Офшорна інформація про компанію

Реальні відповіді досвідчених фахівців

Задайте питання про офшорні банківські операції, формування компанії, захист активів та пов'язані з ними теми.

Телефонуйте зараз 24 Hrs./Day
Якщо консультанти зайняті, зателефонуйте знову.
1-800-959-8819

Розуміння швейцарської банківської таємниці

Швейцарська банківська таємниця

Швейцарська банківська таємниця почалася з Акту про банківську діяльність 1934. Цей акт передбачав розголошення інформації про власників рахунків третім особам про злочин. Як наслідок, значний капітал потрапив у казенні банки Швейцарії. Краєвид дещо інший сьогодні. Тим не менш, швейцарці можуть похвалитися одними з найсильніших, найнадійніших банків на планеті. Ви не можете «приховати гроші» від уряду. Але ви можете захистити свої кошти від юридичної фірми по вулиці, що очі вам подобаються пачкою голодних левів, які прагнуть її наступного прийому їжі.

Таким чином, якщо ви хочете отримати максимальну віддачу від свого плану захисту активів, важливим фактором є пошук офшорної банківської країни з репутацією банківської таємниці. Який із найкращих способів забезпечити наявність ваших активів, коли ви їх потребуєте? Віддаляйте себе від них. Отже, створення довіри з захисту офшорних активів, яка володіє офшорним ТОВ і, і має рахунок у швейцарському банку всередині цієї структури, що захищає ваш недоторканність приватного життя це хороший спосіб зробити це.

Так, у Швейцарії змінилися правила, що стосуються вашого клієнта. Крім того, швейцарські банки не збираються допомагати вам ухилятися від податків. Але приватність залишається сильною. Тобто, швейцарські правила все ще засліплюють цікаві очі тих, хто бажає побачити, чи є ви життєздатним кандидатом на позов.

Багато фінансових фахівців погодилися б, що деякі країни можуть конкурувати зі Швейцарією, коли мова йде про банківську таємницю. Країна має довгу історію захисту своїх власників облікових записів та збереження анонімності облікового запису. Ця стаття розгляне цю історію. Крім того, він вивчить, що це може означати для приватних осіб або компаній, зацікавлених у банківській діяльності в Швейцарії.

Швейцарський сімейний фонд

Приймаючи банківську таємницю Серйозно

Швейцарія є однією з декількох країн, які вживають додаткових заходів для збереження приватних та безпечних банківських рахунків своїх клієнтів. Міжнародне життя цитує вісім з них країн з законами про банківську таємницю такі як Швейцарія, Ліхтенштейн, Данія, Австрія, Сінгапур, Гонконг, Панама і Уругвай. Кожна з країн має різні рівні захисту та конфіденційності клієнтів. Але всі вони мають сильний захист активів і конфіденційність у поєднанні з належними правовими інструментами.

Дивлячись на те, наскільки приватні ці таємні банківські країни важливо зрозуміти одне. Тобто, все ще існуватимуть правила "знати вашого клієнта" зі створенням будь-якого рахунку. Незалежно від того, який банк ви виберете, банку все ще потрібна ідентифікаційна інформація про своїх клієнтів на початку процесу. Отримання цієї інформації на етапі створення рахунку дозволяє уникнути будь-яких незаконних банківських операцій та відмивання грошей. Принаймні, ці банки потребуватимуть докази громадянства та поточного місця проживання. Банк може також вимагати інші документи. Вони можуть включати підписання форми IRS W-9. Банку може знадобитися підтвердити свій ідентифікаційний номер платника податків (TIN) і повідомити IRS, що цей рахунок існує.

Карта Швейцарії

Чому Швейцарія?

Якщо існує так багато країн із законами про банківську таємницю, ви можете задуматися, чому ця стаття зосереджена на Швейцарії. Чому відомі швейцарські банкиі звідки взялася їхня репутація? Проста відповідь полягає в тому, що, коли мова йде про банківську конфіденційність, експерти все ще майже завжди ставлять Швейцарію на перше місце списку.

Euroblawg привела кілька причин того, що люди обирають Швейцарію. Одним з них є економічна та політична стабільність Швейцарії. Країна залишається нейтральною протягом основних європейських конфліктів ХХ століття. Цей нейтралітет зробив його ідеальним місцем для забезпечення активів від конфіскації та втрати.

Низькі податки також є великою привабливістю. Іноземні власники рахунків у Швейцарії не повинні платити швейцарські податки на доходи, якщо дохід не надходив від швейцарської компанії чи акцій. Пронумеровані рахунки також мали привабливу позицію в цій офшорній банківській країні. Пронумеровані облікові записи захищали ідентифікацію власника, присвоюючи йому номер замість імені. Банк не розголошував ці рахунки громадськості або навіть більшості працівників банку. Нумерований обліковий запис більше не доступний. Таким чином, у сучасний час, люди відкривають швейцарські рахунки на ім'я офшорного ТОВ з метою підвищення конфіденційності.

Дійсно, це одна з найбільших речей, яка зробила Швейцарію відомою в банківському світі; анонімність власників облікових записів компанії. Ця конфіденційність дозволила багатьом людям забезпечити свої активи перед юридичними питаннями, складними угодами про комерційну діяльність або просто коли їхня країна є політично чи економічно нестабільною. Ми поговоримо про багату історію швейцарської банківської таємниці в наступних розділах.

Історія Швейцарського банку

Початок традиції

Швейцарська банківська таємниця почалася протягом 300 років тому, згідно з How Stuff Works. Все почалося тоді, коли королі Франції потребували кращих банківських варіантів. Вони вимагали суворої секретності, володіли значними фінансовими ресурсами і взагалі мали змогу повернути свої позики. Щоб вирішити цю потребу, швейцарські банкіри того часу розробили коди секретності щодо офшорних банків для власників рахунків. Хоча це почалося з роялті, код банкіра поклав початок репутації Швейцарії як притулку для тих, хто шукає фінансового притулку.

Деяке фінансове законодавство існує ще далеко. Велика Женевська рада в 1713 встановила правила, які вимагали від усіх банкірів мати реєстри своїх клієнтів. Водночас це забороняло їм ділитися інформацією за межами банку. Виняток з цієї вимоги полягав у тому, що ця потреба в інформації була узгоджена міською радою. Проте в цей час не було жодних кримінальних звинувачень для банкірів, які випускали інформацію. Тоді тільки цивільне право регулювало банківську таємницю. Це змінилося, однак, Законом про банківську діяльність 1934.

Банківська таємниця

Швейцарський банківський акт 1934

Швейцарський банківський Законодавство до ХХ століття залишалося продуктом цивільного права. Як зазначено вище, швейцарський Закон про банківську діяльність 1934 поклав банківську таємницю на національне законодавство. Причина створення акта не є конкретною, пояснює The Guardian. Деякі пов'язують її з захистом від нацистів, які почали розслідувати звіти тих, кого вони вважали ворогами держави. Інші припускають, що створення акта було відповіддю на французький скандал. Скандал із засобами масової інформації розкрив недекларовані рахунки кількох великих фігур, у тому числі політиків і церковних лідерів.

Незалежно від причини, швейцарський банковий акт 1934 зробив кримінальним злочином швейцарські банки, щоб розкрити особу своїх клієнтів нікому за межами банку. Навіть у межах банку лише купа банкірів знали ідентичність клієнта. Це особливо стосувалося нумерованих рахунків. Так, вони внесли зміни до законів, і деякі речі змінилися. Проте порушення конфіденційності швейцарським банкіром все ще карається трьома роками в'язниці.

Законодавство

Законодавство Швейцарської банківської таємниці

Однією з причин, чому довіряють швейцарські банки, є те, що вони вдосконалювали свої банківські закони протягом багатьох років. Будь-які зміни у швейцарській законодавчій базі потребують схвалення принаймні Парламентом, а іноді й населенням, пояснює Міжнародне адвокатське бюро. У 1984 швейцарське населення проголосувало і відхилило заходи, спрямовані на припинення банківської таємниці. У 1998 парламент проголосував за відхилення скасування банківської таємниці. Опитування швейцарської асоціації банкірів (SBA) у 2000 показало, що 77% опитаних підтримували чинні закони про банківську таємницю, а 72% людей виступали проти їх скасування, навіть якщо Європейський Союз вимагав.

Однак швейцарське законодавство не було створено, щоб дати злочинцям легкий вихід. У кримінальних провадженнях скасовано швейцарські правила секретності, включаючи відмивання грошей, торгівлю з інсайдерами, маніпулювання акціями, податкове шахрайство та багато іншого. У липні 1977, SBA випустила першу версію вправи «Due Diligence». Її метою було закріпити принципи «знати своїх клієнтів» і активно боротися проти ухилення від сплати податків або міжнародного відпливу капіталу. У швейцарському Кримінальному кодексі були додані нові статті про відмивання грошей у серпні 1990. Вони також включали штрафні санкції для банків за невиконання належної обачності. Швейцарський законодавчий орган додав статті проти корупції. Це включало корупцію державних службовців за межами Швейцарії. Вони були додані до швейцарського Кримінального кодексу в травні 2000.

Обмін інформацією

Автоматичний обмін інформацією (AEOI)

У січні 1, 2017, Швейцарія приєдналася до багатьох інших країн, прийнявши систему автоматичного обміну інформацією (AEOI), RT пояснює. Інші країни, що беруть участь у прийнятті цього стандарту, включають Аргентину, Мексику, Бразилію, Уругвай, Індію та Південну Африку, повідомляє Федеральний департамент фінансів. Швейцарія погодилася на автоматичний обмін інформацією з усіма країнами 38 і працює над пактами з більшою кількістю країн.

AEOI є глобальним стандартом, розпочатим Організацією економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР) для боротьби з ухиленням від сплати податків. Відповідно до цього стандарту, всі банки автоматично надсилатимуть інформацію про клієнтів до національних податкових органів з даними про іноземних резидентів. Банк, у свою чергу, передасть інформацію податковим органам у рідну країну клієнта. Інституції поділяють цю інформацію раз на рік, і AEOI працює в обох напрямках. Швейцарія також отримуватиме інформацію про рахунки іноземців, які зберігаються їхніми громадянами.

Цей стандарт має на меті припинити заможним іноземцям приховати незадекларовані гроші в Швейцарії та забезпечити дотримання податкового законодавства у всьому світі. Він не змінить нічого для власників облікових записів, які дотримуються податкового законодавства Швейцарії та їхньої країни. Швейцарський уряд опублікував заяву про угоду, яка сказала: «Це сприятиме зміцненню конкурентоспроможності, довіри та цілісності фінансового центру Швейцарії».

Суть у тому, що швейцарці нададуть почесним людям безпечні притулки для своїх фінансових ресурсів. Однак вони діють як канал, який допомагає людям порушувати закон.

Налаштуйте банківський рахунок

Відкриття облікового запису

Коли ви будете готові захистити свої активи в Швейцарії, вимоги будуть змінюватися залежно від обраного вами банку. Щоб забезпечити максимальну ефективність захисту активів, обов'язково зверніться до консультанта з захисту активів спочатку за номером телефону, вказаним вище на цій сторінці. Ми можемо допомогти вам орієнтуватися в швейцарській банківській системі і переконатися, що ви отримуєте найкращий обліковий запис відповідно до ваших індивідуальних потреб.

У Швейцарії існують банки 400, повідомляє CNBC, надаючи широкий вибір на вибір. A Мінімальний депозит швейцарського банку зазвичай починається зі ста тисяч, з середнім значенням $ 250,000 або вище. Власникам облікового запису має бути щонайменше 18 років. Деякі банки вимагають, щоб ваша або фінансова компанія, наприклад наша фірма, завершила процес відкриття рахунку.

Поговоріть сьогодні з одним з наших досвідчених консультантів із захисту активів і перевірте, чи скористайтеся перевагою банківської таємниці в Швейцарії для вашого плану захисту активів. Ви можете зв'язатися з нами, зателефонувавши одному з номерів вище або скориставшись формою на цій сторінці.