ऑफशोअर कंपनी माहिती

अनुभवी व्यावसायिकांकडून वास्तविक उत्तरे

ऑफशोर बँकिंग, कंपनी निर्मिती, मालमत्ता संरक्षण आणि संबंधित विषयांबद्दल प्रश्न विचारा.

आता कॉल करा 24 तास / दिवस
सल्लागार व्यस्त असल्यास कृपया पुन्हा कॉल करा.
1-800-959-8819

स्विस बँक गुप्तता समजून घेणे

स्विस बँक गुप्तता

स्विस बँक गुप्तता 1934 च्या बँकिंग कायद्यापासून सुरुवात केली. या कायद्याने तृतीय पक्षांना खातेधारक माहितीची गुन्हा उघड केली. परिणामी, स्वित्झर्लंडमधील खजिना बँकामध्ये मोठी भांडवल सापडली. लँडस्केप आज थोडा वेगळा आहे. तथापि, स्विसने ग्रहावर काही मजबूत, सर्वात मजबूत बँकांचा गौरव केला आहे. आपण सरकारकडून "पैसे लपवा" आवश्यक नाही. परंतु आपण आपल्या निधीला कायद्याच्या फर्मपासून आपल्या रस्त्यावर खाली ठेवू शकता ज्याला तुम्हाला भोजनाच्या भोजनाची इच्छा असलेली भुकेली सिंहांची पॅक आवडेल.

अशाप्रकारे, आपण आपल्या मालमत्ता संरक्षण योजनेतून अधिक मिळवू इच्छित असल्यास बँकिंग गुप्ततेसाठी प्रतिष्ठेसह ऑफशोर बँकिंग देश शोधणे हा एक महत्वाचा घटक आहे. जेव्हा आपल्याला गरज असेल तेव्हा आपली मालमत्ता तेथे असल्याचे सुनिश्चित करण्याचे सर्वोत्कृष्ट मार्ग म्हणजे काय? त्यांच्यापासून स्वतःला दूर करा. म्हणून, ऑफशोर एलएलसी मालकीचे ऑफशोर अॅसेट प्रोटेक्शन ट्रस्ट स्थापन करणे आणि या संरचनेच्या आत स्विस बँक खाते असणे जे आपले संरक्षण करते गोपनीयता हे करण्यासाठी एक चांगला मार्ग आहे.

होय, स्वित्झर्लंडमध्ये माहित-आपले-क्लायंट नियम बदलले आहेत. तसेच, स्विस बँक आपल्या कर चुकवण्यास मदत करणार नाहीत. पण गोपनीयता मजबूत राहते. स्विस नियमानुसार अद्याप आपण खटल्यासाठी व्यवहार्य उमेदवार असल्याचे पहावे अशी इच्छा असलेल्या लोकांची स्वेच्छेने डोळे आंधळे करतात.

अनेक वित्तीय व्यावसायिक सहमत होतील की बँकिंग गुप्ततेच्या बाबतीत काही देश स्वित्झर्लंडला प्रतिस्पर्धी करू शकतात. त्यांच्या खातेधारकांचे संरक्षण आणि खात्याचे अनामित व्यवस्थापन राखण्यासाठी देशाचा एक दीर्घ इतिहास आहे. हा लेख त्या इतिहासाचे परीक्षण करेल. तसेच स्वित्झर्लंडमधील बँकिंगमध्ये स्वारस्य असलेल्या व्यक्तींसाठी किंवा कंपन्यांसाठी याचा अर्थ काय आहे याचा शोध घेईल.

स्वित्झर्लंड फॅमिली फाउंडेशन

गंभीरपणे बँक गोपनीयता घेत आहे

स्वित्झर्लंड हे एक मुबलक देश आहे जे आपल्या ग्राहकांच्या बँक खात्यांना खाजगी आणि सुरक्षित ठेवण्यासाठी अतिरिक्त उपाय करतात. आंतरराष्ट्रीय जगण्याची यापैकी आठ बँक गुप्तता कायदे असलेल्या देश स्वित्झर्लंड, लिकटेंस्टीन, डेन्मार्क, ऑस्ट्रिया, सिंगापूर, हाँगकाँग, पनामा आणि उरुग्वे समवेत. प्रत्येक देशामध्ये संरक्षण आणि क्लायंट गोपनीयतेचे भिन्न स्तर आहेत. परंतु योग्य कायदेशीर साधनांसह एकत्रित असताना त्यांच्याकडे सशक्त मालमत्ता संरक्षण आणि गोपनीयता आहे.

हे किती खाजगी आहे ते पहाताना गुप्त बँकिंग देश एक गोष्ट समजून घेणे महत्वाचे आहे. अर्थातच, कोणत्याही खात्याच्या निर्मितीसह "आपल्या ग्राहकांना जाणून घ्या" नियम अद्यापही होणार आहेत. आपण कोणती बँक निवडता हे महत्त्वाचे नाही, तरीही बँक प्रक्रियेच्या सुरूवातीस त्यांच्या क्लायंटवर ओळख माहिती आवश्यक असेल. खाते निर्मितीच्या टप्प्यात ही माहिती मिळवणे म्हणजे कोणत्याही बेकायदेशीर बँकिंग आणि मनी लॉंडरिंगपासून दूर रहाणे. कमीत कमी, या बँकांना नागरिकत्व आणि वर्तमान निवासचा पुरावा आवश्यक असेल. बँक इतर दस्तऐवजांची विनंती देखील करू शकते. यामध्ये एक आयआरएस डब्ल्यू-एक्सNUMएक्स फॉर्म साइन इन करणे समाविष्ट असू शकते. बँकाने आपल्या करपात्र ओळख क्रमांक (टीआयएन) ची पुष्टी करणे आवश्यक आहे आणि खाते अस्तित्वात असलेल्या आयआरएसला सूचित करावे लागेल.

स्वित्झर्लंड नकाशा

स्वित्झर्लंड का?

बँकिंग गुप्तता कायद्यांसह अनेक देश असल्यास, हे लेख स्वित्झर्लंड हेच का आहे यावर लक्ष केंद्रित करणे आपल्याला आश्चर्य वाटते. स्विस बँका का प्रसिद्ध आहेतआणि त्यांची प्रतिष्ठा कुठून आली? साध्या उत्तर म्हणजे जेव्हा बँकिंग गोपनीयतेचा प्रश्न येतो तेव्हा तज्ञ नेहमीच स्वित्झर्लंडच्या सूचीच्या शीर्षस्थानी उजवीकडे असतात.

युरोबॉल्गने स्वित्झर्लंड निवडण्याचे अनेक कारण उद्धृत केले आहेत. यापैकी एक स्वित्झर्लंडची आर्थिक आणि राजकीय स्थिरता आहे. विसाव्या शतकाच्या मुख्य युरोपियन विरोधात देश तटस्थ राहिला आहे. या तटस्थतेने जप्त आणि तोट्याविना मालमत्ता सुरक्षित करण्यासाठी आदर्श स्थान बनविले आहे.

कमी कर मोठ्या प्रमाणात देखील आहेत. स्वित्झर्लंडमधील परदेशी खातेधारकांना स्विस कर किंवा स्टॉकमधून येईपर्यंत उत्पन्नावर स्विस कर भरावा लागणार नाही. या किनार्यावरील बँक खात्यात क्रमांकित खात्यांनी देखील मजबूत अपील केली. क्रमांकित खात्यांनी होल्डरची ओळख नावाच्या ऐवजी त्यांच्या खात्यात नंबर देऊन करुन संरक्षित केली. बँकेने हे खाते सार्वजनिक, किंवा अगदी बँकेच्या बर्याच कर्मचार्यांना उघड केले नाही. क्रमांकित खाते यापुढे उपलब्ध नाही. त्यामुळे, आधुनिक काळात लोक गोपनीयता वाढविण्यासाठी ऑफशोर एलएलसीच्या नावावर स्विस खाते उघडतात.

खरंच, स्विझरलँड बँकिंग जगात प्रसिद्ध झालेल्या सर्वात मोठ्या गोष्टींपैकी एक आहे; त्यांच्या कंपनी खातेधारकांची अनामिकता. या गोपनीयतेमुळे बर्याच लोकांना कायदेशीर अडचणी, जटिल व्यवसाय सौदे किंवा त्यांचे देश राजकीयदृष्ट्या किंवा आर्थिकदृष्ट्या अस्थिर असेल तेव्हाच त्यांची मालमत्ता सुरक्षित करण्यास अनुमती दिली आहे. आम्ही खालील विभागांमध्ये स्विस बँकिंग गुप्ततेच्या श्रीमंत इतिहासाबद्दल अधिक बोलू.

स्विस बँक इतिहास

परंपरा सुरू करीत आहे

स्विस बँकेची गुप्तता दहा लाख वर्षांपूर्वी सुरू झाली आहे कसे कार्य करते. फ्रान्सच्या राजांना चांगले बँकिंग पर्याय आवश्यक होते तेव्हा हे सर्व सुरू झाले. त्यांना कठोर गुप्तता आवश्यक होती, मोठ्या प्रमाणात आर्थिक संसाधनांची आवश्यकता होती आणि त्यांच्या कर्जाची परतफेड करण्याची क्षमता त्यांच्याकडे होती. या गरजा पूर्ण करण्यासाठी, त्या काळातील स्विस बँकर्सने खातेधारकांसाठी ऑफशोर बँकिंग संबंधित गुप्ततेच्या कोड विकसित केले. रॉयल्टीने सुरुवात केली असली तरी, या बॅँकरचा कोड स्वित्झर्लंडची प्रतिष्ठा आर्थिक आश्रय घेतलेल्या कोणालाही सापडला नाही.

काही आर्थिक कायदे यापूर्वीही मागे आहेत. 1713 मधील जिनेव्हा ग्रेट कौन्सिलने अशा नियमांची स्थापना केली ज्यांच्यासाठी सर्व बँकर्स त्यांच्या क्लायंटची नोंदणी करतात. त्याच वेळी, त्यांनी बँकेच्या बाहेर माहिती सामायिक करण्यापासून प्रतिबंधित केले. या प्रकरणाचा अपवाद म्हणजे सिटी कौन्सिलने माहितीची आवश्यकता मान्य केली असेल तर. तथापि, यावेळी, माहिती जारी करणार्या बँकर्ससाठी कोणतेही आपराधिक शुल्क नव्हते. मागे, फक्त नागरी कायदा बँकिंग गुप्तता नियमन. तथापि, 1934 च्या बँकिंग कायद्यासह ते बदलले.

बँक गोपनीयता

1934 चे स्विस बँकिंग कायदा

स्विस बँकिंग विसाव्या शतकापूर्वीचा कायदा नागरी कायदा एक उत्पादन राहिले. वर नमूद केल्याप्रमाणे, 1934 च्या स्विस बँकिंग कायद्याने राष्ट्रीय कायद्यामध्ये बँकिंग गुप्तता ठेवले. कायद्याच्या निर्मितीचे कारण ठोस नाही, असे पालक सांगतात. काही जण नाझींच्या संरक्षणासाठी जबाबदार आहेत, ज्यांना त्यांनी राज्यकर्त्यांच्या शत्रूंबद्दल विचार करायला सुरुवात केली होती. इतरांचा असा अंदाज आहे की कायद्याची निर्मिती फ्रेंच घोटाळ्याचा प्रतिसाद होती. मीडिया-इंधनग्रस्त घोटाळ्याने राजकारणी आणि चर्च नेते समेत अनेक मोठ्या व्यक्तींचे अवतरण केले.

काहीही कारण नसताना, स्विस बँकिंग ऍक्टने 1934 च्या स्विस बँकिंग ऍक्टला स्विस बॅंकना त्यांच्या ग्राहकांना बँकेच्या बाहेरील कोणासही ओळखण्याची गुन्हेगारी गुन्हा बनविली. अगदी बँकेच्या आतच फक्त काही हून अधिक बँकर्स ग्राहकांना ओळखतात. हे विशेषतः क्रमांकित खात्यांसाठी केस होते. होय, त्यांनी कायदे सुधारले आहेत आणि काही गोष्टी बदलल्या आहेत. तथापि, स्विस बँकरच्या गोपनीयतेचा भंग अद्याप तीन वर्षांच्या तुरुंगात दंडनीय आहे.

कायदे

स्विस बँक गोपनीयता कायदा

स्विस बँका इतकी विश्वासार्ह आहेत याचे कारण म्हणजे त्यांनी बर्याच वर्षांपासून त्यांचे बँकिंग कायदे शुद्ध केले आहेत. स्विस विधायी फ्रेमवर्कमधील कोणत्याही बदलास किमान संसदेने आणि कधीकधी लोकसंख्या देखील मंजूर करणे आवश्यक आहे, आंतरराष्ट्रीय कायदा कार्यालय स्पष्ट करतात. 1984 मध्ये, स्विस जनतेने बँकिंग गुप्ततेस दडपून ठेवण्याचा हेतू असलेल्या उपायावर मत दिले आणि नाकारले. 1998 मध्ये, संसदेने बँकिंग गुप्ततेच्या उच्चाटनास नकार दिला. 2000 मधील स्विस बँकर असोसिएशनने (एसबीए) केलेल्या एका सर्वेक्षणात असे दिसून आले की, प्रश्न असलेल्या 77% लोकांनी विद्यमान बँकिंग गोपनीयता कायद्यांचे समर्थन केले आहे आणि युरोपियन युनियनने मागणी केली असली तरीही 72% लोक त्यांची नाबालिग करण्याचे विरोध करतील.

तथापि, गुन्हेगारांना सोपे बनविण्यासाठी स्विस कायदा तयार करण्यात आला नाही. मनी लॉंडरिंग, इनसाइडर ट्रेडिंग, स्टॉक मॅनिप्लेलेशन, कर फसवणूक आणि बरेच काही यासह फौजदारी कार्यवाहीमध्ये स्विस गुप्तता नियम काढले जातात. 1977 च्या जुलैमध्ये, एक्सरायझ ऑफ ड्यू डिलिगेन्सचे प्रथम आवृत्ती एसबीएने जारी केले होते. त्याचा उद्देश "आपल्या ग्राहकांना जाणून घ्या" सिद्धांतांचे सखोल बनविणे आणि कर चुकवणे किंवा आंतरराष्ट्रीय भांडवलाच्या फ्लाइटवर सक्रियपणे लढणे आहे. स्विस क्रिमिनल कोडमधील नवीन लेख ऑगस्टच्या 1990 मध्ये मनी लॉंडरिंगवर जोडले गेले. त्यांनी उचित परिश्रम घेण्याच्या अयशस्वी झाल्यास बँकांना दंड देखील समाविष्ट केला. स्विस विधायिका भ्रष्टाचारविरोधी लेख जोडला. यात स्वित्झर्लंडच्या बाहेरच्या सरकारी अधिकाऱ्यांची भ्रष्टाचारही समाविष्ट आहे. हे मेस 2000 च्या मे मध्ये स्विस क्रिमिनल कोडमध्ये जोडले गेले होते.

माहिती एक्सचेंज

माहितीचे स्वयंचलित विनिमय (एईओआय)

जानेवारी 1, 2017, स्वित्झर्लंड अन्य देशांमध्ये स्वयंचलितरित्या माहितीची (एईओआय) प्रणाली स्वीकारून सामील झाले, RT स्पष्ट करते. फेडरल डिपार्टमेंट ऑफ फायनान्सच्या मते अर्जेटिना, मेक्सिको, ब्राझिल, उरुग्वे, भारत आणि दक्षिण अफ्रिका या मानकांचा अवलंब करणार्या इतर देशांमध्ये याचा समावेश आहे. स्वित्झर्लंडने एकूण 38 देशांसह स्वयंचलित माहिती विनिमय करण्यास सहमती दर्शविली आहे आणि अधिक सहमतींवर कार्यरत आहे.

एईओआय कर चुकवण्याशी लढण्यासाठी आर्थिक सहकार आणि विकास (ओईसीडी) संघटनेने जागतिक मानक सुरू केले आहे. या मानकानुसार, सर्व बँका स्वयंचलित कर परदेशी निवासस्थानावरील डेटासह राष्ट्रीय कर अधिकार्यांना माहिती पाठवतात. त्यानंतर बँकेने माहिती कर अधिकार्यांना क्लाएंटच्या गृहस्थानात सांगितले जाईल. संस्था ही माहिती एकदा वर्षांत सामायिक करतात आणि एईओआय दोन्ही मार्गांनी कार्य करते. स्वित्झर्लंडला त्यांच्या नागरिकांच्या परकीय खात्यांबद्दल माहिती देखील मिळेल.

श्रीमंत परदेशींना स्वित्झर्लंडमध्ये अवघड पैसे लपविण्यापासून रोखण्यासाठी आणि जगभरातील कर कायद्याचे पालन केले जात असल्याचे सुनिश्चित करण्यासाठी हा मानक आहे. स्वित्झर्लंड आणि कराराच्या कर कायद्यांचे पालन करणार्या खातेधारकांसाठी ते काहीही बदलणार नाहीत. स्विस सरकारने दिलेल्या कराराबद्दल एक निवेदन जारी केले आहे, "यामुळे स्वित्झर्लंडच्या वित्तीय केंद्राच्या स्पर्धात्मकतेचे, विश्वासार्हतेचे आणि अखंडत्व बळकट करण्यासाठी योगदान मिळेल."

सर्वात महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे, स्विस आपल्या आर्थिक स्रोतांसाठी सन्माननीय लोक सुरक्षित जागा देईल. तथापि, ते लोक कायद्याचे उल्लंघन करण्यास मदत करण्यासाठी एक उपाय म्हणून काम करतात.

बँक खाते सेट अप करा

खाते उघडत आहे

जेव्हा आपण स्वित्झर्लंडमध्ये आपली मालमत्ता सुरक्षित करण्यासाठी तयार असता, तेव्हा आपण निवडलेल्या बँकेच्या आधारावर आवश्यकता भिन्न असेल. आपल्या मालमत्ता संरक्षणातून जास्तीत जास्त मिळत असल्याचे सुनिश्चित करण्यासाठी, या पृष्ठावरील वरील फोन नंबरवर प्रथम मालमत्ता संरक्षण सल्लागारचा सल्ला घ्या. आम्ही स्विस बँकिंग प्रणालीवर नेव्हिगेट करण्यात आपली मदत करू आणि आपल्या वैयक्तिक गरजा पूर्ण करण्यासाठी आपल्याला सर्वोत्तम खाते मिळत असल्याचे सुनिश्चित करू.

स्वित्झर्लंडमध्ये 400 पेक्षा अधिक बँका आहेत, सीएनबीसी म्हणते की, निवडण्यासाठी विस्तृत विविधता प्रदान करते. अ स्विस बँक खाते किमान ठेव सहसा सरासरी $ 250,000 च्या वर किंवा त्यापेक्षा जास्त सहसा हजारो लोक प्रारंभ करतात. खातेधारक कमीत कमी 18 वर्षे असणे आवश्यक आहे. खाते उघडण्याच्या प्रक्रियेची पूर्तता करण्यासाठी बर्याच बँकांना आपल्या किंवा आपल्या फर्मसारख्या वित्तीय सेवा कंपनीची आवश्यकता असते.

आज आमच्या अनुभवी मालमत्ता सुरक्षा सल्लागारांपैकी एकशी बोला आणि स्विस बँकिंग गुप्ततेचा फायदा घेतल्यास आपल्या मालमत्ता संरक्षण योजनेसाठी योग्य आहे हे पहा. आपण वरील नंबरपैकी एक किंवा या पृष्ठावरील फॉर्म वापरुन आमच्याशी संपर्क साधू शकता.