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了解瑞士銀行保密

瑞士銀行保密

瑞士銀行保密 從1934的銀行法開始。 該法案將向第三方披露賬戶持有人信息構成犯罪。 結果,大量資金進入瑞士的金庫銀行。 今天的景觀有點不同。 儘管如此,瑞士仍然擁有地球上一些最強大,最強大的銀行。 你不一定能“向政府隱瞞錢財”。 但是你可以把你的資金從街上的律師事務所那裡保護起來,讓你看起來像一群飢餓的獅子尋找下一頓飯。

因此,如果您想要充分利用資產保護計劃,那麼找到一家具有銀行保密聲譽的離岸銀行業務是一個重要因素。 什麼是確保您的資產在您需要時存在的最佳方法之一? 與他們保持距離。 因此,建立一個離岸資產保護信託,擁有離岸有限責任公司,並在該結構內設有瑞士銀行賬戶,以保護您的 隱私 這是一個很好的方法。

是的,瑞士的客戶知情規定已發生變化。 此外,瑞士銀行不會幫助您逃稅。 但隱私仍然很強大。 也就是說,瑞士的法規仍然使那些希望看到你是否是一個可行的訴訟候選人的人窺探。

許多金融專業人士都同意,在涉及銀行保密方面,很少有國家可以與瑞士競爭。 該國長期以來一直保護其帳戶持有人並保持帳戶匿名。 本文將研究這段歷史。 此外,它還將探討對瑞士銀行業有興趣的個人或公司可能意味著什麼。

瑞士家庭基金會

認真對待銀行保密

瑞士是少數幾個採取額外措施保持客戶的銀行賬戶私密和安全的國家。 國際生活 引用其中的八個 有銀行保密法的國家 包括瑞士,列支敦士登,丹麥,奧地利,新加坡,香港,巴拿馬和烏拉圭。 每個國家都有不同程度的保護和客戶保密。 但是,當與適當的法律工具相結合時,所有這些都具有強大的資產保護和隱私。

在調查這些私密性時 秘密銀行國家 是的,理解一件事很重要。 也就是說,通過創建任何帳戶,仍然會“了解您的客戶”規則。 無論您選擇哪家銀行,銀行在流程開始時仍需要客戶的身份信息。 在帳戶創建階段獲取此信息是為了避免任何非法銀行和洗錢。 至少,這些銀行將要求提供公民身份和當前居住證明。 銀行也可能要求提供其他文件。 這些可能包括簽署IRS W-9表格。 銀行可能需要確認您的納稅人識別號碼(TIN)並通知美國國稅局該帳戶存在。

瑞士地圖

為什麼瑞士?

如果有這麼多國家有銀行保密法,你可能會想知道為什麼瑞士是本文所關注的那個。 為什麼瑞士銀行很有名,他們的聲譽來自哪裡? 簡單的答案是,在涉及銀行隱私時,專家們幾乎總是把瑞士放在首位。

Euroblawg列舉了人們選擇瑞士的幾個原因。 其中之一是瑞士的經濟和政治穩定。 在整個二十世紀的主要歐洲衝突中,該國保持中立。 這種中立性使其成為確保資產免遭沒收和損失的理想場所。

低稅率也是一個很大的吸引力。 瑞士的外國賬戶持有人無需支付瑞士的收入稅,只要收入不是來自瑞士公司或股票。 在這個離岸銀行國家,編號賬戶也具有強烈的吸引力。 編號帳戶通過為其帳戶分配號碼而不是名稱來保護持有者的身份。 銀行沒有向公眾,甚至銀行的大多數員工透露這些賬戶。 編號的帳戶不再可用。 因此,在現代,人們以離岸有限責任公司的名義開設瑞士賬戶,以增強隱私。

事實上,這是使瑞士在銀行界享有盛名的最重要的事情之一; 他們公司賬戶持有人的匿名性。 這種隱私允許許多人在法律問題,複雜的商業交易或其本國政治或經濟不穩定的情況下保護其資產。 我們將在以下章節中詳細討論瑞士銀行保密的豐富歷史。

瑞士銀行歷史

開始傳統

據數據顯示,瑞士銀行在幾年前開始對300保密 如何工作。 這一切都始於法國國王需要更好的銀行業務選擇。 他們需要嚴格的保密,擁有大量的財務資源,並且通常有能力償還貸款。 為了滿足這一需求,當時的瑞士銀行家為賬戶持有人制定了有關離岸銀行業務的保密守則。 雖然它始於版稅,但這位銀行家的代碼啟動了瑞士作為尋求金融庇護的任何人的避風港的聲譽。

一些金融立法可以追溯到這一點。 1713的日內瓦大議會制定了法規,要求所有銀行家都要對其客戶進行登記。 同時,它禁止他們在銀行外共享信息。 該要求的例外是如果市政委員會同意這種信息需求。 但是,目前,對發布信息的銀行家沒有刑事指控。 當時,只有民法規定了銀行保密。 然而,這改變了1934的銀行法案。

銀行保密

1934的瑞士銀行法案

瑞士銀行業 二十世紀之前的立法仍然是民法的產物。 如上所述,1934的瑞士銀行法將銀行保密納入國家法律。 “衛報”解釋說,這一行為背後的原因並不具體。 有些人將其歸咎於納粹的保護,他們開始調查那些他們認為是國家敵人的人。 其他人猜測該法案的創作是對法國醜聞的回應。 媒體推動的醜聞暴露了幾個大人物的未公開說明,其中包括政治家和教會領袖。

不管是什麼原因,1934的瑞士銀行法案規定瑞士銀行向銀行以外的任何人披露其客戶的身份屬於刑事犯罪。 即使在銀行內,也只有少數銀行家知道客戶的身份。 對於編號帳戶尤其如此。 是的,他們修改了法律,有些事情發生了變化。 然而,瑞士銀行家違反保密規定仍將被判處三年監禁。

立法

瑞士銀行保密立法

瑞士銀行如此信任的原因之一是,他們多年來一直在完善銀行法。 國際法律辦公室解釋說,瑞士立法框架的任何變化至少需要得到議會的批准,有時也需要民眾的批准。 在1984,瑞士人民投票並拒絕了一項旨在壓制銀行保密的措施。 在1998,議會投票反對廢除銀行保密。 瑞士銀行家協會(SBA)在2000進行的一項民意調查顯示,77%的受訪者支持當前的銀行隱私法,即使歐盟要求,72%的人也會反對廢除這些法律。

然而,瑞士的立法不是為了讓犯罪分子輕鬆出局而製定的。 在刑事訴訟中取消了瑞士的保密規定,包括洗錢,內幕交易,股票操縱,稅務欺詐等。 在1977的7月,SBA發布了第一版盡職調查。 其目的是鞏固“了解您的客戶”原則,並積極反對幫助逃稅或國際資本外逃。 1990於8月份增加了關於洗錢的瑞士刑法新條款。 他們還包括對銀行未能進行適當的盡職調查的處罰。 瑞士立法機構增加了反腐敗條款。 這包括瑞士以外的公職人員腐敗。 這些被加入了2000的瑞士刑法典。

信息交流

自動信息交換(AEOI)

1月1,2017,瑞士通過採用自動信息交換(AEOI)系統加入了許多其他國家, RT 解釋。 據聯邦財政部稱,參與採用該標準的其他國家包括阿根廷,墨西哥,巴西,烏拉圭,印度和南非。 瑞士已同意與全部38國家進行自動信息交流,並正在與更多國家簽訂協議。

AEOI是經濟合作與發展組織(OECD)為打擊逃稅而啟動的全球標準。 根據這一標準,所有銀行都會自動向國家稅務機關發送有關外國居民數據的客戶信息。 反過來,銀行將傳達客戶所在國家的信息稅務機關。 機構每年分享一次此信息,AEOI雙向工作。 瑞士還將收到其公民持有的外國賬戶的信息。

該標準旨在阻止富有的外國人在瑞士隱瞞未申報的資金,並確保在全球範圍內遵守稅法。 對於遵守瑞士及其本國稅法的帳戶持有人,它不會改變任何內容。 瑞士政府就該協議發表聲明說:“這將有助於加強瑞士金融中心的競爭力,信譽和誠信。”

最重要的是,瑞士人將為他們的財政資源提供安全的避風港。 然而,它們充當了幫助人們違法的渠道。

設置銀行帳戶

開立賬戶

當您準備好在瑞士保護您的資產時,要求將根據您選擇的銀行而有所不同。 為確保您從資產保護中獲得最大收益,請務必首先通過本頁上方的電話號碼諮詢資產保護顧問。 我們可以幫助您瀏覽瑞士銀行系統,確保您獲得最佳帳戶以滿足您的個人需求。

CNBC表示,瑞士有超過400銀行,提供多種選擇。 一個 瑞士銀行賬戶最低存款 通常從十萬開始,平均等於或高於$ 250,000。 帳戶持有人必須至少年滿18歲。 有幾家銀行要求您或您的金融服務公司(如我們公司)完成開戶流程。

立即與我們經驗豐富的資產保護顧問聯繫,了解利用瑞士銀行保密是否適合您的資產保護計劃。 您可以撥打上述電話號碼之一或使用此頁面上的表格與我們聯繫。