Օֆշորային Ընկերության Տեղեկատվություն

Իրական պատասխաններ փորձառու մասնագետների կողմից

Հարցեր տվեք օֆշորային բանկինգի, ընկերության ձեւավորման, ակտիվների պահպանության եւ առնչվող թեմաների վերաբերյալ:

Զանգահարեք հիմա 24 Hrs./Day
Եթե ​​խորհրդատուները զբաղված լինեն, կրկին զանգահարեք:
1-800-959-8819

Հասկանալով Շվեյցարիայի բանկի գաղտնիքը

Շվեյցարիայի բանկային գաղտնիքը

Շվեյցարիայի բանկային գաղտնիքը սկսվել է 1934 բանկային ակտով: Այս ակտը հաշվի սեփականատերերի տեղեկությունները բացահայտում է երրորդ անձանց հանցագործության մասին: Արդյունքում, զգալի կապիտալը հայտնվել է Շվեյցարիայում գտնվող կոշտ բանկերի մեջ: Լանդշաֆտը այսօր մի քիչ տարբերվում է: Այնուամենայնիվ, շվեյցարացիները պարծենում են մոլորակի ամենաուժեղ եւ ամենահզոր բանկերից: Դուք չեք կարող անպայման «թաքցնել» իշխանությունից: Բայց դուք կարող եք պաշտպանել ձեր գումարները իրավաբանական ընկերության կողմից այն փողոցում, որը աչքերով եք սիրում ձեր սնունդը:

Այսպիսով, եթե ցանկանում եք ստանալ ձեր ակտիվների պաշտպանության պլանից առավելագույնը, կարեւոր գործոն է բանկային գաղտնիքի հեղինակություն ունեցող օֆշորային բանկային երկրի գտնումը: Ինչ է ձեր ակտիվների ապահովման լավագույն միջոցներից մեկը այնտեղ, երբ դրանք ձեզ հարկավոր են: Հեռացրեք նրանցից: Այսպիսով, ստեղծելով օֆշորային ակտիվների պաշտպանություն վստահություն, որը պատկանում է օֆշորային ՍՊԸ-ին եւ ունի շվեյցարական բանկային հաշիվ այս կառույցի ներսում, որը պաշտպանում է Ձեր Գաղտնիության դա լավ միջոց է դա անել:

Այո, Շվեյցարիայում փոխվել է գիտելիքի եւ հաճախորդի կանոնակարգերը: Ընդ որում, շվեյցարական բանկերը չեն պատրաստվում խուսափել ձեր հարկերից: Բայց գաղտնիությունը մնում է ուժեղ: Այսինքն, շվեյցարական կանոնակարգերը դեռեւս կուրացնում են նրանց, ովքեր ցանկանում են տեսնել, թե արդյոք դուք դատական ​​գործի կենսունակ թեկնածու եք:

Շատ ֆինանսական մասնագետներ կհամաձայնեցնեն, որ մի քանի երկրներ կարող են մրցակցել Շվեյցարիային, երբ խոսքը վերաբերում է բանկային գաղտնիքին: Երկրի պատմությունը պահպանելու եւ պատմության անանունությունը պահպանելու երկար պատմություն ունի: Այս հոդվածը կքննարկի այդ պատմությունը: Ընդ որում, այն կքննարկի այն, ինչը կարող է նշանակել շվեյցարական բանկերի շահագրգիռ անձանց կամ ընկերությունների համար:

Շվեյցարիայի ընտանեկան հիմնադրամ

Հաշվի առնելով բանկի գաղտնիքը լուրջ

Շվեյցարիան մի քանի բրիտանական երկրներ է, որոնք լրացուցիչ միջոցներ են ձեռնարկում իրենց հաճախորդների բանկային հաշիվները մասնավոր եւ ապահով պահելու համար: Միջազգային կենդանի մեջբերում է դրանցից 8-ը բանկային գաղտնիքի օրենքներով երկրներ ինչպես նաեւ Շվեյցարիան, Լիխտենշտեյնը, Դանիան, Ավստրիան, Սինգապուրը, Հոնկոնգը, Պանաման եւ Ուրուգվայը: Յուրաքանչյուր երկրում ունի տարբեր մակարդակի պաշտպանություն եւ հաճախորդի գաղտնիություն: Սակայն բոլորն ունեն ուժեղ ակտիվ պաշտպանություն եւ գաղտնիություն, երբ համատեղվում են համապատասխան իրավական գործիքները:

Երբ նայում են հենց այն, թե ինչպես են դրանք մասնավոր գաղտնի բանկային երկրներ կարեւոր են մի բան հասկանալ: Այսինքն, դեռեւս պետք է լինի «ճանաչել ձեր հաճախորդը» կանոնները ցանկացած հաշվի ստեղծման հետ: Անկախ այն բանից, թե որ բանկը եք ընտրում, բանկը դեռեւս պետք է նույնականացման տեղեկատվությունը հաճախորդների մասին, գործընթացի սկզբում: Այս տեղեկատվությունը հաշվի ստեղծման փուլում ստանալը կանխել ապօրինի բանկային եւ փողերի լվացումից խուսափելը: Առնվազն այդ բանկերը պահանջում են քաղաքացիության եւ ներկայիս բնակության ապացույց: Բանկը կարող է նաեւ այլ փաստաթղթեր ներկայացնել: Դրանք կարող են ներառել IRS W-9 ձեւը ստորագրելու համար: Բանկը կարող է հաստատել ձեր հարկատուի նույնականացման համարը (TIN) եւ տեղեկացնել IRS- ին, որ հաշիվը գոյություն ունի:

Շվեյցարիա Քարտեզ

Ինչու Շվեյցարիան

Եթե ​​կան շատ երկրներ բանկային գաղտնիքի օրենքներով, կարող եք զարմանալ, թե ինչու է Շվեյցարիան այս հոդվածում կենտրոնանում: Ինչու են շվեյցարական բանկերը հայտնի, եւ որտեղ են նրանց հեղինակությունը: Պարզ պատասխանն այն է, որ երբ խոսքը վերաբերում է բանկային գաղտնիությանը, փորձագետները շարունակում են գրեթե միշտ գրել Շվեյցարիայի իրավունքը:

Euroblawg- ը նշել է մի քանի պատճառ, որ մարդիկ ընտրում են Շվեյցարիան: Դրանցից մեկը Շվեյցարիայի տնտեսական եւ քաղաքական կայունությունն է: Երկիրը չեզոք մնաց քսաներորդ դարի գլխավոր եվրոպական հակամարտությունների ընթացքում: Այս չեզոքությունը այն դարձնում է իդեալական վայր, ակտիվներ բռնագրավման եւ կորստի դեմ:

Ցածր հարկերը նույնպես մեծ խաղադրույք են: Շվեյցարիայում գտնվող օտարերկրյա հաշիվների սեփականատերերը չպետք է վճարեն շվեյցարական հարկերը եկամտի վրա, քանի դեռ եկամուտը չի եկել շվեյցարական ընկերության կամ ֆոնդից: Թվային հաշիվները, ինչպես նաեւ, ուժեղ բողոք են ներկայացրել այս օֆշորային բանկի երկրում: Թվային հաշիվները պահպանում էին սեփականատիրոջ ինքնությունը `անունը փոխելով իրենց հաշվին մի շարք թվով: Բանկը չի բացել այդ հաշիվները հանրությանը, կամ նույնիսկ բանկի աշխատակիցների մեծամասնությանը: Թվային հաշիվը այլեւս մատչելի չէ: Այսպիսով, ժամանակակից ժամանակներում մարդիկ բացում են շվեյցարական հաշիվներ օֆշորային ՍՊԸ անունով `անձնական կյանքի խթանման համար:

Իրոք, սա ամենամեծ բաներից մեկն է, որը Շվեյցարիան հայտնի է բանկային աշխարհում: իրենց հաշվեհամարի սեփականատերերի անանունությունը: Այս գաղտնիությունը թույլ է տալիս, որ շատ մարդիկ ապահովեն իրենց ակտիվները իրավական հարցերի, բարդ բիզնես գործարքների կամ միայն այն ժամանակ, երբ իրենց հայրենիքը քաղաքական կամ տնտեսական անկայուն է: Շվեյցարիայի բանկային գաղտնիքի հարուստ պատմության մասին մենք կխոսենք հետեւյալ բաժիններում:

Բանկային պատմություն

Ավանդույթի սկսում

Շվեյցարական բանկային գաղտնիքը սկսվել է 300 տարի առաջ Ինչպես Stuff աշխատանքներ. Ամեն ինչ սկսվեց, երբ Ֆրանսիայի թագավորները պետք է ավելի լավ բանկային տարբերակ ունենային: Նրանք պահանջում էին խիստ գաղտնիություն, զգալի ֆինանսական ռեսուրսներ, եւ, ընդհանուր առմամբ, ունեին իրենց վարկերը վերադարձնելու ունակությունը: Այդ կարիքը լուծելու համար այդ ժամանակի շվեյցարացի բանկիրները մշակեցին գաղտնիության կոդեր հաշվապահների համար օֆշորային բանկինգի վերաբերյալ: Թեեւ այն սկսվեց ռոյալթիի հետ, բանկիրի այս կոդը սկսեց Շվեյցարիայի հեղինակությունը, որպես ապաստարան ֆինանսական ապաստան փնտրող որեւէ մեկի համար:

Որոշ ֆինանսական օրենսդրություններ այսուհետ եւս հասանելի են: Ժնեւի Մեծ խորհուրդը 1713- ում սահմանել է կանոնակարգ, որը պահանջում էր բոլոր բանկիրներին ունենալ իրենց հաճախորդների ռեեստրը: Միեւնույն ժամանակ, այն արգելում էր նրանց բանկից դուրս տեղյակ լինելը: Բացառությամբ այն պահանջի, որ տեղեկատվության անհրաժեշտությունը համաձայնեցվի քաղաքային խորհրդի կողմից: Այնուամենայնիվ, այս պահին ոչ մի քրեական պատասխանատվություն չի եղել բանկերի համար, ովքեր ազատ են արձակում տեղեկատվությունը: Այդ ժամանակ միայն քաղաքացիական իրավունքը կարգավորեց բանկային գաղտնիքը: Այն, սակայն, փոխվել է 1934 բանկային ակտով:

Բանկային գաղտնիքը

1934- ի շվեյցարական բանկային ակտը

Շվեյցարական բանկինգ մինչեւ 20-րդ դարի օրենսդրությունը մնացել է քաղաքացիական իրավունքի արդյունք: Ինչպես նշվեց, 1934- ի Շվեյցարիայի բանկային ակտը բանկային գաղտնիք է դնում ազգային օրենքի մեջ: The Act- ի ստեղծման պատճառը կոնկրետ չէ, բացատրում է The Guardian- ը: Ոմանք դա նշում են այն նացիստների պաշտպանությունից, որոնք սկսում են ուսումնասիրել այն պետությունների թշնամիները, որոնք կարծում էին, թե թշնամիներ են: Մյուսները ենթադրում են, որ արարքի ստեղծումը պատասխանում էր ֆրանսիական սկանդալին: ԶԼՄ-ների կողմից հրատապ սկանդալը բացահայտեց մի քանի մեծ գործիչների, այդ թվում `քաղաքական գործիչների եւ եկեղեցական առաջնորդների բացված հաշիվները:

Անկասկած, 1934- ի շվեյցարական բանկային ակտը դա քրեական հանցանք է դարձել շվեյցարական բանկերի համար `իրենց հաճախորդների ինքնությունը բացահայտելու համար բանկից դուրս գտնվող որեւէ մեկին: Նույնիսկ բանկի ներսում, միայն մի քանի բանկիրներ գիտեին հաճախորդի ինքնությունը: Սա հատկապես թվով հաշիվների դեպքն էր: Այո, նրանք փոխել են օրենքները եւ որոշ բաներ փոխվել են: Այնուամենայնիվ, շվեյցարական բանկիրի գաղտնիության խախտումը դեռեւս պատժվում է երեք տարվա ազատազրկմամբ:

Օրենսդրություն

Շվեյցարական բանկի գաղտնիության օրենսդրությունը

Շվեյցարական բանկերի պատճառներից մեկը այնքան վստահելի է, որ նրանք տարիներ շարունակ իրենց բանկային օրենսդրությունը վերամշակել են: Շվեյցարական օրենսդրության ցանկացած փոփոխություն պահանջում է առնվազն խորհրդարան, իսկ երբեմն նաեւ բնակչությունը, բացատրում է Միջազգային իրավունքի գրասենյակը: 1984- ում Շվեյցարիայի բնակչությունը քվեարկել եւ մերժել է մի միջոցառում, որը նպատակաուղղված էր բանկային գաղտնիքի ճնշմանը: 1998- ում խորհրդարանը քվեարկել է `մերժելու բանկային գաղտնիքի վերացումը: 2000- ի Շվեյցարիայի բանկիրների ասոցիացիայի (SBA) հարցումը ցույց տվեց, որ հարցվածների% 77% -ը աջակցում է ընթացիկ բանկային գաղտնիության օրենքներին, եւ 72% - ը դեմ է նրանց վերացմանը, նույնիսկ եթե Եվրամիությունը պահանջել է:

Շվեյցարիայի օրենսդրությունը չի ստեղծվել, այնուամենայնիվ, հանցագործներին դյուրին դնելու համար: Շվեյցարական գաղտնիության կանոնակարգերը վերացվում են քրեական վարույթներում, ներառյալ փողերի լվացմանը, ներսում առեւտրին, ֆոնդային շահարկումներին, հարկային խարդախություններին եւ այլն: Հոկտեմբերին 1977- ի կողմից, Ներկայացման Դասընթացի առաջին տարբերակը թողարկվել է SBA- ի կողմից: Դրա նպատակն էր ամրապնդել «գիտեք ձեր հաճախորդը» սկզբունքները եւ ակտիվորեն պայքարել հարկերից խուսափելու կամ միջազգային կապիտալ թռիչքների դեմ: Շվեյցարիայի Քրեական օրենսգրքում նոր հոդվածներ ավելացվել են օգոստոսին 1990- ի փողերի լվացման վրա: Նրանք նաեւ պատժամիջոցներ են սահմանել բանկերի համար `իրենց պատշաճ ջանքերը չկատարելու համար: Շվեյցարիայի օրենսդիրները հոդվածներ ավելացրեցին կոռուպցիայի դեմ: Սա ընդգրկում էր Շվեյցարիայից դուրս պետական ​​պաշտոնյաների կոռուպցիան Դրանք ավելացվել են Շվեյցարիայի քրեական օրենսգրքում 2000- ի մայիսին:

Տեղեկատվության փոխանակում

Տեղեկատվության ավտոմատ փոխանակում (AEOI)

Հունվարի 1- ը, 2017- ը, Շվեյցարիան միացավ մի շարք այլ երկրներին, ընդունելով տեղեկատվության ավտոմատ փոխանակման (AEOI) համակարգը, RT բացատրում է. Այս ստանդարտի ընդունման մեջ ներգրավված այլ երկրներ ներառում են Արգենտինան, Մեքսիկան, Բրազիլիան, Ուրուգվայը, Հնդկաստանը եւ Հարավային Աֆրիկան, ըստ Ֆինանսների դաշնային դեպարտամենտին: Շվեյցարիան համաձայնվել է տեղեկատվության փոխանակման ավտոմատ կերպով փոխանակել 38- ի երկրների հետ, եւ աշխատում է ավելի շատ պակասներով:

AEOI- ը գլոբալ ստանդարտ է, որը սկսվել է Տնտեսական համագործակցության եւ զարգացման կազմակերպության (OECD) կողմից, հարկերից խուսափելու համար: Այս ստանդարտի համաձայն, բոլոր բանկերը ավտոմատ կերպով կուղարկեն հաճախորդների տեղեկությունները հարկային մարմիններին `արտասահմանցի բնակիչների վերաբերյալ տվյալների հիման վրա: Բանկը, իր հերթին, կտեղեկացնի տեղեկատվության հարկային մարմիններին հաճախորդի հայրենի երկրում: Ինստիտուտները այս տեղեկատվությունը կիսում են մեկ անգամ, եւ AEOI- ն աշխատում է երկու ձեւով: Շվեյցարիան նաեւ տեղեկատվություն կստանա քաղաքացիների կողմից իրականացվող օտարերկրյա հաշիվների մասին:

Այս ստանդարտը կոչված է դադարեցնել հարուստ օտարերկրացիներին Շվեյցարիայում չհայտարարված գումարների թաքցնելը եւ ապահովել, որ հարկային օրենքը կատարվի ամբողջ աշխարհում: Շվեյցարիայի հարկային օրենքներին եւ նրանց հայրենիքին հետեւող հաշվապահների համար այն չի փոխի որեւէ բան: Շվեյցարիայի կառավարությունը հանդես է եկել հայտարարությամբ, որում ասվում է. «Սա կնպաստի Շվեյցարիայի ֆինանսական կենտրոնի մրցունակության, վստահելիության եւ ամբողջականության ամրապնդմանը»:

Ներքեւի տողն է, շվեյցարացիները կստանան պատվավոր մարդկանց անվտանգ տարածքներ իրենց ֆինանսական ռեսուրսների համար: Այնուամենայնիվ, նրանք հանդես են գալիս որպես խողովակ, օգնելու մարդկանց օրենքը խախտելու համար:

Ստեղծել բանկային հաշիվ

Բացելով հաշիվ

Երբ պատրաստ եք ապահովել ձեր ակտիվները Շվեյցարիայում, պահանջները կախված կլինեն կախված ընտրած բանկից: Ապահովել ձեր ակտիվների պաշտպանության առավելագույն մասը, համոզվեք, որ այս էջում վերը նշված հեռախոսահամարով առաջին հերթին խորհրդակցեք ակտիվների պաշտպանության խորհրդատուին: Մենք կարող ենք օգնել ձեզ շվեյցարական բանկային համակարգում նավարկելու եւ համոզվեք, որ դուք ստանում եք լավագույն հաշիվը, որպեսզի համապատասխանի ձեր անհատական ​​կարիքներին:

Շվեյցարիայում 400 բանկերն ավելի են, CNBC- ն ասում է `ընտրելու համար լայն ընտրություն: Ա Շվեյցարիայի բանկային հաշվի նվազագույն ավանդ սովորաբար սկսվում է հարյուր հազարով, միջինով, կամ $ 250,000- ից բարձր: Հաշիվները պետք է լինեն առնվազն 18 տարեկան: Որոշ բանկեր պահանջում են ձեր կամ ֆինանսական ծառայություն իրականացնող ընկերության, ինչպիսին է մեր ընկերությունը, հաշիվ բացելու գործընթացը ավարտելու համար:

Խոսեք այսօրվա փորձառու ակտիվների պաշտպանության խորհրդատուներից մեկի հետ եւ տեսեք, թե արդյոք շվեյցարական բանկային գաղտնիքի օգտվելը լավ առիթ է ձեր ակտիվների պաշտպանության պլանի համար: Դուք կարող եք կապվել մեզ հետ, զանգահարելով վերեւում գտնվող թվերից որեւէ մեկին կամ օգտագործելով այս էջի ձեւը: