Itsasoko konpainiaren informazioa

Esperientziadun profesionalek egindako benetako erantzunak

Offshore banka, enpresen eraketa, aktiboen babesa eta hari buruzko gaiei buruzko galderak egin.

Deitu orain 24 Hrs./Day
Aholkulari lanpetuta badago, deitu berriro.
1 800--959 8819-

Itsasoko Banku Mitoak

Kapitulua 4


Offshore banka estigma batekin dator. Beraz, ekintzaile eta enpresa profesional askok ez dute ulertzen. Batzuk kikildu egiten dira dirua segurtasunez gorde dezaketela offshore bankuko kontu batean. Itsasontzi bizkor eta garestien irudiak, drogak eta traje zuriak berehala datozkit burura. Gainera, Hollywoodeko film txarrak, telebista saioak eta prentsan agertzen diren irudikapen negatiboak ugaritzeak ez du pertzepzio hori aldatu. Uste oker horiek ezin ziren egiatik urrunago egon.

Pertsonen Bankua Offshore

Jendeak nola erabiltzen duen benetan offshore banking

Kontua da hau. Offshore finantza zentroak (OFC) edo bankuak, paradisu fiskal gisa ere ezagutzen direnak, arrazoi nagusi batzuk direla eta daude gehienbat. Aktiboen babesa, aktiboen hazkundea eta zerga murrizketa eskaintzen lagun dezakete, zure jurisdikzioaren arabera. Ezagutzen ditugu horrelako erakundeak mundu osoko atzerriko pertsona eta korporazioei, handiei eta txikiei, erantzuteko.

Kanpoko kontuetako paradisuek eta finantza zentroek mundu osoko konponbideak aurkez ditzakete gaur egun jendeak dituen arazo askotan. Aktiboen aurkako babesa bilatzen dutenek lagundu dezake auzi hauetatik. Tokiko gobernu ezegonkor baten ramifikazioak arintzeko modu gisa ere bada.

Ziur egoteko, onena da kanpoko bankuko kontua aktiboen babes fidagarriarekin konbinatzea. Konbinazio horren bidez, ondasunen babesa eman dezake arriskuen ohiko egoitzetatik. Hala nola, arriskuak dibortzioa, merkatuaren baldintza kaskarrak edo auziak. Arrisku hauek Mendebaldeko munduan topaketa arruntak dira.

Banku transferentziak

Offshore Bankuko kontuak: dirua zuritzea eta beste jarduera kriminala

Mundu osoko bankuek helburu nagusi bat dute atzerriko pertsonei kontuak irekitzerakoan. Hau da, onak sartu eta txarrak kanpoan mantentzea. Banku batek lizentzia gal dezake jarduera modu susmagarrian susmatzen duenean beste modu batera begiratzen badu. Funtsak AEBetako dolarretan edo eurotan estaltzeko gaitasuna ere gal dezake, negozioetatik kanpo jarriz. Beraz, ziurtatu kontu bat irekitzean banku batek ez dizu zure nortasun agiriak ematean irrist egingo utziko. Funtsen dokumentuen iturri baliozkoa ikusi nahi dute. Gainera, funtsak iturri juridikoak zirela frogatu nahi dute. Banku lizentzia lortzeko eta mantentzeko kostua handia da. Hori dela eta, bankuek ez dizute lasterbideak eramaten utziko. Eskatutako diligentzia lortzeko bankuak kutxa guztiak kontrolatuko ditu zure kontua ireki aurretik.

Gaizki adieraztea litzateke legez kanpoko fondoek offshore banku kontuetan bidea aurkitzen ez dutela adieraztea. Baina laster ikusiko dugunez, horrek ez du asko esaten. Egia esan, ikus ditzagun laiko arruntak errudun dela gutxienez susmatuko lukeen jurisdikzioa. Jurisdikzio "seguruak" deiturikoek legez kanpoko banku jarduera gehiago dituzte "paradisu fiskalak" deiturikoak baino. Jurisdikzio "etiko" handiak munduko dirua zuritzeko eta enpresa kriminalak finantzatzeko zentro nagusiak izan ziren. Eta Estatu Batuak dira horien artean nagusiak. AEBek, gutxi gorabehera, 50 estatuetan zuritutako munduan zuritutako diru guztiaren erdia transmititzen dute. Erdi hau 300 mila milioi dolarreko AEBetako kalkulu kontserbadorea da.

Offshore zerga

Zerga salmentak

Jakina, Estatu Batuak ez dira jarduera horren egoitza duen zerga altu edo "handia" bakarra. Erresuma Batuko eta Alemaniako beste herrialde batzuek partekatzen dute zalantzazko bereizketa hori. AEBetako jendea mundu osoko diru-sarreren gaineko zergak dira. Beraz, legez kanpoko tresna egokietan fondoak mugitzeak aktiboen babeserako onurak eskaintzen ditu. Hala ere, normalean ez da eraginkorra zergak murrizteko. Zerga gardentasuna izatea errealitate berria da, zerga evasion itsasoko egiturak erabiltzea ez da komeni ezta eraginkorrena ere.

Zentzu faltsua zera da: paradisu fiskala / offshore banku-jurisdikzioak toki azpimarra kriminala finantzatzeko gune aproposak direla. Errealitatea, hala ere, zerga handiko jurisdikzioek funts horien gehiengo osoa gordetzen dutela da. Zerga txikiko paradisuek portzentaje txikiagoa dute orokorrean.

Gertakari mota horiek, jakina, oso gutxitan azaltzen dira telebistako albisteetan eta komunikabide inprimatuetan. Parte hartzen duten jurisdikzioak nahiko lotsatuta daude, uste oker harrigarri hauengatik.

familiako autoa

Ondorioa

Beraz, ikus dezakegunez, bankuaz kanpoko bankuei buruzko mito ugari daude. Hala ere, hustu dugunean, aldiz, offshore bankuak oso araututa daudela ikusten dugu. Bankuek lizentziak gal ditzakete edo isun gogorrak izan ditzakete bezeroari kontrako bezeroak hartzeagatik. Erregulatzaileek etengabe ikuskatzen dituzte bankuek zure bezeroaren erregistroak. Banku azterketari batek norbaitek nazioarteko kontua erabiltzen duela susmatzen badu, ez du kontu bat irekiko. Modu honetan erabiltzen bada kontua ireki ondoren, laster aterako dira bankutik.

Lizentzia gordetzen duen banku bat bertako eta nazioarteko araudiei jarraiki. Gainera, finantza-indar estandar zorrotzak bete behar dituzte. Beraz, mundu osoko bankuek gogor lan egiten dute legea jarraitzeko. Ahalegina egiten dute mutil onak eta txarrak kanpoan uzteko. Haien ongizate ekonomikoa horren araberakoa da.


<To chapter 3

5. kapitulura>

to-hasieratik

[1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] [9] [10] [11] [12] [Bonus]

Azken aldaketa 28eko urtarrilaren 2021an