Información da empresa offshore

Respostas reais de profesionais expertos

Fai preguntas sobre bancos no exterior, formación de empresas, protección de activos e temas relacionados.

Chama agora 24 Hrs./Day
Se os consultores están ocupados, chame de novo.
1-800-959-8819

Comprender o secreto bancario suízo

O secreto bancario suízo

O secreto bancario suízo comezou coa Lei bancaria de 1934. Este acto fixo que a divulgación da información do titular da conta a terceiros sexa un delito. Como resultado, un importante capital atopouse no banco de cofres de Suíza. A paisaxe é un pouco diferente hoxe. Non obstante, os suízos posúen algúns dos bancos máis fortes e robustos do planeta. Non podes necesariamente "esconder o diñeiro" do goberno. Pero podes protexer os teus fondos do bufete de avogados pola rúa que che mira como un paquete de leóns famentos que buscan a seguinte comida.

Deste xeito, se queres aproveitar o máximo partido do teu plan de protección de activos, atopar un país de banca offshore cunha reputación de segredo bancario é un factor importante. Cal é a mellor maneira de asegurar que os teus activos están alí cando os necesitas? Distánciase deles. Así, configurando un fideicomiso de protección de activos offshore que posúe un LLC offshore e que ten unha conta bancaria suíza dentro desta estrutura que protexe a privacidade é un bo xeito de facelo.

Si, as normativas de coñecemento do cliente cambiaron en Suíza. Ademais, os bancos suízos non lle axudarán a evadir os seus impostos. Pero a privacidade segue sendo forte. É dicir, a normativa suíza segue a cegar aos miradas indiscretas dos que desexan ver se es candidato viable a unha demanda.

Moitos profesionais financeiros estarían de acordo en que poucos países poden rivalizar coa Suíza cando se trata do segredo bancario. O país ten unha longa historia de protexer os seus titulares de contas e manter o anonimato da conta. Este artigo examinará esa historia. Ademais, explorará o que podería significar para individuos ou empresas interesadas na banca en Suíza.

Family Family Foundation

Tomando o segredo bancario en serio

Suíza é un dos poucos países que toman medidas adicionais para manter as contas bancarias dos seus clientes privadas e seguras. Vida internacional cita oito países con leis de segredo bancario incluíndo Suíza, Liechtenstein, Dinamarca, Austria, Singapur, Hong Kong, Panamá e Uruguay. Cada un dos países ten diferentes niveis de protección e confidencialidade dos clientes. Pero todos eles teñen unha forte protección e privacidade dos activos cando se combinan coas ferramentas legais apropiadas.

Ao examinar o que tan privados son estes países bancarios secretos son, é importante entender unha cousa. É dicir, aínda haberá regras de "coñecer os seus clientes" coa creación de calquera conta. Non importa o banco que elixas, o banco aínda necesitará información de identificación dos seus clientes no inicio do proceso. Recibir esta información na fase de creación de contas é para evitar calquera banca ilegal e lavado de diñeiro. Como mínimo, estes bancos requirirán a proba de cidadanía e residencia actual. O banco tamén pode solicitar outros documentos. Estes poden incluír a sinatura dun formulario IRS W-9. É posible que o banco necesite confirmar o número de identificación do contribuínte (TIN) e notificar ao IRS que a conta existe.

Mapa de Suíza

Por que Suíza?

Se hai tantos países con leis de secreto bancario, pode preguntarse por que Suíza é a que se enfoca neste artigo. Por que son famosos os bancos suízos, e de onde veu a súa reputación? A resposta simple é que cando se trata de privacidade bancaria, os expertos case sempre colocan a Suíza cara ao cumio da lista.

Euroblawg citou varias das razóns polas que a xente elixiu Suíza. Unha delas é a estabilidade económica e política de Suíza. O país mantívose neutro nos principais conflitos europeos do século XX. Esta neutralidade converteuna nun lugar ideal para asegurar activos contra a confiscación e perda.

Os impostos baixos tamén son un gran sorteo. Os titulares de contas estranxeiras en Suíza non teñen que pagar impostos suízos sobre a renda, sempre que os ingresos non procedan dunha empresa suíza ou accións. As contas numeradas tamén fixeron un forte chamamento neste país do banco offshore. As contas numeradas protexeron a identidade do titular asignando un número á súa conta no canto dun nome. O banco non revelou estas contas ao público, nin sequera á maioría dos empregados do banco. A conta numerada xa non está dispoñible. Así, en tempos modernos, as persoas abren contas suízas en nome dunha LLC offshore para mellorar a privacidade.

De feito, esa é unha das cousas máis importantes que fixo a Suíza famosa no mundo bancario; o anonimato dos seus titulares de contas de empresa. Esta privacidade permitiu a moitas persoas asegurar os seus activos fronte a problemas legais, negocios complexos ou só cando o seu país de orixe é inestable políticamente ou económicamente. Falaremos máis sobre a rica historia do segredo bancario suízo nas seguintes seccións.

Historia do banco suízo

Comezar a tradición

O secreto bancario suízo comezou a partir de 300 anos, segundo How Stuff Works. Todo comezou cando os reis de Francia necesitaban mellores opcións bancarias. Esixiron un estrito segredo, mantiveron recursos financeiros importantes e generalmente tiñan a capacidade de devolver os seus préstamos. Para solucionar esta necesidade, os banqueiros suízos dese tempo desenvolveron códigos de secreto sobre a banca offshore para os titulares de contas. Aínda que comezou coa realeza, este código de banqueiro deu comezo á reputación de Suíza como un paraíso para calquera que busque asilo financeiro.

Tamén hai unha lexislación financeira. O Gran Consello de Xenebra en 1713 estableceu regulacións que requirían que todos os banqueiros teñan rexistros dos seus clientes. Ao mesmo tempo, prohibíuselles compartir a información fóra do banco. A excepción a este requisito era se a necesidade de información foi acordada polo Concello. Non obstante, neste momento non houbo acusacións criminais por parte dos banqueiros que publicaron información. Naquela época, só a lei civil regulaba o segredo bancario. Isto cambiou, con todo, coa Lei bancaria de 1934.

Secreto bancario

Lei bancaria suíza de 1934

Banca suíza a lexislación anterior ao século XX permaneceu como un produto da lei civil. Como se dixo anteriormente, a Lei bancaria suíza de 1934 puxo o segredo bancario na lei nacional. O motivo da creación do acto non é concreto, explica The Guardian. Algúns o atribúen á protección dos nazis, que comezaban a investigar contas dos que pensaban que eran inimigos do estado. Outros especulan que a creación do acto foi unha resposta a un escándalo francés. O escándalo alimentado polos medios de comunicación expuxo relatos non declarados de varias grandes figuras, incluídos os políticos e os líderes da igrexa.

Non importa o motivo, a Lei bancaria suíza de 1934 fixo que un banco suízo ofrezese a identidade dos seus clientes a calquera persoa fóra do banco. Mesmo dentro do banco, só un puñado de banqueiros coñecían a identidade do cliente. Este foi especialmente o caso das contas numeradas. Si, modificaron as leis e algunhas cousas cambiaron. Non obstante, o incumprimento da confidencialidade dun banqueiro suizo segue castigado con tres anos de prisión.

Lexislación

Lexislación sobre secreto bancario suízo

Unha das razóns para que os bancos suizos sexan tan confiados é que melloraron as súas leis bancarias ao longo dos anos. Calquera cambio no marco lexislativo suízo requiriu, polo menos, a aprobación do Parlamento e ás veces tamén da poboación, explica o bufete de avogados. En 1984, a poboación suíza votou e rexeitou unha medida que tiña por obxecto suprimir o segredo bancario. En 1998, o Parlamento votou por rexeitar a abolición do segredo bancario. Unha enquisa da Asociación Bancaria Suíza (SBA) en 2000 mostrou que 77% de persoas cuestionadas apoiaron as leis de privacidade actuais, e 72% de persoas opoñerían a súa abolición, aínda que a Unión Europea o esixise.

Non obstante, a lexislación suíza non foi creada para facilitar aos criminais. As regulacións sobre o segredo suízo son levantadas nos procesos penais, incluíndo o lavado de diñeiro, as negociacións de información privilexiada, a manipulación de accións, a fraude fiscal e moito máis. En xullo de 1977, a SBA emitiu a primeira versión do Exercicio de Due Diligence. O seu obxectivo era solidificar os principios de "coñecer aos seus clientes" e loitar de forma activa contra a evasión fiscal ou a fuga de capitais internacionais. En agosto de 1990 agregáronse novos artigos do Código Penal suízo no lavado de diñeiro. Tamén incluíron penalidades para os bancos polo non exercicio da debida dilixencia. A legislatura suíza engadiu artigos contra a corrupción. Isto incluíu a corrupción de funcionarios públicos fóra de Suíza. Estes foron engadidos ao Código Penal suízo en maio de 2000.

Intercambio de información

Intercambio automático de información (AEOI)

En xaneiro de 1, 2017, Suíza uniuse a moitos outros países adoptando o sistema de intercambio automático de información (AEOI), RT explica. Outros países implicados na adopción desta norma inclúen Arxentina, México, Brasil, Uruguai, India e Sudáfrica, segundo o Departamento Federal de Finanzas. Suíza acordou un intercambio automático de información cun total de países 38 e está a traballar en pactos con máis.

O AEOI é un estándar global iniciado pola Organización para a Cooperación e o Desenvolvemento Económico (OCDE) para loitar contra a evasión fiscal. Segundo esta norma, todos os bancos enviarán automaticamente a información do cliente ás autoridades fiscais nacionais con datos sobre residentes estranxeiros. O banco, á súa vez, transmitirá as autoridades tributarias de información no país de orixe do cliente. As institucións comparten esta información unha vez ao ano, e AEOI funciona de ambos os xeitos. Suíza tamén recibirá información sobre as contas estranxeiras que teñen os seus cidadáns.

Esta norma ten como obxectivo impedir que os estranxeiros ricos escondan diñeiro non declarado en Suíza e asegúrese de que se segue o dereito tributario en todo o mundo. Non cambiará nada para os titulares de contas que están seguindo as leis fiscais de Suíza e do seu país de orixe. O goberno suízo emitiu unha declaración sobre o acordo que dixo: "Isto contribuirá a reforzar a competitividade, a credibilidade ea integridade do centro financeiro de Suíza".

A conclusión é que os suízos darán ás persoas honradas un refuxio seguro para os seus recursos financeiros. Non obstante, actúan como un canal para axudar ás persoas a violar a lei.

Configure a conta bancaria

Abrir unha conta

Cando estea listo para asegurar os seus activos en Suíza, os requisitos variarán dependendo do banco que elixas. Para asegurarte de sacar o máximo partido á túa protección de activos, asegúrate de consultar primeiro un consultor de protección de activos no número de teléfono anterior desta páxina. Podemos axudarche a navegar polo sistema bancario suízo e asegurarte de obter a mellor conta que se axuste ás túas necesidades individuais.

Hai máis bancos 400 en Suíza, di CNBC, dando unha gran variedade para elixir. A Depósito mínimo da conta bancaria suíza normalmente comeza nos centos de miles, cunha media superior ou igual a $ 250,000. Os titulares de contas deben ter un mínimo de 18 anos. Varios bancos requiren que a súa ou unha empresa de servizos financeiros, como a nosa empresa, termine o proceso de apertura da conta.

Fale con un dos nosos expertos consultores de protección de activos hoxe e vexa se aproveitar o segredo bancario suízo é un bo axuste para o seu plan de protección de activos. Pode poñerse en contacto connosco chamando a un dos números anteriores ou usando o formulario desta páxina.