Informacija apie užsienį

Patyrę profesionalai

Užduokite klausimus apie bankininkystę, įmonės formavimą, turto apsaugą ir susijusias temas.

Paskambinkite dabar 24 Hrs./Day
Jei konsultantai užsiėmę, skambinkite dar kartą.
1-800-959-8819

Šveicarijos banko paslapties supratimas

Šveicarijos banko paslaptis

Šveicarijos banko paslaptis prasidėjo nuo 1934 m. Bankininkystės įstatymo. Šis veiksmas atskleidė sąskaitos turėtojo informaciją trečiosioms šalims nusikaltimu. Todėl nemažas kapitalas pateko į kasos bankus Šveicarijoje. Kraštovaizdis šiandien šiek tiek kitoks. Nepaisant to, šveicarai gali pasigirti vienais stipriausių ir patikimiausių planetos bankų. Jūs nebūtinai galite „slėpti pinigus“ nuo valdžios. Bet jūs galite apsaugoti savo pinigus nuo advokatų kontoros gatvėje, kuri jums atrodo kaip alkanų liūtų būrys, ieškantis kito valgio.

Taigi, jei norite kuo geriau išnaudoti savo turto apsaugos planą, svarbu rasti ofšorinės bankininkystės šalį, turinčią gerą bankų paslaptį. Koks yra vienas geriausių būdų užtikrinti, kad jūsų turtas yra tada, kai jums to reikia? Atsiribokite nuo jų. Taigi, įsteigdami ofšorinį turto apsaugos trestą, kuriam priklauso ofšorinė LLC, ir turėdami Šveicarijos banko sąskaitą šioje struktūroje, kuri apsaugo jūsų privatumo yra geras būdas tai padaryti.

Taip, Šveicarijoje pasikeitė „pažink savo klientą“ taisyklės. Be to, Šveicarijos bankai nepadės jums išvengti mokesčių. Tačiau privatumas išlieka stiprus. Tai yra, Šveicarijos įstatymai vis dar apakina norinčiųjų smalsuolių akis, ar jūs esate perspektyvus kandidatas į teismą.

Daugelis finansų specialistų sutiktų, kad nedaugelis šalių gali konkuruoti su Šveicarija, kai kalbama apie bankų paslaptį. Šalyje jau seniai saugoma jų sąskaitų savininkų ir išlaikoma anonimiškumas. Šiame straipsnyje bus nagrinėjama ta istorija. Be to, ji ištirs, ką tai gali reikšti asmenims ar įmonėms, besidominčioms bankininkyste Šveicarijoje.

Šveicarijos šeimos fondas

Rimtai laikantis banko paslapties

Šveicarija yra nedaugelis šalių, kurios imasi papildomų priemonių, kad klientų banko sąskaitos būtų privačios ir saugios. Tarptautinis gyvenimas cituoja aštuonis iš jų šalys, kuriose galioja banko paslapties įstatymai Šveicarija, Lichtenšteinas, Danija, Austrija, Singapūras, Honkongas, Panama ir Urugvajus. Kiekvienoje šalyje yra skirtingas apsaugos lygis ir klientų konfidencialumas. Tačiau visi jie turi tvirtą turto apsaugą ir privatumą kartu su tinkamomis teisinėmis priemonėmis.

Nagrinėdami, kiek tai privatu slaptos bankininkystės šalys yra, svarbu suprasti vieną dalyką. Tai reiškia, kad kuriant bet kurią paskyrą vis dar galios taisyklės „pažink savo klientą“. Nesvarbu, kurį banką pasirinksite, proceso pradžioje bankui vis tiek reikės identifikavimo informacijos apie savo klientus. Gaunant šią informaciją sąskaitos sukūrimo etape, siekiama išvengti neteisėto bankų ir pinigų plovimo. Šiems bankams reikės bent jau pilietybės ir dabartinės gyvenamosios vietos įrodymo. Bankas gali paprašyti ir kitų dokumentų. Tai gali būti IRS W-9 formos pasirašymas. Bankui gali tekti patvirtinti jūsų mokesčių mokėtojo identifikavimo numerį (TIN) ir pranešti IRS, kad sąskaita egzistuoja.

Šveicarijos žemėlapis

Kodėl Šveicarija?

Jei yra tiek daug šalių, kuriose galioja bankinės paslapties įstatymai, galite susimąstyti, kodėl Šveicarija yra ta, į kurią daugiausia dėmesio skiriama šiame straipsnyje. Kodėl garsūs Šveicarijos bankaiir iš kur jų reputacija? Paprastas atsakymas yra tas, kad kalbant apie bankų privatumą, ekspertai vis dar beveik visada Šveicariją pateikia tiesiai į sąrašo viršų.

„Euroblawg“ nurodė keletą priežasčių, dėl kurių žmonės renkasi Šveicariją. Vienas iš jų yra ekonominis ir politinis Šveicarijos stabilumas. Per didžiuosius XX a. Europos konfliktus šalis išliko neutrali. Šis neutralumas pavertė ją idealia vieta apsaugoti turtą nuo konfiskavimo ir nuostolių.

Maži mokesčiai taip pat yra labai patrauklūs. Užsienio sąskaitų turėtojai Šveicarijoje neprivalo mokėti Šveicarijos mokesčių už pajamas, jei pajamos gaunamos ne iš Šveicarijos įmonės ar akcijų. Numeruotos sąskaitos taip pat sulaukė didelio patrauklumo šioje ofšorinių bankų šalyje. Numeruotos sąskaitos apsaugojo savininko tapatybę, vietoj vardo jų paskyrai priskirdamos numerį. Šių sąskaitų bankas neatskleidė nei visuomenei, nei net daugumai banko darbuotojų. Numeruota sąskaita nebegalima. Taigi šiais laikais žmonės, norėdami padidinti privatumą, atidaro Šveicarijos sąskaitas ofšorinės LLC vardu.

Iš tikrųjų tai yra vienas didžiausių dalykų, išgarsinęs Šveicariją bankų pasaulyje; jų įmonės sąskaitų savininkų anonimiškumas. Šis privatumas daugeliui žmonių leido užsitikrinti savo turtą teisinių problemų, sudėtingų verslo sandorių atveju arba tiesiog tada, kai jų gimtoji šalis yra nestabili politiškai ar ekonomiškai. Daugiau apie turtingą Šveicarijos bankų paslapties istoriją kalbėsime tolesniuose skyriuose.

Šveicarijos banko istorija

Tradicijos pradžia

Pagal Šveicarijos banko paslaptis pradėta daugiau nei prieš 300 metų Kaip veikia daiktai. Viskas prasidėjo, kai Prancūzijos karaliams reikėjo geresnių bankinių galimybių. Jie reikalavo griežto slaptumo, turėjo didelių finansinių išteklių ir paprastai turėjo galimybę grąžinti paskolas. Siekdami patenkinti šį poreikį, to meto Šveicarijos bankininkai sukūrė sąskaitų savininkų slaptumo kodeksus, susijusius su ofšorine bankininkyste. Nors tai prasidėjo nuo honoraro, šis bankininko kodas atmetė Šveicarijos, kaip prieglobsčio, reputaciją visiems, norintiems gauti finansinį prieglobstį.

Kai kurie finansiniai teisės aktai taip pat datuojami taip toli. Didžioji Ženevos taryba 1713 m. Nustatė taisykles, pagal kurias visi bankininkai privalėjo turėti savo klientų registrus. Tuo pačiu metu tai uždraudė jiems dalytis informacija už banko ribų. Šio reikalavimo išimtis buvo tai, kad dėl šio informacijos poreikio sutiko miesto taryba. Tačiau šiuo metu informaciją išleidusiems bankininkams nebuvo taikomi baudžiamieji kaltinimai. Tada bankų paslaptį reglamentavo tik civilinė teisė. Tačiau tai pasikeitė priėmus 1934 m. Bankų įstatymą.

Banko paslaptis

1934 m. Šveicarijos bankų įstatymas

Šveicarijos bankininkystė iki dvidešimtojo amžiaus įstatymai liko civilinės teisės produktas. Kaip minėta pirmiau, 1934 m. Šveicarijos bankų įstatymas į nacionalinę teisę įtraukė bankų paslaptį. Akto sukūrimo priežastis nėra konkreti, aiškina „The Guardian“. Kai kurie tai priskiria apsaugai nuo nacių, kurie pradėjo tirti pasakojimus apie tuos, kurie, jų manymu, buvo valstybės priešai. Kiti spėja, kad akto sukūrimas buvo atsakas į Prancūzijos skandalą. Žiniasklaidos sukeltas skandalas atskleidė nedeklaruotą kelių didelių asmenų, įskaitant politikus ir bažnyčios vadovus, sąskaitas.

Nepaisant priežasties, 1934 m. Šveicarijos bankų įstatymas padarė Šveicarijos bankams nusikalstamą nusikaltimą atskleisti savo klientų tapatybę bet kam, kas nėra banke. Net nedaugelis bankininkų žinojo kliento tapatybę. Tai ypač pasakytina apie sunumeruotas sąskaitas. Taip, jie pakeitė įstatymus ir kai kurie dalykai pasikeitė. Tačiau už Šveicarijos bankininko konfidencialumo pažeidimą vis dar baudžiama trejų metų kalėjimu.

įstatymai

Šveicarijos banko paslapčių įstatymai

Viena iš priežasčių, kodėl Šveicarijos bankai taip pasitiki, yra tai, kad per daugelį metų jie tobulino savo bankų įstatymus. Bet kokiems Šveicarijos teisinės sistemos pakeitimams reikalingas bent jau Parlamento, o kartais ir gyventojų, pritarimas, aiškina Tarptautinės teisės biuras. 1984 m. Šveicarijos gyventojai balsavo ir atmetė priemonę, kuria buvo siekiama panaikinti bankų paslaptį. 1998 m. Parlamentas balsavo už banko paslapties panaikinimo atmetimą. 2000 m. Šveicarijos bankininkų asociacijos (SBA) apklausa parodė, kad 77 proc. Apklaustų žmonių palaiko dabartinius bankų privatumo įstatymus, o 72 proc. Žmonių prieštarautų jų panaikinimui, net jei to reikalautų Europos Sąjunga.

Tačiau Šveicarijos įstatymai nebuvo sukurti tam, kad nusikaltėliams būtų lengviau. Šveicarijos slaptumo taisyklės panaikinamos baudžiamajame procese, įskaitant pinigų plovimą, prekybą viešai neatskleista informacija, akcijų manipuliavimą, mokestinį sukčiavimą ir kt. 1977 m. Liepos mėn. SBA išleido pirmąją deramo patikrinimo versiją. Jo tikslas buvo įtvirtinti „pažink savo klientą“ principus ir aktyviai kovoti su pagalba mokesčių vengimui ar tarptautiniam kapitalo bėgimui. Nauji straipsniai Šveicarijos baudžiamajame kodekse buvo pridėti prie pinigų plovimo 1990 m. Rugpjūčio mėn. Juose taip pat buvo numatytos baudos bankams už netinkamo patikrinimo nevykdymą. Šveicarijos įstatymų leidėjas įtraukė straipsnius prieš korupciją. Tai apėmė valstybės pareigūnų korupciją už Šveicarijos ribų. Jie buvo įtraukti į Šveicarijos baudžiamąjį kodeksą 2000 m. Gegužės mėn.

Keitimasis informacija

Automatinis informacijos mainai (AEOI)

1 m. Sausio 2017 d. Šveicarija prisijungė prie daugybės kitų šalių, įdiegdama automatinio keitimosi informacija (AEOI) sistemą, RT paaiškina. Pasak Federalinio finansų departamento, kitos šalys, dalyvaujančios priimant šį standartą, yra Argentina, Meksika, Brazilija, Urugvajus, Indija ir Pietų Afrika. Šveicarija sutiko automatiškai keistis informacija iš viso su 38 šalimis ir dirba dėl paktų su daugiau.

AEOI yra pasaulinis standartas, kurį Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacija (EBPO) pradėjo kovoti su mokesčių slėpimu. Pagal šį standartą visi bankai automatiškai išsiųs informaciją apie klientus nacionalinėms mokesčių institucijoms kartu su duomenimis apie užsienio gyventojus. Savo ruožtu bankas perduos informacijos mokesčių institucijas kliento gimtojoje šalyje. Įstaigos dalijasi šia informacija kartą per metus, o AEOI dirba abiem būdais. Šveicarija taip pat gaus informaciją apie jų piliečių turimas užsienio sąskaitas.

Šis standartas skirtas sustabdyti turtingus užsieniečius nuo slaptų pinigų slėpimo Šveicarijoje ir užtikrinti, kad mokesčių įstatymai būtų vykdomi visame pasaulyje. Tai nieko nepakeis sąskaitų savininkams, kurie laikosi Šveicarijos ir savo šalies mokesčių įstatymų. Šveicarijos vyriausybė paskelbė pareiškimą apie susitarimą, kuriame teigiama: „Tai padės sustiprinti Šveicarijos finansų centro konkurencingumą, patikimumą ir vientisumą“.

Esmė ta, kad šveicarai suteiks garbingiems žmonėms saugų prieglobstį už jų finansinius išteklius. Tačiau jie veikia kaip kanalas, padedantis žmonėms pažeisti įstatymus.

Nustatykite banko sąskaitą

Sąskaitos atidarymas

Kai būsite pasirengę saugoti savo turtą Šveicarijoje, reikalavimai skirsis atsižvelgiant į pasirinktą banką. Norėdami užtikrinti, kad išnaudosite visas savo turto apsaugos galimybes, pirmiausia pasikonsultuokite su turto apsaugos konsultantu, nurodytu aukščiau nurodytu telefono numeriu šiame puslapyje. Mes galime padėti jums naršyti Šveicarijos bankų sistemoje ir įsitikinti, kad gaunate geriausią sąskaitą, atitinkančią jūsų individualius poreikius.

Šveicarijoje yra daugiau nei 400 bankų, sako CNBC, suteikdamas platų pasirinkimą. A Šveicarijos banko sąskaitos minimalus indėlis paprastai prasideda šimtu tūkstančių, vidutiniškai 250,000 18 USD arba daugiau. Sąskaitos savininkai turi būti ne jaunesni kaip XNUMX metų. Keli bankai reikalauja, kad jūsų arba finansinių paslaugų įmonė, pavyzdžiui, mūsų įmonė, užbaigtų sąskaitos atidarymo procesą.

Šiandien pasitarkite su vienu iš mūsų patyrusių turto apsaugos konsultantų ir sužinokite, ar pasinaudojimas Šveicarijos bankų paslaptimi yra tinkamas jūsų turto apsaugos planui. Su mumis galite susisiekti paskambinę vienu iš aukščiau nurodytų numerių arba naudodamiesi šiame puslapyje esančia forma.

Paskutinį kartą atnaujinta 13 m. Gegužės 2019 d