ოფშორული კომპანიის ინფორმაცია

ნამდვილი პასუხები გამოცდილი პროფესიონალების მიერ

დასვით შეკითხვები ოფშორული საბანკო, კომპანიის ფორმირების, აქტივების დაცვისა და მასთან დაკავშირებული საკითხების შესახებ.

დარეკეთ ახლა 24 საათში
თუ კონსულტანტები დაკავებულნი არიან, გთხოვთ დარეკოთ.
1-800-959-8819

გაცნობა შვეიცარიის ბანკის საიდუმლოება

შვეიცარიის საბანკო საიდუმლოება

შვეიცარიის საბანკო საიდუმლოება დაიწყო საბანკო აქტით 1934. ეს ქმედება გამჟღავნდა მესამე პირისთვის დანაშაულის შესახებ. შედეგად, მნიშვნელოვანი კაპიტალი იპოვა გზას შვეიცარიის ბანკებში. ლანდშაფტი დღეს ცოტა განსხვავებულია. მიუხედავად ამისა, შვეიცარიის ტრაბახობენ ზოგიერთი ძლიერი, ყველაზე ძლიერი ბანკების პლანეტაზე. თქვენ არ შეგიძლიათ აუცილებლად "ფულის დამალვა" მთავრობიდან. მაგრამ თქვენ ფარავს ფულს იურიდიული ფირმის ქვემოთ ქუჩაში, რომ თვალები მოგწონს პაკეტის მშიერი ლომები ეძებს მისი მომავალი კვება.

ამდენად, თუ თქვენი აქტივების დაცვის გეგმადან ყველაზე მეტად გინდათ, საბანკო საიდუმლოების რეპუტაციის მქონე ოფშორული საბანკო ქვეყნის მოძიებაში მნიშვნელოვანი ფაქტორია. რა არის ერთ ერთი საუკეთესო გზა, რათა უზრუნველყოს თქვენი აქტივების არსებობს, როდესაც თქვენ გჭირდებათ მათ? თავი დაანებე მათგან. ასე რომ, ოფშორული აქტივების დაცვის ნდობის შექმნა, რომელიც ფლობს ოფშორულ კომპანიას და აქვს შვეიცარიული საბანკო ანგარიში ამ სტრუქტურის შიგნით, რომელიც იცავს თქვენს კონფიდენციალურობის კარგი გზაა ამის გაკეთება.

დიახ, ვიცი-თქვენი კლიენტის წესები შეიცვალა შვეიცარიაში. Plus, შვეიცარიის ბანკები არ აპირებენ დაგეხმაროთ თავიდან აცილება თქვენი გადასახადები. მაგრამ კონფიდენციალური რჩება ძლიერი. ანუ, შვეიცარიის რეგულაციები კვლავ ბრმა თვალს ადევნებს იმ ხალხს, ვისაც სურს, რომ სარჩელის სავარაუდო კანდიდატი ხართ.

ბევრი ფინანსური პროფესიონალი დათანხმდება, რომ რამდენიმე ქვეყანამ შვეიცარიის კონკურენციას შეძლებს, როდესაც საქმე საბანკო საიდუმლოებას ეხება. ქვეყანას აქვს ანგარიშის მფლობელების დაცვის ისტორია და ანგარიშის ანონიმურობის შენარჩუნება. ეს სტატია შეისწავლის ამ ისტორიას. გარდა ამისა, ის შეისწავლის იმას, თუ რას ნიშნავს შვეიცარიაში საბანკო საქმე დაინტერესებული პირები ან კომპანიები.

შვეიცარია საოჯახო ფონდი

საბანკო საიდუმლოების სერიოზულად აღება

შვეიცარია ერთ-ერთი ისეთი ქვეყანაა, რომლებიც დამატებით ზომებს იღებენ თავიანთი კლიენტების საბანკო ანგარიშების დაცვაზე და უსაფრთხოდ. საერთაშორისო ცხოვრებისათვის რვა მათგანმა მოიყვანა ქვეყნები საბანკო საიდუმლოების კანონებით მათ შორის შვეიცარია, ლიხტენშტაინი, დანია, ავსტრია, სინგაპური, ჰონკონგი, პანამა და ურუგვაი. თითოეულ ქვეყანას გააჩნია განსხვავება დაცვისა და კლიენტების კონფიდენციალობის განსხვავებული დონე. მაგრამ ყველა მათგანს აქვს ძლიერი აქტივების დაცვა და კონფიდენციალურობა, როდესაც შერწყმულია სათანადო სამართლებრივი საშუალებებით.

როდესაც შეისწავლის მხოლოდ კერძო ეს საიდუმლო საბანკო ქვეყნები არის მნიშვნელოვანი, რომ გავიგოთ ერთი რამ. ანუ, ჯერ კიდევ არსებობს "ვიცი თქვენი მომხმარებელი" წესები შექმნის ნებისმიერი ანგარიშის. რაც არ უნდა აირჩიოთ ბანკმა, ბანკი კვლავაც საჭიროა პროცესის დასაწყისში მათი კლიენტების საიდენტიფიკაციო ინფორმაცია. ამ ინფორმაციის მიღება ანგარიშის შექმნის ეტაპზეა, რათა თავიდან იქნას აცილებული უკანონო საბანკო და ფულის გათეთრება. სულ მცირე, ეს ბანკები დასჭირდება მოქალაქეობის და საცხოვრებელი ადგილის მტკიცებულებას. ბანკს შეუძლია მოითხოვოს სხვა დოკუმენტებიც. ეს შეიძლება შეიცავდეს IRS W-9 ფორმის ხელმოწერას. ბანკს შეუძლია მოითხოვოს თქვენი გადასახადის გადამხდელის საიდენტიფიკაციო ნომერი (TIN) და შეატყობინოს IRS- ს ანგარიშის არსებობის შესახებ.

შვეიცარია რუკა

რატომ შვეიცარიაში?

თუ არსებობს ამდენი ქვეყანა საბანკო საიდუმლოებასთან დაკავშირებული კანონებით, ალბათ გაინტერესებთ, რატომ არის შვეიცარია ამ სტატიაში. რატომ არის შვეიცარიის ბანკები ცნობილიდა სად გაიმარჯვეს მათი რეპუტაცია? მარტივი პასუხი ის არის, რომ როდესაც საქმე ეხება საბანკო კონფიდენციალურობას, ექსპერტები ჯერ კიდევ ყოველთვის განათავსებს შვეიცარიის უფლება მიმართ სიაში.

Euroblawg მოჰყავს რამდენიმე მიზეზი, რომ ხალხი აირჩიოს შვეიცარიაში. ერთ-ერთი ასეთია შვეიცარიის ეკონომიკური და პოლიტიკური სტაბილურობა. ქვეყანა ნეიტრალური რჩება მეოცე საუკუნის ძირითად ევროპულ კონფლიქტებზე. ეს ნეიტრალიტეტმა გააკეთა იდეალური ადგილი, რათა უზრუნველყოს აქტივების კონფისკაცია და დაკარგვა.

დაბალი გადასახადები დიდი გათამაშებაა. შვეიცარიაში უცხოელი ანგარიშის მფლობელები შემოსავლებზე შვეიცარიის გადასახადებს არ იხდიან, რადგან შემოსავალი შვეიცარიული კომპანიიდან ან საფონდოდან არ მოდის. დათვლილია ანგარიშები, ასევე, ამ ოფშორულ ბანკებში ძლიერი მიმართვა გაიმართა. დანომრილი ანგარიშები დაცულია მფლობელის ვინაობის სახით, მათი ნაცვლად მათი ანგარიშის ნომრის მინიჭებით. ბანკმა არ გაამჟღავნა ეს ანგარიში საზოგადოებისათვის, ან ბანკის თანამშრომლების უმრავლესობასაც კი. დანომრილი ანგარიში აღარ არის ხელმისაწვდომი. ამდენად, თანამედროვე დროს, ხალხი გახსნის შვეიცარიის ანგარიშებს სახელით ოფშორული შპს, რათა გაიზარდოს კონფიდენციალურობის.

სინამდვილეში, ეს არის ერთ-ერთი ყველაზე დიდი რამ, რომელმაც შვეიცარიაში ბანკალურ სამყაროში გაამახვილა ყურადღება. მათი კომპანიის ანგარიშის ანონიმურობა. ეს კონფიდენციალურობა საშუალებას მისცემს ბევრ ადამიანს უზრუნველყოს საკუთარი აქტივები სამართლებრივი საკითხების, კომპლექსური ბიზნეს გარიგებების, ან უბრალოდ, როდესაც მათი ქვეყანა პოლიტიკურად ან ეკონომიკურად არასტაბილურია. ჩვენ ვსაუბრობთ მეტი შვეიცარიის საბანკო საიდუმლოების მდიდარი ისტორიის შესახებ შემდეგ სექციებში.

შვეიცარიის ბანკის ისტორია

დაწყებული ტრადიცია

შვეიცარიის საბანკო საიდუმლოება დაიწყო დაახლოებით 300 წლის წინ, შესაბამისად როგორ მუშაობს სამუშაოები. ეს ყველაფერი მაშინ დაიწყო, როდესაც საფრანგეთის მეფეებმა უკეთესი საბანკო ვარიანტები სჭირდებოდათ. მათ მკაცრი საიდუმლოება სჭირდებოდათ, რომლებმაც მნიშვნელოვანი ფინანსური რესურსი გააჩნდათ და ზოგადად ჰქონდათ სესხის დაბრუნების უნარი. ამ მოთხოვნის დასადგენად, შვეიცარიელ ბანკირებს იმ დროისთვის საბანკო სექტორის საბანკო ანგარიშზე საიდუმლოების შემუშავება შეექმნათ. მიუხედავად იმისა, რომ იგი ჰონორარს იწყებს, ამ ბანკირის კოდექსი შვეიცარიის რეპუტაციას, როგორც თავშესაფარს ეძებს ვინმესთვის.

ზოგიერთი ფინანსური კანონმდებლობა თარიღდება ამ შორს. ჟენევის დიდი საბჭო 1713- ში დადგენილი წესები დადგენილია, რომ ყველა ბანკირს ჰქონდეს საკუთარი კლიენტების რეგისტრაცია. ამავე დროს, მათ აკრძალული ჰქონდათ ბანკის გარეთ ინფორმაციის გაზიარება. ამ მოთხოვნების გამონაკლისი იყო თუ ეს საჭირო იყო ინფორმაციისთვის საკრებულოს მიერ. თუმცა, ამ დროს, ბანკირებისთვის არ ყოფილა სისხლის სამართლის ბრალდება, რომელმაც გაათავისუფლა ინფორმაცია. მაშინ მხოლოდ სამოქალაქო სამართალი რეგულირდება საბანკო საიდუმლოება. ეს ცვლილება, თუმცა, Banking აქტი 1934.

საბანკო საიდუმლოება

შვეიცარიის საბანკო საქმე XXX

შვეიცარიის საბანკო მეოცე საუკუნის წინ კანონმდებლობა სამოქალაქო სამართლის რჩება. როგორც ზემოთ აღინიშნა, შვეიცარიის საბანკო საქმე 1934- მა საბანკო საიდუმლოება ეროვნულ კანონმდებლობაში დააყენა. აქტის შექმნის მიზეზი არ არის კონკრეტული, ამბობს გარდიანი. ზოგიერთი ასახავს მას ნაცისტებისგან დაცვას, რომლებიც იწყებდნენ გამოძიებას იმ სახელმწიფოების მტრები, რომელთა აზრით ისინი მტრები იყვნენ. სხვები ფიქრობენ, რომ აქტის შექმნა საფრანგეთის სკანდალის პასუხი იყო. მედიის მიერ გაჟღენთილი სკანდალი რამდენიმე დიდი მოღვაწის, მათ შორის პოლიტიკოსებისა და ეკლესიის ლიდერების გამოუცხადებელ ანგარიშებს ასახავდა.

არ აქვს მნიშვნელობა, შვეიცარიის საბანკო საქმე 1934- მა შვეიცარიის ბანკებისთვის სისხლის სამართლის დანაშაულს გაამჟღავნოს საკუთარი კლიენტების იდენტიფიკაცია ბანკის გარეთ. ბანკის შიგნით კი მხოლოდ ბანკირების მუჭა იცოდნენ კლიენტის იდენტურობა. ეს განსაკუთრებით იყო დათვლილი ანგარიშების შემთხვევაში. დიახ, მათ შესწორებული აქვთ კანონები და ზოგი რამ შეიცვალა. თუმცა, შვეიცარიის ბანკირის მიერ კონფიდენციალობის დარღვევა კვლავ ისჯება თავისუფლების აღკვეთით სამი წლის ვადით.

კანონმდებლობა

შვეიცარიის ბანკის საიდუმლოება კანონმდებლობა

შვეიცარიული ბანკების ერთ-ერთი მიზეზი იმდენად სანდოა, რომ წლების განმავლობაში მათ საბანკო კანონების რეგულირება მოახერხეს. შვეიცარიის საკანონმდებლო ჩარჩოში ცვლილებების შეტანა არანაკლებ პარლამენტმა და ზოგჯერ მოსახლეობამ უნდა დაამტკიცოს, იუწყება საერთაშორისო სამართლის ოფისი. შვეიცარიის მოსახლეობამ ხმა მისცა და არ დააკმაყოფილა ღონისძიება, რომელიც მიზნად ისახავდა საბანკო საიდუმლოების აღკვეთას. საპარლამენტო არჩევნებში პარლამენტმა ხმა მისცა საბანკო საიდუმლოების გაუქმებას. შვეიცარიის ბანკირის ასოციაციის (SBA) მიერ ჩატარებული გამოკითხვა ცხადყოფს, რომ ადამიანების 90% დაკმაყოფილდა მიმდინარე საბანკო კონფიდენციალობის კანონების დასაკმაყოფილებლად და მოსახლეობის დაახლოებით 9% მათ გაუქმებას აპროტესტებდნენ, თუკი ევროკავშირმა მოითხოვა ეს.

შვეიცარიის კანონმდებლობა არ იყო შექმნილი, რათა დამნაშავეები ადვილად გამოეცა. შვეიცარიის საიდუმლოების დებულებები აღძრულია სისხლის სამართალწარმოებაში, მათ შორის ფულის გათეთრება, შიდა ვაჭრობა, საფონდო მანიპულირება, საგადასახადო თაღლითობა და სხვა. ივლისში XXI, პირველი ვერსია სავარჯიშო გამო გულდასმით გაცემული SBA. მისი მიზანი იყო "ვიცი თქვენი კლიენტების" პრინციპები და აქტიურად ებრძოლა საგადასახადო აღკვეთის ან საერთაშორისო კაპიტალის გაფრქვევის წინააღმდეგ. შვეიცარიის სისხლის სამართლის კოდექსში ახალი სტატიები აგვისტოს თვეში ფულის გათეთრებაზე დაემატა. მათ ასევე გააჩნიათ ბანკებს ჯარიმები, რათა მათ არ შეეძლოთ სათანადო გულმოდგინება. შვეიცარიის საკანონმდებლო ორგანომ კორუფციის წინააღმდეგ სტატიები დაასახე ეს იყო შვეიცარიის ფარგლებს გარეთ არსებული საჯარო მოხელეების კორუფცია. ეს დაემატა შვეიცარიის სისხლის სამართლის კოდექსს მაისის თვეში.

ინფორმაციის გაცვლა

ინფორმაციის ავტომატური გაცვლა (AEOI)

იანვარში, შვეიცარიაში, შვეიცარიაში, სხვა ქვეყნებთან ერთად, შეუერთდა ინფორმაციის (AEOI) სისტემის ავტომატური გაცვლას, RT განმარტავს. ამ სტანდარტების მიღებაში ჩართული სხვა ქვეყნებია: არგენტინა, მექსიკა, ბრაზილია, ურუგვაი, ინდოეთი და სამხრეთ აფრიკა. შვეიცარია დათანხმდა ავტომატური ინფორმაციის გაცვლის შესახებ სულ 38 ქვეყნებთან და მუშაობს უფრო მეტი პაქტით.

AEOI არის მსოფლიო სტანდარტი, რომელიც დაიწყო ეკონომიკური თანამშრომლობისა და განვითარების ორგანიზაციის (OECD) მიერ გადასახადების გადალახვის მიზნით. ამ სტანდარტის მიხედვით, ყველა ბანკი ავტომატურად უგზავნის კლიენტებს ეროვნული საგადასახადო ორგანოებისათვის უცხო ქვეყნის მოქალაქეების შესახებ მონაცემებით. ბანკი, თავის მხრივ, ვალდებულია გადასცეს ინფორმაცია საგადასახადო ორგანოებს კლიენტის სამშობლოში. ინსტიტუტები ერთ წელიწადში ერთხელ იზიარებენ ინფორმაციას და AEOI მუშაობს ორივე გზით. შვეიცარია ასევე მიიღებს ინფორმაციას მათი მოქალაქეების მიერ უცხოური ანგარიშების შესახებ.

ეს სტანდარტი ითვალისწინებს მდიდარი უცხოელების შეჩერებას შვეიცარიაში გამოუცხადებელი ფულის დაფარვისგან და უზრუნველყონ საგადასახადო კანონმდებლობა მთელი მსოფლიოს მასშტაბით. ეს არ შეცვლის ანგარიშის მფლობელებს, რომლებიც შვეიცარიის საგადასახადო კანონმდებლობასა და მათ მშობლიურ ქვეყანას უკავშირდებიან. შვეიცარიის მთავრობამ გამოაქვეყნა განცხადება იმის შესახებ, რომ "ეს ხელს შეუწყობს შვეიცარიის ფინანსური ცენტრის კონკურენტუნარიანობის, სანდოობის და მთლიანობის გაძლიერებას".

ქვედა ხაზი, შვეიცარია მისცემს საპატიო ხალხს უსაფრთხო თავშესაფრებში მათი ფინანსური რესურსები. თუმცა, ისინი იმოქმედებენ, როგორც კანონს, რათა ხალხმა დაარღვიოს კანონი.

საბანკო ანგარიშის შექმნა

ანგარიშის გახსნა

როდესაც თქვენ მზად ხართ შვეიცარიაში თქვენი აქტივების უზრუნველსაყოფად, მოთხოვნები განსხვავდება ბანკის მიხედვით. იმისათვის, რომ უზრუნველყოთ თქვენი ყველაზე აქტივიდან დაცვა, დარწმუნდით, რომ აქტივების დაცვის კონსულტანტის კონსულტანტი პირველად ზემოთ მოცემულ ტელეფონის ნომერზე. ჩვენ შეგვიძლია დაგეხმაროთ შვეიცარიის საბანკო სისტემის ნავიგაცია და დარწმუნდით, რომ თქვენ მიიღებთ საუკეთესო ანგარიშს, რომელიც შეესაბამება თქვენს ინდივიდუალურ საჭიროებებს.

შვეიცარიაში XXX ბანკები მეტია, CNBC აცხადებს, რომ ფართო არჩევანს სთავაზობს. ა შვეიცარიის საბანკო ანგარიშის მინიმალური დეპოზიტი ჩვეულებრივ იწყება ასიათასობით, საშუალოდ ან მეტს ზემოთ $ 250,000. ანგარიშის მფლობელები უნდა იყვნენ მინიმუმ 18 წლის ასაკიდან. რამდენიმე ბანკი მოითხოვს თქვენს ან ფინანსურ კომპანიას, როგორიცაა ჩვენი ფირმა, ანგარიშის გახსნის პროცესის დასრულება.

ისაუბრეთ ერთ-ერთ ჩვენს გამოცდილი აქტივების დაცვის კონსულტანტებზე და დაინახავთ, თუ შვეიცარიის საბანკო საიდუმლოების მიღების უპირატესობა კარგია თქვენი აქტივების დაცვის გეგმისთვის. შეგიძლიათ დაგვიკავშირდეთ ჩვენ მიერ ერთ-ერთ ნომერზე დარეკვით ან ამ გვერდზე ფორმის გამოყენების გზით.