ઑફશોર કંપનીની માહિતી

અનુભવી પ્રોફેશનલ્સ દ્વારા વાસ્તવિક જવાબો

ઑફશોર બેંકિંગ, કંપની રચના, સંપત્તિ સુરક્ષા અને સંબંધિત મુદ્દાઓ વિશે પ્રશ્નો પૂછો.

હવે કૉલ કરો 24 કલાક / દિવસ
જો સલાહકારો વ્યસ્ત છે, તો કૃપા કરીને ફરી કૉલ કરો.
1-800-959-8819

સ્વિસ બેંક ગુપ્તતા સમજવું

સ્વિસ બેંક ગુપ્તતા

સ્વિસ બેંક ગુપ્તતા 1934 ના બેંકિંગ એક્ટ સાથે શરૂ કર્યું. આ અધિનિયમમાં થર્ડ પાર્ટીને એકાઉન્ટ ધારકની માહિતી જાહેર કરવામાં આવી હતી. પરિણામ સ્વરૂપે, મોટાભાગના મૂડીઝને સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડમાં કોફર્સ બેંકોમાં પ્રવેશ મળ્યો. લેન્ડસ્કેપ આજે થોડું અલગ છે. તેમ છતાં, સ્વિસ ગ્રહ પરની કેટલીક મજબૂત, સૌથી મજબૂત બેંકોને ગૌરવ આપે છે. તમે સરકાર પાસેથી "નાણાં છુપાવો" જરૂરી નથી. પરંતુ તમે તમારી ભંડોળ કાયદાની કંપનીથી શેરીને નીચે ઢાંકી શકો છો જે આંખો તમને ભૂખ્યા સિંહની પેક પસંદ કરે છે જે આગલા ભોજનની માંગ કરે છે.

આમ, જો તમે તમારી એસેટ પ્રોટેક્શન પ્લાનમાંથી વધુ મેળવવા માંગો છો, તો બેન્કિંગ ગુપ્તતા માટે પ્રતિષ્ઠા સાથે ઓફશોર બેન્કિંગ દેશ શોધવું એ એક મહત્વપૂર્ણ પરિબળ છે. જ્યારે તમારી જરૂર હોય ત્યારે તમારી મિલકતો ત્યાં છે તેની ખાતરી કરવાની શ્રેષ્ઠ રીતોમાંથી એક શું છે? પોતાને થી અંતર. તેથી, ઓફશોર એસેસ પ્રોટેક્શન ટ્રસ્ટની સ્થાપના કરો કે જે ઑફશોર એલએલસીની માલિકી ધરાવે છે, અને આ માળખાની અંદર સ્વિસ બેંક એકાઉન્ટ ધરાવતું હોય જે તમારી સુરક્ષા કરે છે. ગોપનીયતા તે કરવા માટે સારો માર્ગ છે.

હા, સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડમાં જાણો-તમારા-ક્લાયંટ નિયમો બદલાયા છે. પ્લસ, સ્વિસ બેંકો તમને તમારા ટેક્સને બચાવવામાં મદદ કરશે નહીં. પરંતુ ગુપ્તતા મજબૂત રહે છે. તે છે, સ્વિસના નિયમનો હજી પણ લોકોની જુઠ્ઠી આંખોને અંધ કરે છે, જેઓ જોશે કે તમે મુકદ્દમા માટે સક્ષમ ઉમેદવાર છો કે કેમ.

ઘણા નાણાકીય વ્યાવસાયિકો સંમત થશે કે જ્યારે થોડા દેશો બેન્કિંગ ગુપ્તતાની વાત આવે ત્યારે સ્વિટ્ઝરલેન્ડને હરીફ કરી શકે છે. દેશમાં તેમના ખાતાધારકોની સુરક્ષા અને ખાતાના અનામિત્વને જાળવવાનું એક લાંબી ઇતિહાસ છે. આ લેખ તે ઇતિહાસની તપાસ કરશે. ઉપરાંત, સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડમાં બેંકિંગમાં રસ ધરાવતી વ્યક્તિઓ અથવા કંપનીઓ માટે તેનો અર્થ શું છે તેનો અન્વેષણ કરશે.

સ્વિટઝરલેન્ડ ફેમિલી ફાઉન્ડેશન

ગંભીરતાપૂર્વક બેંક ગુપ્તતા લેવી

સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડ એ એવા કેટલાક દેશો છે જે તેમના ગ્રાહકોના બેંક એકાઉન્ટ્સને ખાનગી અને સુરક્ષિત રાખવા માટે વધારાના પગલાં લે છે. આંતરરાષ્ટ્રીય લિવિંગ આમાંની આઠ બાબતોનો ઉલ્લેખ કરે છે બેંક ગુપ્તતા કાયદાઓ ધરાવતા દેશો સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડ, લૈચટેંસ્ટેઈન, ડેનમાર્ક, ઑસ્ટ્રિયા, સિંગાપોર, હોંગકોંગ, પનામા અને ઉરુગ્વે સહિત. દરેક દેશોમાં સુરક્ષા અને ક્લાયંટ ગુપ્તતાના વિવિધ સ્તર છે. પરંતુ જ્યારે યોગ્ય કાનૂની સાધનો સાથે જોડાયેલા હોય ત્યારે તેમની તમામ પાસે સંપત્તિની સુરક્ષા અને ગોપનીયતા હોય છે.

જ્યારે આમાં કેટલું ખાનગી દેખાય છે ગુપ્ત બેંકિંગ દેશો એક વાત સમજવી મહત્વપૂર્ણ છે. તેવું છે, હજી પણ કોઈપણ એકાઉન્ટની રચના સાથે "તમારા ગ્રાહકને જાણો" નિયમો હોવાના છે. તમે જે બેંક પસંદ કરો છો તે કોઈ વાંધો નહીં, બેંકને પ્રક્રિયાની શરૂઆતમાં હજી પણ તેમના ગ્રાહકો પર ઓળખ માહિતીની જરૂર પડશે. એકાઉન્ટ બનાવટના તબક્કે આ માહિતી મેળવવી એ કોઈપણ ગેરકાયદે બેંકિંગ અને મની લોન્ડરિંગને ટાળવું છે. ઓછામાં ઓછા, આ બેંકોને નાગરિકતા અને વર્તમાન નિવાસના પુરાવાની જરૂર પડશે. બેંક અન્ય દસ્તાવેજોની વિનંતી પણ કરી શકે છે. આમાં આઇઆરએસ ડબલ્યુ-એક્સએનટીએક્સ ફોર્મ પર સહી કરવાનો સમાવેશ થઈ શકે છે. બેંકને તમારા કરદાતા ઓળખ નંબર (ટીઆઈએન) ની પુષ્ટિ કરવાની જરૂર પડી શકે છે અને એકાઉન્ટ અસ્તિત્વમાં છે તે આઇઆરએસને સૂચિત કરી શકે છે.

સ્વિટ્ઝર્લેન્ડ નકશો

સ્વિટ્ઝર્લેન્ડ કેમ?

જો બેંકિંગ ગુપ્તતા કાયદાઓ ધરાવતા ઘણા દેશો છે, તો તમે આશ્ચર્ય પામશો કે સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડ કેમ આ લેખ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. સ્વિસ બેંકો શા માટે પ્રસિદ્ધ છે, અને તેમની પ્રતિષ્ઠા ક્યાંથી આવે છે? સરળ જવાબ એ છે કે જ્યારે બેન્કિંગની ગોપનીયતાની વાત આવે ત્યારે નિષ્ણાતો હજી પણ સૂચિમાં ટોચની તરફ સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડ જ સ્થાને રાખે છે.

યુરોબ્લોગએ સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડ પસંદ કરનારા ઘણા કારણોનો ઉલ્લેખ કર્યો છે. આમાંથી એક સ્વીત્ઝરલેન્ડની આર્થિક અને રાજકીય સ્થિરતા છે. વીસમી સદીના દેશોમાં યુરોપના મુખ્ય યુરોપીય સંઘર્ષ દરમિયાન દેશ તટસ્થ રહ્યો છે. આ તટસ્થતાએ જપ્તી અને નુકસાન સામે સંપત્તિ સુરક્ષિત કરવા માટે આદર્શ સ્થાન બનાવ્યું છે.

ઓછી કર પણ મોટી ડ્રો છે. સ્વીટ્ઝર્લેન્ડમાં વિદેશી ખાતાધારકોને આવક પર સ્વિસ કર ચૂકવવાની જરૂર નથી, ત્યાં સુધી આવક સ્વિસ કંપની અથવા સ્ટોકમાંથી આવતી નથી. સંખ્યાબંધ એકાઉન્ટ્સ, આ ઓફશોર બેંક દેશમાં મજબૂત અપીલ પણ ધરાવે છે. અંકિત ખાતાઓ હોલ્ડરની ઓળખને નામની જગ્યાએ તેમના ખાતામાં નંબર આપીને સુરક્ષિત કરે છે. બેંકે આ ખાતાઓ જાહેર જનતાને અથવા બેંકના મોટાભાગના કર્મચારીઓને જાહેર કરી નથી. ક્રમાંકિત એકાઉન્ટ હવે ઉપલબ્ધ નથી. આમ, આધુનિક સમયમાં, લોકો ગોપનીયતા વધારવા માટે ઑફશોર એલએલસીના નામે સ્વિસ એકાઉન્ટ્સ ખોલે છે.

ખરેખર, તે સૌથી મોટી ચીજોમાંની એક છે જેણે સ્વિત્ઝર્લેન્ડને બેન્કિંગ વિશ્વમાં પ્રસિદ્ધ કર્યા છે; તેમની કંપની ખાતાધારકોની અનામી. આ ગોપનીયતાએ ઘણા લોકોને કાનૂની સમસ્યાઓ, જટિલ વ્યવસાયિક સોદા અથવા તેમના ઘરેલું દેશ રાજકીય અથવા આર્થિક રીતે અસ્થિર હોવાને લીધે તેમની સંપત્તિ સુરક્ષિત કરવાની મંજૂરી આપી છે. અમે નીચેની વિભાગોમાં સ્વિસ બેંકિંગ ગુપ્તતાના સમૃદ્ધ ઇતિહાસ વિશે વધુ ચર્ચા કરીશું.

સ્વિસ બેંક હિસ્ટ્રી

પરંપરા શરૂ કરી રહ્યા છીએ

સ્વિસ બેંકની ગુપ્તતા 300 વર્ષ પહેલાં શરૂ થઈ હતી કેવી રીતે સામગ્રી કામ કરે છે. જ્યારે ફ્રાંસના રાજાઓએ સારી બેંકિંગ વિકલ્પોની જરૂર હોય ત્યારે તે બધું શરૂ થયું. તેઓને સખત ગુપ્તતા, નોંધપાત્ર નાણાકીય સંસાધનોની જરૂર હતી, અને સામાન્ય રીતે તેમની લોન પરત ચૂકવવાની ક્ષમતા હતી. આ જરૂરિયાતને પહોંચી વળવા, તે સમયના સ્વિસ બેંકોએ એકાઉન્ટ ધારકો માટે ઑફશોર બેંકિંગ સંબંધિત ગુપ્તતાના કોડ વિકસાવ્યા. જો કે તે રોયલ્ટી સાથે શરૂ થયો, આ બેન્કરનો કોડ નાણાકીય આશ્રય શોધતા કોઈને પણ સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડની પ્રતિષ્ઠાથી દૂર લાવ્યો.

કેટલાક નાણાકીય કાયદાઓ અત્યાર સુધી આજની તારીખે છે. 1713 માં જીનીવાની ગ્રેટ કાઉન્સિલે નિયમનોની સ્થાપના કરી હતી જેમાં તમામ બેન્કોને તેમના ગ્રાહકોની નોંધણી કરાવવાની આવશ્યકતા હતી. તે જ સમયે, તે તેમને બેંકની બહારની માહિતીને શેર કરવાથી પ્રતિબંધિત કરે છે. આ જરૂરિયાતનો અપવાદ એ હતો કે જો સિટી કાઉન્સિલ દ્વારા માહિતીની આ જરૂરિયાત સંમત થઈ હોય. જો કે, આ સમયે, બૅંકરો માટે કોઈ ગુનાહિત ચાર્જ ન હતા જેમણે માહિતી પ્રકાશિત કરી હતી. ત્યારબાદ, ફક્ત નાગરિક કાયદો જ બેંકિંગ ગુપ્તતાને નિયંત્રિત કરે છે. જો કે, તે 1934 ના બેંકિંગ એક્ટ સાથે બદલાઈ ગયું.

બેંક ગુપ્તતા

1934 ના સ્વિસ બેંકિંગ એક્ટ

સ્વિસ બેંકિંગ વીસમી સદી પહેલાનો કાયદો, નાગરિક કાયદાનું ઉત્પાદન રહ્યું. ઉપર જણાવેલ પ્રમાણે, 1934 ના સ્વિસ બેંકિંગ એક્ટ રાષ્ટ્રીય કાયદામાં બેન્કિંગ ગુપ્તતાને મૂકી દે છે. એક્ટની રચના પાછળના કારણો નક્કર નથી, ધ ગાર્ડિયન સમજાવે છે. કેટલાક નાઝીઓના રક્ષણ માટે જવાબદાર છે, જેણે રાજ્યના દુશ્મનો હોવાનું માનતા લોકોના એકાઉન્ટની તપાસ કરવાનું શરૂ કર્યું હતું. અન્ય લોકો એવી ધારણા કરે છે કે આ એક્ટની રચના ફ્રેન્ચ કૌભાંડની પ્રતિક્રિયા હતી. મીડિયા-ઇંધણવાળા કૌભાંડમાં રાજકારણીઓ અને ચર્ચના નેતાઓ સહિતના ઘણા મોટા આંકડાઓનો અણધારી એકાઉન્ટ્સ ખુલ્લો મૂકવામાં આવ્યો છે.

કોઈ કારણ નથી, 1934 ના સ્વિસ બેંકિંગ એક્ટ દ્વારા સ્વિસ બેન્કોએ બેંકના બહારના કોઈપણને તેમના ગ્રાહકોની ઓળખ જાહેર કરવાની ફરિયાદ કરી હતી. બેંકની અંદર પણ, માત્ર થોડા જ બેંકરો જ ક્લાઈન્ટની ઓળખ જાણતા હતા. આ ખાસ કરીને નંબરવાળા એકાઉન્ટ્સ માટેનો કેસ હતો. હા, તેઓએ કાયદામાં સુધારો કર્યો છે અને કેટલીક વસ્તુઓ બદલાઈ ગઈ છે. જો કે, સ્વિસ બેન્કર દ્વારા ગુપ્તતા ભંગ હજુ પણ ત્રણ વર્ષ જેલની સજા છે.

કાયદા

સ્વિસ બેંક ગુપ્તતા કાયદો

સ્વિસ બેન્કો એટલા વિશ્વસનીય છે તેના એક કારણ એ છે કે તેઓએ વર્ષોથી તેમના બેન્કિંગ કાયદાઓને શુદ્ધ કર્યા છે. સ્વિસ વિધાનસભા માળખામાં થયેલા કોઈપણ ફેરફારોને સંસદ દ્વારા અને ક્યારેક વસ્તી દ્વારા મંજૂર કરવાની આવશ્યકતા છે, આંતરરાષ્ટ્રીય કાયદા કાર્યાલય સમજાવે છે. 1984 માં, સ્વીસ વસ્તીએ બૅન્કની ગુપ્તતાને દબાવવા માટેના લક્ષ્યને મતદાન કર્યું હતું અને નકારી કાઢ્યું હતું. 1998 માં, સંસદને બેન્કિંગ ગુપ્તતાને નાબૂદ કરવાની ના પાડીને મત આપ્યો. 2000 માં સ્વિસ બેન્કર એસોસિયેશન (એસબીએ) દ્વારા કરવામાં આવેલા એક સર્વેક્ષણમાં જાણવા મળ્યું છે કે સવાલોના 77% લોકોએ વર્તમાન બેંકિંગ ગોપનીયતા કાયદાઓને ટેકો આપ્યો હતો અને યુરોપિયન યુનિયનએ માંગ કરી હોવા છતાં 72% લોકો તેમની નાબૂદીનો વિરોધ કરશે.

જોકે, ગુનેગારોને એક સરળ આઉટ આપવા માટે સ્વિસ કાયદો બનાવવામાં આવ્યો ન હતો. મની લોન્ડરિંગ, ઇન્સાઇડર ટ્રેડિંગ, સ્ટોક મેનીપ્યુલેશન, ટેક્સ કપટ અને વધુ સહિત ફોજદારી કાર્યવાહીમાં સ્વિસ ગુપ્તતાના નિયમો ઉઠાવી લેવામાં આવ્યા છે. 1977 ની જુલાઇમાં, એક્સરસાઇઝ ઓફ ડ્યુ ડિલિજેન્સનું પ્રથમ સંસ્કરણ એસબીએ દ્વારા જારી કરવામાં આવ્યું હતું. તેનો હેતુ "તમારા ગ્રાહકને જાણો" સિદ્ધાંતોને મજબૂત બનાવવા અને સહાયક કરચોરી અથવા આંતરરાષ્ટ્રીય રાજધાની ફ્લાઇટની સામે સક્રિયપણે લડવું હતું. સ્વિસ ક્રિમિનલ કોડમાં નવા લેખોને ઓગસ્ટ 1990 ના મની લોન્ડરિંગ પર ઉમેરવામાં આવ્યા હતા. યોગ્ય કારણોસર વ્યાયામ કરવામાં નિષ્ફળતા માટે તેમણે બેન્કો માટે દંડ પણ સમાવ્યો હતો. સ્વિસ વિધાનસભાએ ભ્રષ્ટાચાર સામે લેખો ઉમેર્યા છે. આમાં સ્વિટ્ઝરલેન્ડની બહારના જાહેર અધિકારીઓના ભ્રષ્ટાચારનો સમાવેશ થાય છે આને 2000 ના મેમાં સ્વિસ ક્રિમિનલ કોડમાં ઉમેરવામાં આવ્યા હતા.

માહિતી એક્સચેન્જ

માહિતીના આપમેળે એક્સચેન્જ (એઇઓઆઈ)

જાન્યુઆરી 1, 2017, સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડ એ સ્વયંસંચાલિત માહિતીની માહિતી (એઇઓઆઇ) સિસ્ટમ અપનાવીને અન્ય દેશોમાં જોડાયા હતા, RT સમજાવે છે. ફેડરલ ડિપાર્ટમેન્ટ ઓફ ફાઇનાન્સ અનુસાર, આ પ્રમાણભૂતતાને સ્વીકારવામાં સામેલ અન્ય દેશોમાં આર્જેન્ટિના, મેક્સિકો, બ્રાઝિલ, ઉરુગ્વે, ભારત અને દક્ષિણ આફ્રિકાનો સમાવેશ થાય છે. સ્વીટ્ઝર્લેન્ડ કુલ 38 દેશો સાથે આપમેળે માહિતી વિનિમય માટે સંમત થયા છે, અને વધુ સાથે કરાર પર કામ કરી રહ્યું છે.

એઇઓઆઈ એ કરચોરી સામે લડવા માટે ઓર્ગેનાઈઝેશન ફોર ઇકોનોમિક કોઓપરેશન એન્ડ ડેવલપમેન્ટ (ઓઇસીડી) દ્વારા વૈશ્વિક ધોરણ શરૂ કર્યું છે. આ ધોરણ હેઠળ, તમામ બેંકો આપમેળે ક્લાયંટની માહિતી રાષ્ટ્રીય કર સત્તાવાળાઓને વિદેશી રહેવાસીઓના ડેટા સાથે મોકલે છે. બદલામાં, બેંક ક્લાયન્ટના ઘરેલુ દેશમાં માહિતી કર સત્તાવાળાઓને પહોંચાડે છે. સંસ્થાઓ આ માહિતી એક વર્ષમાં એકવાર શેર કરે છે, અને એઇઓઆઈ બંને રીતે કાર્ય કરે છે. સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડને તેમના નાગરિકો દ્વારા રાખવામાં આવતા વિદેશી ખાતાઓ વિશેની માહિતી પણ પ્રાપ્ત થશે.

આ પ્રમાણભૂત સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડમાં અવિશ્વસનીય નાણાં છુપાવવાથી શ્રીમંત વિદેશીઓને રોકવા અને વિશ્વભરમાં ટેક્સ કાયદાનું પાલન કરવામાં આવે તે સુનિશ્ચિત કરવાનો છે. તે એકાઉન્ટ ધારકો માટે સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડના કર કાયદા અને તેમના દેશના દેશોને અનુસરશે નહીં. સ્વીસ સરકારે કરાર વિશેના એક નિવેદનમાં જણાવ્યું હતું કે, "આનાથી સ્વિટ્ઝર્લેન્ડના નાણાકીય કેન્દ્રની સ્પર્ધાત્મકતા, વિશ્વસનીયતા અને અખંડિતતાને મજબૂત કરવામાં યોગદાન મળશે."

નીચલી રેખા છે, સ્વિસ માનનીય લોકોને તેમના નાણાકીય સંસાધનો માટે સલામત વાતાવરણ આપશે. જો કે, લોકો કાયદાનો ભંગ કરવામાં મદદ કરવા માટે તેઓ એક નકામા તરીકે કાર્ય કરે છે.

બેંક એકાઉન્ટ સેટ કરો

એકાઉન્ટ ખોલવું

જ્યારે તમે સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડમાં તમારી સંપત્તિ સુરક્ષિત કરવા માટે તૈયાર છો, ત્યારે તમે પસંદ કરેલા બેંકના આધારે આવશ્યકતાઓ બદલાશે. ખાતરી કરો કે તમે તમારી સંપત્તિ સુરક્ષામાંથી વધુ લાભ મેળવશો, આ પૃષ્ઠ પર ઉપરોક્ત ફોન નંબર પર પ્રથમ સંપત્તિ સુરક્ષા સલાહકારનો સંપર્ક કરવો જોઈએ તેની ખાતરી કરો. અમે સ્વિસ બેન્કિંગ સિસ્ટમ નેવિગેટ કરવામાં તમારી સહાય કરી શકીએ છીએ અને ખાતરી કરી શકીએ છીએ કે તમને તમારી વ્યક્તિગત જરૂરિયાતોને અનુરૂપ શ્રેષ્ઠ એકાઉન્ટ મળી રહ્યું છે.

સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડમાં 400 થી વધુ બેંકો છે, સી.એન.બી.સી. કહે છે, પસંદ કરવા માટે વિવિધ પ્રકારની તક આપે છે. એ સ્વિસ બેંક ખાતાની લઘુતમ ડિપોઝિટ સામાન્ય રીતે 100,000 ડોલર અથવા તેનાથી વધુ 250,000 ની સાલથી શરૂ થાય છે. ખાતાધારકો ઓછામાં ઓછા 18 વર્ષની હોવી આવશ્યક છે. ખાતા ખોલવાની પ્રક્રિયાને સમાપ્ત કરવા માટે, કેટલીક બૅન્કોને તમારી અથવા અમારી નાણાકીય સેવા કંપનીની જરૂર છે.

આજે અમારા અનુભવી એસેટ પ્રોટેક્શન કન્સલ્ટન્ટ્સમાંના એક સાથે વાત કરો અને જુઓ કે સ્વિસ બેન્કિંગ ગુપ્તતાનો લાભ લેવાથી તમારી સંપત્તિ સુરક્ષા યોજના માટે યોગ્ય છે. તમે ઉપરના નંબરોમાંથી એક અથવા આ પૃષ્ઠ પરના ફોર્મનો ઉપયોગ કરીને અમારો સંપર્ક કરી શકો છો.