ข้อมูล บริษัท นอกชายฝั่ง

คำตอบจริงโดยผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์

ถามคำถามเกี่ยวกับธนาคารต่างประเทศการจัดตั้ง บริษัท การปกป้องทรัพย์สินและหัวข้อที่เกี่ยวข้อง

โทรตอนนี้ 24 Hrs./Day
หากที่ปรึกษาไม่ว่างกรุณาโทรอีกครั้ง
1-800-959-8819

ทำความเข้าใจกับความลับของธนาคารสวิส

ความลับของธนาคารสวิส

ความลับของธนาคารสวิส เริ่มต้นด้วยพระราชบัญญัติการธนาคารปี 1934 การกระทำนี้ทำให้การเปิดเผยข้อมูลเจ้าของบัญชีแก่บุคคลที่สามเป็นอาชญากรรม ด้วยเหตุนี้เงินทุนจำนวนมากจึงเข้าสู่กองทุนเงินฝากธนาคารในสวิตเซอร์แลนด์ ภูมิทัศน์ที่แตกต่างกันเล็กน้อยในวันนี้ อย่างไรก็ตามชาวสวิสมีธนาคารที่แข็งแกร่งและแข็งแกร่งที่สุดในโลก คุณไม่สามารถ "ซ่อนเงิน" จากรัฐบาลได้ แต่คุณสามารถป้องกันเงินทุนของคุณจากสำนักงานกฎหมายข้างถนนที่มองว่าคุณเหมือนสิงโตหิวโหยที่กำลังหาอาหารมื้อต่อไป

ดังนั้นหากคุณต้องการได้รับประโยชน์สูงสุดจากแผนการคุ้มครองทรัพย์สินการหาประเทศที่มีชื่อเสียงในเรื่องความลับของธนาคารเป็นปัจจัยสำคัญ อะไรคือวิธีที่ดีที่สุดในการรับรองสินทรัพย์ของคุณเมื่อคุณต้องการ ทำตัวออกห่างจากพวกเขา ดังนั้นการตั้งค่าความน่าเชื่อถือการป้องกันทรัพย์สินในต่างประเทศที่เป็นเจ้าของ LLC และและมีบัญชีธนาคารสวิสภายในโครงสร้างนี้ที่ปกป้องคุณ ความเป็นส่วนตัว เป็นวิธีที่ดีในการทำเช่นนั้น

ใช่ข้อบังคับเกี่ยวกับลูกค้าของคุณมีการเปลี่ยนแปลงในสวิตเซอร์แลนด์ นอกจากนี้ธนาคารสวิสจะไม่ช่วยคุณหลบเลี่ยงภาษีของคุณ แต่ความเป็นส่วนตัวยังคงแข็งแกร่ง นั่นคือกฎระเบียบของสวิสยังคงปิดกั้นสายตาที่สอดส่องของผู้ที่ต้องการดูว่าคุณเป็นผู้สมัครที่มีศักยภาพในการฟ้องร้องหรือไม่

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินหลายคนยอมรับว่ามีเพียงไม่กี่ประเทศที่สามารถแข่งขันกับสวิตเซอร์แลนด์ได้ ประเทศมีประวัติศาสตร์อันยาวนานในการปกป้องเจ้าของบัญชีและการรักษาบัญชีนิรนาม บทความนี้จะตรวจสอบประวัติศาสตร์นั้น นอกจากนี้ยังจะสำรวจสิ่งที่อาจมีความหมายสำหรับบุคคลหรือ บริษัท ที่สนใจในการธนาคารในประเทศสวิสเซอร์แลนด์

มูลนิธิครอบครัวสวิตเซอร์แลนด์

รับความลับของธนาคารอย่างจริงจัง

สวิตเซอร์แลนด์เป็นหนึ่งในไม่กี่ประเทศที่มีมาตรการเพิ่มเติมเพื่อรักษาบัญชีธนาคารของลูกค้าเป็นส่วนตัวและปลอดภัย การใช้ชีวิตระหว่างประเทศ อ้างถึงแปดของเหล่านี้ ประเทศที่มีกฎหมายความลับของธนาคาร เช่นสวิตเซอร์แลนด์ลิกเตนสไตน์เดนมาร์กออสเตรียสิงคโปร์ฮ่องกงปานามาและอุรุกวัย แต่ละประเทศมีระดับการป้องกันและการรักษาความลับของลูกค้าที่แตกต่างกัน แต่ทั้งหมดนี้มีการปกป้องทรัพย์สินและความเป็นส่วนตัวที่แข็งแกร่งเมื่อรวมกับเครื่องมือทางกฎหมายที่เหมาะสม

เมื่อดูว่าพวกเขาเป็นส่วนตัวแค่ไหน ประเทศธนาคารลับ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจสิ่งหนึ่ง กล่าวคือจะยังคงมีกฎ“ รู้จักลูกค้าของคุณ” ด้วยการสร้างบัญชีใด ๆ ไม่ว่าคุณจะเลือกธนาคารใดธนาคารจะยังต้องการข้อมูลระบุตัวตนของลูกค้าในตอนเริ่มต้นของกระบวนการ การรับข้อมูลนี้ในขั้นตอนการสร้างบัญชีคือการหลีกเลี่ยงการธนาคารที่ผิดกฎหมายและการฟอกเงิน อย่างน้อยที่สุดธนาคารเหล่านี้จะต้องมีหลักฐานการเป็นพลเมืองและถิ่นที่อยู่ปัจจุบัน ธนาคารอาจขอเอกสารอื่นเช่นกัน สิ่งเหล่านี้อาจรวมถึงการลงชื่อในแบบฟอร์ม IRS W-9 ธนาคารอาจต้องยืนยันหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี (TIN) ของคุณและแจ้งให้ IRS ทราบว่ามีบัญชีอยู่

แผนที่ประเทศสวิสเซอร์แลนด์

ทำไมต้องสวิตเซอร์แลนด์

หากมีหลายประเทศที่มีกฎหมายความลับของธนาคารคุณอาจสงสัยว่าทำไมประเทศสวิสเซอร์แลนด์จึงเป็นประเทศเดียวที่บทความนี้มุ่งเน้น ทำไมธนาคารสวิสถึงโด่งดังชื่อเสียงของพวกเขามาจากไหน คำตอบง่ายๆก็คือเมื่อพูดถึงเรื่องความเป็นส่วนตัวของธนาคารผู้เชี่ยวชาญยังคงให้สวิตเซอร์แลนด์อยู่ด้านบนสุดของรายการเสมอ

Euroblawg อ้างเหตุผลหลายประการที่ผู้คนเลือกสวิตเซอร์แลนด์ หนึ่งในนั้นคือเสถียรภาพทางเศรษฐกิจและการเมืองของสวิตเซอร์แลนด์ ประเทศยังคงเป็นกลางตลอดความขัดแย้งที่สำคัญในยุโรปของศตวรรษที่ยี่สิบ ความเป็นกลางนี้ได้ทำให้มันเป็นสถานที่ที่เหมาะสำหรับการรักษาความปลอดภัยทรัพย์สินจากการยึดและการสูญเสีย

ภาษีต่ำมีการวาดขนาดใหญ่เช่นกัน ผู้ถือบัญชีต่างประเทศในสวิตเซอร์แลนด์ไม่ต้องจ่ายภาษีสวิสจากรายได้ตราบใดที่รายได้ไม่ได้มาจาก บริษัท หรือหุ้นของสวิส บัญชีหมายเลขยังมีการอุทธรณ์อย่างมากในประเทศธนาคารนอกชายฝั่งนี้ บัญชีที่มีหมายเลขป้องกันตัวตนของผู้ถือโดยการกำหนดหมายเลขให้กับบัญชีของพวกเขาแทนที่จะเป็นชื่อ ธนาคารไม่ได้เปิดเผยบัญชีเหล่านี้ต่อสาธารณะหรือแม้แต่พนักงานส่วนใหญ่ของธนาคาร บัญชีหมายเลขไม่สามารถใช้งานได้อีกต่อไป ดังนั้นในยุคปัจจุบันคนเปิดบัญชีสวิสในชื่อของ LLC นอกชายฝั่งเพื่อเพิ่มความเป็นส่วนตัว

แน่นอนว่าเป็นหนึ่งในสิ่งที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่ทำให้สวิตเซอร์แลนด์มีชื่อเสียงในโลกการธนาคาร การไม่เปิดเผยชื่อของผู้ถือบัญชี บริษัท ความเป็นส่วนตัวนี้ทำให้คนจำนวนมากสามารถรักษาความปลอดภัยทรัพย์สินของพวกเขาในการเผชิญกับปัญหาทางกฎหมายข้อตกลงทางธุรกิจที่ซับซ้อนหรือเพียงแค่เมื่อประเทศบ้านเกิดของพวกเขาคือการเมืองหรือเศรษฐกิจที่ไม่มั่นคง เราจะพูดคุยเพิ่มเติมเกี่ยวกับประวัติศาสตร์อันยาวนานของความลับของธนาคารสวิสในหัวข้อต่อไปนี้

ประวัติธนาคารสวิส

การเริ่มต้นประเพณี

ความลับของธนาคารสวิสเริ่มต้นขึ้นเมื่อ 300 ปีที่แล้วตาม วิธี Stuff ธิการ. ทุกอย่างเริ่มต้นขึ้นเมื่อกษัตริย์แห่งฝรั่งเศสต้องการทางเลือกด้านการธนาคารที่ดีกว่า พวกเขาต้องการความลับอย่างเข้มงวดมีทรัพยากรทางการเงินจำนวนมากและโดยทั่วไปมีความสามารถในการชำระคืนเงินกู้ เพื่อตอบสนองความต้องการนี้นายธนาคารชาวสวิสในยุคนั้นได้พัฒนารหัสลับเกี่ยวกับการธนาคารนอกชายฝั่งสำหรับผู้ถือบัญชี แม้ว่าจะเริ่มต้นด้วยค่าภาคหลวง แต่จรรยาบรรณของนายธนาคารรายนี้ก็ทำให้ชื่อเสียงของสวิตเซอร์แลนด์เป็นที่หลบภัยสำหรับทุกคนที่ต้องการลี้ภัยทางการเงิน

กฎหมายทางการเงินบางฉบับก็มีมาตั้งแต่อดีตเช่นกัน สภาที่ยิ่งใหญ่แห่งเจนีวาใน 1713 ได้กำหนดข้อบังคับที่กำหนดให้นายธนาคารทุกคนต้องลงทะเบียนลูกค้าของพวกเขา ในขณะเดียวกันก็ห้ามไม่ให้พวกเขาแบ่งปันข้อมูลภายนอกธนาคาร ข้อยกเว้นสำหรับข้อกำหนดนี้คือถ้าสภาเทศบาลเมืองต้องการข้อมูลนี้ อย่างไรก็ตามในเวลานี้ไม่มีการคิดค่าใช้จ่ายทางอาญาสำหรับนายธนาคารที่ได้เปิดเผยข้อมูล ย้อนกลับไปตอนนั้นมีเพียงกฎหมายแพ่งที่ควบคุมความลับของธนาคาร อย่างไรก็ตามการเปลี่ยนแปลงนั้นมีผลกับพระราชบัญญัติการธนาคารของ 1934

ความลับของธนาคาร

พระราชบัญญัติ Swiss Banking ของ 1934

ธนาคารสวิส กฎหมายก่อนศตวรรษที่ยี่สิบยังคงเป็นผลิตภัณฑ์ของกฎหมายแพ่ง ตามที่ระบุไว้ข้างต้นพระราชบัญญัติการธนาคารของสวิตเซอร์แลนด์ของ 1934 นำความลับของธนาคารไปใช้เป็นกฎหมายแห่งชาติ เหตุผลที่อยู่เบื้องหลังการสร้างการกระทำไม่เป็นรูปธรรมเดอะการ์เดียนอธิบาย คุณลักษณะบางอย่างมันเพื่อป้องกันจากนาซีที่เริ่มตรวจสอบบัญชีของพวกเขาคิดว่าเป็นศัตรูของรัฐ คนอื่นคาดการณ์ว่าการสร้างการกระทำนั้นเป็นการตอบสนองต่อเรื่องอื้อฉาวของฝรั่งเศส เรื่องอื้อฉาวที่ใช้เชื้อเพลิงเป็นสื่อเปิดเผยบัญชีที่ไม่ได้ประกาศของบุคคลสำคัญหลายคนรวมถึงนักการเมืองและผู้นำคริสตจักร

ไม่ว่าด้วยเหตุผลใดพระราชบัญญัติการธนาคารของสวิตเซอร์แลนด์ของ 1934 ทำให้เป็นความผิดทางอาญาสำหรับธนาคารสวิสในการเปิดเผยตัวตนของลูกค้าของพวกเขาให้กับทุกคนที่อยู่นอกธนาคาร แม้แต่ในธนาคารเพียงไม่กี่คนเท่านั้นที่รู้ว่าตัวตนของลูกค้าเป็นธนาคาร นี่เป็นกรณีพิเศษสำหรับบัญชีที่มีหมายเลข ใช่พวกเขาได้แก้ไขกฎหมายและมีการเปลี่ยนแปลงบางอย่าง อย่างไรก็ตามการฝ่าฝืนการรักษาความลับโดยนายธนาคารชาวสวิสนั้นยังมีโทษจำคุกสามปี

กฎหมาย

กฎหมายความลับของธนาคารสวิส

หนึ่งในเหตุผลที่ธนาคารสวิสเชื่อถือได้มากคือพวกเขาได้ปรับปรุงกฎหมายของธนาคารในช่วงหลายปีที่ผ่านมา การเปลี่ยนแปลงใด ๆ ในกรอบทางกฎหมายของสวิสต้องได้รับการอนุมัติอย่างน้อยจากรัฐสภาและบางครั้งโดยประชากรเช่นกันสำนักงานกฎหมายระหว่างประเทศอธิบาย ใน 1984 ประชากรชาวสวิสโหวตและปฏิเสธมาตรการที่มุ่งระงับความลับของธนาคาร ใน 1998 รัฐสภาลงมติให้ปฏิเสธการยกเลิกความลับของธนาคาร การสำรวจโดยสมาคมธนาคารสวิส (SBA) ใน 2000 แสดงให้เห็นว่าคน 77% สอบสวนได้รับการสนับสนุนกฎหมายความเป็นส่วนตัวของธนาคารในปัจจุบันและ 72% ของคนจะคัดค้านการยกเลิกของพวกเขาแม้ว่าสหภาพยุโรปเรียกร้อง

อย่างไรก็ตามกฎหมายของสวิสไม่ได้สร้างขึ้นเพื่อให้อาชญากรสามารถออกไปได้โดยง่าย กฎระเบียบด้านการรักษาความลับของสวิสถูกยกเลิกในการดำเนินคดีอาญาซึ่งรวมถึงการฟอกเงินการซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลภายในการยักย้ายถ่ายเทหุ้นการฉ้อโกงภาษีและอื่น ๆ ในเดือนกรกฎาคมปี 1977 แบบฝึกหัดตรวจสอบสถานะฉบับแรกออกโดย SBA วัตถุประสงค์คือเพื่อเสริมสร้างหลักการ "รู้จักลูกค้าของคุณ" และต่อสู้อย่างแข็งขันกับการช่วยเหลือการหลีกเลี่ยงภาษีหรือเที่ยวบินระหว่างประเทศ มีการเพิ่มบทความใหม่ในประมวลกฎหมายอาญาของสวิสเกี่ยวกับการฟอกเงินในเดือนสิงหาคมปี 1990 นอกจากนี้ยังรวมถึงบทลงโทษสำหรับธนาคารสำหรับการไม่ดำเนินการตรวจสอบสถานะที่เหมาะสม สมาชิกสภานิติบัญญัติของสวิสเพิ่มบทความต่อต้านการทุจริต รวมถึงการทุจริตของเจ้าหน้าที่สาธารณะนอกสวิตเซอร์แลนด์ สิ่งเหล่านี้ถูกเพิ่มเข้าไปในประมวลกฎหมายอาญาของสวิสในเดือนพฤษภาคมปี 2000

การแลกเปลี่ยนข้อมูล

การแลกเปลี่ยนข้อมูลอัตโนมัติ (AEOI)

ในเดือนมกราคม 1, 2017, สวิตเซอร์แลนด์ได้เข้าร่วมเป็นเจ้าภาพในประเทศอื่น ๆ โดยใช้ระบบแลกเปลี่ยนข้อมูล (AEOI) อัตโนมัติ RT อธิบาย ประเทศอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องในการนำมาตรฐานนี้ไปใช้ ได้แก่ อาร์เจนตินาเม็กซิโกบราซิลอุรุกวัยอินเดียและแอฟริกาใต้อ้างอิงจากกระทรวงการคลังของสหพันธรัฐ สวิตเซอร์แลนด์ได้ตกลงที่จะแลกเปลี่ยนข้อมูลอัตโนมัติกับประเทศ 38 ทั้งหมดและกำลังดำเนินการกับข้อตกลงเพิ่มเติม

AEOI เป็นมาตรฐานระดับโลกที่เริ่มต้นโดยองค์กรเพื่อความร่วมมือทางเศรษฐกิจและการพัฒนา (OECD) เพื่อต่อสู้กับการหลีกเลี่ยงภาษี ภายใต้มาตรฐานนี้ธนาคารทุกแห่งจะส่งข้อมูลลูกค้าไปยังหน่วยงานภาษีแห่งชาติโดยอัตโนมัติพร้อมข้อมูลเกี่ยวกับชาวต่างชาติ ในทางกลับกันธนาคารจะนำเสนอหน่วยงานด้านข้อมูลภาษีในประเทศของลูกค้า สถาบันแบ่งปันข้อมูลนี้ปีละครั้งและ AEOI ทำงานได้ทั้งสองวิธี สวิตเซอร์แลนด์ยังจะได้รับข้อมูลบัญชีต่างประเทศที่พลเมืองของตนถืออยู่ด้วย

มาตรฐานนี้มีขึ้นเพื่อป้องกันชาวต่างชาติที่ร่ำรวยจากการซ่อนเงินที่ไม่ได้ประกาศในสวิตเซอร์แลนด์และตรวจสอบให้แน่ใจว่าทั่วโลกปฏิบัติตามกฎหมายภาษี จะไม่เปลี่ยนแปลงอะไรสำหรับเจ้าของบัญชีที่ปฏิบัติตามกฎหมายภาษีของสวิตเซอร์แลนด์และประเทศบ้านเกิด รัฐบาลสวิสออกแถลงการณ์เกี่ยวกับข้อตกลงที่กล่าวว่า“ สิ่งนี้จะช่วยเสริมสร้างความสามารถในการแข่งขันความน่าเชื่อถือและความสมบูรณ์ของศูนย์กลางการเงินของสวิตเซอร์แลนด์”

บรรทัดล่างคือสวิสจะให้คนที่มีเกียรติได้สวรรค์ปลอดภัยสำหรับทรัพยากรทางการเงินของพวกเขา อย่างไรก็ตามพวกเขาทำหน้าที่เป็นสื่อกลางในการช่วยเหลือผู้คนที่ฝ่าฝืนกฎหมาย

ตั้งค่าบัญชีธนาคาร

เปิดบัญชี

เมื่อคุณพร้อมที่จะรักษาความปลอดภัยทรัพย์สินของคุณในสวิตเซอร์แลนด์ข้อกำหนดจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับธนาคารที่คุณเลือก เพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับประโยชน์สูงสุดจากการปกป้องทรัพย์สินโปรดปรึกษาที่ปรึกษาด้านการปกป้องทรัพย์สินก่อนตามหมายเลขโทรศัพท์ด้านบนในหน้านี้ เราสามารถช่วยคุณนำทางระบบธนาคารของสวิสและตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้รับบัญชีที่ดีที่สุดที่เหมาะกับความต้องการส่วนบุคคลของคุณ

CNBC กล่าวว่ามีธนาคาร 400 มากกว่าธนาคารในสวิตเซอร์แลนด์ให้เลือกมากมาย บัญชีเงินฝากขั้นต่ำของธนาคารสวิส มักจะเริ่มต้นในแสนกับค่าเฉลี่ยที่หรือสูงกว่า $ 250,000 ผู้ถือบัญชีต้องมีอายุอย่างน้อย 18 ปี ธนาคารหลายแห่งกำหนดให้คุณหรือ บริษัท ที่ให้บริการด้านการเงินเช่น บริษัท ของเราดำเนินการเปิดบัญชีให้เสร็จ

พูดคุยกับหนึ่งในที่ปรึกษาด้านการปกป้องทรัพย์สินที่มีประสบการณ์ของเราในวันนี้และดูว่าการใช้ประโยชน์จากความลับของธนาคารในสวิสนั้นเหมาะสมกับแผนคุ้มครองสินทรัพย์ของคุณหรือไม่ คุณสามารถติดต่อเราได้โดยโทรหนึ่งในหมายเลขด้านบนหรือใช้แบบฟอร์มในหน้านี้

แก้ไขล่าสุดเมื่อวันที่ 13 พฤษภาคม 2019