Информация о оффшорной компании

Реальные ответы опытных профессионалов

Задайте вопросы о оффшорном банковском деле, создании компании, защите активов и связанных с этим темах.

Позвоните сейчас 24 Hrs./Day
Если консультанты заняты, пожалуйста, позвоните еще раз.
1-800-959-8819

Лучшие банки США для криптовалюты

Лучшие банки США для криптовалюты

Какие банки США лучшие для криптовалюты? Недавние заголовки объявили, что многие банки США прямо запрещают или ограничивают покупку криптовалют, таких как Биткойн и Эфириум. Capital One опубликовал заявление в январе, в котором говорится, что они отказываются от транзакций по кредитным картам для покупки криптовалюты. Wells Fargo был назван ответчиком по иску, в котором утверждалось, что банк пытался заблокировать переводы на биржу биткойнов Bitfinex. Bank of America больше не разрешает использовать выпущенные банком кредитные карты и кредитные линии для покупки биткойнов или любых других альткойнов.

В течение нескольких лет клиенты жаловались на то, что банки тайно отказывают в использовании кредитных карт для покупки криптовалюты. Однако недавние объявления, сделанные этими крупными банками, представляют собой важную позицию банковской отрасли США по отношению к криптовалютам. Позиция этих крупных банков по отношению к криптовалютам вызывает много вопросов. Инвесторы недоумевают, почему эти покупки запрещены. Они также задаются вопросом, какие банки США все еще разрешают покупку криптовалюты. Наконец, они задаются вопросом, разумно ли вообще покупать криптовалюту с банковского счета в США.

Те, кто стремится к конфиденциальности, создают американские и оффшорные LLC, чтобы удерживать свои банковские счета в криптовалюте. Он может держать Биткойн-кошелек или другой кошелек с криптовалютой на имя LLC. Чтобы создать LLC для хранения вашей электронной валюты, позвоните по телефону 1-800-959-8819 в США или Канаде или за границу по телефону + 1-661-310-2929.

Почему банки США блокируют криптовалюту

Почему банки США блокируют криптовалюту?

Ответы крупных банков США на вопросы о банках, блокирующих покупки криптовалюты, касаются волатильности. Банки, которые решили заблокировать эти покупки, утверждают, что сделали это в результате волатильности криптовалют. Они также сослались на ограниченное общепринятое признание и повышенные риски мошенничества и потерь как часть своих аргументов.

Основанием для претензий этих банков является биткойн. В последнее время на рынке биткойнов возникла нестабильность, потому что продолжительная коррекция цены почти вдвое снизила стоимость биткойна. Это дало банкам разумный повод для введения новых ограничений на криптовалюту.

Покупка криптовалюты с помощью кредитных карт сопряжена с дополнительным риском для финансовых учреждений. Высокая волатильность криптовалют означает, что можно совершать покупки, которые могут не иметь достаточной будущей стоимости для погашения. Для тех, кто следил за рынком криптовалют, недавнее прекращение покупок по кредитным картам за криптовалюту было относительно легко предсказать.

Предыдущие действия, предпринятые банками США, сделали вероятным, что они усложнят покупку криптовалюты. Перед закрытием кредитной карты основные сети кредитных карт США изменили код категории продавца для криптовалют.  Новый код категории продавца позволил банкам и эмитентам карт взимать дополнительную комиссию за выдачу наличных. Эти комиссии добавляются к комиссиям, взимаемым при обмене криптовалюты. Эти комиссии за аванс наличными часто имеют чрезвычайно высокие процентные ставки, при этом некоторые банки взимают до 23.99%. Эти сборы представляют собой попытку США банки, принимающие биткойны заработать на популярности биткойнов и других криптовалют.

Изменение кода категории продавцов для криптовалют стало для дальновидных инвесторов индикатором того, что началось преследование. Аналогичным образом, были серьезные предположения о том, что Конгресс США попытается еще больше регулировать использование криптовалют. Государственное регулирование криптовалюты в США в последнее время усиливается. Целью правительства США является регулирование и налогообложение всех транзакций с криптовалютой, которые происходят в пределах страны. В последнее время ряд регулирующих органов США начали ограничивать криптовалюты. Международная налоговая служба (IRS) теперь рассматривает криптовалюту как актив. В результате он пытается облагать криптовалюты государственными налоговыми претензиями. IRS даже выпустило повестку Джона Доу для трейдеров криптовалюты. Эти вызовы используются для отчетности. Они используются для составления отчетов по всем текущим счетам в США, включая те, которые используются для хранения криптовалюты.

Другие регулирующие органы США также начали проявлять интерес к криптовалюте. Комиссия по безопасности и обмену США (SEC) пытается подчинить криптовалюты тем же правилам, что и обычные валюты. Одним из примеров этого является попытка SEC рассматривать первичные предложения монет (ICO) так же, как первичные публичные предложения (IPO). Вполне вероятно, что США последуют примеру других стран, которые начали регулировать криптовалюты. Есть некоторые из лучшие страны ICO поскольку некоторые юрисдикции используют эту технологию. По мере роста их популярности будут расти и законодательные акты. 

Правительство Китайской Народной Республики пыталось регулировать использование криптовалют. В сентябре 2017 года китайское правительство начало жесткие репрессии в отношении криптовалют. Правительство начало с блокировки первоначального предложения монет, которое часто называют ICO. Вскоре после блокировки ICO было приказано закрыть все криптовалютные биржи в материковом Китае.  Китайское правительство также ограничило поездки всех, кто занимается обменом криптовалют. У биржевых операторов отозвали паспорта. Это сделало невозможным выезд из Китайской Народной Республики. В середине апреля полиция Шанхая даже зашла так далеко, что остановила мероприятие, которое проводилось для предпринимателей блокчейнов. Это люди, которые хотят улучшить или расширить журналы цифровых транзакций различных криптовалют.

Причина, по которой китайское правительство вводит ограничения на криптовалюту, такая же, как и в Америке. Правительство утверждало, что оно «защищает» население от волатильности криптовалют. Он также хотел иметь возможность регулировать и облагать налогом транзакции, совершаемые с криптовалютами. Весьма вероятно, что усиление препятствий на пути использования криптовалюты крупными банками США вызвано, по крайней мере частично, слухами о том, что в будущем правительство США подвергнется репрессиям.

Какие банки США остались

Какие банки США остались?

Огромные 69.2% банков, контролирующих рынок кредитных карт Америки, ввели правила, препятствующие использованию криптовалют. В то время как большинство банков США, похоже, движутся в направлении запрета или ограничения покупки криптовалют, есть банки, которые сдерживаются.

USAA, например, позволяет пользователям Coinbase проверять свои балансы биткойнов из своих приложений. Они также инвестировали в биржу Coinbase. Это делает USAA первым крупным банком США, инвестирующим в обмен криптовалюты. Несмотря на это, многие владельцы учетных записей сообщали о проблемах с блокировкой транзакций с использованием криптовалют.

Simple Bank - еще один банк в США, который сотрудничает с большинством бирж криптовалют. Simple Bank разрешает транзакции купли-продажи криптовалют. Депозиты, сделанные в Simple Bank, застрахованы FDIC. Однако счета в Simple Bank доступны только для физических лиц, проживающих в США. Американские граждане, проживающие за границей, не могут открывать счета в Simple Bank.

Goldman Sachs объявил 15 мая 2018 г. о поступлении токенизированных монет в долларах США. Монеты, известные как Circle, предоставляют решение, которое позволяет покупателям использовать фиатные токены USDC для платежей и торговли в крипто-экосистеме. Circle - это стейблкоин с полным резервом, обеспеченный долларом США. Он основан на платформе фиатных стабильных монет с открытым исходным кодом, разработанной и управляемой CENTER. CENTER, управляемая сеть, основанная на криптоактивах со стабильной ценой, будет обеспечивать независимый надзор за предложениями Circle.

Goldman Sachs представил Circle, потому что банк считал, что на существующем рынке криптовалют отсутствует «стабильная по цене среда обмена и сбережения». Банк считает, что операции с нестабильными валютами создают значительные проблемы в отношении расчетных контрактов. Goldman Sachs считает, что это именно тот случай, если сравнивать транзакции с «токенизированными фиатными деньгами» или криптоактивами, привязанными к фиатной валюте. Банк не хочет, чтобы Circle подвергалась инфляции и нестабильности, связанной с другими криптовалютами. В результате банк привязал стоимость монеты к доллару США. Однако это в значительной степени противоречит сути использования криптовалюты. Это связано с тем, что криптовалюты изначально были разработаны для создания прозрачного финансового рынка, свободного от государственного регулирования и влияния крупных банков.

Для инвесторов из США важно проводить различие между криптовалютами и банками или кошельками, которые используются для их хранения. Хотя конкретный тип криптовалюты может не регулироваться правительством США, все банковские учреждения США, безусловно, регулируются. В результате банки США уязвимы перед усилением государственного регулирования. Это регулирование потенциально может включать блокировку транзакций с использованием криптовалюты. Это также может включать раскрытие правительству имен и авуаров владельцев счетов в США с криптовалютой. Наконец, счета в США, на которых хранится криптовалюта, могут быть арестованы или арестованы в результате неблагоприятных судебных решений или налоговых залогов.

Оффшорный банк для криптовалюты

Зачем использовать оффшорный банк для криптовалюты?

Одна из самых важных причин, по которой люди используют криптовалюту, - это финансовая конфиденциальность. Транзакции с криптовалютой являются анонимными, поскольку имена пользователей не задокументированы. Однако пользователи криптовалюты должны открыть счет на бирже, чтобы совершать сделки. Они также должны хранить криптовалюту в криптовалютном кошельке или банковском счете.  Местоположение банковского счета или кошелька будет определять законы, которым он будет подчиняться.

Многие сообразительные инвесторы предпочитают переводить свою криптовалюту в выгодную оффшорную юрисдикцию. Подавляющее большинство оффшорных банков или кошельков, обычно используемых для хранения криптовалюты, расположены в юрисдикциях, которые не признают иностранных судебных решений. Информация о владельцах счетов не будет передана, пока юрисдикция не имеет соглашений об обмене информацией с США. Естественно, важно действовать на законных основаниях и платить налоги там, где они должны быть. Для обеспечения максимальной конфиденциальности создайте оффшорное ООО в сочетании с оффшорные банковские счета или кошельки. Чтобы создать оффшорную LLC, позвоните по телефону 1-800-959-8819 в США или Канаде или за рубежом по телефону + 1-661-310-2929. 

Последнее обновление 14 июля 2018 г.