Offshore Kompaniya haqida ma'lumot

Tajribali mutaxassislarning haqiqiy javoblari

Offshore bank, kompaniyaning shakllanishi, aktivlarni himoya qilish va boshqa mavzular haqida savollar berish.

Endi qo'ng'iroq qiling: 24 Hrs./Day
Maslahatchilar band bo'lsa, iltimos, yana qo'ng'iroq qiling.
1-800-959-8819

Shveytsariya banki sirini tushunish

Shveytsariyaning bank sirlari

Shveytsariyaning bank sirlari 1934 bank qonuni bilan boshlandi. Ushbu operatsiyani bajarish hisob egasi ma'lumotlarini uchinchi shaxslarga jinoyat deb e'lon qildi. Natijada, katta sarmoya Shveytsariyadagi kassa banklariga aylandi. Landshaft bugungi kunda bir oz boshqacha. Shunga qaramay, Shveytsariya sayyoradagi eng kuchli, eng kuchli banklardan bahramand. Hukumatdan "pulni yashirish" shart emas. Biroq siz o'zingizning pulingizni qonuniy firmadan himoya qila oladigan ko'cha-ko'yda, o'zingizning keyingi ovqatingiz uchun och sherlar to'plami kabi.

Shunday qilib, agar siz aktivlarni himoya qilish rejasidan maksimal darajada foydalanishni istasangiz, bank sirini biladigan offshor bank mamlakatini topish muhim omil hisoblanadi. Sizning mablag'laringizni ta'minlashning eng yaxshi usullaridan biri siz ularga kerak bo'lganda nimani anglatadi? Ulardan o'zingizni uzoqroq tuting. Shunday qilib, Offshore MChJga tegishli bo'lgan offshor aktivlarni himoya qilish bo'yicha ishonchni o'rnatish va shu tizimning ichida shveytsariyalik bank hisobiga ega bo'lish Maxfiylik Buni qilishning yaxshi usuli.

Ha, Shveytsariyada nou-klientning qoidalari o'zgargan. Bundan tashqari, Shveytsariya banklari sizning soliqlardan qochishingizga yordam bermaydi. Ammo maxfiylik kuchli bo'lib qolmoqda. Ya'ni, Shveytsariya qonunchiligi, sizni ko'rishni istaganlar uchun jiddiy da'voga da'vogarlik qiladimi yoki yo'qmi?

Ko'pgina moliyaviy mutaxassislar, bank sirini olayotgan paytda, Shveytsariya bilan raqobatlashishi mumkin bo'lgan ko'pchilikni tan olishadi. Mamlakatda o'z hisob raqamlarini himoya qilish va hisobga olish maxfiyligini saqlab qolishning uzoq tarixi bor. Ushbu maqola ushbu tarixni o'rganadi. Bundan tashqari, u Shveytsariyada bank sohasida manfaatdor shaxslar yoki kompaniyalar uchun nimani anglatishi mumkinligini o'rganadi.

Shveytsariya Oila Fondi

Bank sirini jiddiy qabul qilish

Shveytsariya - bu mijozlarning bank hisoblarini shaxsiy va xavfsiz saqlab qolish uchun qo'shimcha chora-tadbirlar ko'rayotgan bir nechta mamlakatlar. Xalqaro hayot bularning sakkizini keltiradi bank sirlari qonunchiligiga ega bo'lgan mamlakatlar Shveytsariya, Lixtenshteyn, Daniya, Avstriya, Singapur, Gonkong, Panama va Urugvay kabi mamlakatlarda. Har bir mamlakatda turli xil himoya darajalari va mijozlarning konfidentsialligi mavjud. Ammo ularning barchasi tegishli huquqiy vositalar bilan birgalikda kuchli himoyalangan va shaxsiy hayotga ega.

Ularning qanchalik xususiy ekanligini ko'rib chiqaylik maxfiy bank mamlakatlari Bir narsani tushunish muhimdir. Ya'ni, har qanday hisob yaratish bilan "mijozlaringizni bilish" qoidalari hali ham mavjud bo'ladi. Qaysi bankni tanlashingizdan qat'iy nazar, bank jarayoni boshida o'z mijozlari haqida identifikatsiya ma'lumotlariga ega bo'lishi kerak. Hisobni yaratish bosqichida ushbu ma'lumotni olish noqonuniy bank va pul mablag'larini oqlamaslikdan qochishdir. Eng kamida, bu banklar fuqarolik va mavjud yashash joyini isbotlashni talab qiladilar. Bank boshqa hujjatlarni ham talab qilishi mumkin. Ular IRS W-9 formasini imzolashni o'z ichiga olishi mumkin. Bank sizning soliq to'lovchi identifikatsiya raqamini (TIN) tasdiqlashi va IRSga hisob mavjudligini xabardor qilishi kerak.

Shveytsariya xaritasi

Nima uchun Shveytsariya?

Agar bank sirini saqlash qonunlari ko'p bo'lgan mamlakatlar bo'lsa, siz ushbu maqolada Shveytsariya nima uchun diqqatni jalb qilganiga qiziqasiz. Shveytsariya banklari nima uchun mashhur?, va ularning obro'-e'tibori qaerdan paydo bo'ldi? Oddiy javob shuki, agar bank sirini oshkor qiladigan bo'lsa, ekspertlar hali ham Shveytsariyani ro'yxatning yuqori qismiga to'g'ri keladi.

Euroblawg, Shveytsariyani tanlagan sabablarning bir nechtasini keltirdi. Ularning biri Shveytsariyaning iqtisodiy va siyosiy barqarorlikidir. Mamlakatimiz yigirmanchi asrning eng yirik Evropa to'qnashuvlarida betaraf qoldi. Bu betaraflik, uni mol-mulkni musodara qilish va yo'qotishdan himoya qilish uchun ideal joyga aylantirdi.

Kam soliq miqdori ham katta natija. Shveytsariyadagi xorijiy hisob egalari daromad Shveytsariya shirkati yoki aktsiyadorlik jamiyatidan kelib tushmagan ekan, Shveytsariyadagi daromadlarni soliqqa tortish shart emas. Bundan tashqari, raqamli hisoblar ushbu offshor bank mamlakatida kuchli e'tirozlar edi. Raqamli hisoblar nomning o'rniga hisob raqamiga raqam qo'yish orqali egasining identifikatorini himoya qildi. Bank bu hisoblarni jamoatchilikka, hatto bank xodimlarining aksariyat qismiga oshkor qilmadi. Raqamlangan hisob endi mavjud emas. Shunday qilib, bugungi kunda odamlar maxfiylikni mustahkamlash uchun Shveytsariyadagi offshor MChJ nomi bilan hisob ochishadi.

Haqiqatan ham, bu Shveytsariyaning bank dunyosida mashhur bo'lgan eng katta narsalardan biri; kompaniyaning hisob raqamlarini yashirishi. Ushbu maxfiylik ko'plab kishilarga huquqiy masalalar, murakkab ishbilarmonlik shartnomalari yoki o'z mamlakatlari siyosiy yoki iqtisodiy jihatdan beqaror bo'lgan holatlarda o'z aktivlarini ta'minlashga imkon berdi. Shveytsariyaning bank sirlarini boy tarixiga oid quyidagi bo'limlarda batafsil gaplashamiz.

Shveytsariya banki tarixi

An'anani boshlash

Shveytsariyaning bank sirlari 300 yil oldin boshlangan Ishlar qanday amalga oshiriladi?. Bularning barchasi Fransiya shohlari yaxshi bank imkoniyatlarini talab qilganda boshlandi. Ular qattiq maxfiylikni talab qildilar, katta moliyaviy resurslarga ega bo'ldilar va ko'pincha o'z qarzlarini to'lash imkoniga ega bo'ldilar. Ushbu ehtiyojni bartaraf etish uchun Shveytsariyaning shveytsariyalik bankirlari hisobchilar uchun offshor bankka oid maxfiy kodlarni ishlab chiqdilar. Garchi u royalti bilan boshlangan bo'lsa-da, bu bankirning kodi Shveytsariyaning moliyaviy obro'yini qidiradigan har bir odam uchun obro'-e'tibor qozondi.

Ayrim moliya qonunchiligi shu kungacha mavjud. 1713 da Jenevadagi Buyuk Kengashda barcha bankirlar o'z mijozlarini ro'yxatga olishni talab qiladigan normalar o'rnatildi. Shu bilan birga, ular bankdan tashqaridagi ma'lumotni taqsimlashni taqiqlab qo'ydi. Ushbu talabni istisno qilish, agar bu ma'lumotga ehtiyoj bo'lsa, shahar kengashi tomonidan kelishilgan bo'lsa edi. Biroq, ayni paytda, axborotni tarqatgan bankirlar uchun jinoiy javobgarlik yo'q. O'shanda, faqat fuqarolik huquqi bank sirlarini tartibga solib qo'ydi. Biroq, bu 1934 bank qonuni bilan o'zgargan.

Bank sirlari

1934 shveytsariyalik bank aktsiyasi

Shveytsariya banklari Yigirmanchi asrgacha qonunchilik fuqarolik huquqining bir qismi bo'lib qoldi. Yuqorida aytib o'tilganidek, 1934ning Shveytsariya bank qonuni bank sirlarini milliy qonunga kiritdi. Aktyorlik yaratilishining sababi aniq emas, deydi Guardian. Ba'zilar, buni fashistlarning, o'zlarining fikricha, davlat dushmanlari hisoblanadigan narsalarni tekshirishga boshlaganlar. Boshqalari, bu harakatning yaratilishi frantsuz janjaliga javob deb o'ylashadi. Ommaviy axborot vositalarida yoqilg'i-mojarolar siyosatchilar va cherkov rahbarlari singari bir qancha yirik shaxslarning norasmiy bayonotlarini ochib tashladi.

Nima sababdan, 1934 Shveytsariya bank qonuni Shveytsariya banklari uchun o'z mijozlarining identifikatsiyasini bankdan tashqarida bo'lgan shaxslarga oshkor qilish uchun jinoiy javobgarlikka tortdi. Hatto bankda ham, faqat bir hovuch bankir mijozning kimligini bilar edi. Bu, ayniqsa, raqamlangan hisoblar uchun edi. Ha, ular qonunlarni o'zgartirdi va ba'zi narsalar o'zgardi. Shu bilan birga, Shveytsariya bankirining maxfiyligini buzish hali ham uch yilga ozodlikdan mahrum qilinishi mumkin.

Qonunchilik

Shveytsariya bank sirlari to'g'risidagi qonun

Shveytsariya banklari shuncha ishonchli sabablardan biri shundaki, ular yillar mobaynida o'zlarining bank qonunlarini yaxshilashgan. Shveytsariya qonunchilik bazasiga kiritilgan har qanday o'zgarishlar, eng kamida, parlament tomonidan va ba'zan aholi tomonidan ma'qullanishi kerak edi. 1984 da Shveytsariya aholisi bank sirini bostirishga qaratilgan chorani ovozga qo'yib rad etdilar. 1998da parlament bank sirlarini bekor qilishni rad etdi. 2000 da Shveytsariya Bankirlar Assotsiatsiyasi (SBA) tomonidan o'tkazilgan so'rov natijalariga ko'ra, 77% so'ralayotgan odamlar bank qonunchiligining joriy qonunlarini qo'llab-quvvatlamoqda va 72% Evropa Ittifoqi talab qilgan taqdirda ham ularning bekor qilinishiga qarshi turishadi.

Biroq, Shveytsariya qonunchiligi jinoyatchilarga osonlik bilan berilish uchun yaratilmagan. Shveytsariyadagi maxfiylik qoidalari jinoyat protsessida, jumladan, pul yuvish, ichki savdo, fondlarni manipulyatsiya qilish, soliqlarni buzish va boshqa ko'p narsalarni olib tashladi. 1977 ning iyul oyida, Tinchlik yuritish mashqlarining birinchi versiyasi SBA tomonidan chop etildi. Uning maqsadi "mijozlaringizni bilish" tamoyillarini mustahkamlash va soliq to'lashdan bo'yin tovlash yoki xalqaro kapital parvozlariga qarshi faol kurashish edi. 1990 avgust oyida pul yuvish bo'yicha Shveytsariya Jinoyat Kodeksining yangi moddalari qo'shildi. Bundan tashqari, banklar uchun tegishli tekshiruvni o'tkazmasliklari uchun jarimalar ham kiritilgan. Shveytsariya qonunchiligi korruptsiyaga qarshi maqolalar yozdi. Bunga shveytsariyadan tashqarida davlat amaldorlarining korruptsiyasi kiritilgan. Ular 2000 da may oyida Shveytsariya Jinoyat kodeksiga kiritilgan.

Axborot almashinuvi

Avtomatik axborot almashish (AEOI)

Yanvar oyida 1, 2017, Shveytsariya avtomatik ravishda ma'lumot almashish tizimini (AEOI) qabul qilib, ko'plab boshqa mamlakatlarga qo'shildi. RT tushuntiradi. Federal Standartga ko'ra, ushbu standartni qabul qilishda ishtirok etadigan boshqa davlatlar qatoriga Argentina, Meksika, Braziliya, Urugvay, Hindiston va Janubiy Afrika kiradi. Shveytsariya barcha 38 mamlakatlari bilan avtomatik ma'lumot almashishga rozilik berdi va boshqalar bilan shartnomalar ustida ishlamoqda.

AEOI - soliqlarni to'lashdan bo'yin tovlashga qarshi kurashish uchun Iqtisodiy hamkorlik va rivojlanish tashkiloti (OECD) tomonidan boshlangan global standart. Ushbu standartga muvofiq, barcha banklar mijozlar to'g'risidagi ma'lumotlarni avtomatik ravishda milliy soliq organlariga xorijiy rezidentlar to'g'risidagi ma'lumotlar bilan birga yuboradilar. Bank, o'z navbatida, mijozning vatani mamlakatidagi soliq idoralariga ma'lumotlarni etkazib beradi. Institutlar ushbu ma'lumotni yiliga bir marta almashadilar va AEOI har ikkala usulda ishlaydi. Shveytsariya o'z fuqarolarining xorijiy hisobvaraqlari haqida ma'lumot oladi.

Ushbu standart, badavlat xorijliklar Shveytsariyada noma'qul pulni yashirishga va soliq qonunchiligiga butun dunyo bo'ylab amal qilishini ta'minlashga qaratilgan. Shveytsariyadagi soliq qonunchiligiga rioya qilgan va ularning yurtingizda bo'lgan hisob egalari uchun hech narsa o'zgarmaydi. Shveytsariya hukumati ushbu kelishuv haqida bayonot berdi, unda "bu Shveytsariyaning moliyaviy markazining raqobatbardoshligini, ishonchliligi va yaxlitligini oshirishga yordam beradi", deyilgan.

Xulosa shuki, shveytsariyaliklar obro'li odamlarga o'zlarining moliyaviy manbalari uchun xavfsiz boshpana beradi. Biroq, ular odamlarni qonunni buzishga yordam beradigan kanal sifatida harakat qilishadi.

Bank hisobvarag'ini o'rnatish

Hisob raqamini ochish

Sizning Shveytsariyadagi aktivlaringizni himoya qilishga tayyor bo'lsangiz, talablar Siz tanlagan bankga bog'liq ravishda o'zgaradi. Sizning aktivingizni himoya qilishdan maksimal darajada foydalanishni ta'minlash uchun birinchi navbatda ushbu sahifadagi telefon raqamida aktivlarni himoya qilish bo'yicha maslahatchiga murojaat qiling. Biz sizga Shveytsariya bank tizimida navigatsiya qilishda yordam berishimiz va shaxsiy ehtiyojlaringizga mos keladigan eng yaxshi hisob qayd etishingizga ishonch hosil qilishimiz mumkin.

Shveytsariyada 400 dan ortiq banklar mavjud, deydi CNBC, tanlash uchun turli xil imkoniyatlarni beradi. A Shveytsariya bank hisobvarag'idagi minimal omonat odatda o'rtacha o'rtacha 250,000 dollar yoki undan yuqori bo'lgan yuz mingdan boshlanadi. Hisob egalari kamida 18 yoshga to'lishlari kerak. Bir necha bank sizning hisobingizni ochish jarayonini tugatish uchun sizning yoki kompaniyangiz kabi moliyaviy xizmat kompaniyasidan talab qiladi.

Bugun bizning aktivlarni himoya qilish bo'yicha tajribali maslahatchilarimizdan biri bilan suhbatlashing va Shveytsariya bank siridan foydalanish sizning aktivlaringizni himoya qilish rejangizga mos keladimi yoki yo'qligini bilib oling. Yuqoridagi raqamlardan biriga qo'ng'iroq qilish yoki ushbu sahifadagi shakl yordamida biz bilan bog'lanishingiz mumkin.