Información da empresa offshore

Respostas reais de profesionais expertos

Fai preguntas sobre bancos no exterior, formación de empresas, protección de activos e temas relacionados.

Chama agora 24 Hrs./Day
Se os consultores están ocupados, chame de novo.
1-800-959-8819

Guía para principiantes de banca offshore

Banca bancaria significa abrir unha conta bancaria nun país onde non reside. As razóns para abrir contas offshore inclúen a protección de activos, a expansión empresarial e, nalgúns casos, a redución de impostos.

Nun mundo de demanda crecente por aqueles que desexan poñerse de mans co seu diñeiro gañado, a banca offshore combinada cun offshore confianza en protección de activos é unha das formas máis eficaces de protexer o seu diñeiro, salvagardar os seus activos e axudar a crecer a súa riqueza.

Pero primeiro hai que facer cousas: é legal a banca offshore?

Si. Dacordo con InvestopediaA banca bancaria é perfectamente legal sempre que non intente ocultar cartos ás autoridades fiscais. Hai quen pensa que pode eludir impostos abrindo unha conta offshore. Non obstante, a Lei de cumprimento de impostos de contas estranxeiras (FATCA) esixe aos bancos offshore que informen dos saldos e actividades bancarias dos cidadáns estadounidenses ao IRS.

Para ter claro, a banca offshore significa simplemente que estás abrindo unha conta bancaria noutro país. Non obstante, todo o proceso é moito máis doado do que podes pensar. O seu banco escollido nin sequera debe ser "offshore", o que é unha boa noticia para os que fan negocios en Canadá. Ademais, non tes que ser rico para abrir unha conta offshore. Os bancos doutros países establecen os seus mínimos en conta. Así é posible que poida comezar unha conta con tan só algúns miles de dólares.

conta de comerciantes internacionais

Requisitos básicos para abrir unha conta bancaria offshore

De xeito similar a abrir unha conta bancaria na túa cidade natal, os bancos offshore necesitarán a túa información. Ademais do seu nome, enderezo e data de nacemento, os bancos offshore tamén informarán sobre a súa cidadanía e ocupación. Os documentos que verifican a súa información persoal poden incluír copias do seu pasaporte, carné de conducir ou outros documentos de identificación emitidos polo goberno. Os bancos tamén quererán verificar o seu enderezo físico con fins de identificación, polo que pode que necesite presentar unha conta de servizos públicos.

Documentos adicionais de verificación

Ademais dos documentos de identificación e residencia, os bancos offshore a miúdo requiren documentos de verificación para eliminar as persoas que poidan tentar abrir unha conta por razóns nefastas (branqueo de capitais, fraude fiscal e outros).

En primeiro lugar, quererán referencias financeiras que demostren que está en bo estado co seu banco actual. Precisarán unha carta de referencia do seu banco actual como proba dunha "relación satisfactoria".

En segundo lugar, moitos bancos queren saber que tipos de transaccións terán lugar, de onde proceden os cartos e se se adquiriron legalmente. Isto non é para nos. É porque o banco pode ter miles de clientes. Se un cliente ten fondos ilícitos que atravesan a institución, os reguladores poden impoñer multas ao banco, revocar a súa licenza e / ou encarcelar aos empregados responsables.

Fonte de Fondos

Os documentos de verificación requiridos varían segundo a situación. Por exemplo:

  • Son os fondos son de o teu traballo? Se é así, fornece unha copia dunha pagatalón do seu empresario.
  • Se os fondos son de ingresos de investimento, proporciona información sobre os teus investimentos.
  • Son os fondos son de transaccións comerciais ou inmobiliarias? Entón podes proporcionar contratos de venda ou outros documentos relevantes.
  • Se os fondos son de un contrato de seguro, proporcionar unha carta da compañía de seguros.
  • Se os fondos son de unha herdanza, proporciona unha carta do executor da propiedade.

De novo, os bancos fan estas preguntas non porque sexan intrusos. Pregúntalles porque a normativa esixe tal comprobación. Cando se auditan, se non teñen os documentos xustificativos requiridos, sufrirán multas ríxidas. Moitas violacións poden causar a perda de licenza. Noutras palabras, a persoa que examina os documentos perderá o seu traballo se toma accesos directos ao abrir a súa conta. Non esperes que fagan excepcións especiais.

Moeda estranxeira

Elixe a túa moeda

Un dos beneficios da banca offshore é a posibilidade de escoller a moeda na que desexa manter os fondos. Esta característica é especialmente valiosa para impulsar o crecemento das monedas fortalecidas. Algunhas persoas gustan de usar as fluxuacións entre os tipos de cambio como medio de crecemento do investimento.

Algunhas cousas que hai que ter en conta:

  • Aínda que poida beneficiarse de gañar interese nos seus depósitos nunha moeda diferente, tamén pode ter obrigas fiscais estranxeiras.
  • Se precisa intercambiar moedas para facer depósitos e retiradas, pode acabar pagando taxas de cambio dependendo o importe que cobran as institucións e os tipos de cambio.

Realización do primeiro ingreso

O último requisito para abrir unha conta bancaria offshore é facer o primeiro depósito. A maioría das contas bancarias offshore son financiadas mediante transferencia bancaria xa que os cheques domésticos normalmente non son aceptados en xurisdicións estranxeiras. Case todos os bancos domésticos e externos cobran taxas por transferencias bancarias internacionais. As taxas varían de banco a banco. Un asesor financeiro pode axudarche a buscar ofertas antes de escoller un banco e asegurarse de que todos os teus documentos de verificación e trámites estean ben.

Abrir a conta bancaria offshore

Razóns principais de 4 para abrir unha conta bancaria offshore

Agora que coñeces os conceptos básicos para abrir unha conta bancaria offshore, aquí tes catro grandes razóns polas que debes!

Protección de activos

De acordo coa Fundación de Educación Financeira estadounidense (USFEF), Estados Unidos conta con máis de 1 millóns de avogados. É máis, estímase 40 millóns de demandas cada ano. Aínda que non haxa 100% de protección de activos, un offshore A conta bancaria pode protexer os seus activos contra a conxelación dun lóstrego dun avogado agresivo (os poderes resumidos non poden chegar máis aló dos Estados Unidos) e de procesos frivolos. Neste mundo feliz, quere ter unha conta bancaria offshore pode axudar a manter o diñeiro fóra do alcance. Non obstante, isto só funciona durante un longo percorrido, cando mantén a súa conta nunha ferramenta de protección de activos como un LLC offshore e / ou un trust trust.

Sistemas bancarios máis saudables

Non todos os bancos son creados iguais. De feito, Finanzas globais'S a lista máis recente dos bancos máis seguros do mundo incluía só cinco bancos estadounidenses (a posición máis alta foi #38). Entre os que figuran, Bancorp dos Estados Unidos (#49) é o único dos principais actores, mentres que os outros catro son pequenos bancos agrícolas.

Os bancos en moitos países occidentais só manteñen unha fracción de diñeiro para satisfacer as solicitudes de retirada dos clientes. Así, se ocorre outro evento ao estilo Lehman, pode ter problemas para acceder aos seus fondos. Un banco offshore nunha xurisdición con baixa débeda e un historial de estabilidade pode axudar a salvagardar os seus aforros e minimizar a súa dependencia dunha entidade financeira.

Taxas de interese máis altas sobre depósitos

As baixas taxas de interese das contas de aforro son un dos motivos máis populares para que moita xente recorre á banca offshore. Aínda que a Fed manipulou as taxas de interese ata case mínimos históricos, algúns bancos estranxeiros ofrecen taxas de interese 7% ou máis. Buscando opcións fóra do seu país de orixe, podes atopar bancos que paguen tipos de interese significativamente superiores aos do establecemento local.

liberdade

É o teu diñeiro, polo que ter máis opcións sobre como aforralo é sempre unha boa cousa. Unha conta bancaria offshore proporciona flexibilidade a longo prazo, permítelle:

  • Aluguer ou mercar inmobles nun país estranxeiro
  • Garantir o acceso á atención médica no estranxeiro
  • Diversifique o risco na súa carteira mantendo moedas estranxeiras
  • Mantén a súa privacidade en contas estranxeiras cun total total inferior a $ 10,000

Paz de espírito

Os beneficios da banca offshore tamén poden darlle unha tranquilidade tan necesaria. Unha conta bancaria offshore convértelle nun obxectivo duro para as accións frívolas e protexeo dos bancos infundidos e das posibles trampas (como a bancarrota ou a insolvencia) do goberno do seu país.

Prismáticos - Que buscar

Que buscar nun banco offshore

Entón, que características fan para un bo banco offshore? Vexamos!

Estabilidade e calidade xurisdiccionais

O primeiro que hai que ter en conta á hora de escoller un banco offshore é a calidade da súa xurisdición. Algunhas preguntas a ter en conta:

  • O país é estable desde o punto de vista económico e político?
  • Que tipo de leis de privacidade ou seguridade existen?
  • A xurisdición é pro-empresa?

Calidade da institución

Os presupostos financeiros e a reputación dun banco son indicadores clave para determinar se debe confiar neles co seu diñeiro. Moitos bancos gardan menos do 1% dos depósitos a disposición mentres outros bancos poden manter o 24%. Un profesional financeiro pode axudar a proporcionar información sobre a reputación xeral dun banco. Enche o formulario de consulta nesta páxina ou use un dos números de teléfono anteriores.

Facilidade de uso

Se estás abrindo unha conta bancaria offshore, é probable que poucas (se as hai) das túas transaccións se xestionen de xeito persoal. Por iso, precisa un banco con políticas e servizos que se adapten ao seu estilo de vida internacional. Un banco offshore premium debería ofrecer un proceso sen problemas para abrir unha conta, banca en liña fiable, mínimos de depósito asequibles e bo servizo ao cliente. Un uso doado de caixas electrónicos e unhas baixas taxas de transaccións internacionais tamén serían beneficiosas.

5 Mellores países bancarios offshore

Aínda que hai moitas opcións para as oficinas bancarias offshore, estes países 5 destacan da multitude.

Bandeira do Caimán

illas Caimán

As Illas Caimán son un dos mellores lugares para manter intacta a súa integridade financeira. Sempre unha elección popular para a banca offshore, as illas Caimán teñen unha reputación coñecida de ser un paraíso fiscal que ofrece pouco sen responsabilidade fiscal para particulares e empresas estranxeiras. Non hai impostos sobre ganancias patrimoniais, inmobles, ingresos, corporacións, retencións ou nóminas e ningún control de cambio, que permita a transferencia gratuíta de fondos en calquera moeda dentro e fóra das illas. As Illas Caimán tamén teñen fortes cláusulas de confidencialidade que protexen a privacidade dos investimentos. Teña presente, non obstante, que os Estados Unidos impoñen aos seus cidadáns a ingresos mundiais independentemente de onde residan os fondos.

Bandeira suíza

Suíza

Se estás buscando máxima protección de activos, entón un banco suízo é a mellor opción. En Suíza, os servizos bancarios incorpóranse como un tipo de especialización económica por lei. De feito, a lei prohibe aos banqueiros revelar información sobre a súa conta sen o seu consentimento. Suíza tamén se considera un dos investimentos máis seguros debido ao sistema económico financeiramente estable do país. Ademais, todos os bancos están obrigados a manter un nivel de capital mínimo para garantir que os clientes sexan pagados na súa totalidade en caso de fallo bancario.

Bandeira de Singapur

Singapur

Outro lugar estable e seguro para crear unha conta bancaria offshore é Singapur. Configurar unha conta aquí é relativamente doado (non é necesaria ningunha viaxe ao estranxeiro, na maioría dos casos) e hai normativas bancarias estritas que aseguran fortes proteccións para a súa riqueza. Singapur tamén é coñecido por proporcionar fácil acceso a xestores financeiros e investimentos altamente cualificados para axudar a garantir investimentos rendibles. Cunha variedade de servizos de xestión de riqueza, unha serie de plataformas de negociación, tecnoloxía de punta e a dispoñibilidade de contas en moedas diferentes, Singapur pode ser o lugar perfecto para a súa conta bancaria offshore.

Bandeira alemá

Alemaña

Digamos por diante, Alemaña fai cumprir as sentenzas estranxeiras. Entón, pode querer mirar para outro lado se a protección dos activos é o seu principal obxectivo. Dito isto, widentemente considerado un dos lugares máis seguros do mundo para manter o seu diñeiro, Alemaña ofrece servizos financeiros superiores aos seus clientes. De feito, Alemaña enche 3 dos principais puntos 5 Finanzas globais'S lista máis recente dos bancos máis seguros do mundo (#1, #3 e #4). Axudados pola estabilidade económica do país, os bancos alemáns son un destino seguro para investimentos, proporcionando estabilidade financeira e protocolos de seguridade que non se atopan noutros países. Algúns beneficios inclúen un fácil acceso a servizos bancarios en liña e caixas electrónicos, custos de abertura e mantemento de contas baixos e opcións para abrir unha Visa ou MasterCard.

Bandeira de Belice

Belice

Ao abrir unha conta bancaria offshore en Belice, podes experimentar algunhas das mellores vantaxes de protección e investimento dispoñibles na industria. Para comezar, todos os bancos de Belice deben manter un Xnumx% taxa de liquidez por lei. En comparación, os bancos dos EUA só teñen que ter taxas de liquidez do 5%. Isto significa que, por esa medida, os bancos de Belice son case 4 veces menos propensos a fallar. Os bancos de Belice tamén teñen algunhas das medias máis altas do tipo de interese do mundo. Non hai impostos locais nin restricións de control de cambio nas contas internacionais e fortes proteccións de privacidade.

Primeiros pasos

Se desexa diversificar a súa carteira, ampliar as súas oportunidades de investimento ou simplemente atopar un lugar seguro para depositar os seus aforros, a banca bancaria pode ser a solución perfecta. Aparecer a infinidade de opcións alí fóra pode parecer desagradable, así que póñase en contacto con un dos nosos consultores expertos para que a pelota se rodea. Axudarémosche a determinar cal é o banco offshore adecuado para ti e percorremos todo o proceso para garantir os mellores resultados. Estamos ansiosos para traballar contigo, así que por favor, fainos unha chamada hoxe.