Օֆշորային Ընկերության Տեղեկատվություն

Իրական պատասխաններ փորձառու մասնագետների կողմից

Հարցեր տվեք օֆշորային բանկինգի, ընկերության ձեւավորման, ակտիվների պահպանության եւ առնչվող թեմաների վերաբերյալ:

Զանգահարեք հիմա 24 Hrs./Day
Եթե ​​խորհրդատուները զբաղված լինեն, կրկին զանգահարեք:
1-800-959-8819

Օֆշորային բանկային գործունեությունը սկսնակ ուղեցույցում

Օֆշորային բանկինգը նշանակում է բանկային հաշիվ բացել մի երկրում, որտեղ դուք բնակ չեք: Օֆշորային հաշիվները բացելու պատճառները ներառում են ակտիվների պաշտպանություն, բիզնեսի ընդլայնում և, որոշ դեպքերում, հարկերի իջեցում:

Աշխարհում դատական ​​գործընթացների մասշտաբի աճող աշխարհում նրանց կողմից, ովքեր ցանկանում են ձեռք բերել ձեր ծանր վաստակած փողը, օֆշորային բանկային համակարգը զուգորդվում է օֆշորային համակարգի հետ ակտիվների պաշտպանություն վստահություն ձեր միջոցները պաշտպանելու, ձեր ակտիվները պաշտպանելու և ձեր հարստությունը աճեցնելու ամենաարդյունավետ միջոցներից մեկն է:

Բայց առաջին բաներն առաջին հերթին ՝ օրինական է օֆշորային բանկային համակարգը:

Այո Համաձայն Investopedia, օֆշորային բանկային գործունեությունը կատարելապես օրինական է, քանի դեռ չեք փորձում փողը թաքցնել հարկային մարմիններից: Ոմանք կարծում են, որ կարող են խուսափել հարկերից `օֆշորային հաշիվ բացելով: Այնուամենայնիվ, Օտարերկրյա հաշվի հարկերի կատարման մասին օրենքը (FATCA) օֆշորային բանկերից պահանջում է, որ ամերիկյան քաղաքացիների հաշվեկշիռներն ու բանկային գործունեությունը ներկայացնեն IRS:

Պարզ ասելու համար, օֆշորային բանկը պարզապես նշանակում է, որ դուք բացում եք բանկային հաշիվ այլ երկրում: Չնայած դրան, ամբողջ գործընթացը շատ ավելի հեշտ է, քան կարծում եք: Ձեր ընտրած բանկը նույնիսկ պարտադիր չէ «օֆշորային» լինել, ինչը հիանալի նորություն է Կանադայում բիզնեսով զբաղվողների համար: Բացի այդ, հարկ չկա հարուստ լինել օֆշորային հաշիվ բացելու համար: Այլ երկրների բանկերը իրենց հաշվին նվազագույն են դնում: Այսպիսով, դուք գուցե կարողանաք հաշիվ սկսել մի քանի հազար դոլարով:

միջազգային առևտրային հաշիվ

Օֆշորային բանկային հաշիվ բացելու հիմնական պահանջները

Ձեր հայրենի քաղաքում բանկային հաշիվ բացելու նման օֆշորային բանկերին անհրաժեշտ կլինի ձեր տեղեկատվությունը: Բացի ձեր անունից, հասցեից և ծննդյան ամսաթվից, օֆշորային բանկերը կխնդրեն նաև ձեր քաղաքացիության և զբաղմունքի մասին: Ձեր անձնական տեղեկությունները հաստատող փաստաթղթերը կարող են ներառել ձեր անձնագրի, վարորդական իրավունքի վկայականի կամ կառավարության կողմից տրված նույնականացման այլ փաստաթղթերի պատճենները: Բանկերը կցանկանան նաև հաստատել ձեր ֆիզիկական հասցեն նույնականացման նպատակներով, այնպես որ գուցե անհրաժեշտ լինի ներկայացնել կոմունալ օրինագիծ:

Լրացուցիչ ստուգման փաստաթղթեր

Ի լրումն նույնականացման և կացության փաստաթղթերի, օֆշորային բանկերը հաճախ պահանջում են հաստատման փաստաթղթեր `կեղտոտել այն մարդկանց, ովքեր կարող են փորձել հաշիվ բացել աննկատելի պատճառներից (փողերի լվացում, հարկերի խարդախություն և այլն):

Առաջին հերթին, նրանք կցանկանան ֆինանսական տեղեկանքներ, որոնք ցույց են տալիս, որ լավ եք տրամադրված ձեր ընթացիկ բանկի հետ: Նրանց համար անհրաժեշտ կլինի ձեր ընթացիկ բանկի տեղեկանք, որպես «գոհացուցիչ հարաբերությունների» ապացույց:

Երկրորդ, շատ բանկեր ցանկանում են իմանալ, թե ինչ գործարքներ են տեղի ունենալու, որտեղից են գալիս փողերը, և արդյոք այն ձեռք է բերվել օրինական ճանապարհով: Սա չպետք է լինի քմահաճ: Այն պատճառով, որ բանկը կարող է ունենալ հազարավոր հաճախորդներ: Եթե ​​մեկ հաճախորդ ունի հաստատություն անցնող ապօրինի միջոցներ, կարգավորող մարմինները կարող են տուգանքներ կիրառել բանկի վրա, հետ կանչել դրա լիցենզիան և / կամ բանտարկել պատասխանատու աշխատողներին:

Ֆոնդերի աղբյուր

Ստուգման համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը կախված կլինեն իրավիճակից: Օրինակ:

  • Հիմնադրամները որտեղից են Ձեր գործն? Եթե ​​այդպես է, տրամադրել վճարման օրինակըքոթուկ ձեր գործատուից:
  • Եթե ​​միջոցներն են ներդրումային եկամուտ, տեղեկատվություն տրամադրեք ձեր ներդրումների մասին:
  • Հիմնադրամները որտեղից են բիզնես կամ անշարժ գույքի գործարքներ: Հետո կարող ես տրամադրել վաճառքի պայմանագրեր կամ այլ համապատասխան փաստաթղթեր:
  • Եթե ​​միջոցներն են ապահովագրության պայմանագիր, տրամադրել ապահովագրական ընկերության նամակ:
  • Եթե ​​միջոցներն են ժառանգություն, տրամադրել գույքի կատարողի նամակ:

Դարձյալ, բանկերը տալիս են այս հարցերը ոչ թե այն պատճառով, որ նրանք ինտրուսիվ են: Նրանք հարցնում են նրանց, քանի որ կանոնակարգերը պահանջում են նման ստուգում: Աուդիտի ենթարկվելիս, եթե դրանք չունեն պահանջվող օժանդակ փաստաթղթեր, կտուժեն խիստ տուգանքներ: Բազմաթիվ խախտումները կարող են հանգեցնել լիցենզիայի կորստի: Այլ կերպ ասած, փաստաթղթերը ուսումնասիրող անձը կկորցնի իր աշխատանքը, եթե ձեր հաշիվը բացելիս դյուրանցումներ են վերցնում: Այնպես որ, մի սպասեք, որ նրանք հատուկ բացառություններ կատարեն:

Արտարժույթ

Ընտրեք ձեր արժույթը

Օֆշորային բանկային գործունեության առավելություններից մեկն այն արժույթն ընտրելու ունակությունն է, որում ցանկանում եք պահել միջոցները: Այս առանձնահատկությունը հատկապես արժեքավոր է ուժեղ արժույթների աճը խթանելու համար: Որոշ մարդիկ սիրում են օգտագործել արտարժույթի փոխարժեքի միջև եղած տատանումները ՝ որպես ներդրումների աճի միջոց:

Մի քանի բան, որ պետք է հիշել.

  • Մինչ դուք կարող եք օգուտ քաղել ձեր ավանդների նկատմամբ այլ արժույթով տոկոսներ վաստակելուց, կարող եք նաև ունենալ արտաքին հարկային պարտավորություններ:
  • Եթե ​​Ձեզ անհրաժեշտ է փոխանակել արժույթներ `ավանդներ և հետ կանչելու համար, կարող է վերջանալ փոխանակման վճարների վճարում կախված նրանից, հաստատությունները գանձում են և փոխարժեքները:

Առաջին ավանդը կատարելը

Օֆշորային բանկային հաշիվ բացելու վերջին պահանջը առաջին դեպոզիտը կատարելն է: Օֆշորային բանկային հաշիվների մեծ մասը ֆինանսավորվում է մետաղալարերի փոխանցմամբ, քանի որ ներքին ստուգումները հիմնականում չեն ընդունվում օտարերկրյա իրավասություններում: Գրեթե բոլոր ներքին և օֆշորային բանկերը գանձում են միջազգային փոխանցումներ կատարելու համար: Վճարները տարբերվում են բանկից մինչև բանկ: Ֆինանսական խորհրդատուն կարող է օգնել ձեզ նախքան բանկ ընտրելը ստուգել գործարքները և համոզվել, որ ձեր բոլոր ստուգման փաստաթղթերն ու փաստաթղթերը կարգին են:

Բացեք օֆշորային բանկային հաշիվ

4- ի լավագույն պատճառները `օֆշորային բանկային հաշիվ բացելու համար

Այժմ, երբ դուք գիտեք օֆշորային բանկային հաշիվ բացելու հիմունքները, ահա չորս հրաշալի պատճառ, թե ինչու պետք է:

Ակտիվների պաշտպանություն

Ըստ ԱՄՆ ֆինանսական կրթության հիմնադրամ (USFEF), ԱՄՆ-ն ունի ավելի քան 1 միլիոն փաստաբան: Ավելին, ամեն տարի ներկայացվում է մոտավորապես 40 միլիոն դատական ​​գործ: Չնայած 100% ակտիվների պաշտպանություն չկա, օֆշորային բանկային հաշիվը կարող է պաշտպանել ձեր ակտիվները ագրեսիվ փաստաբանի կայծակի բռնազավթումից սառեցվելուց (ամփոփ լիազորությունները չեն կարող հասնել ԱՄՆ-ից այն կողմ) և անպիտան դատական ​​գործընթացներից: Այս դատավարության մեջ երջանիկ աշխարհում օֆշորային բանկային հաշիվ ունենալը կարող է օգնել ձեր փողերը անհասանելի պահել: Սա միայն երկար տևում է, բայց այն դեպքում, երբ ձեր հաշիվը պահում եք ակտիվների պաշտպանության գործիքի մեջ, ինչպիսիք են օֆշորային ՍՊԸ-ն և / կամ ակտիվների պաշտպանության վստահությունը:

Առողջ բանկային համակարգեր

Ոչ բոլոր բանկերն են ստեղծվում հավասար: Իրականում, Global Finance- ը'S «Աշխարհի ամենաապահով բանկերի» ամենավերջին ցուցակը ներառում էր ընդամենը հինգ ամերիկյան բանկ (ամենաբարձր դիրքը #38) էր: Նշվածներից ԱՄՆ-ի Bancorp- ը (#49) միակ խոշոր խաղացողն է, իսկ մյուս չորսը ՝ գյուղատնտեսական փոքր բանկեր:

Արևմտյան շատ երկրներում գտնվող բանկերը միայն պահում են կանխիկ միջոցների մի մասը `հաճախորդների հետ կանչելու պահանջները բավարարելու համար: Այսպիսով, եթե Lehman- ի ոճով ևս մեկ իրադարձություն տեղի ունենա, գուցե խնդիրներ ունենաք մուտք գործել ձեր միջոցներ: Debtածր պարտքի և կայունության պատմություն ունեցող իրավասության ներքո գտնվող օֆշորային բանկը կարող է օգնել պահպանել ձեր խնայողությունները և նվազագույնի հասցնել ձեր կախվածությունը մեկ ֆինանսական հաստատությունից:

Ավանդների ավելի բարձր տոկոսադրույքներ

Խնայողական հաշիվների ցածր տոկոսադրույքները ամենատարածված պատճառներից են, որոնցից շատերը դիմում են օֆշորային բանկային գործունեությանը: Թեև Fed- ը շահարկել է տոկոսադրույքները պատմական ամենաթողության նկատմամբ, որոշ արտասահմանյան բանկեր առաջարկում են տոկոսադրույքներ 7% կամ ավելի. Փնտրելով տարբերակներ ձեր հայրենի երկրից դուրս, կարող եք գտնել բանկեր, որոնք զգալիորեն բարձր տոկոսադրույքներ են վճարում, քան ձեր տեղական հաստատությունը:

Ազատություն

Դա ձեր փողն է, այնպես որ ավելի շատ տարբերակներ ունենալը, թե ինչպես այն խնայել, միշտ էլ լավ բան է: Օֆշորային բանկային հաշիվը ապահովում է երկարաժամկետ ճկունություն, ինչը թույլ է տալիս.

  • Օտար երկրում վարձել կամ գնել գույք
  • Ապահովել բժշկական օգնության մատչելիությունը արտասահմանում
  • Դիվերսիֆիկացրեք ձեր պորտֆելի ռիսկը `պահելով արտարժույթները
  • Պահպանեք ձեր գաղտնիությունը օտարերկրյա հաշիվներից `ընդհանուր 10,000 $-ի սահմաններում

Խաղաղության խաղաղություն

Օֆշորային բանկային գործունեության առավելությունները կարող են նաև ձեզ շատ անհրաժեշտ մտքի հանգստություն տրամադրել: Օֆշորային բանկային հաշիվը ձեզ դարձնում է անճիշտ դատավարությունների թիրախ և ձեզ պաշտպանում է ձեր հայրենի երկրի կառավարության անհիմն բանկերից և հնարավոր թերություններից (ինչպես սնանկությունը կամ անվճարունակությունը):

Սրբադաշտեր - Ինչ որոնել

Ինչ փնտրել օֆշորային բանկում

Այսպիսով, ի՞նչ հատկանիշներ են ստեղծում լավ օֆշորային բանկը: Եկեք նայենք:

Իրավասության կայունություն և որակ

Օֆշորային բանկ ընտրելիս առաջին բանը, որը պետք է հաշվի առնել, նրա իրավասության որակն է: Որոշ հարցեր քննարկելու համար.

  • Երկիրը տնտեսապես և քաղաքականապես կայուն է:
  • Ինչպիսի՞ գաղտնիության կամ անվտանգության օրենքներ են գործում:
  • Արդյո՞ք իրավասությունը պրոբիզնես է:

Հաստատության որակը

Բանկի ֆինանսական և հեղինակությունը հիմնական ցուցանիշներն են այն որոշման համար, թե արդյոք դուք պետք է վստահեք նրանց ձեր փողերով: Շատ բանկեր պահում են ավանդների ավանդների 1% -ից պակաս մասը, մինչդեռ մյուս բանկերը կարող են պահպանել մինչև 24%: Ֆինանսական մասնագետը կարող է օգնել պատկերացում կազմել բանկի ընդհանուր հեղինակության մասին: Խնդրում ենք լրացնել այս էջի խորհրդատվական ձևը կամ օգտագործել վերը նշված հեռախոսահամարներից մեկը:

Հեշտ օգտագործման

Եթե ​​դուք բացում եք օֆշորային բանկային հաշիվը, հնարավորությունները շատ քիչ են (եթե այդպիսիք կան) ձեր գործարքները անձամբ վարվեն: Հետևաբար, ձեզ հարկավոր է այնպիսի քաղաքականություն և ծառայություններ մատուցող բանկ, որը համապատասխանում է ձեր միջազգային ապրելակերպին: Պրեմիում օֆշորային բանկը պետք է առաջարկի սահուն գործընթաց `հաշիվ բացելու, հուսալի առցանց բանկինգի, մատչելի ավանդների նվազագույն և հաճախորդների լավ սպասարկման համար: Դյուրին կլինի նաև բանկոմատների հեշտ օգտագործման և միջազգային գործարքների ցածր վճարը:

5 լավագույն օֆշորային բանկային երկրները

Թեև այնտեղ կան բազմաթիվ տարբերակներ օֆշորային բանկային կայքերի համար, այդ 5 երկրները առանձնանում են ամբոխից:

Cayman դրոշը

Կայման կղզիներ

Կայմանյան կղզիները ձեր ֆինանսական ամբողջականությունը անձեռնմխելի պահելու լավագույն վայրերից են: Միշտ հանրաճանաչ ընտրություն օֆշորային բանկային գործունեության համար, Կայմանյան կղզիները հայտնի համբավ ունեն հարկային ապաստան լինելու համար, որը քիչ բան է առաջարկում ոչ մի հարկային պարտավորություն օտարերկրյա ֆիզիկական անձանց և բիզնեսի համար. Կապիտալ եկամուտների, գույքի, եկամտի, կորպորացիաների հարկերի պահպանում կամ աշխատավարձի աշխատավարձի և փոխանակման հսկողություն չի սահմանվում, ինչը թույլ է տալիս անվճար փոխանցել ցանկացած արժույթով ինչպես կղզիներ, այնպես էլ դուրս: Կայմանյան կղզիները ունեն նաև գաղտնիության ուժեղ դրույթներ, որոնք պաշտպանում են ներդրողների գաղտնիությունը: Հիշեք, սակայն, որ ԱՄՆ-ն իր քաղաքացիներին հարկում է համաշխարհային եկամուտների վրա, անկախ այն բանից, թե որտեղ են գտնվում այդ միջոցները:

Շվեյցարիայի դրոշ

Շվեյցարիա

Եթե ​​փնտրում եք ակտիվների առավելագույն պաշտպանություն, ապա շվեյցարական բանկը լավագույն տարբերակն է: Շվեյցարիայում բանկային ծառայություններն ընդգրկվում են որպես օրենքով տնտեսական մասնագիտացման տեսակ: Փաստորեն, օրենքը արգելում է բանկիրներին առանց ձեր համաձայնության հրապարակել ձեր հաշվի վերաբերյալ ցանկացած տեղեկատվություն: Շվեյցարիան նույնպես համարվում է ամենաապահով ներդրումներից մեկը ՝ երկրի ֆինանսապես կայուն տնտեսական համակարգի շնորհիվ: Բացի այդ, բոլոր բանկերից պահանջվում է պահպանել կապիտալի նվազագույն մակարդակ `բանկերի ձախողման դեպքում հաճախորդների ամբողջությամբ վճարված լինելու համար:

Սինգապուրի դրոշ

singapore

Օֆշորային բանկային հաշիվ ստեղծելու ևս մեկ կայուն, անվտանգ վայր է Սինգապուրը: Հաշիվ ստեղծելը այստեղ համեմատաբար հեշտ է (շատ դեպքերում գործուղում չի պահանջվում արտագնա ուղևորություն), և ապահովված են խստագույն բանկային կանոնակարգեր ուժեղ պաշտպանություն ձեր հարստության համար. Սինգապուրը հայտնի է նաև բարձր որակավորում ունեցող ներդրումների և ֆինանսական մենեջերների համար հեշտ հասանելիություն ապահովելու համար, որն օգնում է ապահովել շահութաբեր ներդրումներ: Մի շարք հարստությունների կառավարման ծառայություններ, մի շարք առևտրային հարթակներ, գերժամանակակից տեխնոլոգիա և բազմաթիվ տարբեր արժույթներով հաշիվների առկայություն, Սինգապուրը կարող է կատարյալ տեղ լինել ձեր օֆշորային բանկային հաշվի համար:

Գերմանական դրոշ

Գերմանիա

Եկեք միայն ասենք առջևում, Գերմանիան արտասահմանյան վճիռներ է կայացնում: Այսպիսով, գուցե ցանկանաք այլուր փնտրել, եթե ակտիվների պաշտպանությունը ձեր հիմնական նպատակն է: Դա ասացպարապ համարեց մեկը աշխարհի ամենաապահով վայրերը `ձեր գումարը պահելու համար, Գերմանիան իր հաճախորդներին առաջարկում է վերադաս ֆինանսական ծառայություններ: Փաստորեն, Գերմանիան լրացնում է 3 լավագույն 5 կետերի վրա Global Finance- ը'S աշխարհի ամենաապահով բանկերի ամենավերջին ցուցակը (#1, #3 և #4): Երկրի տնտեսական կայունությանն աջակցելով ՝ գերմանական բանկերը հանդիսանում են ներդրումների անվտանգ նպատակակետ ՝ ապահովելով ֆինանսական կայունություն և անվտանգության արձանագրություններ, որոնք չեն գտնվել այլ երկրներում: Որոշ առավելություններ ներառում են առցանց բանկային և բանկոմատների ծառայությունների մատչում հեշտ մուտք, հաշվի բացման և սպասարկման ցածր ծախսեր և Visa կամ MasterCard բացելու ընտրանքներ:

Բելիզի դրոշը

Բելիզ

Բելիսում օֆշորային բանկային հաշիվ բացելիս կարող եք զգալ արդյունաբերության մեջ առկա լավագույն պաշտպանությունն ու ներդրումային փորձերը: Սկսնակների համար Բելիզի յուրաքանչյուր բանկ պետք է պահպանի ա 24% իրացվելիության տոկոսադրույքը օրենքով: Համեմատության համար նշենք, որ ԱՄՆ-ում բանկերից պահանջվում է ունենալ միայն 5% -ի իրացվելիության տոկոսադրույքներ: Սա նշանակում է, որ այդ միջոցառումով բելիսյան բանկերը գրեթե 4 անգամ ավելի քիչ են ձախողվում: Բելիսում գործող բանկերը նույնպես ունեն աշխարհում ամենաբարձր տոկոսադրույքների միջին մակարդակը: Չկա տեղական հարկեր կամ փոխանակման վերահսկողության սահմանափակումներ միջազգային հաշիվների վրա և գաղտնիության պաշտպանության ուժեղ պաշտպանություն:

Ինչից սկսել

Անկախ նրանից, թե դուք ցանկանում եք դիվերսիֆիկացնել ձեր պորտֆելը, ընդլայնել ձեր ներդրումային հնարավորությունները կամ պարզապես գտնել անվտանգ տեղ ՝ խնայողությունները պահելու համար, օֆշորային բանկային համակարգը կարող է լինել կատարյալ լուծում: Այնտեղից դուրս գալու հնարավորությունների մեծ թվաքանակը կարող է սարսափելի թվալ, ուստի կապվեք մեր փորձառու խորհրդատուներից մեկի հետ, որպեսզի գնդակը պտտվի: Մենք կօգնենք ձեզ որոշել, թե որ օֆշորային բանկն է ճիշտ ձեզ համար և կքայլի ձեզ ամբողջ ընթացքով `լավագույն արդյունքներ ապահովելու համար: Մենք ակնկալում ենք աշխատել ձեզ հետ, ուստի խնդրում ենք զանգահարել մեզ այսօր: