ఆఫ్షోర్ కంపెనీ సమాచారం

అనుభవజ్ఞులైన నిపుణుల నిజమైన సమాధానాలు

ఆఫ్‌షోర్ బ్యాంకింగ్, కంపెనీ ఏర్పాటు, ఆస్తి రక్షణ మరియు సంబంధిత అంశాల గురించి ప్రశ్నలు అడగండి.

ఇప్పుడు కాల్ చేయండి 24 Hrs./Day
కన్సల్టెంట్స్ బిజీగా ఉంటే, దయచేసి మళ్ళీ కాల్ చేయండి.
1-800-959-8819

స్విస్ బ్యాంక్ రహస్యాన్ని అర్థం చేసుకోవడం

స్విస్ బ్యాంక్ గోప్యత

స్విస్ బ్యాంక్ గోప్యత 1934 యొక్క బ్యాంకింగ్ చట్టంతో ప్రారంభమైంది. ఈ చట్టం మూడవ పార్టీలకు ఖాతాదారుడి సమాచారాన్ని బహిర్గతం చేయడం నేరంగా మారింది. తత్ఫలితంగా, గణనీయమైన మూలధనం స్విట్జర్లాండ్‌లోని పెట్టెల బ్యాంకుల్లోకి ప్రవేశించింది. ప్రకృతి దృశ్యం ఈ రోజు కొంచెం భిన్నంగా ఉంది. ఏదేమైనా, స్విస్ గ్రహం మీద కొన్ని బలమైన, బలమైన బ్యాంకులను కలిగి ఉంది. మీరు తప్పనిసరిగా ప్రభుత్వం నుండి "డబ్బును దాచలేరు". కానీ మీరు మీ నిధులను వీధిలోని న్యాయ సంస్థ నుండి కవచం చేసుకోవచ్చు, దాని తదుపరి భోజనం కోరుకునే ఆకలితో ఉన్న సింహాల ప్యాక్ మీకు ఇష్టం.

అందువల్ల, మీరు మీ ఆస్తి రక్షణ ప్రణాళిక నుండి ఎక్కువ ప్రయోజనం పొందాలనుకుంటే, బ్యాంకింగ్ గోప్యతకు ఖ్యాతి ఉన్న ఆఫ్‌షోర్ బ్యాంకింగ్ దేశాన్ని కనుగొనడం ఒక ముఖ్యమైన అంశం. మీకు అవసరమైనప్పుడు మీ ఆస్తులు ఉన్నాయని నిర్ధారించడానికి ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటి ఏమిటి? వారి నుండి మిమ్మల్ని దూరం చేసుకోండి. కాబట్టి, ఆఫ్‌షోర్ ఎల్‌ఎల్‌సిని కలిగి ఉన్న ఆఫ్‌షోర్ ఆస్తి రక్షణ ట్రస్ట్‌ను ఏర్పాటు చేయడం మరియు మీ నిర్మాణాన్ని రక్షించే ఈ నిర్మాణం లోపల స్విస్ బ్యాంక్ ఖాతాను కలిగి ఉండటం గోప్యతా అలా చేయడానికి మంచి మార్గం.

అవును, తెలుసుకోండి-మీ-క్లయింట్ నిబంధనలు స్విట్జర్లాండ్‌లో మారాయి. అదనంగా, మీ పన్నులను ఎగవేసేందుకు స్విస్ బ్యాంకులు మీకు సహాయం చేయవు. కానీ గోప్యత బలంగా ఉంది. అంటే, స్విస్ నిబంధనలు మీరు దావా కోసం ఆచరణీయ అభ్యర్థి కాదా అని చూడాలనుకునే వారి కళ్ళను అంధిస్తాయి.

బ్యాంకింగ్ గోప్యత విషయానికి వస్తే కొన్ని దేశాలు స్విట్జర్లాండ్‌కు ప్రత్యర్థిగా ఉంటాయని చాలా మంది ఆర్థిక నిపుణులు అంగీకరిస్తారు. వారి ఖాతాదారులను రక్షించడానికి మరియు ఖాతా అనామకతను కొనసాగించడానికి దేశానికి సుదీర్ఘ చరిత్ర ఉంది. ఈ వ్యాసం ఆ చరిత్రను పరిశీలిస్తుంది. అదనంగా, ఇది స్విట్జర్లాండ్‌లో బ్యాంకింగ్ పట్ల ఆసక్తి ఉన్న వ్యక్తులు లేదా సంస్థలకు అర్థం ఏమిటో అన్వేషిస్తుంది.

స్విట్జర్లాండ్ ఫ్యామిలీ ఫౌండేషన్

బ్యాంక్ రహస్యాన్ని తీవ్రంగా తీసుకుంటుంది

తమ ఖాతాదారుల బ్యాంక్ ఖాతాలను ప్రైవేట్‌గా మరియు భద్రంగా ఉంచడానికి అదనపు చర్యలు తీసుకునే కొన్ని దేశాలు స్విట్జర్లాండ్. ఇంటర్నేషనల్ లివింగ్ వీటిలో ఎనిమిదింటిని ఉదహరించారు బ్యాంక్ రహస్య చట్టాలు కలిగిన దేశాలు స్విట్జర్లాండ్, లీచ్టెన్స్టెయిన్, డెన్మార్క్, ఆస్ట్రియా, సింగపూర్, హాంకాంగ్, పనామా మరియు ఉరుగ్వేతో సహా. ప్రతి దేశాలు విభిన్న స్థాయి రక్షణ మరియు క్లయింట్ గోప్యతను కలిగి ఉంటాయి. కానీ సరైన చట్టపరమైన సాధనాలతో కలిపినప్పుడు వారందరికీ బలమైన ఆస్తి రక్షణ మరియు గోప్యత ఉంటుంది.

ఇవి ఎంత ప్రైవేట్‌గా ఉన్నాయో పరిశీలిస్తున్నప్పుడు రహస్య బ్యాంకింగ్ దేశాలు ఒక విషయం అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం. అంటే, ఏదైనా ఖాతాను సృష్టించడంతో “మీ కస్టమర్‌ని తెలుసుకోండి” నియమాలు ఇంకా ఉన్నాయి. మీరు ఏ బ్యాంకును ఎంచుకున్నా, ప్రక్రియ ప్రారంభంలోనే వారి ఖాతాదారులపై గుర్తింపు సమాచారం బ్యాంకుకు అవసరం. ఖాతా సృష్టించే దశలో ఈ సమాచారాన్ని పొందడం అంటే అక్రమ బ్యాంకింగ్ మరియు మనీలాండరింగ్ నివారించడం. కనీసం, ఈ బ్యాంకులకు పౌరసత్వం మరియు ప్రస్తుత నివాసం యొక్క రుజువు అవసరం. బ్యాంక్ ఇతర పత్రాలను కూడా అభ్యర్థించవచ్చు. వీటిలో IRS W-9 ఫారమ్‌లో సంతకం చేయడం ఉండవచ్చు. మీ పన్ను చెల్లింపుదారుల గుర్తింపు సంఖ్య (టిన్) ను బ్యాంక్ ధృవీకరించాల్సిన అవసరం ఉంది మరియు ఖాతా ఉందని ఐఆర్‌ఎస్‌కు తెలియజేయాలి.

స్విట్జర్లాండ్ మ్యాప్

స్విట్జర్లాండ్ ఎందుకు?

బ్యాంకింగ్ రహస్య చట్టాలతో చాలా దేశాలు ఉంటే, ఈ వ్యాసం దృష్టి సారించిన స్విట్జర్లాండ్ ఎందుకు అని మీరు ఆశ్చర్యపోవచ్చు. స్విస్ బ్యాంకులు ఎందుకు ప్రసిద్ధి చెందాయి, మరియు వారి ఖ్యాతి ఎక్కడ నుండి వచ్చింది? సరళమైన సమాధానం ఏమిటంటే, బ్యాంకింగ్ గోప్యత విషయానికి వస్తే, నిపుణులు ఇప్పటికీ స్విట్జర్లాండ్‌ను జాబితాలో అగ్రస్థానంలో ఉంచుతారు.

ప్రజలు స్విట్జర్లాండ్‌ను ఎంచుకోవడానికి యూరోబ్లాగ్ అనేక కారణాలను పేర్కొన్నారు. వీటిలో ఒకటి స్విట్జర్లాండ్ యొక్క ఆర్థిక మరియు రాజకీయ స్థిరత్వం. ఇరవయ్యో శతాబ్దపు ప్రధాన యూరోపియన్ సంఘర్షణలలో దేశం తటస్థంగా ఉంది. ఈ తటస్థత జప్తు మరియు నష్టాలకు వ్యతిరేకంగా ఆస్తులను పొందటానికి అనువైన ప్రదేశంగా మారింది.

తక్కువ పన్నులు కూడా పెద్ద డ్రా. స్విట్జర్లాండ్‌లోని విదేశీ ఖాతాదారులకు ఆదాయంపై స్విస్ పన్ను చెల్లించాల్సిన అవసరం లేదు, ఆదాయం స్విస్ కంపెనీ లేదా స్టాక్ నుండి రాలేదు. ఈ ఆఫ్‌షోర్ బ్యాంక్ దేశంలో సంఖ్యా ఖాతాలు కూడా బలమైన విజ్ఞప్తిని కలిగి ఉన్నాయి. పేరుకు బదులుగా వారి ఖాతాకు ఒక సంఖ్యను కేటాయించడం ద్వారా సంఖ్యా ఖాతాలు హోల్డర్ యొక్క గుర్తింపును రక్షించాయి. బ్యాంక్ ఈ ఖాతాలను ప్రజలకు లేదా బ్యాంకులోని చాలా మంది ఉద్యోగులకు కూడా వెల్లడించలేదు. నంబర్ ఖాతా ఇకపై అందుబాటులో లేదు. అందువల్ల, ఆధునిక కాలంలో, ప్రజలు గోప్యతను పెంపొందించడానికి ఆఫ్‌షోర్ LLC పేరిట స్విస్ ఖాతాలను తెరుస్తారు.

నిజమే, బ్యాంకింగ్ ప్రపంచంలో స్విట్జర్లాండ్‌ను ప్రసిద్ధం చేసిన అతిపెద్ద విషయాలలో ఇది ఒకటి; వారి కంపెనీ ఖాతాదారుల అనామకత. ఈ గోప్యత చాలా మందికి చట్టపరమైన సమస్యలు, సంక్లిష్టమైన వ్యాపార ఒప్పందాలు లేదా వారి స్వదేశీ రాజకీయంగా లేదా ఆర్థికంగా అస్థిరంగా ఉన్నప్పుడు వారి ఆస్తులను భద్రపరచడానికి అనుమతించింది. స్విస్ బ్యాంకింగ్ గోప్యత యొక్క గొప్ప చరిత్ర గురించి మేము ఈ క్రింది విభాగాలలో ఎక్కువగా మాట్లాడుతాము.

స్విస్ బ్యాంక్ చరిత్ర

సంప్రదాయాన్ని ప్రారంభిస్తోంది

300 సంవత్సరాల క్రితం స్విస్ బ్యాంక్ గోప్యత ప్రారంభమైంది స్టఫ్ ఎలా పనిచేస్తుంది. ఫ్రాన్స్ రాజులకు మెరుగైన బ్యాంకింగ్ ఎంపికలు అవసరమైనప్పుడు ఇవన్నీ ప్రారంభమయ్యాయి. వారికి కఠినమైన గోప్యత అవసరం, గణనీయమైన ఆర్థిక వనరులను కలిగి ఉంది మరియు సాధారణంగా వారి రుణాలను తిరిగి చెల్లించే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటుంది. ఈ అవసరాన్ని పరిష్కరించడానికి, అప్పటి స్విస్ బ్యాంకర్లు ఖాతాదారులకు ఆఫ్‌షోర్ బ్యాంకింగ్‌కు సంబంధించి రహస్య సంకేతాలను అభివృద్ధి చేశారు. ఇది రాయల్టీతో ప్రారంభమైనప్పటికీ, ఈ బ్యాంకర్ యొక్క కోడ్ ఆర్థిక ఆశ్రయం కోరుకునే ఎవరికైనా స్వర్గధామంగా స్విట్జర్లాండ్ యొక్క ఖ్యాతిని తొలగించింది.

కొన్ని ఆర్థిక చట్టాలు చాలా కాలం నాటివి. 1713 లోని జెనీవా యొక్క గ్రేట్ కౌన్సిల్ నిబంధనలను ఏర్పాటు చేసింది, ఇది బ్యాంకర్లందరికీ వారి ఖాతాదారుల రిజిస్టర్లను కలిగి ఉండాలి. అదే సమయంలో, బ్యాంకు వెలుపల సమాచారాన్ని పంచుకోకుండా వారిని నిషేధించింది. సమాచారం కోసం ఈ అవసరాన్ని సిటీ కౌన్సిల్ అంగీకరించినట్లయితే ఈ అవసరానికి మినహాయింపు. అయితే, ఈ సమయంలో, సమాచారాన్ని విడుదల చేసిన బ్యాంకర్లపై ఎటువంటి నేరారోపణలు లేవు. అప్పటికి, పౌర చట్టం మాత్రమే బ్యాంకింగ్ గోప్యతను నియంత్రించింది. అయితే, 1934 యొక్క బ్యాంకింగ్ చట్టంతో ఇది మార్చబడింది.

బ్యాంక్ రహస్యం

1934 యొక్క స్విస్ బ్యాంకింగ్ చట్టం

స్విస్ బ్యాంకింగ్ ఇరవయ్యవ శతాబ్దానికి ముందు చట్టం పౌర చట్టం యొక్క ఉత్పత్తిగా మిగిలిపోయింది. పైన చెప్పినట్లుగా, 1934 యొక్క స్విస్ బ్యాంకింగ్ చట్టం జాతీయ చట్టంలో బ్యాంకింగ్ గోప్యతను పెట్టింది. చట్టం యొక్క సృష్టి వెనుక కారణం కాంక్రీటు కాదు, ది గార్డియన్ వివరిస్తుంది. కొందరు దీనిని నాజీల నుండి రక్షణగా ఆపాదించారు, వారు రాష్ట్ర శత్రువులు అని భావించిన వారి ఖాతాలను పరిశోధించడం ప్రారంభించారు. మరికొందరు ఈ చట్టం యొక్క సృష్టి ఫ్రెంచ్ కుంభకోణానికి ప్రతిస్పందన అని ulate హిస్తున్నారు. మీడియాకు ఆజ్యం పోసిన కుంభకోణం రాజకీయ నాయకులు మరియు చర్చి నాయకులతో సహా పలువురు పెద్ద వ్యక్తుల అప్రకటిత ఖాతాలను బహిర్గతం చేసింది.

కారణం లేకుండా, 1934 యొక్క స్విస్ బ్యాంకింగ్ చట్టం స్విస్ బ్యాంకులు తమ ఖాతాదారుల గుర్తింపును బ్యాంకు వెలుపల ఎవరికైనా బహిర్గతం చేయడం నేరపూరిత నేరం. బ్యాంకులో కూడా, క్లయింట్ యొక్క గుర్తింపు కొద్దిమంది బ్యాంకర్లకు మాత్రమే తెలుసు. ముఖ్యంగా సంఖ్యా ఖాతాల విషయంలో ఇది జరిగింది. అవును, వారు చట్టాలను సవరించారు మరియు కొన్ని విషయాలు మారాయి. అయినప్పటికీ, స్విస్ బ్యాంకర్ గోప్యత ఉల్లంఘనకు మూడేళ్ల జైలు శిక్ష ఇంకా ఉంది.

లెజిస్లేషన్

స్విస్ బ్యాంక్ రహస్య చట్టం

స్విస్ బ్యాంకులు ఇంత విశ్వసనీయంగా ఉండటానికి ఒక కారణం ఏమిటంటే, వారు సంవత్సరాలుగా తమ బ్యాంకింగ్ చట్టాలను మెరుగుపరిచారు. స్విస్ శాసన చట్రంలో ఏవైనా మార్పులు ఉంటే కనీసం పార్లమెంటు ఆమోదం అవసరం మరియు కొన్నిసార్లు జనాభా కూడా అవసరం, అంతర్జాతీయ న్యాయ కార్యాలయం వివరిస్తుంది. 1984 లో, స్విస్ జనాభా ఓటు వేసింది మరియు బ్యాంకింగ్ గోప్యతను అణిచివేసేందుకు ఉద్దేశించిన చర్యను తిరస్కరించింది. 1998 లో, బ్యాంకింగ్ గోప్యతను రద్దు చేయడాన్ని తిరస్కరించడానికి పార్లమెంట్ ఓటు వేసింది. 2000 లో స్విస్ బ్యాంకర్ అసోసియేషన్ (SBA) నిర్వహించిన ఒక పోల్, ప్రశ్నించిన 77% మంది ప్రస్తుత బ్యాంకింగ్ గోప్యతా చట్టాలకు మద్దతు ఇస్తున్నారని మరియు యూరోపియన్ యూనియన్ డిమాండ్ చేసినప్పటికీ 72% మంది ప్రజలు దీనిని రద్దు చేయడాన్ని వ్యతిరేకిస్తారని తేలింది.

ఏది ఏమైనప్పటికీ, నేరస్థులకు తేలికగా ఇవ్వడానికి స్విస్ చట్టం సృష్టించబడలేదు. మనీలాండరింగ్, ఇన్సైడర్ ట్రేడింగ్, స్టాక్ మానిప్యులేషన్, టాక్స్ మోసం మరియు మరెన్నో సహా క్రిమినల్ చర్యలలో స్విస్ రహస్య నిబంధనలు ఎత్తివేయబడతాయి. 1977 జూలైలో, ఎక్సర్‌సైజ్ ఆఫ్ డ్యూ డిలిజెన్స్ యొక్క మొదటి వెర్షన్ SBA చే జారీ చేయబడింది. దీని ఉద్దేశ్యం “మీ కస్టమర్ తెలుసుకోండి” సూత్రాలను పటిష్టం చేయడం మరియు పన్ను ఎగవేత లేదా అంతర్జాతీయ మూలధన విమానానికి సహాయపడటానికి వ్యతిరేకంగా చురుకుగా పోరాడటం. 1990 ఆగస్టులో మనీలాండరింగ్‌పై స్విస్ క్రిమినల్ కోడ్‌లోని కొత్త కథనాలు చేర్చబడ్డాయి. సరైన శ్రద్ధ వహించడంలో బ్యాంకులు విఫలమైనందుకు వారికి జరిమానాలు కూడా ఉన్నాయి. స్విస్ శాసనసభ అవినీతికి వ్యతిరేకంగా కథనాలను జోడించింది. స్విట్జర్లాండ్ వెలుపల ప్రభుత్వ అధికారుల అవినీతి ఇందులో ఉంది. 2000 మేలో వీటిని స్విస్ క్రిమినల్ కోడ్‌లో చేర్చారు.

సమాచార మార్పిడి

ఆటోమేటిక్ ఎక్స్ఛేంజ్ ఆఫ్ ఇన్ఫర్మేషన్ (AEOI)

స్వయంచాలక సమాచార మార్పిడి (AEOI) వ్యవస్థను అవలంబించడం ద్వారా జనవరి 1, 2017, స్విట్జర్లాండ్ ఇతర దేశాల హోస్ట్‌లో చేరింది. RT వివరిస్తుంది. ఫెడరల్ డిపార్ట్మెంట్ ఆఫ్ ఫైనాన్స్ ప్రకారం అర్జెంటీనా, మెక్సికో, బ్రెజిల్, ఉరుగ్వే, ఇండియా మరియు దక్షిణాఫ్రికా ఈ ప్రమాణాన్ని అనుసరించే ఇతర దేశాలు. మొత్తం 38 దేశాలతో స్వయంచాలక సమాచార మార్పిడికి స్విట్జర్లాండ్ అంగీకరించింది మరియు మరిన్ని ఒప్పందాలతో పని చేస్తోంది.

AEOI అనేది పన్ను ఎగవేతపై పోరాడటానికి ఆర్గనైజేషన్ ఫర్ ఎకనామిక్ కోఆపరేషన్ అండ్ డెవలప్‌మెంట్ (OECD) ప్రారంభించిన ప్రపంచ ప్రమాణం. ఈ ప్రమాణం ప్రకారం, అన్ని బ్యాంకులు స్వయంచాలకంగా క్లయింట్ సమాచారాన్ని జాతీయ పన్ను అధికారులకు విదేశీ నివాసితుల డేటాతో పంపుతాయి. బ్యాంక్, క్లయింట్ యొక్క స్వదేశంలో సమాచార పన్ను అధికారులను తెలియజేస్తుంది. సంస్థలు సంవత్సరానికి ఒకసారి ఈ సమాచారాన్ని పంచుకుంటాయి మరియు AEOI రెండు విధాలుగా పనిచేస్తుంది. స్విట్జర్లాండ్ వారి పౌరులు కలిగి ఉన్న విదేశీ ఖాతాల సమాచారం కూడా అందుకుంటుంది.

ఈ ప్రమాణం ధనవంతులైన విదేశీయులు అప్రకటిత డబ్బును స్విట్జర్లాండ్‌లో దాచకుండా ఆపడానికి మరియు ప్రపంచవ్యాప్తంగా పన్ను చట్టాన్ని అనుసరిస్తున్నట్లు నిర్ధారించడానికి ఉద్దేశించబడింది. స్విట్జర్లాండ్ మరియు వారి స్వదేశీ పన్ను చట్టాలను అనుసరిస్తున్న ఖాతాదారులకు ఇది ఏమీ మారదు. ఈ ఒప్పందం గురించి స్విస్ ప్రభుత్వం ఒక ప్రకటన విడుదల చేసింది, "ఇది స్విట్జర్లాండ్ యొక్క ఆర్థిక కేంద్రం యొక్క పోటీతత్వం, విశ్వసనీయత మరియు సమగ్రతను బలోపేతం చేయడానికి దోహదం చేస్తుంది."

బాటమ్ లైన్ ఏమిటంటే, స్విస్ గౌరవప్రదమైన వ్యక్తులకు వారి ఆర్థిక వనరులకు సురక్షితమైన స్వర్గధామాలను ఇస్తుంది. అయినప్పటికీ, వారు చట్టాన్ని ఉల్లంఘించడానికి ప్రజలకు సహాయపడే మార్గంగా పనిచేస్తారు.

బ్యాంకు ఖాతాను ఏర్పాటు చేయండి

ఖాతా తెరవడం

మీరు స్విట్జర్లాండ్‌లో మీ ఆస్తులను భద్రపరచడానికి సిద్ధంగా ఉన్నప్పుడు, మీరు ఎంచుకున్న బ్యాంకును బట్టి అవసరాలు మారుతూ ఉంటాయి. మీరు మీ ఆస్తి రక్షణ నుండి ఎక్కువ ప్రయోజనం పొందారని నిర్ధారించుకోవడానికి, ఈ పేజీలోని పై ఫోన్ నంబర్ వద్ద మొదట ఆస్తి రక్షణ సలహాదారుని సంప్రదించండి. స్విస్ బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థను నావిగేట్ చేయడానికి మరియు మీ వ్యక్తిగత అవసరాలకు తగినట్లుగా మీరు ఉత్తమమైన ఖాతాను పొందుతున్నారని నిర్ధారించుకోవడానికి మేము మీకు సహాయపడతాము.

స్విట్జర్లాండ్‌లో 400 కి పైగా బ్యాంకులు ఉన్నాయి, సిఎన్‌బిసి, ఎంచుకోవడానికి అనేక రకాలైన వాటిని ఇస్తుంది. ఒక స్విస్ బ్యాంక్ ఖాతా కనీస డిపాజిట్ సాధారణంగా లక్షల్లో మొదలవుతుంది, సగటు $ 250,000 వద్ద లేదా అంతకంటే ఎక్కువ. ఖాతాదారులకు కనీసం 18 సంవత్సరాలు ఉండాలి. ఖాతా ప్రారంభ ప్రక్రియను పూర్తి చేయడానికి అనేక బ్యాంకులు మీ లేదా మా సంస్థ వంటి ఆర్థిక సేవా సంస్థ అవసరం.

ఈ రోజు మా అనుభవజ్ఞులైన ఆస్తి రక్షణ కన్సల్టెంట్లలో ఒకరితో మాట్లాడండి మరియు స్విస్ బ్యాంకింగ్ గోప్యత యొక్క ప్రయోజనాన్ని పొందడం మీ ఆస్తి రక్షణ ప్రణాళికకు మంచి ఫిట్‌గా ఉందో లేదో చూడండి. పై సంఖ్యలలో ఒకదానికి కాల్ చేయడం ద్వారా లేదా ఈ పేజీలోని ఫారమ్‌ను ఉపయోగించడం ద్వారా మీరు మమ్మల్ని సంప్రదించవచ్చు.