Upplýsingar Offshore

Raunveruleg svör við reynslu sérfræðinga

Spyrðu spurningar um bankastarfsemi, fyrirtæki myndun, eignarvernd og tengd málefni.

Hringdu núna 24 Hrs./Day
Ef ráðgjafar eru uppteknir skaltu hringja aftur.
1-800-959-8819

Skilningur á svissneska bankaeftirlitinu

Svissneskur bankaleynd

Svissneskur bankaleynd hófst með bankalögum 1934. Þessi aðgerð gaf upplýsingar um reikningshafa upplýsingar til þriðja aðila um glæp. Þar af leiðandi varð verulegt fjármagn í banka bankanna í Sviss. Landslagið er svolítið öðruvísi í dag. Engu að síður, svissneska hrósa sumir af sterkustu, sterkustu bankarnir á jörðinni. Þú getur ekki endilega "fela peninga" frá stjórnvöldum. En þú getur varið fé þitt frá lögmannsstofunni niður í götuna sem augnar þínar eins og pakka af svöngum ljónum sem reyna næsta máltíð.

Þannig að ef þú vilt fá sem mest út úr eignarverndaráætlun þinni er að finna útlendinga banka land með orðstír fyrir banka leynd er mikilvægur þáttur. Hver er ein besta leiðin til að tryggja að eignir þínar séu til staðar þegar þú þarfnast þeirra? Fjarlægðu þig frá þeim. Svo er að setja upp eignarréttarsjóði sem er í eigu úthafs LLC og er með svissneska bankareikning inni í þessari uppbyggingu sem verndar þinn næði er góð leið til að gera það.

Já, reglur þínar um viðskiptavin þinn hafa breyst í Sviss. Auk þess eru svissneskir bankar ekki að hjálpa þér að komast hjá sköttum þínum. En næði er enn sterkt. Það er, svissnesku reglurnar eru enn blindir hnýsinn augu þeirra sem vilja sjá hvort þú ert raunhæfur frambjóðandi fyrir málsókn.

Margir sérfræðingar í fjármálum eru sammála um að fáir lönd geti keppt við Sviss þegar það kemur að bankareynd. Landið hefur langa sögu um að vernda reikningshafa sína og viðhalda reikningsskilmáli. Þessi grein mun skoða þessa sögu. Auk þess mun það kanna hvað það gæti þýtt fyrir einstaklinga eða fyrirtæki sem hafa áhuga á bankastarfsemi í Sviss.

Sviss fjölskyldustofnun

Að taka bankaábyrgð alvarlega

Sviss er einn handfylli af löndum sem gera auka ráðstafanir til að halda bankareikningum viðskiptavina sinna og örugga. International Living vitnar átta af þessum lönd með lög um bankaleynd eins og td Sviss, Liechtenstein, Danmörk, Austurríki, Singapúr, Hong Kong, Panama og Úrúgvæ. Hvert landanna hefur mismunandi vernd og trúnaðarmál viðskiptavina. En allir hafa sterkan eignarvernd og einkalíf þegar þau eru sameinuð með réttum lagalegum verkfærum.

Þegar litið er á það hversu einkennilegt þetta er leyndarmál banka landa Það er mikilvægt að skilja eitt. Það er ennþá að fara að "þekkja viðskiptavina" reglurnar með stofnun hvers reiknings. Sama hvaða banka þú velur, mun bankinn ennþá þurfa auðkenni um viðskiptavini sína í byrjun ferlisins. Að fá þessar upplýsingar á reikningssköpunarstiginu er að koma í veg fyrir ólöglegan banka- og peningaþvætti. Að minnsta kosti munu þessar bankar krefjast sönnunargagna um ríkisborgararétt og núverandi búsetu. Bankinn gæti einnig óskað eftir öðrum skjölum. Þetta getur falið í sér að undirrita IRS W-9 form. Bankinn gæti þurft að staðfesta kennimerki skattgreiðanda þinnar (TIN) og tilkynna IRS um að reikningurinn sé til staðar.

Sviss kort

Hvers vegna Sviss?

Ef það eru svo mörg lönd með lög um bankareynd, gætir þú furða hvers vegna Sviss er sá sem þessi grein er lögð áhersla á. Af hverju eru svissneska bankarnir frægir, og hvar komu orðstír þeirra frá? Einföld svarið er að þegar það kemur að einkalífinu í viðskiptum er sérfræðingurinn enn næstum alltaf Sviss réttur í átt að efsta hluta listans.

Euroblawg hefur vitnað nokkrar af ástæðunum sem fólk velur Sviss. Eitt af þessu er efnahagsleg og pólitísk stöðugleiki Sviss. Landið hefur verið hlutlaust í gegnum helstu evrópska átökin á tuttugustu öldinni. Þessi hlutleysi hefur gert það tilvalið staður til að tryggja eignir gegn upptöku og tapi.

Lágir skattar eru líka stórir teikningar. Erlendir reikningsaðilar í Sviss þurfa ekki að borga svissnesku skatta af tekjum, svo lengi sem tekjur komu ekki frá svissneska félagi eða lager. Fjöldi reikninga, einnig, héldu sterka áfrýjun í þessu ströndum bankalandi. Númeraðir reikningar vernda auðkenni eigandans með því að gefa númeri á reikninginn sinn í staðinn fyrir nafn. Bankinn birti ekki þessar reikningar til almennings, eða jafnvel hjá flestum starfsmönnum bankans. Talin reikningur er ekki lengur í boði. Þannig að nútíminn opnar fólk svissneska reikninga í nafni undan ströndum LLC í því skyni að auka einkalíf.

Reyndar er þetta eitt stærsti hlutinn sem hefur gert Sviss frægur í bankakerfinu. nafnleysi eigenda fyrirtækisins. Þessi næði hefur gert mörgum kleift að tryggja eignir sínar í ljósi lagalegra mála, flóknar viðskiptasamninga eða bara þegar heimaríki þeirra er pólitískt eða efnahagslega óstöðugt. Við munum tala meira um ríka sögu svissnesku bankareyndar í eftirfarandi köflum.

Sviss bankasaga

Hefja hefðina

Svissneski bankaleyndin byrjaði á undan 300 árum, samkvæmt Hvernig hlutir virka. Það byrjaði allt þegar konungar Frakklands þurftu betri bankastarfsemi. Þeir krefjast strangrar leyndar, héldu umtalsverðar fjármagn og höfðu yfirleitt getu til að greiða lánin sín. Til að takast á við þessa þörf þróuðu svissneska bankastjóri þess tíma leyndarmál varðandi hafnarbanka fyrir reikningshafa. Þó að það byrjaði með kóngafólki, kóðaði þessi bankastjóri kóðann af orðspori Sviss sem hæli fyrir þá sem leitast við fjárhagsaðstoð.

Sum fjárhagsleg löggjöf dregur úr þessu líka. Hinn mikli ráðið í Genf í 1713 setti reglur sem krafistu að allir bankastjóri þurfti að hafa skrá yfir viðskiptavini sína. Á sama tíma bannaði það þeim að deila upplýsingum utan bankans. Undantekningin frá þessum kröfu var hvort borgarstjórnin samþykkti þetta þörf fyrir upplýsingar. En á þessum tíma voru engar refsiverðir gjöld fyrir bankastjóri sem losa upplýsingar. Síðan breytti aðeins borgaraleg lög um bankareynd. Það breyttist hins vegar með bankareikningi 1934.

Bankarekstur

Swiss Banking Act of 1934

Svissneska bankastarfsemi löggjöf fyrir tuttugustu öld var vara af borgaralegum lögum. Eins og fram kemur hér að framan settu svissneskir bankaréttar 1934 bankarekstur í landslög. Ástæðan fyrir sköpuninni er ekki áþreifanleg, The Guardian útskýrir. Sumir eigna það til verndar frá nasista, sem voru að byrja að rannsaka reikninga þeirra sem þeir héldu voru óvinir ríkisins. Aðrir tilgáta að sköpun laganna væri svar við franska hneyksli. Fjölmiðlunarbrennt hneyksli var óskýrt af nokkrum stórum tölum, þar með talið stjórnmálamenn og kirkjuleiðtogar.

Sama ástæða, svissneska bankalaga 1934 gerði það glæpamaður fyrir svissnesku banka að birta auðkenni viðskiptavina sinna fyrir alla utan bankans. Jafnvel innan bankans vissu aðeins handfylli bankamanna auðkenni viðskiptavinarins. Þetta var sérstaklega við um númeraða reikninga. Já, þeir hafa breytt lögum og sumir hlutir hafa breyst. Hins vegar er brot á þagnarskyldu svissneskum bankamanna ennþá refsivert um þrjú ár í fangelsi.

Löggjöf

Lög um svissneska bankaeftirlit

Ein af ástæðunum fyrir því að svissneska bankarnir eru svo treystir er að þeir hafa hreinsað bankastarfsemi sína í gegnum árin. Allar breytingar á svissneska löggjöf hafa krafist samþykkis að minnsta kosti af Alþingi og stundum einnig af íbúum, segir International Law Office. Í 1984 kusu Svissneskir íbúar og hafnuðu ráðstöfun sem miðar að því að bæla bankareynd. Í 1998 samþykkti Alþingi að hafna afnám bankareyndar. Könnun Sviss í 2000 sýndi að 77% þeirra sem voru spurðir voru studdir núverandi lögreglumálum um einkaleyfi og 72% af fólki myndi andmæla afnám þeirra, jafnvel þótt Evrópusambandið krafðist þess.

Svissneski löggjöfin var ekki búin til að gefa glæpamenn auðveldan út, hins vegar. Svissnesku leyndarreglur eru afléttar í opinberum málum, þ.mt peningaþvætti, innherjaviðskipti, hlutabréfaviðskipti, skattaslys og fleira. Í júlí 1977 var fyrsta útgáfa af útfærslu áreiðanleikakönnunar gefin út af SBA. Tilgangurinn var að styrkja meginreglur "þekkja viðskiptavini" og virkan berjast gegn aðstoðarskatti eða alþjóðaflugi. Nýjar greinar í svissneska hegningarlögum voru bætt við peningaþvætti í ágúst 1990. Þeir tóku einnig við viðurlögum fyrir banka vegna þess að þeir höfðu ekki gengið í gegnum viðeigandi áreiðanleikakönnun. Svissneska löggjafinn bætti við greinum gegn spillingu. Þetta felur í sér spillingu opinberra embættismanna utan Sviss. Þetta var bætt við svissneska hegningarlögum í maí 2000.

Upplýsingaskipti

Sjálfvirk skipting upplýsinga (AEOI)

Á janúar 1, 2017, Sviss gekk til liðs við fjölda annarra landa með því að samþykkja sjálfvirka upplýsingaskipta (AEOI) RT útskýrir. Aðrir lönd sem taka þátt í að samþykkja þessa staðal eru Argentína, Mexíkó, Brasilía, Úrúgvæ, Indland og Suður-Afríku, samkvæmt Federal Department of Finance. Sviss hefur samþykkt að skiptast á sjálfvirka upplýsingaskipti með samtals 38 löndum og vinnur að samningum við fleiri.

AEOI er alþjóðlegt staðall sem stofnað var af Efnahags- og framfarastofnuninni (OECD) til að berjast gegn skattrannsóknum. Samkvæmt þessum stöðlum munu allar bankar senda sjálfkrafa viðskiptavinarupplýsingar til innlendra skattyfirvalda með gögnum um erlenda aðila. Bankinn mun síðan flytja upplýsingaskattyfirvöld í heimaríki viðskiptavinarins. Stofnanir deila þessum upplýsingum einu sinni á ári og AEOI virkar á báðum vegu. Sviss mun einnig fá upplýsingar um erlenda reikninga sem borgarar eiga.

Þessi staðall er ætlað að koma í veg fyrir að ríkir útlendinga faldi óuppgefnar peninga í Sviss og tryggja að skattalög séu fylgt um heim allan. Það mun ekki breytast neitt fyrir reikningshafa sem fylgja skattalögum Sviss og heimaland þeirra. Svissneskur ríkisstjórn gaf út yfirlýsingu um samninginn sem sagði: "Þetta mun stuðla að því að efla samkeppnishæfni, trúverðugleika og heiðarleika fjármálasjóðs Sviss."

Niðurstaðan er sú að svissneski muni gefa heiðilegum fólki öruggar hafnir fyrir fjármagn sitt. Hins vegar starfa þeir sem leiðsla til að hjálpa fólki að brjóta lögin.

Setja upp bankareikning

Opnun reiknings

Þegar þú ert tilbúinn til að tryggja eignir þínar í Sviss mun kröfurnar breytileg eftir því hvaða banki þú velur. Til að tryggja að þú fáir sem mest út úr eignarvernd þinni skaltu vera viss um að ráðfæra þig við verndarráðgjafa fyrst á símanúmerinu hér fyrir ofan á þessari síðu. Við getum hjálpað þér að sigla í svissneska bankakerfinu og ganga úr skugga um að þú fái bestu reikninginn til að passa þig í þínum þörfum.

Það eru yfir 400 bankar í Sviss, CNBC segir að gefa fjölbreytt úrval til að velja úr. A Sviss bankareikningur lágmarks innborgun byrjar venjulega á hundrað þúsundum, að meðaltali við eða yfir $ 250,000. Reikningshafar verða að vera að minnsta kosti 18 ára. Nokkrir bankar þurfa þinn eða fjármálaþjónustufyrirtæki, svo sem fyrirtæki okkar, til að ljúka við opnun reikningsins.

Talaðu við einn af okkar reynslufulltrúum um eignarvörn í dag og sjáðu hvort nýta sér svissnesku bankareyndarhugbúnaðina vel fyrir þig. Þú getur haft samband við okkur með því að hringja í eitt af tölunum hér fyrir ofan eða nota eyðublaðið á þessari síðu.