baten izenean, pribatutasuna hobetzeko.

Izan ere, hori da Suitzako banku-munduan ospetsua izan duen gauza nagusietako bat. beren konpainien kontuen titularren anonimatua. Pribatutasun horrek aukera eman die jende askok beren aktiboak ziurtatzeko lege-arazoen aurrean, negozio-negozio konplexuen aurrean edo haien herrialdea politikoki edo ekonomikoki ezegonkorra denean. Ondorengo ataletan, Suitzako banku sekretuaren historia aberatsa azalduko dugu.

Suitzako Bankuaren historia

Tradizioaren hasiera

Suitzako banku sekretua 300 urteetan hasi zen, dioen arabera How Stuff Works. Frantziako erregeek banku aukera hobeak behar zituztenean hasi zen dena. Sekretu zorrotza eskatzen zuten, baliabide ekonomiko handiak zituzten eta, oro har, maileguak itzultzeko gaitasuna zuten. Behar horri erantzuteko, garai hartako bankari suitzek sekretu kodeak garatu zituzten kontuen titularrek offshore bankuari buruz. Erregeordetzarekin hasi bazen ere, banku honen kodeak hasiera eman zion Suitzako ospea asilo finantzarioa bilatzen duen orori.

Finantza legeria batzuk ere badira berriro. 1713en Genevako Kontseilu Handiak ezarri zituen arauak, banku guztiek beren bezeroen erregistroak eduki behar izan zituztenak. Aldi berean, debekatuta zegoen informazioa kanpoko bankuetatik partekatzea. Baldintza horren salbuespena, Udalak informazio hori behar izanez gero adostutakoa izan zen. Dena den, une honetan ez zegoen informazioa kaleratu zuten bankariak banku-karguik. Orduan, lege zibilak soilik arautu zituen banku sekretua. Hala ere, 1934-eko Banku Legeak aldatu zuen.

Banku sekretua

1934eko Suitzako Banku Legea

Suitzako banka XX. mendearen aurreko legeria zuzenbide zibilaren produktu gisa mantendu zen. Goian adierazi den moduan, 1934eko Suitzako Banku Legeak banku sekretua lege nazionalean jarri zuen. Ekitaldiaren sorrera arrazoia ez da zehatza, The Guardian azaltzen du. Batzuk nazien babesa ematen diote, estatuaren etsai izan zirenen kontuak ikertzen hasi zirenean. Beste batzuk espekulatzen dute egilearen sorrera Frantziako eskandaluaren erantzuna zela. Komunikabideek eskandaluak bultzatutako eskandaluak hainbat irudi handikoren berri argitaratu zituen, besteak beste, politikariek eta elizako buruzagiek.

Arrazoia edozein dela ere, 1934eko Suitzako Banku Legea suitzako bankuek delitu izugarria izan zuten beren bezeroen identitatea bankuetatik kanpo ezagutzera emateko. Banku barruan ere, banku gutxi batzuk bakarrik ezagutzen zuten bezeroaren nortasuna. Hau da, batez ere zenbakitutako kontuen kasuan. Bai, legeak aldatu dituzte eta zenbait gauza aldatu dira. Hala ere, Suitzako banku batek konfidentzialtasunik ez betetzeak hiru urte kartzelan zigortzen ditu.

Legedia

Suitzako bankuko sekretu legedia

Zergak hain fidagarriak diren Suitzako bankuak arrazoi nagusietako bat da beren banku-legeak urteetan zehar hobetu direla. Suitzako legegintzako esparruan aldaketak gutxienez Legebiltzarrak eta batzuetan biztanleriaren onarpena beharrezkoa izan da. Nazioarteko Zuzenbide Bulegoak azaltzen du. 1984en, Suitzako herritarrak bozkatu ziren eta banku-sekretua kentzeko helburua zen neurri bat baztertu zuen. 1998en, Parlamentuak bozkatu du banku sekretua ezabatzea. 2000en Suitzako Banku Elkartearen (SBA) inkesta batek erakutsi du galdeketen% XXUMX egungo banku pribatutasun legeak onartzen dituela eta jende gehiagorekin Europar Batasunak eskatzen zuen arren aurka jota.

Suitzako legedia ez zen gaizkileei irteera erraza emateko sortu, ordea. Suitzako sekretuari buruzko araudia kentzen da zigor prozeduretan, besteak beste, dirua zuritzea, insider salerosketa egitea, izakinen manipulazioa, zerga iruzurra eta abar. 1977ko uztailean, SBAk Egindako Diligentziaren Ariketaren lehen bertsioa eman zuen. Bere helburua "ezagutu zure bezeroa" printzipioak sendotzea eta zerga ihesaren edo nazioarteko kapital ihesaren laguntzaren aurka aktiboki borrokatzea zen. Dirua zuritzeari buruzko Suitzako Zigor Kodeko artikulu berriak gehitu ziren 1990eko abuztuan. Gainera, bankuei zigorrak ere sartu zitzaizkien, behar bezalako diligentzia ez egiteagatik. Suitzako legebiltzarrak ustelkeriaren aurkako artikuluak gehitu zituen. Honek Suitzatik kanpoko funtzionario publikoen ustelkeria barne hartzen zuen. Hauek Suitzako Zigor Kodeari gehitu zitzaizkion 2000ko maiatzean.

Informazio trukea

Informazio Truke Automatikoa (AEOI)

1, 2017ek, Suitzan, beste herrialde batzuetan sartu zen informazioaren truke automatikoaren (AEOI) sistema hartuta. RT azaltzen. Arau hau hartzen duten beste herrialde batzuek Argentinan, Mexikon, Brasilen, Uruguai, Indiako eta Hego Afrikan parte hartzen dute, Ogasun Sailak dioenez. Suitzan 38 herrialde guztiekin informazio automatikoki trukatzea adostu du, eta pact gehiago lantzen ari da.

AEOI da Ekonomi Lankidetzarako eta Garapenerako Erakundeak (ELGA) hasitako estandar globala, zerga-saihesteari aurre egiteko. Arau horren arabera, banku guztiek bezeroari informazioa automatikoki bidaliko dizkiete atzerriko zerga-agintariei atzerritarren egoerari buruzko datuak. Bankuak, aldi berean, bezeroaren herrialdeko informazio zerga-agintariak igorriko ditu. Erakundeek urtean behin informazio hau partekatzen dute eta AEOIk bi modu funtzionatzen ditu. Suitza ere herritarrek atzerrian dituzten kontuen inguruko informazioa jasoko dute.

Arau horren bidez, atzerritar aberatsek Suitzan deklaratu gabeko dirua ezkutatzea eragotzi nahi da eta zerga legeak mundu osoan betetzen direla bermatu nahi da. Ez du ezer aldatuko Suitzako eta bere herrialdeko zerga legeak betetzen dituzten kontu-hartzaileek. Suitzako gobernuak hitzarmenaren inguruko oharra argitaratu zuen, "Honek Suitzako finantza zentroaren lehiakortasuna, sinesgarritasuna eta osotasuna indartzen lagunduko du".

Beheko lerroa da: Suitzako pertsonak ohorezko babesleak emango dizkiete beren finantza baliabideak lortzeko. Hala ere, jendea legeak hausten laguntzen du.

Konfiguratu banku-kontua

Kontu bat irekitzea

Aktiboak Suitzan ziurtatzeko prest zaudenean, eskakizunak aldatu egingo dira aukeratzen duzun bankuaren arabera. Aktiboen babesari ahalik eta etekin handiena ateratzeko, ziurtatu lehenbailehen kontsultatu aktiboen babeserako aholkularia orrialde honetako goiko telefono zenbakian. Suitzako banku-sisteman nabigatzen eta zure beharretara egokitzen den konturik onena lortzen duzula ziurtatzen lagun zaitzakegu.

Suitzan 400 banku baino gehiago daude, CNBCk dioenez, aukera zabala eskaintzen du. A Suitzako bankuko kontua gutxieneko gordailua normalean ehun mila hasten da, batez beste $ 250,000 batez bestekoarekin. Kontuen titularrak gutxienez 18 urte izan behar dute. Hainbat banku behar dira zure edo zure finantza zerbitzu enpresak, hala nola, gure enpresa, amaitzeko kontua irekitzeko prozesua.

Hitz egin gaur egungo gure aktiboen babesleetako aholkulari batekin eta ikusi Suitzako bankuko sekretuaz baliatzea zure aktiboen babeserako planarentzat egokia den. Gurekin harremanetan jar zaitezke goiko zenbakiak deituz edo orri honetako inprimakia erabiliz.

Azkeneko aldaketa 13ko maiatzaren 2019an