Informações sobre empresas offshore

Respostas reais por profissionais experientes

Faça perguntas sobre serviços bancários offshore, formação de empresas, proteção de ativos e tópicos relacionados.

Ligue agora 24 Hrs./Day
Se os consultores estiverem ocupados, por favor, ligue novamente.
TELEFONE: (1) 800-959

Compreender o sigilo bancário suíço

Sigilo bancário suíço

Sigilo bancário suíço começou com o Banking Act of 1934. Este ato fez a divulgação de informações do titular da conta a terceiros como crime. Como resultado, capital substancial encontrou seu caminho nos bancos de cofres na Suíça. A paisagem é um pouco diferente hoje. No entanto, os suíços possuem alguns dos bancos mais fortes e robustos do planeta. Você não pode necessariamente “esconder dinheiro” do governo. Mas você pode proteger seus fundos do escritório de advocacia na rua que você gosta de um pacote de leões famintos que procuram sua próxima refeição.

Assim, se você quiser tirar o máximo proveito do seu plano de proteção de ativos, encontrar um país bancário offshore com uma reputação de sigilo bancário é um fator importante. Qual é uma das melhores maneiras de garantir que seus recursos estejam lá quando você precisar deles? Distancie-se deles. Então, estabelecendo um fundo de proteção de ativos offshore que possui uma LLC offshore e, e tendo uma conta bancária na Suíça dentro dessa estrutura que protege sua empresa. política de privacidade é uma boa maneira de fazer isso.

Sim, os regulamentos do know-your-client mudaram na Suíça. Além disso, os bancos suíços não vão ajudá-lo a evitar seus impostos. Mas a privacidade continua forte. Ou seja, os regulamentos suíços ainda cegam os olhos curiosos daqueles que desejam ver se você é um candidato viável para uma ação judicial.

Muitos profissionais financeiros concordam que poucos países podem rivalizar com a Suíça quando se trata de sigilo bancário. O país tem um longo histórico de proteger seus titulares de contas e manter o anonimato da conta. Este artigo examinará essa história. Além disso, ele vai explorar o que isso pode significar para indivíduos ou empresas interessadas em serviços bancários na Suíça.

Fundação da Família Suíça

Tomando Sigilo Bancário Sério

A Suíça é um dos poucos países que tomam medidas extras para manter as contas bancárias de seus clientes privadas e seguras. Vivendo Internacional cita oito destes países com leis de sigilo bancário incluindo Suíça, Liechtenstein, Dinamarca, Áustria, Cingapura, Hong Kong, Panamá e Uruguai. Cada um dos países tem diferentes níveis de proteção e confidencialidade do cliente. Mas todos eles têm forte proteção e privacidade de ativos quando combinados com as ferramentas legais adequadas.

Ao olhar para o quão privado estes países bancários secretos é importante entender uma coisa. Ou seja, ainda haverá regras "conheça seu cliente" com a criação de qualquer conta. Independentemente do banco escolhido, o banco ainda precisará de informações de identificação de seus clientes no início do processo. Obter essas informações no estágio de criação da conta é evitar operações bancárias ilegais e lavagem de dinheiro. No mínimo, esses bancos exigirão prova de cidadania e residência atual. O banco pode solicitar outros documentos também. Estes podem incluir a assinatura de um formulário IRS W-9. O banco pode precisar confirmar seu número de identificação de contribuinte (TIN) e notificar o IRS que a conta existe.

Mapa da Suíça

Por que a Suíça?

Se houver tantos países com leis de sigilo bancário, você pode se perguntar por que a Suíça é aquela em que este artigo está se concentrando. Por que os bancos suíços são famosose de onde veio sua reputação? A resposta simples é que, quando se trata de privacidade bancária, os especialistas quase sempre colocam a Suíça no topo da lista.

O Euroblawg citou várias das razões pelas quais as pessoas escolhem a Suíça. Uma delas é a estabilidade econômica e política da Suíça. O país permaneceu neutro durante os principais conflitos europeus do século XX. Essa neutralidade tornou o local ideal para garantir ativos contra perda e confisco.

Impostos baixos são um grande atrativo também. Os titulares de contas estrangeiras na Suíça não têm de pagar impostos suíços sobre o rendimento, desde que os rendimentos não provenham de uma empresa ou ações suíças. Contas numeradas, também, tiveram forte apelo neste país bancário offshore. Contas numeradas protegiam a identidade do titular, atribuindo um número à sua conta em vez de um nome. O banco não divulgou essas contas para o público ou mesmo para a maioria dos funcionários do banco. A conta numerada não está mais disponível. Assim, nos tempos modernos, as pessoas abrem contas suíças em nome de uma empresa offshore LLC, a fim de aumentar a privacidade.

Na verdade, essa é uma das maiores coisas que tornou a Suíça famosa no mundo bancário; o anonimato dos titulares de contas de suas empresas. Essa privacidade permitiu que muitas pessoas protegessem seus ativos em face de questões legais, negócios complexos ou apenas quando seu país de origem é politicamente ou economicamente instável. Falaremos mais sobre a rica história do sigilo bancário suíço nas seções seguintes.

História do Banco Suíço

Começando a Tradição

Sigilo bancário suíço começou há 300 anos atrás, de acordo com Como as coisas funcionam. Tudo começou quando os reis da França precisaram de melhores opções bancárias. Eles exigiam sigilo absoluto, possuíam recursos financeiros substanciais e geralmente tinham a capacidade de pagar seus empréstimos. Para atender a essa necessidade, os banqueiros suíços daquela época desenvolveram códigos de sigilo sobre serviços bancários offshore para correntistas. Embora tenha começado com a realeza, o código desse banqueiro deu início à reputação da Suíça como refúgio para quem busca asilo financeiro.

Algumas legislações financeiras remontam a este ponto também. O Grande Conselho de Genebra, na 1713, estabeleceu regulamentos que exigiam que todos os banqueiros tivessem registros de seus clientes. Ao mesmo tempo, proibia-os de compartilhar as informações fora do banco. A exceção a esse requisito era se essa necessidade de informação fosse acordada pelo Conselho da Cidade. No entanto, neste momento, não houve acusações criminais para os banqueiros que divulgaram informações. Naquela época, apenas a lei civil regulava o sigilo bancário. Isso mudou, no entanto, com o Banking Act of 1934.

Sigilo Bancário

Lei Bancária Suíça da 1934

Banco suíço A legislação anterior ao século XX continuou sendo um produto do direito civil. Como dito acima, o Swiss Banking Act da 1934 colocou o sigilo bancário na lei nacional. A razão por trás da criação do ato não é concreta, The Guardian explica. Alguns atribuem isso à proteção dos nazistas, que estavam começando a investigar relatos daqueles que eles achavam que eram inimigos do Estado. Outros especulam que a criação do ato foi uma resposta a um escândalo francês. O escândalo alimentado pela mídia expôs relatos não declarados de várias grandes figuras, incluindo políticos e líderes da igreja.

Não importa o motivo, o Swiss Banking Act da 1934 tornou crime o fato de os bancos suíços divulgarem a identidade de seus clientes a qualquer pessoa fora do banco. Mesmo dentro do banco, apenas um punhado de banqueiros conhecia a identidade do cliente. Este foi especialmente o caso de contas numeradas. Sim, eles alteraram as leis e algumas coisas mudaram. No entanto, uma quebra de sigilo por um banqueiro suíço ainda é punível com três anos de prisão.

Legislação

Legislação de sigilo bancário suíço

Uma das razões pelas quais os bancos suíços são tão confiáveis ​​é que eles refinaram suas leis bancárias ao longo dos anos. Quaisquer mudanças no quadro legislativo suíço exigiram aprovação pelo menos pelo Parlamento e, às vezes, também pela população, explica o Escritório de Direito Internacional. Na 1984, a população suíça votou e rejeitou uma medida que visava suprimir o sigilo bancário. No 1998, o Parlamento votou a favor da rejeição da abolição do sigilo bancário. Uma pesquisa da Associação de Banqueiros Suíços (SBA) na 2000 mostrou que 77% de pessoas questionadas apoiaram as leis de privacidade bancárias atuais, e 72% de pessoas se oporiam à sua abolição mesmo se a União Europeia exigisse isso.

A legislação suíça não foi criada para dar uma saída fácil aos criminosos. Os regulamentos de sigilo suíços são levantados em processos criminais, incluindo lavagem de dinheiro, insider trading, manipulação de ações, fraude fiscal e muito mais. Em julho de 1977, a primeira versão do Exercício de Due Diligence foi emitida pela SBA. Seu objetivo era solidificar os princípios de "conhecer seu cliente" e lutar ativamente contra a evasão fiscal ou a fuga internacional de capitais. Novos artigos no Código Penal suíço foram adicionados à lavagem de dinheiro em agosto da 1990. Eles também incluíram penalidades para os bancos por não terem exercido a devida diligência. O legislativo suíço acrescentou artigos contra a corrupção. Isso incluiu a corrupção de funcionários públicos fora da Suíça. Estes foram adicionados ao Código Penal Suíço em maio de 2000.

Intercâmbio de informações

Troca Automática de Informações (AEOI)

Em janeiro 1, 2017, Suíça se juntou a uma série de outros países ao adotar o sistema de troca automática de informações (AEOI), RT explica. Outros países envolvidos na adoção desse padrão incluem Argentina, México, Brasil, Uruguai, Índia e África do Sul, de acordo com o Departamento Federal de Finanças. A Suíça concordou em trocar informações automaticamente com um total de países 38, e está trabalhando em pactos com mais.

AEOI é um padrão global iniciado pela Organização para Cooperação e Desenvolvimento Econômico (OCDE) para combater a evasão fiscal. De acordo com esta norma, todos os bancos enviarão automaticamente informações do cliente às autoridades fiscais nacionais com dados sobre residentes estrangeiros. O banco, por sua vez, transmitirá as autoridades fiscais da informação no país de origem do cliente. As instituições compartilham essa informação uma vez por ano e a AEOI trabalha nos dois sentidos. A Suíça também receberá informações sobre contas estrangeiras de seus cidadãos.

Esta norma destina-se a impedir que os estrangeiros ricos escondam dinheiro não declarado na Suíça e garantir que a legislação fiscal está sendo seguida em todo o mundo. Isso não mudará nada para os correntistas que estão seguindo as leis tributárias da Suíça e de seu país de origem. O governo suíço emitiu uma declaração sobre o acordo que dizia: "Isso contribuirá para fortalecer a competitividade, a credibilidade e a integridade do centro financeiro da Suíça".

O resultado é que os suíços darão às pessoas honradas refúgios seguros para seus recursos financeiros. No entanto, eles atuam como um canal para ajudar as pessoas a violar a lei.

Configurar conta bancária

Abrindo uma conta

Quando você estiver pronto para proteger seus ativos na Suíça, os requisitos variam de acordo com o banco escolhido. Para garantir que você aproveite ao máximo sua proteção de ativos, consulte um consultor de proteção de ativos primeiro no número de telefone acima nesta página. Podemos ajudá-lo a navegar pelo sistema bancário suíço e garantir que você esteja obtendo a melhor conta para atender às suas necessidades individuais.

Existem mais de bancos 400 na Suíça, diz a CNBC, dando uma ampla variedade para escolher. UMA Depósito mínimo na conta bancária suíça geralmente começa nos cem mil, com uma média igual ou superior a $ 250,000. Os titulares de contas devem ter pelo menos 18 anos de idade. Vários bancos exigem que você ou uma empresa de serviços financeiros, como a nossa empresa, conclua o processo de abertura de conta.

Fale com um de nossos experientes consultores de proteção de ativos hoje e veja se uma vantagem do sigilo bancário suíço é uma boa opção para seu plano de proteção de ativos. Você pode entrar em contato conosco ligando para um dos números acima ou usando o formulário nesta página.