Informacija apie užsienį

Patyrę profesionalai

Užduokite klausimus apie bankininkystę, įmonės formavimą, turto apsaugą ir susijusias temas.

Paskambinkite dabar 24 Hrs./Day
Jei konsultantai užsiėmę, skambinkite dar kartą.
1-800-959-8819

Šveicarijos banko paslapties suvokimas

Šveicarijos banko paslaptis

Šveicarijos banko paslaptis prasidėjo „1934“ bankininkystės įstatymas. Šis aktas atskleidė sąskaitos turėtojo informaciją trečiosioms šalims nusikaltimu. Dėl šios priežasties į Šveicarijos bankų bankus atsirado didelis kapitalas. Kraštovaizdis šiandien šiek tiek skiriasi. Nepaisant to, Šveicarijos pasigirti kai kuriais stipriausiais, tvirtiausiais planetos bankais. Jūs nebūtinai galite „paslėpti pinigus“ iš vyriausybės. Bet jūs galite apsaugoti savo lėšas iš advokatų kontoros, esančios gatvėje, kuri jums patinka kaip alkanas liūtų paketas, ieškantis kito valgio.

Taigi, jei norite gauti kuo daugiau naudos iš savo turto apsaugos plano, svarbus veiksnys yra rasti užsienyje veikiančią bankininkystės šalį, turinčią gerą reputaciją. Kas yra vienas iš geriausių būdų užtikrinti, kad jūsų turtas būtų, kai jums jų reikia? Atstumkite save nuo jų. Taigi, įsteigiant atvirą jūrą turintį turto apsaugos pasitikėjimą, kuriam priklauso ofšorinė LLC, ir turinti Šveicarijos banko sąskaitą šios struktūros viduje, kuri apsaugo jūsų privatumo yra geras būdas tai padaryti.

Taip, Šveicarijoje pasikeitė jūsų kliento žinios. Be to, Šveicarijos bankai nepadės išvengti mokesčių. Tačiau privatumas išlieka stiprus. Tai reiškia, kad Šveicarijos teisės aktai vis dar akli tų, kurie nori pamatyti, ar esate perspektyvus kandidatas į teismą.

Daugelis finansų specialistų sutiktų, kad kai kurios šalys gali konkuruoti su Šveicarija, kai kalbama apie bankų paslaptį. Šalis turi ilgą istoriją savo sąskaitų turėtojų apsaugai ir sąskaitos anonimiškumui palaikyti. Šiame straipsnyje bus nagrinėjama ši istorija. Be to, ji ištirs, kas tai gali reikšti asmenims ar įmonėms, kurios yra suinteresuotos bankininkyste Šveicarijoje.

Šveicarijos šeimos fondas

Banko paslapties laikymasis

Šveicarija yra viena iš nedaugelio šalių, kurios imasi papildomų priemonių, kad jų klientų sąskaitos būtų privačios ir saugios. Tarptautinis gyvenimas nurodo aštuonis iš jų šalių, turinčių bankų paslapties įstatymus Šveicarija, Lichtenšteinas, Danija, Austrija, Singapūras, Honkongas, Panama ir Urugvajus. Kiekviena šalis turi skirtingą apsaugos lygį ir klientų konfidencialumą. Tačiau visi jie turi didelę turto apsaugą ir privatumą, kai jie derinami su teisingomis teisinėmis priemonėmis.

Žvelgiant į tai, kaip privatūs slaptos bankininkystės šalys yra, svarbu suprasti vieną dalyką. Tai reiškia, kad kuriant bet kokią sąskaitą vis dar bus „žinoti savo kliento“ taisykles. Nepriklausomai nuo to, kurį banką pasirinksite, bankas pradžioje vis dar reikės identifikavimo informacijos apie savo klientus. Šios informacijos gavimas sąskaitos kūrimo etape yra išvengti bet kokių neteisėtų bankų ir pinigų plovimo. Bent jau šiems bankams reikės pilietybės ir dabartinės gyvenamosios vietos įrodymų. Bankas taip pat gali prašyti ir kitų dokumentų. Tai gali apimti IRS W-9 formos pasirašymą. Bankui gali reikėti patvirtinti jūsų mokesčių mokėtojo identifikavimo numerį (TIN) ir pranešti IRS, kad sąskaita yra.

Šveicarijos žemėlapis

Kodėl Šveicarija?

Jei yra tiek daug šalių, turinčių bankų paslapties įstatymus, jums gali būti įdomu, kodėl Šveicarija yra ta, kurioje šis straipsnis yra skirtas. Kodėl garsėja Šveicarijos bankaiir iš kur kilo jų reputacija? Paprastas atsakymas yra tas, kad, kalbant apie bankų privatumą, ekspertai vis dar beveik visada į Šveicariją nukreipia į viršų.

„Euroblawg“ nurodė keletą priežasčių, dėl kurių žmonės pasirinko Šveicariją. Vienas iš jų yra Šveicarijos ekonominis ir politinis stabilumas. Šalyje liko neutrali XX a. Didžiausiuose Europos konfliktuose. Šis neutralumas tapo ideali vieta turtui apsaugoti nuo konfiskavimo ir praradimo.

Maži mokesčiai taip pat yra didelis. Šveicarijos užsienio sąskaitos turėtojai neprivalo mokėti Šveicarijos mokesčių už pajamas, jei pajamos nebuvo gautos iš Šveicarijos bendrovės ar akcijų. Taip pat šiose ofšorinėse banko šalyse buvo pritrauktos sunumeruotos sąskaitos. Numeruotos sąskaitos saugojo turėtojo tapatybę, o ne savo vardu paskyrė savo sąskaitos numerį. Bankas neatskleidė šių sąskaitų visuomenei ar net daugumai banko darbuotojų. Numeruota paskyra nebeprieinama. Taigi šiuolaikiniais laikais žmonės, siekdami sustiprinti privatumą, atidaro Šveicarijos sąskaitas ofšorinės LLC vardu.

Iš tiesų, tai yra vienas didžiausių dalykų, dėl kurių Šveicarija buvo žinoma bankų pasaulyje; jų sąskaitų turėtojų anonimiškumą. Šis privatumas leido daugeliui žmonių apsaugoti savo turtą teisinių klausimų, sudėtingų verslo sandorių akivaizdoje arba tik tada, kai jų gimtoji šalis yra politiškai ar ekonomiškai nestabili. Daugiau kalbėsime apie turtingą Šveicarijos banko paslapties istoriją šiuose skyriuose.

Šveicarijos banko istorija

Tradicijos pradžia

Šveicarijos banko paslaptis prasidėjo prieš 300 metus Kaip veikia Daiktai. Viskas prasidėjo, kai Prancūzijos karaliams reikėjo geresnių bankininkystės galimybių. Jie reikalavo griežtos paslapties, turėjo didelių finansinių išteklių ir paprastai turėjo galimybę grąžinti savo paskolas. Siekiant išspręsti šį poreikį, tuo metu Šveicarijos bankininkai sukūrė slaptumo kodeksus, susijusius su bankininkystės operacijomis užsienyje. Nors jis pradėjo su autorinių atlyginimų mokesčiu, šis banko kodas pradėjo Šveicarijos reputaciją kaip prieglobstį visiems, kurie nori gauti finansinį prieglobstį.

Kai kurie finansiniai teisės aktai taip pat yra toli. Didžioji Ženevos taryba 1713 nustatė taisykles, pagal kurias visi bankininkai turėjo turėti savo klientų registrus. Tuo pat metu ji uždraudė jiems keistis informacija už banko ribų. Šio reikalavimo išimtis buvo, jei miesto taryba susitarė dėl tokio informacijos poreikio. Tačiau šiuo metu bankininkai, kurie išleido informaciją, neturėjo baudžiamojo kaltinimo. Tada tik civilinė teisė reglamentavo bankų paslaptį. Tačiau tai pasikeitė su 1934 bankininkystės įstatymu.

Banko paslaptis

1934 Šveicarijos bankininkystės įstatymas

Šveicarijos bankininkystė teisės aktai iki XX a. liko civilinės teisės produktas. Kaip minėta, 1934 Šveicarijos bankininkystės įstatymas į nacionalinę teisę įtraukė bankų paslaptį. Akto kūrimo priežastis nėra konkreti, „Guardian“ paaiškina. Kai kurie priskiria juos apsaugai nuo nacių, kurie pradėjo tirti tų, kurie, jų manymu, buvo valstybės priešai. Kiti spėlioja, kad akto kūrimas buvo atsakas į Prancūzijos skandalą. Žiniasklaidos skatinamas skandalas atskleidė nedidelius kelių didelių skaičių, įskaitant politikus ir bažnyčios vadovus, sąskaitas.

Nesvarbu, kokia priežastis, 1934 Šveicarijos bankininkystės įstatymas padarė Šveicarijos bankams nusikaltimą atskleisti savo klientų tapatybę visiems, nepriklausantiems bankui. Net banko viduje tik keli bankininkai žinojo kliento tapatybę. Tai ypač pasakytina apie sunumeruotas sąskaitas. Taip, jie pakeitė įstatymus ir kai kurie dalykai pasikeitė. Tačiau Šveicarijos bankininko konfidencialumo pažeidimas vis dar baudžiamas trejų metų kalėjimu.

įstatymai

Šveicarijos banko slaptumo teisės aktai

Viena iš priežasčių, kodėl Šveicarijos bankai yra tokie patikimi, yra tai, kad jie daugelį metų tobulino savo bankininkystės įstatymus. Bet kokie Šveicarijos teisės aktų pakeitimai reikalauja bent jau Parlamento ir kartais gyventojų pritarimo, aiškina Tarptautinė advokatų kontora. 1984, Šveicarijos gyventojai balsavo ir atmetė priemonę, kuria buvo siekiama sustabdyti bankų paslaptį. „1998“ Parlamentas balsavo už bankų paslapties panaikinimą. Šveicarijos bankininkų asociacijos (SBA) apklausa 2000 parodė, kad 77% apklaustųjų pritarė dabartiniams bankų privatumo įstatymams, o 72% žmonių prieštarautų jų panaikinimui, net jei Europos Sąjunga to reikalautų.

Tačiau Šveicarijos teisės aktai nebuvo sukurti, kad nusikaltėliams būtų lengviau išeiti. Šveicarijos slaptumo taisyklės panaikinamos baudžiamosiose bylose, įskaitant pinigų plovimą, prekybą vertybiniais popieriais, viešai neatskleista informacija, atsargų manipuliavimu, mokestiniu sukčiavimu ir kt. Liepos mėnesį „1977“ pirmoji „Suvestinio patikrinimo“ versija buvo išduota SBA. Jo tikslas buvo įtvirtinti „pažinti savo klientus“ principus ir aktyviai kovoti su mokesčių slėpimu ar tarptautiniu kapitalo nutekėjimu. 1990 rugpjūčio mėn. Buvo įtraukti nauji Šveicarijos baudžiamojo kodekso straipsniai dėl pinigų plovimo. Juose taip pat buvo numatytos sankcijos bankams už tai, kad jie neatliko tinkamo deramo patikrinimo. Šveicarijos įstatymų leidėjas pridėjo straipsnius prieš korupciją. Tai apėmė valstybės pareigūnų korupciją už Šveicarijos ribų. Jie buvo įtraukti į Šveicarijos baudžiamąjį kodeksą 2000 gegužės mėn.

Informacijos mainai

Automatinis keitimasis informacija (AEOI)

Sausio 1, 2017, Šveicarija, prisijungusi prie kitų šalių, priėmė automatinę keitimosi informacija (AEOI) sistemą. RT aiškina. Kitos šalys, dalyvaujančios priimant šį standartą, yra Argentinos, Meksikos, Brazilijos, Urugvajaus, Indijos ir Pietų Afrikos, pasak Federalinės finansų departamento. Šveicarija sutiko automatiškai keistis informacija su visomis 38 šalimis ir dirba daugiau paktų.

AEOI yra pasaulinis standartas, kurį pradėjo Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacija (EBPO) kovojant su mokesčių vengimu. Pagal šį standartą visi bankai automatiškai siunčia kliento informaciją nacionalinėms mokesčių institucijoms su užsienio gyventojų duomenimis. Bankas savo ruožtu perduos informacijos mokesčių institucijas kliento šalyje. Institucijos šią informaciją dalijasi kartą per metus, o AEOI dirba abiem kryptimis. Šveicarija taip pat gaus informaciją apie savo piliečių turimas užsienio sąskaitas.

Šis standartas skirtas sustabdyti turtingų užsieniečių paslėpimą nuo nedeklaruoto pinigų Šveicarijoje ir užtikrinti, kad būtų laikomasi mokesčių įstatymų visame pasaulyje. Jis nieko nekeičia sąskaitų turėtojams, kurie laikosi Šveicarijos ir jų šalies mokesčių įstatymų. Šveicarijos vyriausybė paskelbė pareiškimą apie susitarimą: „Tai padės sustiprinti Šveicarijos finansų centro konkurencingumą, patikimumą ir vientisumą“.

Svarbiausia yra tai, kad Šveicarija suteiks garbingiems žmonėms saugaus prieglobsčio už savo finansinius išteklius. Tačiau jie veikia kaip kanalas, padedantis žmonėms pažeisti įstatymą.

Nustatykite banko sąskaitą

Sąskaitos atidarymas

Kai esate pasirengę apsaugoti savo turtą Šveicarijoje, reikalavimai skirsis priklausomai nuo pasirinkto banko. Norėdami užtikrinti, kad jūs kuo geriau išnaudotumėte savo turto apsaugą, būtinai kreipkitės į turto apsaugos konsultantą pirmiau šiame puslapyje esančiame telefono numeryje. Mes galime padėti jums naršyti Šveicarijos bankų sistemoje ir įsitikinti, kad gaunate geriausią sąskaitą, atitinkančią jūsų individualius poreikius.

Šveicarijoje yra daugiau nei 400 bankų, sako CNBC, suteikdama platų pasirinkimą. A Šveicarijos banko sąskaitos minimalus indėlis paprastai prasideda nuo šimtų tūkstančių, vidurkis - arba didesnis už $ 250,000. Sąskaitos turėtojai turi būti bent 18 metų amžiaus. Keletas bankų reikalauja, kad jūsų arba finansinių paslaugų įmonė, pvz., Mūsų įmonė, užbaigtų paskyros atidarymo procesą.

Pasikalbėkite su vienu iš mūsų patyrusių turto apsaugos konsultantų ir pažiūrėkite, ar Šveicarijos banko paslapties privalumai yra tinkami jūsų turto apsaugos planui. Galite susisiekti su mumis skambindami vienu iš aukščiau nurodytų numerių arba naudodami formą šiame puslapyje.