د سمندر لوی شرکت معلومات

د تجربه لرونکي مسلکی لخوا رښتینې ځوابونه

د غیرقانوني بانکي کولو، د شرکت جوړونې، د شتمنې ساتنه او اړونده موضوعاتو په اړه پوښتنې وپوښتئ.

اوس د 24 Hrs.
که مشاورین بوخت وي نو مهربانی وکړئ بیا بلنه وکړئ.
1-800-959-8819

د سویس بانک محرمیت پوهه

د سویس بانک محرمیت

د سویس بانک محرمیت د 1934 بانکداري قانون سره پیل شو. دا عمل د حساب ورکوونکي معلوماتو معلومات دریم لوري ته جرم ښکاره کول. د پایلې په توګه، د پام وړ پانګه په سویډن کې بانکونو ته د هغې الرې موندلې. نن ورځ یو څه توپیر دی. سره له دې، سویس په سیار کې ځینې پیاوړي، خورا پیاوړې بانکونه وبلل. تاسو اړین نه یاست چې د دولت څخه "پیسې پټ کړئ". مګر تاسو کولی شئ خپلې بودیجې له قانوني شرکت څخه خوندي کړئ چې هغه سترګې سترګې په الر دي چې تاسو یې د بلې خواړو غوښتنه کوله د لوږې شیرونه خوښوي.

په دې توګه، که تاسو غواړئ د خپل شتمنۍ ساتنه پالن څخه ډیری برخه واخلئ، د غیرقانوني بانکدارۍ هیواد موندلو په اړه د بانکداری محرمیت لپاره شهرت یو مهم فاکتور دی. د دې لپاره چې د دوی شتمنۍ ته اړتیا لرئ ډاډ ترلاسه کړئ ترټولو غوره لارې کوم دي؟ له دوی څخه ځان وساتئ. نو، د غیرقانوني شتمنیو د ساتنې اعتماد ترتیب کړئ چې یو غیر رسمي LLC لري او، او د دې جوړښت دننه د سویس بانک حساب لري چې ستاسو ساتنه کوي. د محرمیت د دې کولو لپاره ښه لاره ده.

هو، د پوهاوی ستاسې مراجعین په سویډن کې بدلون موندلی. برسيره پردې، سويس بانکونه ستاسو د مالياتو څخه د لاسته راوړلو سره مرسته نه کوي. خو محرمیت اوس هم پیاوړی دی. دا د سویس مقررات لا تر اوسه د هغو کسانو سترګې پټوي چې څوک یې وګوري که چیرې تاسو د استیناف لپاره یو ګټونکي نوماند یاست.

ډیری مالي کارپوهان پدې باور دي چې یو شمیر هیوادونه کولی شي د سویډن د محرمیت په وخت کې د سویډن سیالي وکړي. هیواد د خپلو محاسبینو ساتنه او د حساب نشتوالي ساتلو اوږد تاریخ لري. دا مقاله به دا تاریخ معاینه کړي. برسیره پردې، دا به معلومه کړي چې دا به د هغو اشخاصو یا شرکتونو لپاره چې په سویډن کې د بانکدارۍ سره لیوالتیا لري معنی ولري.

د سویډن کورنۍ فاؤنڈیشن

د بانک محرمیت په جدي ډول اخیستل

سویزرین یو له هغو هیوادونو څخه دی چې د خپلو مراجعینو بانک شخصي او خوندي حساب ساتلو لپاره اضافي ګامونه پورته کوي. نړیوال ژوند د دې څخه اته یې بیانوي هغه هیوادونه چې د بانک محرم قوانین لري لکه سویزرلینډ، لیچنسټین، ډنمارک، اتریش، سنګاپور، هانګ کانګ، پاناما، او اوګواګی شامل دي. د هر هیواد د ساتنې او رجوع کوونکي محرمیت مختلف توپیر لري. مګر ټول د قوي شتمنیو ساتنه او محرمیت لري کله چې مناسب قانوني وسایلو سره یوځای شي.

کله چې دا څنګه وګورئ دا څنګه شخصي دي پټې بانکداري هیوادونه ایا، دا مهمه ده چې یو شی پوه شي. دا هغه څه دي چې اوس هم د کوم بل حساب جوړولو سره سم "ستاسو د پیرودونکي" پیژندل کیږي. د کومې پیسې چې تاسو یې غوره کړئ، بانک به بیا هم د پروسې په پیل کې د خپلو مراجعینو په اړه د پیژندنې معلومات ته اړتیا ولري. د حساب ورکولو په مرحله کې دا معلومات ترلاسه کول د غیر قانوني بانکي کولو او پیسو مینځلو کولو څخه مخنیوي دي. لږترلږه، دا بانکونه د تابعیت او اوسني استوګنې ثبوت ته اړتیا لري. بانک ممکن د نورو اسنادو غوښتنه وکړي. پدې کې د IRS W-9 فورمه لاسلیک کول شامل دي. بانک ممکن ستاسو د مالیه ورکوونکي د پیژندنې نمبر (TIN) تایید کړي او IRS ته خبر ورکړي چې دا حساب شتون لري.

د سویډن نقشه

ولی سویس ولې؟

که چیری ډیر شمیر هیوادونه د بانکي محرمیت قوانینو سره شتون لري، نو تاسو حیران کیدی شئ چې ولې سویزرین یو دی، دا مقاله په تمرکز کوي. ولې سویس بانکونه مشهور دي، او د دوی شهرت چیرته راغلی؟ ساده ځواب دا دی چې کله دا د بانکداري رازداری ته راځي، متخصصین اوس هم تل د سویٹزرین حق د لیست په سر کې ځای لري.

یوروولوګ د ډیری هغه دلیلونو یادونه کړې چې خلک د سویس غوره کوي. یو له دغو هیوادونو څخه د سویډن اقتصادي او سیاسي ثبات دی. دغه هیواد د شلمې پیړۍ په اوږدو کې د اروپا په ټولو عمده شخړو کې بې طرفه پاتې شوی. دغه بې طرفۍ د قانع کولو او ضایعاتو په وړاندې د شتمنیو د خوندي کولو لپاره یو ښه ځای جوړ کړی دی.

ټیټه مالیه هم لویه برخه ده. په سویډن کې بهرني حساب ورکوونکي د عایداتو په اړه د سویس مالیه نه ورکوي، تر هغه چې عاید د سویس شرکت یا ذخیره نه وي. په حساب شوي حسابونو کې، همدارنګه، په دې هیواد کې د بانکدارۍ غښتلی اپیل. شميرل شوي حسابونه د هولر د هويت خوندي کول د نوم په ځای د خپل حساب لپاره د يو شمير ټاکل کولو له لارې خوندي کوي. بانک دغه حسابونه خلکو ته نه دي ښکاره کړي، یا حتی د بانک ډیری کارمندانو ته. حساب شوي حساب نور شتون نلري. په دې توګه، په عصري وختونو کې، د محرمیت د لوړولو لپاره خلک د سمندر LLC لپاره د سویس حسابونه خلاصوي.

په حقیقت کې، دا یو له هغو سترو شیانو څخه دی چې سویس یې د بانکدارۍ په برخه کې مشهور دی؛ د دوی د شرکت حساب ورکوونکي نوم ندی. دا راز راز راز راز راز خلکو ته اجازه ورکړل شوې ده چې د قانوني مسلو سره مخ شي. موږ به په لاندې برخو کې د سویس بانکداري محرمیت د غني ش تاریخ په اړه وغږیږو.

د سویس بانک تاریخ

د رواج پیل کول

د سویس بانک محرمیت د 300 کاله مخکې پیل شو، د د ډول ډول کارونو څرنګوالی. دا ټول هغه وخت پیل شول کله چې د فرانسې پاچا د غوره بانکي انتخابونو ته اړتیا درلوده. دوی سخت محرمیت ته اړتیا درلوده، د پام وړ مالي سرچینې یې درلودې، او په عمومي توګه د دوی پورونه بیرته ادا کولو توان درلود. د دې اړتیاو حل کولو لپاره، د هغه وخت سویس بانکدارانو د حساب ورکوونکو لپاره د غیرقانوني بانکداري په اړه د محرمیت کودونه تیار کړي. که څه هم دا د امتیاز سره پیل کړی، د بانکدارۍ کود د سویډن شهرت د مالي پناه غوښتلو لپاره هر څوک لپاره د پناه ځای په توګه ګوزار کړ.

ځینې ​​مالي قوانین دا دوره هم بیرته نیسي. په 1713 کې د جنیوا لوی لوی شورا مقررات مقرر کړل چې ټولو بانکدارانو ته یې د خپلو مراجعینو راجستر کولو اړتیا درلوده. په ورته وخت کې، دوی دوی د بانک څخه بهر د معلوماتو شریکولو څخه منع کړل. د دې اړتیا استثناء دا وه چې که د معلوماتو اړتیا ورته د ښار شورا لخوا تایید شوې وي. په هرصورت، پدې وخت کې، د بانکدارانو لپاره کوم جرم نه و چې څوک یې خوشې کړي. وروسته بیا، یوازې د مدني قانون یوازې د بانکي محرمیت اداره کول. که څه هم، د 1934 بانکداری قانون سره.

د بانک محرمیت

د 1934 د سویس بانکداری قانون

سویس بانکداري د شلمې پیړۍ څخه وړاندې قانون جوړونه د مدني قانون یوه تولید پاتې دی. لکه څنګه چې پورته یادونه وشوه، د 1934 د سویس بانکداري قانون ملي قانون کې د بانکداری پټ ساتل. د عمل د رامنځته کولو دلیل د کنکریٹ نه دی، ګارډین وایي. ځینې ​​یې د نازیانو څخه ساتنه کوي، څوک چې د هغو کسانو حسابونو پلټنه کوي چې فکر یې کاوه د دولت دښمنان دي. نور بیا اټکل کوي چې د عمل جوړونه د فرانسوي رسنیو لپاره غبرګون و. د رسنیو په واسطه د اسکندل خپرول د ډیرو سترو اشخاصو، لکه سیاستوالانو او د چرچ مشرانو څخه بې برخې شوي دي.

د کومې مسلې کومه مسله نه ده، د 1934 د سویس بانکداري قانون دا یو جنایي جرم کړی ترڅو د سویس بانکونو لپاره د خپلو پیرودونکو هویت د بانک څخه بهر ته ښکاره کړي. حتی په بانک کې، یوازې یو لاس لرونکی بانکدار د پیرودونکي پیژندنه پوهیده. دا په ځانګړې توګه د شمیرو حسابونو لپاره قضیه وه. هو، دوی قوانین تعدیل کړي دي او ځینې شیان بدل شوي دي. په هرصورت، د سوئس بانکير لخوا د محرمیت ماتول لاهم په دریو کلونو کې د مجازاتو وړ دی.

قانون

د سویس بانک محرم قانون

د سویس بانک خورا باور لري ځکه چې دوی په تیرو کلونو کې د دوی بانکي قوانین تصویب کړي دي. د سویس په مقننه چوکاټ کې هر ډول بدلونونه لږترلږه د پارلمان لخوا او کله ناکله د خلکو لخوا تصویب ته اړتیا لري، د نړیوال قانون دفتر تشریح کوي. په 1984 کې، د سویس نفوس رایه ورکړه او هغه معیار یې رد کړ چې هدف یې د بانکي محرمیت ماتول دي. په 1998 کې، پارلمان د بانکدارۍ محرمیت ماتولو رد کړ. په 2000 کې د سویس بانکدارۍ ټولنه) SBA (لخوا معلومه شوه چې د 77٪ خلکو د بانکدارۍ د محرمیت قوانینو څخه مالتړ کړی، او د 72٪ خلک به د دوی د مینځه وړلو مخالفت وکړي حتي که اروپایي اتحادیه یې غوښتنه کړې.

په داسې حال کې چې د سویس قانون جوړ شوی نه و چې مجرمینو ته یو آسانه ورکړو. د سویس محرمیت قواعد په جنایي اعمالو کې لیږل شوي، په ګډون د پیسو مینځلو، داخلي سوداګرۍ، ذخیره کولو، مالیاتو درغلۍ، او نور. د 1977 په جوالى کې، د علت د محاسبې لومړۍ مرحله د SBA لخوا خپره شوه. موخه یې دا وه چې "ستاسو د پېرېدونکو پیژندل شویو اصولو پوه شئ" او د فعالې مالیې د تیریدو یا د نړیوالو پانګې الوتکو په وړاندې په فعاله توګه مبارزه وکړئ. د سویس جزا قانون کې نوی مقالې د 1990 په اګست کې د پیسو مینځلو په اړه اضافه شوي. په دې کې همدارنګه د بانکونو لپاره جزا شامل دي چې د مناسب ناکامۍ تمرین کولو لپاره یې د دوی ناکامی لپاره. د سویس مقننه قوه د فساد په وړاندې مقالې اضافه کړې. پدې کې د سویډن بهر د دولتي چارواکو فساد شامل دي. دا د 2000 په می کې د سویس جزا قانون کې اضافه شوي.

د معلوماتو تبادله

د معلوماتو اتوماتيک تبادله (AEOI)

په جنوري جنوري 1، 2017، سویډن د معلوماتو اتوماتيک بدلولو (AEOI) سیستم سره سم د نورو هیوادونو کوربه شو، RT تشريح کوي. د مالي فدرالي څانګې مطابق، پدې معیار کې ښکیل نور هیوادونه شامل دي ارجنټاین، مکسیکو، برازیل، اووراګوای، هندوستان او جنوبي افریقه. سویټرا د ټولو 38 هیوادونو سره د اتوماتيک معلوماتو تبادلې ته موافقه کړې، او په تړونونو کار کوي د نورو سره.

د افغانستان د سوداګرۍ او صنایعو اتاق نړیوال معیار دی چې د مالي همکارۍ سره د مبارزې لپاره د اقتصادي همکاریو او پراختیا سازمان) OECD (لخوا پیل شوی. د دې معیار الندې، ټول بانکونه به په خپله خپله د کلینیک معلوماتو ملي مالیاتو چارواکو ته واستوي چې د بهرنیو اوسیدونکو معلوماتو سره. بانک، په پایله کې، د مراجعینو په کور هیواد کې د معلوماتو مالیه واکمنه ورکوي. ادارې په کال کې یو ځل دا معلومات شریکوي، او د ټاکنو خپلواک کمیسیون د دواړو لارو کار کوي. سویډن به د خپلو اتباعو لخوا د بهرنیو حسابونو په اړه معلومات ترلاسه کړي.

دا معیار د دې لپاره دی چې د سویډن بهرنیانو مخه ونیسي چې په سویډن کې بې ځایه شوي پیسې پټ کړي او دا ډاډه کړي چې د مالیاتو قانون په ټوله نړۍ کې تعقيب کیږي. دا به د هغو محاسبې لپاره هیڅ بدلون ونه کړي چې د سویس د مالیې قوانینو او د دوی د هیواد هیواد پیروي کوي. د سویس حکومت د دې موافقې په اړه یو بیان خپور کړ چې ویلي یې دي، "دا به د سیالیتوب پیاوړتیا، اعتبار او د سویس د مالي مرکز بشپړتیا کې مرسته وکړي."

لاندینۍ کرښه ده، سویس به د معتبر خلکو خوندي پټنځایونه د خپلو مالي سرچینو لپاره ورکړي. په هرصورت، دوی د قانون ماتولو کې د مرستې لپاره د کانګریس په توګه کار کوي.

بانکي حساب ترتیب کړئ

یو حساب پرانیزي

کله چې تاسو په سویډن کې ستاسو شتمنیو خوندي کولو لپاره چمتو یاست، اړتیاوې به د هغه بانک پورې اړه لري چې تاسو یې غوره کړئ. د دې لپاره چې ډاډ ترلاسه کړئ چې تاسو د خپل شتمنۍ ساتنه تر ټولو ډیره ترلاسه کړې، ډاډ ترلاسه کړئ چې د دې پاڼې په سر کې د تلیفون شمیره کې لومړی د شتمنیو د ساتنې سالکار سره مشوره وکړئ. موږ کولی شئ د سوئس بانکداري سیسټم ته د تګ راتګ سره مرسته وکړو او ډاډ ترلاسه کړئ چې تاسو د خپل شخصي اړتیاوو د پوره کولو لپاره غوره حساب ترلاسه کوئ.

په سویٹزرینډ کې د 400 بانکونو څخه زیات شتون لري، CNBC وايي، د انتخاب کولو لپاره پراخه ډولونه ورکوي. A د سویس بانک لږترلږه زیرمه حسابوي معمولا په زرګونو کې پیل کیږي، په منځني ډول یا له $ 250,000 سره. حساب ورکوونکي باید لږترلږه د 18 کلن عمر وي. ډیری بانکونه ستاسو یا یو مالي خدمت شرکت ته اړتیا لري لکه زموږ فرم، د حساب ورکولو د پروسې بشپړولو لپاره.

نن ورځ زموږ د تجربه لرونکو شتمنې د ساتنې مشاورینو سره خبرې وکړئ او وګورئ چې د سویس بانکداري محرمیت ګټه ستاسو د شتمنیو د ساتنې پلان لپاره ښه ده. تاسو کولی شئ د پورته شمېرو څخه په یو بل سره اړیکه ونیسئ یا د دې پاڼې فورمه کارولو سره اړیکه ونیسئ.