Offshore Kompaniya haqida ma'lumot

Tajribali mutaxassislarning haqiqiy javoblari

Offshore bank, kompaniyaning shakllanishi, aktivlarni himoya qilish va boshqa mavzular haqida savollar berish.

Endi qo'ng'iroq qiling: 24 Hrs./Day
Maslahatchilar band bo'lsa, iltimos, yana qo'ng'iroq qiling.
1-800-959-8819

Offshore Banking uchun yangi boshlanuvchilar uchun qo'llanma

Offshore bank xizmati siz yashamaydigan mamlakatda bankda hisob raqamini ochishni anglatadi. Offshor hisobvaraqlarini ochish sabablari aktivlarni himoya qilish, biznesni kengaytirish va ba'zi hollarda soliqlarni kamaytirishni o'z ichiga oladi.

Qattiq pul ishlagan pullaringizga qo'l tekkizishni istaganlar tomonidan sud jarayoni avj olayotgan bir sharoitda, offshor bank xizmatlari bilan birgalikda offshor. aktivlarni himoyalash bo'yicha ishonch bu sizning pulingizni himoya qilish, aktivlaringizni himoya qilish va boylikni ko'paytirishga yordam beradigan eng samarali usullardan biridir.

Birinchidan, birinchi navbatda: offshor bank qonuniymi?

Ha. Ga ko'ra Investopedia, offshore bank xizmati qonuniydir, agar siz soliq organlaridan pul yashirishga harakat qilmasangiz. Ba'zilar offshorda hisob ochish orqali soliqlardan qochish mumkin deb o'ylashadi. Shu bilan birga, Xorijiy Hisob Solig'iga muvofiqlik to'g'risidagi qonun (FATCA) offshor banklardan Amerika fuqarolarining IRS-ga balanslari va bank faoliyati to'g'risida hisobot berishlarini talab qiladi.

Ochig'ini aytganda, offshore bank xizmati shunchaki boshqa mamlakatda bankda hisob raqam ochganingizni anglatadi. Shunga qaramay, butun jarayon siz o'ylagandan ko'ra osonroq. Siz tanlagan bank "offshor" bo'lishi shart emas, bu Kanadada ish olib borayotganlar uchun ajoyib yangilik. Shuningdek, offshorda hisob ochish uchun badavlat bo'lish shart emas. Boshqa mamlakatlardagi banklar o'zlarining shaxsiy hisobvaraqlarini minimallashtirishadi. Shunday qilib, siz hisobni bir necha ming dollarga tushirishingiz mumkin.

xalqaro savdo hisobi

Offshore bankda hisob raqamini ochish uchun asosiy talablar

O'z davlatingizda bankda hisob ochish singari, offshor banklar ham sizning ma'lumotingizga muhtoj bo'ladi. Sizning ismingiz, manzilingiz va tug'ilgan sanangizdan tashqari, offshor banklar sizning fuqaroligingiz va kasbiyligingiz haqida ham ma'lumot olishadi. Shaxsiy ma'lumotlaringizni tasdiqlovchi hujjatlar pasportingiz, haydovchilik guvohnomangiz yoki boshqa davlat tomonidan berilgan shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar nusxalarini o'z ichiga olishi mumkin. Banklar identifikatsiyalash maqsadida sizning jismoniy manzilingizni tekshirishni xohlashadi, shuning uchun sizga kommunal to'lovni taqdim etish kerak bo'lishi mumkin.

Qo'shimcha tasdiqlash hujjatlari

Shaxsiy guvohnoma va yashash joyidan tashqari, offshor banklar ko'pincha noma'lum sabablarga ko'ra (pul yuvish, soliq firibgarligi va shunga o'xshash) hisob ochishga uringan odamlarni yo'q qilish uchun tasdiqlash hujjatlarini talab qiladi.

Birinchidan, ular sizning hozirgi bankingiz bilan yaxshi ahvolda ekanligingizni ko'rsatadigan moliyaviy ma'lumotnomalarni talab qiladilar. Ularga "qoniqarli munosabatlar" ning dalili sifatida sizning joriy bankingizning ma'lumotnomasi kerak bo'ladi.

Ikkinchidan, ko'plab banklar qanday operatsiyalar amalga oshirilishini, pul qayerdan kelib chiqishini va qonuniy yo'l bilan olinganligini bilishni xohlashadi. Bu noqulay bo'lmasligi kerak. Chunki bankda minglab mijozlar bo'lishi mumkin. Agar bitta mijozning muassasa orqali noqonuniy mablag'lari bo'lsa, tartibga soluvchilar bankka jarima solishi, litsenziyasini bekor qilishi va / yoki mas'ul xodimlarni qamoqqa tashlashi mumkin.

Mablag'lar manbai

Kerakli tasdiqlash hujjatlari vaziyatga qarab farq qilishi mumkin. Masalan:

  • Mablag'lar kimdan olingan? ishingiz? Agar shunday bo'lsa, to'lovning nusxasini taqdim etingqad ish beruvchingizdan.
  • Agar mablag 'bo'lsa investitsiya daromadlari, sizning investitsiyalaringiz haqida ma'lumot bering.
  • Mablag'lar kimdan olingan? biznes yoki ko'chmas mulk bilan bog'liq bitimlarmi? Keyin mumkin savdo shartnomalarini yoki boshqa tegishli hujjatlarni taqdim etish.
  • Agar mablag 'bo'lsa sug'urta shartnomasi, sug'urta kompaniyasidan xat taqdim eting.
  • Agar mablag 'bo'lsa meros, mulkni ijrochisidan xat taqdim etish.

Shunga qaramay, banklar bu savollarni ular intruziv bo'lgani uchun emas, balki beradilar. Ulardan so'rashadi, chunki qoidalar bunday tekshirishni talab qiladi. Tekshiruv o'tkazilganda, agar kerakli tasdiqlovchi hujjatlar bo'lmasa, ularga qattiq jarima solinadi. Bir nechta qoidabuzarliklar litsenziyani yo'qotishiga olib kelishi mumkin. Boshqacha qilib aytganda, hujjatlarni ko'rib chiqadigan kishi, agar ular sizning hisobingizni ochishda yorliqlarni olsalar, ishidan mahrum bo'lishadi. Shunday qilib, ulardan maxsus istisnolar qilishlarini kutmang.

Chet el valyutasi

Pul birligingizni tanlang

Offshore bank xizmatining afzalliklaridan biri bu mablag'ni ushlab turishni istagan valyutani tanlash qobiliyatidir. Bu xususiyat valyutalar o'sishini oshirish uchun juda muhimdir. Ba'zi odamlar valyuta kurslari o'rtasidagi tebranishlarni sarmoyalarni ko'paytirish vositasi sifatida ishlatishni yaxshi ko'radilar.

Esda tutish kerak bo'lgan bir nechta narsalar:

  • Boshqa valyutada omonatlaringiz bo'yicha foizlarni olish sizga foyda keltirishi bilan birga, tashqi soliq majburiyatlari ham bo'lishi mumkin.
  • Agar siz omonatlarni to'ldirish uchun pul mablag'larini almashtirishingiz kerak bo'lsa, siz bitishingiz mumkin almashtirish to'lovlarini to'lash bog'liq holda muassasalar to'laydigan miqdor va valyuta kurslari.

Birinchi omonatni rasmiylashtirish

Offshor bank hisobvarag'ini ochishning oxirgi talabi birinchi omonat qo'yishdir. Aksariyat ofshor banklaridagi hisobvaraqlar naqd pul o'tkazish yo'li bilan moliyalashtiriladi, chunki xorijiy cheklar odatda xalqaro yurisdiktsiyalarda qabul qilinmaydi. Deyarli barcha mahalliy va offshor banklar xalqaro pul o'tkazmalari uchun to'lovlarni oladilar. To'lovlar bankdan bankka o'zgaradi. Moliyaviy maslahatchi sizga bankni tanlashdan oldin bitimlarni tekshirishga yordam beradi va barcha tasdiqlovchi hujjatlaringiz va hujjatlaringiz tartibda ekanligiga ishonch hosil qiladi.

Offshore bankida hisob raqamini oching

Offshore bank hisobvarag'ini ochishning eng yaxshi 4 sabablari

Endi siz offshor bankda hisobraqam ochish asoslarini bilganingiz uchun, bu erda to'rtta muhim sabab bor!

Shaxs muhofazasi

muvofiq AQSh moliyaviy ta'lim jamg'armasi (USFEF), Amerika Qo'shma Shtatlari 1 milliondan ortiq advokatlarga ega. Bundan tashqari, har yili taxminan 40 millionta da'vo arizalari topshiriladi. 100% aktivlarni himoya qilish kabi narsalar mavjud bo'lmasa-da, offshor bank hisobvarag'i tajovuzkor advokatning yashirincha tortib olinishi (aktivlarning AQShga etib borishi mumkin emas) va oddiy sud jarayonlaridan sizning aktivlaringizni muzlatishdan himoya qilishi mumkin. Ushbu sud jarayoni bilan baxtli bo'lgan dunyoda, offshor bankda hisob raqamingiz bo'lsa, pulingizni tejashga yordam beradi. Bu faqat uzoq vaqt davomida ishlaydi, ammo siz o'zingizning hisobingizni aktivlarni himoya qilish vositasida, masalan, offshor MChJ va / yoki aktivlarni himoya qilish vositasida saqlaganingizda.

Bank tizimlarining asoschisi

Hamma banklar teng darajada tashkil etilmagan. Aslini olib qaraganda, Global Finance"s "Dunyoning eng xavfsiz banklari" ro'yxatiga AQShning atigi beshta banki kiritilgan (eng yuqori o'rin #38). Sanab o'tilganlardan AQSh Bancorp (#49) yagona asosiy o'yinchi bo'lib, qolgan to'rttasi kichik qishloq xo'jaligiga asoslangan banklardir.

Ko'pgina G'arbiy mamlakatlardagi banklar mijozlarning pul olish to'g'risidagi talablarini qondirish uchun naqd pulning faqat bir qismini ushlab turishadi. Shunday qilib, agar Lehman uslubidagi yana bir voqea ro'y bersa, sizning mablag'ingizga kirishda muammolar paydo bo'lishi mumkin. Qarzlari kamligi va barqarorlik tarixi bo'lgan yurisdiktsiyadagi ofshor bank omonatlaringizni saqlashga va bitta moliyaviy institutga qaramligingizni kamaytirishga yordam beradi.

Omonatlar bo'yicha yuqori foiz stavkalari

Omonat hisobvaraqlaridagi foiz stavkalarining pastligi ko'plab odamlarning offshor banklarga murojaat qilishining eng mashhur sabablaridan biridir. Fed foiz stavkalarini tarixiy pasayish darajasiga yaqinlashtirgan bo'lsa-da, ba'zi xorijiy banklar foiz stavkalarini taklif qilmoqdalar 7% yoki boshqalar. Sizning davlatingizdan tashqarida variantlarni qidirish orqali siz mahalliy muassasangizga qaraganda yuqori foiz stavkalarini to'laydigan banklarni topishingiz mumkin.

ozodlik

Bu sizning pulingiz, shuning uchun uni qanday saqlash kerakligi haqida qo'shimcha variantlarga ega bo'lish har doim yaxshi narsa. Offshordagi bank hisobvarag'i sizga uzoq vaqt davomida moslashuvchanlikni ta'minlaydi va sizga quyidagilarga imkon beradi:

  • Chet elda mulkni ijaraga oling yoki sotib oling
  • Chet elda tibbiy xizmatdan foydalanish imkoniyatini ta'minlash
  • Chet el valyutalarini ushlab qolish orqali portfelingizdagi xatarlarni diversifikatsiya qiling
  • Umumiy hisobingizni $ 10,000 dan kam bo'lgan xorijiy hisoblarda maxfiyligingizni saqlang

Tinchlik

Offshore bank xizmatining afzalliklari sizga juda zarur bo'lgan xotirjamlikni beradi. Offshor bank hisobvarag'i sizni jiddiy da'volar uchun jiddiy maqsadga aylantiradi va sizni asossiz banklardan va o'z davlatingiz hukumati xavf-xatarlaridan (bankrotlik yoki bankrotlik) himoya qiladi.

Dürbünler - nimani izlash kerak

Offshore bankda nimani qidirish kerak

Xo'sh, yaxshi offshor bank uchun qanday xususiyatlar mavjud? Keling, ko'rib chiqaylik!

Yurisdiktsiya barqarorligi va sifati

Offshor bankni tanlashda e'tiborga olinadigan birinchi narsa bu uning yurisdiktsiyasining sifati. Ko'rib chiqiladigan ba'zi savollar:

  • Mamlakat iqtisodiy va siyosiy jihatdan barqarormi?
  • Maxfiylik yoki xavfsizlikning qanday qonunlari mavjud?
  • Ushbu yurisdiktsiya biznesga oidmi?

Muassasa sifati

Bankning moliyaviy ahvoli va obro'si sizning pulingizga ishonishingiz kerakligini aniqlashda asosiy ko'rsatkichdir. Ko'pgina banklar depozitlarning 1% dan kamroq qismini ushlab turishadi, boshqa banklar esa 24% gacha ushlab turishlari mumkin. Moliyaviy mutaxassis bankning umumiy obro'si to'g'risida ma'lumot berishga yordam beradi. Iltimos, ushbu sahifadagi maslahat formasini to'ldiring yoki yuqoridagi telefon raqamlaridan birini ishlating.

foydalanish uchun qulaylik

Agar siz offshor bankda hisob raqamini ochayotgan bo'lsangiz, operatsiyalaringiz (agar mavjud bo'lsa) shaxsan ko'rib chiqilishi ehtimoli juda kam. Shuning uchun sizga xalqaro hayot tarzingizga mos keladigan siyosat va xizmatlar mavjud bo'lgan bank kerak. Yuqori darajadagi offshor-bank hisob ochish uchun puxta ishlashni, ishonchli onlayn-bankingni, qulay depozit minimallashtirishni va mijozlarga sifatli xizmat ko'rsatishni taklif qilishi kerak. ATM-dan oson foydalanish va xalqaro tranzaksiya to'lovlarining pastligi ham foydali bo'ladi.

5 eng yaxshi offshore banklar mamlakati

Offshore banklar uchun juda ko'p imkoniyatlar mavjud bo'lsa-da, ushbu 5 mamlakatlari olomondan ajralib turadi.

Kayman bayrog'i

Kayman orollari

Kayman orollari moliyaviy yaxlitlikni saqlash uchun eng yaxshi joylardan biri. Kayman orollarida offshor banklar uchun har doim mashhur tanlov bo'lib, u juda kam taklif etadigan soliq joyi sifatida tanilgan jismoniy shaxslar va korxonalar uchun soliq majburiyati yo'q. Sarmoyadan daromad, mol-mulk, daromad, korporatsiyalar, soliqni ushlab qolish yoki ish haqini to'lash va valyuta nazorati bo'yicha soliq mavjud emas, bu mablag'larni orollarga ham, undan tashqariga ham har qanday valyutada erkin o'tkazishga imkon beradi. Kayman orollarida sarmoyadorlarning shaxsiy hayotini himoya qiladigan qat'iy maxfiylik qoidalari mavjud. Shuni yodda tutingki, AQSh mablag 'qayerda bo'lishidan qat'i nazar, o'z fuqarolariga dunyo bo'ylab daromad solig'ini to'laydi.

Shveytsariya bayrog'i

Shveytsariya

Agar izlayotgan bo'lsangiz aktivlarni maksimal darajada himoya qilish, keyin Shveytsariya banki eng yaxshi variant. Shveytsariyada bank xizmatlari qonunchilik tomonidan iqtisodiy ixtisoslashuv turi sifatida kiritilgan. Aslida, qonun bankirlarga sizning roziligingizsiz hisobingiz to'g'risidagi barcha ma'lumotlarni oshkor qilishni taqiqlaydi. Shveytsariya, shuningdek, mamlakatning moliyaviy barqaror iqtisodiy tizimi tufayli eng xavfsiz investitsiyalardan biri hisoblanadi. Bundan tashqari, barcha banklardan banklar ishdan chiqqan taqdirda mijozlarga to'liq hajmda to'lanishini ta'minlash uchun kapitalning minimal miqdorini saqlash talab etiladi.

Singapur bayrog'i

Singapur

Offshorda bank hisob raqamini yaratish uchun yana bir barqaror va xavfsiz joy bu Singapur. Bu erda hisobni ochish nisbatan oson (chet elga sayohat qilish kerak emas, aksariyat hollarda) va buni ta'minlash uchun qat'iy bank qoidalari mavjud boyligingiz uchun kuchli himoya. Singapur, shuningdek, foydali investitsiyalarni ta'minlash uchun yuqori malakali sarmoyalar va moliya menejerlariga osonlik bilan kirish imkoniyati bilan mashhur. Turli xil boyliklarni boshqarish xizmatlari, bir qator savdo maydonchalari, zamonaviy texnologiyalar va ko'plab turli xil valyutalarda hisob-kitoblarning mavjudligi bilan Singapur sizning offshor bank hisob raqamingiz uchun eng zo'r joy bo'lishi mumkin.

Germaniya bayrog'i

Germaniya

Oldin aytaylik, Germaniya tashqi sud qarorlarini ijro etadi. Shunday qilib, agar aktivlarni himoya qilish sizning asosiy maqsadingiz bo'lsa, boshqa joyga qarashni xohlashingiz mumkin. Bu dedi, wshubhasiz, ulardan biri deb hisoblanadi pulingizni saqlash uchun dunyodagi eng xavfsiz joylar, Germaniya o'z mijozlariga yuqori darajadagi moliyaviy xizmatlarni taklif etadi. Aslida, Germaniya eng yaxshi 3 dog'larning 5-ni to'ldiradi Global Finance"s dunyodagi eng xavfsiz banklarning so'nggi ro'yxati (#1, #3 va #4). Mamlakatning iqtisodiy barqarorligini qo'llab-quvvatlagan holda, Germaniya banklari boshqa mamlakatlarda mavjud bo'lmagan moliyaviy barqarorlik va xavfsizlik protokollarini ta'minlaydigan sarmoyalar uchun xavfsiz joydir. Ba'zi bir imtiyozlar orasida onlayn-banking va ATM xizmatlaridan foydalanish qulayligi, hisobraqamlarni ochish va xizmat ko'rsatish xarajatlari pastligi, shuningdek Visa yoki MasterCard kartalarini ochish variantlari mavjud.

Beliz bayrog'i

Beliz

Belizda offshor bank hisobvarag'ini ochganingizda, siz ushbu sohada mavjud bo'lgan eng yaxshi himoya va investitsiya imtiyozlariga duch kelishingiz mumkin. Yangi boshlanuvchilar uchun Belizdagi har bir bank quyidagi shartlarni bajarishi kerak 24% likvidlik darajasi qonun bo'yicha. Taqqoslash uchun, AQShdagi banklardan faqat 5% likvidlik stavkalari talab qilinadi. Bu shuni anglatadiki, ushbu o'lchov bilan Beliziya banklari deyarli 4 marta muvaffaqiyatsizlikka uchraydi. Belizdagi banklar dunyodagi eng yuqori foiz stavkalariga ega. Xalqaro hisoblarga mahalliy soliq yoki valyuta nazorati bo'yicha cheklovlar va kuchli maxfiylik mavjud emas.

Ishni boshlash

Portfelingizni diversifikatsiya qilmoqchimisiz, investitsiyalash imkoniyatlaringizni kengaytirasizmi yoki omonatingizni saqlash uchun xavfsiz joy topasizmi, offshore bank xizmati bu eng yaxshi echim bo'lishi mumkin. Turli xil variantlarni sinab ko'rish dahshatli tuyulishi mumkin, shuning uchun to'pni yumshatish uchun tajribali maslahatchilarimizga murojaat qiling. Sizga qaysi ofshor bank sizga mosligini aniqlashga yordam beramiz va eng yaxshi natijalarga erishish uchun sizni butun jarayon bilan tanishtiramiz. Biz siz bilan ishlashni kutamiz, shuning uchun iltimos, bugun bizga qo'ng'iroq qiling.