ოფშორული კომპანიის ინფორმაცია

ნამდვილი პასუხები გამოცდილი პროფესიონალების მიერ

დასვით შეკითხვები ოფშორული საბანკო, კომპანიის ფორმირების, აქტივების დაცვისა და მასთან დაკავშირებული საკითხების შესახებ.

დარეკეთ ახლა 24 საათში
თუ კონსულტანტები დაკავებულნი არიან, გთხოვთ დარეკოთ.
1-800-959-8819

6 საუკეთესო ქვეყნები გახსენით ოფშორული საბანკო ანგარიშზე

თავი 7


ხალხი შესთავაზებს ბევრი სხვადასხვა რჩევა, როდესაც საქმე ეხება საუკეთესო ოფშორული საბანკო ანგარიშები. ეს არ არის იმიტომ, რომ ზოგიერთი მათგანი არასწორია - არსებობს მხოლოდ ბევრი ვარიანტი არსებობს. სრულყოფილი საბანკო ქვეყანა ერთი პირისთვის ან კომპანიისთვის შეიძლება არ იყოს საუკეთესო მორგებული სხვა.

საუკეთესო ოფშორული ბანკები

თუმცა, ზოგიერთ ქვეყანაში არსებობს ოფშორული ინვესტორები, რომლებიც საუბრობენ. ამ სტატიაში, ჩვენ შეისწავლის რამდენიმე საუკეთესო ოფშორული საბანკო ქვეყნები - და რა ისინი საუკეთესო.

კაიმანის ანგარიში

საუკეთესო ქვეყანა საგადასახადო შეღავათებისთვის - კაიმანის კუნძულები

კაიმანის კუნძულებს აქვთ ძლიერი საერთაშორისო რეპუტაცია, სთავაზობს მრავალფეროვან ფინანსურ მომსახურებას მრავალფეროვან კლიენტს. კუნძულები ასევე საგადასახადო თავშესაფარია. ეს არის ტერმინი, რომელსაც Investopedia განსაზღვრავს, როგორც ქვეყანას, რომელიც სთავაზობს უცხოელ პირებს და ბიზნესს მინიმალურ საგადასახადო დავალიანებას. უფრო მეტიც, მას აქვს პოლიტიკურად და ეკონომიკურად სტაბილური გარემო, რაც ადამიანების უმეტესობის მოთხოვნაა.

კაიმანის კუნძულები პირდაპირ დაბეგვრას არ ქმნიან კაიმანის კუნძულები ოფშორული საბანკო სექტორის წარმატებული წყაროდან. არ არსებობს გადასახადები კაპიტალური მოგების, კორპორაციების, დაკავების, ქონების, სახელფასო ან შემოსავლის შესახებ. გარდა ამისა, არ არსებობს გაცვლითი კონტროლი, რომელიც საშუალებას მისცემს თავისუფალ ფონდს ნებისმიერ ვალუტაში გადააქციოს და გარეთ კუნძულები. არ არსებობს სარეზერვო აქტივების მოთხოვნები.

მსოფლიოში ბევრი საგადასახადო თავშესაფარი არსებობს. ასე რომ, Caymans გააკეთა ბევრი მოსაპოვებლად მათი მაღალი რეპუტაციის როგორც იდეალური საბანკო ოფშორული. ისინი აღიარებულნი არიან როგორც ერთ-ერთი საუკეთესო საერთაშორისო ფინანსური ცენტრების მსოფლიოში. გარდა ამისა, კაიმანის კუნძულების საბანკო სამართალში შედის კონფიდენციალურობის დებულებები კლიენტებისთვის. კუნძულებმა შეიმუშავეს ძლიერი მარეგულირებელი ჩარჩო მათი ოფშორული საბანკო მომსახურებისათვის. გარდა ამისა, ისინი კონკურენტუნარიანი არიან ევროპულ სავალუტო ბაზრებზე.

მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ მიუხედავად იმისა, რომ Caymans გთავაზობთ საგადასახადო შეღავათებს; ბევრ ქვეყანაში, როგორიცაა აშშ და დიდი ბრიტანეთი, საგადასახადო მოქალაქეები და მაცხოვრებლები მსოფლიო შემოსავალზე.

სინგაპურის დროშა

საუკეთესო ქვეყანა მდიდარი - სინგაპურისთვის

გაქვთ $ 200,000 ან მეტი, რომლის გადადება გსურთ ოფშორულ ანგარიშში? სინგაპური შეიძლება იყოს თქვენი საუკეთესო არჩევანი. ჩვეულებრივ, ანგარიშის პროცესი საკმაოდ მარტივია. სინგში, უმეტეს შემთხვევაში, შეგიძლიათ შექმნათ ანგარიში სინგაპურში მოგზაურობის გარეშე.

სინგაპურის არჩევის ერთ-ერთი მიზეზი არის იმის გამო, რომ მისი რეპუტაციაა, როგორც სტაბილური, უსაფრთხო ადგილი ქონების შესანახად. ქვეყანას აქვს მკაცრი რეგულაციები მათ საბანკო სექტორში. ეს ნიშნავს, რომ თქვენი სიმდიდრე კარგად არის დაცული. მათ ბანკებს ასევე აქვთ უახლესი ტექნოლოგია. ეს საშუალებას გაძლევთ უსაფრთხოებას და თქვენს აქტივებზე მარტივად შესვლას.

სინგაპური გთავაზობთ სიმდიდრის მართვის მრავალფეროვან მომსახურებას, ფონდებს, საბროკერო სახლებს და ანგარიშებს თქვენი ფულის მართვისთვის. ასევე არსებობს სავაჭრო პლატფორმების მთელი რიგი, რომლითაც ისარგებლონ სინგაპურის ბაზრებზე. გარდა ამისა, ის შესაძლებლობას გაძლევთ აშშ, ჰონგ კონგი, ჩინეთი, ევროპა და სხვა. ანგარიშები ხელმისაწვდომია სხვადასხვა ვალუტაში, ამცირებს მაღალი გაცვლითი კურსი. სინგაპურის ბანკები ასევე ფლობენ გამოცდილი სიმდიდრის მართვის გუნდებს. ეს პროფესიონალები ეძღვნებიან თქვენი ფულის საუკეთესო ფინანსური სტრატეგიის დასახმარებლად.

შვეიცარიის საბანკო

საუკეთესო ქვეყანა აქტივების დაცვისთვის - შვეიცარია

შვეიცარიაში დიდი ხანია რეპუტაციაა, როგორც ერთ-ერთი საუკეთესო ოფშორული ბანკის ფულის დაფარვა. ამის ერთ-ერთი მთავარი მიზეზი ქვეყნის მკაცრი კონფიდენციალობის კანონებია. ისინი თარიღდება დაახლოებით 300 წლის განმავლობაში, თუ როგორ მუშაობს სამუშაოები განმარტავს. შვეიცარიის კანონი კრძალავს ბანკირებს თქვენი თანხმობის გარეშე თქვენს ანგარიშზე ნებისმიერი ინფორმაციის გამჟღავნებისგან. ბანკირები, რომლებიც ამ კანონის დარღვევას ემუქრებიან, თავისუფლების აღკვეთას ექვემდებარებიან. გარდა ამისა, ხელისუფლებამ შეიძლება ისარგებლოს 50,000 შვეიცარული ფრანკებისგან. ამ კონფიდენციალურობის კანონიდან მხოლოდ გამონაკლისია დანაშაულებრივი ქმედების შემთხვევაში. გარდა ამისა, საგადასახადო აღკვეთის თავიდან აცილების მიზნით, საგადასახადო ორგანოებს წელიწადში ერთხელ ავრცელებენ.

საუკეთესო აქტივების დაცვის გეგმა უშვებს თქვენს ქონებას თქვენს ქვეყანაში; და მისი დარბაზი. ამისათვის მნიშვნელოვანია, რომ გაიაროთ თქვენი ანგარიში ოფშორში ან ნდობა. კონფიდენციალურობის კანონები შვეიცარიაში, ასევე კუკის კუნძულების ან ნევისის აქტივების დაცვის კანონების შექმნის შესაძლებლობას იძლევა.

კიდევ ერთი მიზეზი შვეიცარიის პოპულარობა, როგორც აქტივების დაცვის ბანკი, არის მისი უსაფრთხოება, როგორც დაბალი რისკის ინვესტიცია. შვეიცარიის პოლიტიკური და ეკონომიკური კლიმატი სტაბილურია. ბანკებს არეგულირებს შვეიცარიის ბანკირების ასოციაცია (SBA). შვეიცარია გადასახადებს არ აძლევს ინტერესი, დივიდენდები ან მემკვიდრეობა, თუ შვეიცარიული კომპანია არ იღებს შემოსავლებს. შვეიცარიის კანონი მოითხოვს მაღალი კაპიტალის ადეკვატურობასაც. 2004- ის მონაცემებით, SBA- მა შეცვალა დეპოზიტორის დაცვის შეთანხმება. ეს შეთანხმება გარანტიას იძლევა, რომ საბანკო უკმარისობის შემთხვევაში, დეპოზიტორები მაინც მიიღებენ იურიდიულ პრივილეგირებულ მოთხოვნებს.

ნევისი საბანკო

საუკეთესო ქვეყანა კომპანიებისთვის - ნევისი

თუ თქვენ ვეძებთ გადაადგილებას თქვენი კომპანიის ოფშორული, Nevis არის ერთ ერთი საუკეთესო არჩევანი. სწორედ ეს არის ის, რომ ჩვენ წარმოვადგენთ ოფშორული კომპანიების დაახლოებით 70% რას მოიცავს. რა ბევრს ატარებს კუნძულებზე, არის მათი აქტივების დაცვის დებულებები, დაბალი ხარჯები და მაღალი სტანდარტები. ეს განსაკუთრებით ეხება ნისვისთვის, მისი ძლიერი აქტივების დაცვის წესების გამო. ნევისი კომპანიებს აქვთ მოქნილი საოპერაციო სტრუქტურები და ძალიან ცოტა კანონით გათვალისწინებული მოთხოვნები. არ არსებობს დამატებითი გადასახადები ან რეგულაციები და ფინანსური მომსახურების კომისიები მაღალ სტანდარტებს ინარჩუნებენ.

ნვივის კომპანიებს დიდი სარგებელი აქვთ კომპანიის მფლობელებს და აქციონერებს / LLC წევრებს. კომპანიებს შეუძლიათ სხვა იურისდიქციებში გადასვლა, ისევე როგორც კონსოლიდაცია ან სხვა ნევიზისა და უცხოური კომპანიების შერწყმა. არ არსებობს კანონი, რომელიც მოითხოვს ნევისი კომპანიებს, რომ ჰქონდეთ წილი კაპიტალი. გარდა ამისა, დივიდენდები შესაძლოა კომპანიის დირექტორებმა გამოაცხადონ. აქციონერებს აქვთ დამცავი დებულებები და შეუძლიათ გააგრძელონ კომპანია სამართლიანი ღირებულებით. ასევე, ნევისი კომპანიებს შეუძლიათ თავიანთი აქციები მსოფლიოს საფონდო ბირჟებზე. ეს მოიცავს NASDAQ, ლონდონის საფონდო ბირჟაზე, საერთაშორისო ფასიანი ქაღალდების გაცვლას და სხვა.

BVI იყო ამ კატეგორიაში ყოფილი გამარჯვებული. მაგრამ overburdensome რეგულირების, უფლებამოსილება, რომელიც უნდა ეფექტურად აღმართული გიგანტური "წადი" ნიშანი იურისდიქცია. იმედია ისინი საბოლოოდ გაიღვიძებენ და გააცნობიერებენ, რომ არსებობს სხვა არჩევანი მთელს მსოფლიოში. შესაძლოა ადმინისტრაცია შეცვალოს ამჟამინდელი მარეგულირებელი პირები, რომლებსაც აქვთ ბიზნესის მზრუნველობის ფაქტორი. მაშინ, ალბათ, მათ შეუძლიათ დაიბრუნოს მათი ყოფილი ბრწყინვალება.

ბელიზი ნდობის ბანკი

საუკეთესო ქვეყანა მაღალი საპროცენტო განაკვეთით - ბელიზი

თუ თქვენ საუკეთესო ოფშორული საბანკო ანგარიშის საპროცენტო განაკვეთების ძიებას ეძებთ, სავარაუდოა, რომ ბელიზი არ იქნება ამ სიაში. ნაცვლად ამისა, თქვენი ძებნა შეიძლება აჩვენოს ისეთ ქვეყნებს, როგორებიცაა უკრაინა, რომელიც შეადგენდა საპროცენტო განაკვეთს 20%. ჟღერს კარგი, არა? ეს ასეა, სანამ არ ფიქრობთ ინფლაცია და საბანკო უსაფრთხოება. ინფლაცია უკრაინაში არის 9%. ეს არის განსხვავება 49%, რომელიც აძლევს საკმაოდ რეალური საპროცენტო განაკვეთს, თითო საბანკო განაკვეთით. უკრაინას ორი მთავარი პრობლემა აქვს: ეს ფულის გათეთრების კერაა და უკრაინის ვალუტა მცირდება. ეს იმას ნიშნავს, რომ თქვენი ფული არ არის ძალიან უსაფრთხო, და თქვენ არასდროს ვერ დაინახავთ, რომ კარგია საინვესტიციო შემოსავალი.

რატომ ბელიზი? რაც შეეხება ამ მწერლობას, ბელიზს რეალური საპროცენტო განაკვეთი აქვს დაახლოებით 2.54%. მას აქვს ინფლაციის კურსი 0% - ით, 2019- ის შუა რიცხვებში, სავაჭრო ეკონომიკის მიხედვით. ეს ოდნავ მაღალია ვიდრე ამ სტატიაში ნახსენები სხვა ქვეყნები, გარდა აშშ და კანადა. მიუხედავად იმისა, რომ ეს არ არის 20%, ბელიზი ასევე სტაბილური ქვეყანაა მრავალი სხვა სარგებელით. Lan Sluder განმარტავს, რომ ბელიზიას საერთაშორისო ანგარიშები არ ექვემდებარება ადგილობრივ გადასახადებს ან გაცვლის კონტროლის შეზღუდვებს. ანგარიშის მფლობელებს შეუძლიათ აირჩიონ უმეტესი ძირითადი ვალუტა, ხოლო ბელიზი – აშშ – ს შორის გაცვლითი კურსი არის 2: 1. ქვეყანა ასევე ცნობილია საკუთარი კლიენტების კონფიდენციალურობის დაცვით. უფრო მეტიც, ბელიზიას საერთაშორისო ბანკები მხოლოდ საერთაშორისო საერთაშორისო კლიენტებს უვლიან - ადგილობრივ კლიენტებს არ უშვებენ.

გერმანიის ბანკი

საუკეთესო ქვეყანა უსაფრთხოებისთვის - გერმანია

გლობალური ფინანსების ყველაზე უსაფრთხო ბანკების სიაში, გერმანიის ერთ-ერთი ბანკი ნომერ პირველ ადგილს იკავებს. გერმანია ათ სხვა შლაობას ინახავს ათეულში, სულ ექვსი ექვსია 50- ის სიაში. გადახდები, გერმანული კომპანია, იზიარებს გერმანიის მთავარ მიზეზს იმის გამო, რომ ის არის მსოფლიოში ყველაზე უსაფრთხო ოფშორული ბანკების წყარო. მათი თქმით, ეს არის ქვეყნის სტაბილურობა; განსაკუთრებით ეკონომიკურად. ეს არის პოპულარული წყარო დაზოგვის, შემოწმებისა და მეურვეობის ანგარიშებისთვის.

მას შემდეგ, რაც გერმანია თანამედროვე და განვითარებული ქვეყანაა, ანგარიშის მფლობელებს ექნებათ ხელმისაწვდომობა სახელმწიფო და ონლაინ მომსახურება და ATM სერვისები, 24 / XX. ხშირ შემთხვევაში, გერმანიაში ანგარიშის გახსნა არ არის საჭირო. გარდა ამისა, გახსნისა და შენარჩუნების ხარჯები, როგორც წესი, საკმაოდ დაბალია. ზოგიერთი ბანკი ასევე აძლევს Visa ან MasterCard საკრედიტო ბარათის მიღებას. სარგებელი უფრო დიდია, თუ მიყვარს მოგზაურობა. ანუ ევროს ანგარიშის არსებობის შემთხვევაში შეიძლება სასარგებლო იყოს ევროპის მასშტაბით. გარდა ამისა, ზოგიერთ ბანკს აქვს დამატებითი პროცენტები მოგზაურთათვის.

ეს არც თუ ისე კარგი ადგილია, თუ თქვენ გაქვთ სარჩელი თქვენს შემდეგ. გერმანია ასრულებს უცხოურ გადაწყვეტილებებს. ასე რომ, თუ აქტივების დაცვა თქვენი მიზანია, წადით სხვაგან.

საბანკო საკონსულტაციო

საუკეთესო ოფშორული ბანკის რჩევები ანგარიშის გახსნაზე

რომელიმე ამ ქვეყნის ანგარიშის გახსნა განსხვავდება სირთულისა და ხარჯის მიხედვით ქვეყნის და ბანკის მიერ. მზად ხართ გადადგათ შემდეგი ნაბიჯი და გახსნათ თქვენი ოფშორული საბანკო ანგარიში ან მიიღოთ მეტი ინფორმაცია? მოგერიდებათ ისაუბროთ ჩვენს ერთ – ერთ ფინანსურ პროფესიონალთან. მათ შეუძლიათ დარწმუნდნენ, რომ მაქსიმალურად იღებთ თქვენს ანგარიშს. გარდა ამისა, ჩვენს პერსონალს შეუძლია იმუშაოს თქვენს ბუღალტერთან, რომ დარწმუნდეთ, რომ თქვენ იცავენ შესაბამის საგადასახადო კანონებს.

Investopedia გთავაზობთ დამატებით ნივთებს, რომლებიც უნდა გახსოვდეთ ოფშორული ანგარიშის გახსნისას. ძირითადი მოთხოვნები თქვენი ქვეყნის ქვეყანაში ანგარიშის გახსნის მსგავსი იქნება. თქვენ მოგეთხოვებათ პერსონალური ინფორმაცია, როგორიცაა თქვენი სახელი, თარიღი, დაბადების, მისამართი, მოქალაქეობა და პროფესია. ამას ითხოვს თვით კონფიდენციალურობის უძლიერესი კანონებიც კი. ეს იმიტომ ხდება, რომ მნიშვნელოვანია თქვენი ანგარიშის დაყენებისას, რომ ბანკმა შეძლოს თქვენი პირადობის გადამოწმება.

ზოგიერთი დოკუმენტი, რომელიც შეიძლება დაგჭირდეთ თქვენი ანგარიშისთვის, მოიცავს შემდეგ პუნქტებს. ისინი სავარაუდოდ მოითხოვენ თქვენი მართვის მოწმობის ასლის ან / და პასპორტის ასლს და მისამართის მტკიცებულებას. გარდა ამისა, ბევრი ინსტიტუტი ითხოვს ფინანსური მითითების დოკუმენტებს თქვენი ამჟამინდელი ბანკისგან. მათ შეიძლება სთხოვონ გზავნილების გავლით მოსალოდნელი გარიგების ხასიათის შესახებ. გარდა ამისა, მათ დაგჭირდებათ თქვენი პირადობის გადამოწმება. ეს არის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო წესები. ბანკებს სურთ დარწმუნდნენ, რომ ვიღაც არ იყენებს თავიანთ მომსახურებას უკანონო ოპერაციებში.

ნავი

დასკვნა - მარჯვენა ბანკის მოძიება

როგორც ხედავთ, არ არსებობს ერთი ზომა – ყველაფერი. ბევრი არჩევანი არსებობს, როდესაც საქმე ეხება ქვეყნის არჩევას, სადაც ოფშორული იქნება საბანკო ანგარიშის გახსნა. ზემოთ ჩამოთვლილ ყველა ქვეყანას აქვს სარგებელი, ვიდრე მათ “საუკეთესო” აქვთ. ზოგი იხდის უფრო მაღალ პროცენტს, ვიდრე შიდა ბანკები. გაარკვიეთ, რომელი ქვეყანა მართებთ თქვენ. ამისათვის შეგიძლიათ მოიძიოთ ჩვენი ერთ-ერთი გამოცდილი ფინანსური პროფესიონალის დახმარება. გთხოვთ, გამოიყენოთ ამ გვერდზე დამადასტურებელი ფორმა ან ტელეფონის ნომერი. თქვენ შეგიძლიათ დაგვიკავშირდეთ ერთი ამ მეთოდის გამოყენებით. ამის შემდეგ შეგიძლიათ დაიწყოთ ოფშორული საბანკო ანგარიში, რომელიც საუკეთესოა თქვენთვის.

თქვენი ფინანსური სურათის უსაფრთხოების დაცვა და თქვენი დაცვის დაგეგმვა, გაითვალისწინეთ ეს რჩევები. გარდა ამისა, გსურთ მხოლოდ მსოფლიოში ყველაზე უსაფრთხო და უსაფრთხო ფინანსური ინსტიტუტები. დამოკიდებულია იურისდიქციის თქვენ, ამ ორგანიზაციას აქვს ურთიერთობები უსაფრთხო ოფშორული ბანკები, რომ შესთავაზოს მაქსიმალურად სტაბილურობისა და უსაფრთხოების.


მეორე ნაწილი

ოფშორული საბანკო ან ოფშორული ბანკები ეხება ბევრ საბანკო და საინვესტიციო ინსტიტუტს. ისინი ხელმისაწვდომია ქვეყნებში და იურისდიქციებში, გარდა დეპოზიტარის სამშობლო ქვეყნის გარდა. ტექნიკურად შეიძლება განიხილოს ნებისმიერი ოფშორული ბანკი, როდესაც იგი აკმაყოფილებს აღნიშნულ კრიტერიუმებს. უფრო მეტიც, პროფესიონალები ზოგადად იტოვებენ ამ ვადას იმ საბანკო დაწესებულებებისთვის, სადაც დიდი ყურადღება აქვთ დეპოზიტორის კონფიდენციალურობაზე.

მათი წარმოშობის დღიდან, ოფშორული ბანკები, უსამართლოდ წარმოაჩინეს როგორც მედიამ, ისე სახლის იურისდიქციამ. ბრალდებები დაწყებული იყო გადასახადების გადაუხდელობიდან ფულის გათეთრებამდე. ფრთხილად შეამოწმეთ ოფშორული საბანკო ანგარიშების ნამდვილი მიზანი. შემდეგ გააკეთეთ მიუკერძოებელი გამოკვლევა იმის დასადგენად, თუ სად არის უკანონო თანხები რეალურად გამართული ან „გათეთრებული“. ეს გარკვეულწილად გამოირჩევა ვითარებაში. სხვა ყალბი ბრალდებები დაფუძნებულია დაუზიანებელი გარემოების კრიტიკის, ცუდი რეგულირების და ა.შ.

ისევ და ისევ, ეს არ შეიძლებოდა შორს ყოფილიყო ჭეშმარიტებისაგან. ნებისმიერი რეპუტაციის შესახებ ოფშორული საბანკო ანგარიშის იურისდიქციებს აქვთ ძალიან დახვეწილი, სტაბილური საბანკო რეგულაციები. ეს იმიტომ ხდება, რომ მათი ყველაზე საინტერესო ინტერესი არის დეპოზიტორების მოზიდვა და შენარჩუნება. ხელისუფლება ამ რეგულაციებს იცავს მეანაბრის მოთხოვნილების დაკმაყოფილებისკენ. ამ იურისდიქციების უმეტესობა ეყრდნობა უცხოურ კაპიტალს, რომელიც ფლობს მათ ბანკებში, როგორც პირველადი ეკონომიკური ფაქტორი. გარდა ამისა, ეს ბანკები ხშირად უცხოური ინვესტიციების მთავარი წყაროა.

ოფშორული საბანკო

რა არის ოფშორული საბანკო?

ოფშორული ბანკის ფართო განმარტება არის ბანკი, რომელიც განეკუთვნება იურისდიქციას ან ქვეყანას, რომელიც განსხვავდება იმ იურისდიქციისგან ან ქვეყნისგან, სადაც ცხოვრობს დეპოზიტორი ან ინვესტორი. ოფშორული საბანკო ანგარიშის შენახვის ერთ – ერთი მრავალი უპირატესობა ის არის, რომ ისინი ჩვეულებრივ საგადასახადო თავშესაფრებში მდებარეობს. გარდა ამისა, მათ აქვთ კანონები, რომლებიც უზრუნველყოფენ აქტივების მნიშვნელოვან დაცვას და კონფიდენციალურობას, საბანკო ანგარიშის მფლობელს. ეს იურისდიქციები ასევე ხშირად საშუალებას იძლევა შეზღუდოს შეზღუდვა ოფშორული საბანკო ანგარიშების ტიპებთან მიმართებაში. არსებობს რეგულაციები, რომლებიც უზრუნველყოფენ რისკის ლიმიტს მეანაბრეებს ან ინვესტორებს. ამრიგად, მარეგულირებლები კარნახობენ, თუ როგორ ახორციელებს ბანკი ბანკებს და მანიპულირებს სახსრებს მაქსიმალური უსაფრთხოების შესახებ. ამასთან, რეგულატორებს სურთ, რომ მეანაბრეებს გადასცენ საბანკო და ინვესტიციების ფართო არჩევანი. ეს ნიშნავს, რომ შემცირდება რეგულირება მეანაბრეებზე.

უფრო პოპულარული ოფშორული იურისდიქციები ხშირად ითვალისწინებს საგადასახადო პასუხისმგებლობის მნიშვნელოვან შემცირებას. ამასთან, ზოგიერთ ქვეყანაში, მაგალითად აშშ-ში, რომლებიც თავის მოქალაქეებს იხდიან მსოფლიო შემოსავალზე. ჩვენი მიზნებისათვის აქცენტი გავითვალისწინებთ მხოლოდ მათ, ვინც დაადასტურა რაოდენობრივი სარგებელი, როგორც ეს ზემოთ იყო აღწერილი. ეს ოფშორული ბანკები შეიძლება მდებარეობდეს კუნძულ-ისეთ სახელმწიფოებში, როგორიცაა კაიმანსი ან არხის კუნძულები. ალტერნატიულად, ისინი შეიძლება აღმოჩნდნენ ისეთი ნაგავსაყრელ ქვეყნებში, როგორიცაა შვეიცარია. შვეიცარიას საგადასახადო თავშესაფარი ას წელზე მეტი ხნის განმავლობაში - და კუნძულ ერს უფრო გრძელია.

შვეიცარული ბანკები

შვეიცარიული ბანკების კონფიდენციალურობასთან დაკავშირებით ბევრი საუბარი ყოფილა. ამასთან, თქვენ შეამჩნევთ, რომ მხოლოდ შვეიცარიის ბანკები, რომლებმაც პრობლემები მიიღეს, არიან ის ბანკები, რომელთაც ფილიალები აქვთ შვეიცარიის გარეთ. კრედიტ სუისსა და UBS– ს აქვს აშშ – ს მნიშვნელოვანი ყოფნა. ამრიგად, აშშ-ს მარეგულირებლებს შეუძლიათ თავიანთი გზა ამ ბანკებთან. წმინდა შვეიცარიული მდებარეობის მქონე პირები კვლავაც ინარჩუნებენ ძლიერ კონფიდენციალურობას.

როგორც ჩვენს პირველ აბზაცში აღინიშნა, არსებობს უამრავი მცდარი წარმოდგენა და მითი, რომლებიც დაკავშირებულია ოფშორულ საბანკო ანგარიშებთან. არის თუ არა ოფშორული ბანკები ფულის გამრეცხველთა და დამნაშავეთა თავშესაფარი? წაიკითხეთ ამ ვებგვერდზე საბანკო მითების განყოფილება დამატებითი ინფორმაციისთვის. ამ სტატიაში, ჩვენ გვაქვს დამატებითი ინფორმაცია ოფშორული საბანკო ანგარიშის მითების შესახებ, რომლებიც გასათვალისწინებელია.

დროშა

სად შეიქმნება შენი ოფშორული ანგარიში?

მნიშვნელოვანია, რომ შეარჩიოთ სათანადო იურისდიქცია, როდესაც გადაწყვეტთ, რომელი იურისდიქცია გამოიყენოს, როგორც ოფშორული საბანკო იურისდიქცია. ოფშორული იურისდიქციების უმეტესი ნაწილი ფრთხილი, გონივრული რეგულაციებია. ისინი მიზნად ისახავს დეპოზიტების დაცვას და მათი კონფიდენციალურობის შენარჩუნებას. ამასთან, ზოგი იწონის თავის სარგებელს საგადასახადოში, ზოგი კი კონფიდენციალურობაში და სხვ.

მიუხედავად იმისა, რომ ისინი ყველანაირად გთავაზობთ შედარებით კონფიდენციალურ და უსაფრთხო გარემოს, გასათვალისწინებელია რა მიზნები აქვს საბანკო მიზნებს. ამის მიხედვით შეგიძლიათ იურისდიქცია აირჩიოთ. ოფშორული იურისდიქციების მცირე უმცირესობა ასრულებს თავის საბანკო სისტემების მართვისა და რეგულირების ცუდი საქმეს. მაგრამ ინფორმირებული ინვესტორი ან მრჩეველი მიიჩნევს, რომ ეს არასათანადოა საკუთარი ან მათი კლიენტებისთვის. გარდა ამისა, ამ ცუდად ორგანიზებულ და მართლმსაჯულებას ხშირად მანიპულირებენ უკანონო დეპოზიტორები. ამრიგად, ისინი ამტკიცებენ FATF (ფინანსური მოქმედების სამუშაო ჯგუფის) მარტივ მიზნებს, რომლებიც ეძებენ ფულის გათეთრებას ან სხვა დანაშაულებრივ საქმიანობას.

აქ არის დაკავშირებული სტატია კაიმანის კუნძულები ბანკები და მეორე
ბელიზი საბანკო. აქ ნახავთ მეტ ინფორმაციას ამ ორი პოპულარული იურისდიქციის შესახებ.

ბანკის ისტორია

ოფშორული ბანკის ანგარიშების ისტორია

სამწუხარო ფაქტია, რომ ევროპელები ყოველთვის შედარებით მძიმენი არიან საგადასახადო ტვირთი. ეს იგივე იყო ბრიტანეთის კუნძულებზე, როგორც ეს კონტინენტზე. ევროპელები შეექმნათ იმ პერსპექტივით, რომ დაედევნებინათ მათი მძიმე გამომუშავების აქტივები და სიმდიდრე. გადასახადის შემგროვებლის ყველა ფალანგმა გაძარცვა მათი სიმდიდრე. ამრიგად, კონტინენტი მწიფდებოდა პრობლემის მოსაგვარებლად.

შემდეგ გამოსავალი მოვიდა. არხის კუნძულების სახელით ცნობილი პატარა, კუნძულოვანი სახელმწიფო გაჩნდა იდეა. მათ დაარწმუნეს ეს იმედგაცრუებული მეანაბრეები, რომ მის ბანკებში განთავსებული დეპოზიტები თავისუფლდებიან შემოწმებისგან; აქედან გამომდინარე, მძიმე გადასახადის მძიმე ტვირთი. ამ სარგებლობამ დაარწმუნა მრავალი მდიდარი ევროპელი. მალე ეს სამსახური აყვავდა. სხვა მცირე იურისდიქციებმა შენიშნა. ისინი ასევე საზრიანი აღმოჩნდა უცხოური კაპიტალის მიმზიდველი მაგნიტისთვის და მათ საბანკო ინსტიტუტების განახლება დაიწყეს. რამდენიმე ქვეყანამ მიიღო დადგენილი საბაბი, პრაგმატული საბანკო წესები და დებულებები. ამრიგად, მათ შეამცირეს ინვესტორებისა და მეანაბრეების პოტენციური შეშფოთება. ოფშორული ბანკი გამორთული იყო!

და მალე ტერმინი „ოფშორული ბანკინგი“ სინონიმი გახდა ნებისმიერი უფრო მცირე, იურისდიქციის იურისდიქციისთვის. მათ შესთავაზეს უსაფრთხო, უსაფრთხო, კონფიდენციალური საბანკო პრაქტიკული რეგულაციები. მალე დანარჩენი სამყარო "იცოდა". მათ დაიწყეს ამ თავშესაფრების დათვალიერება, როგორც მათი საჭიროებების სიცოცხლისუნარიანი გადაწყვეტილებები. ამერიკელებმა, აფრიკელებმა, აზიელებმა და ა.შ., ეს ოფშორული საბანკო ანგარიშები საკმაოდ სასარგებლო აღმოჩნდა მიზეზების უამრავი მიზეზის გამო. საკუთარ ბანკებისგან განსხვავებით, ეს ოფშორული ბანკები რეგულარულად არ ექცეოდა პოლიტიკურ არეულობას ან ეკონომიკურ შეტაკებებს. განათლებულმა ბიზნესმენთა უმეტესობამ იცოდა მათი პოლიტიკური და ფინანსური სტაბილურობისა და აქტივების დაცვის სარგებელი.

ახალი ამბები მედია

ოფშორული ბანკები მედიაში

წლების შემდეგ, ისინი უფრო მეტ გამოყენებას და ამით უფრო თვალსაჩინო გახდნენ. ამასთან, მედიამ უცხოური საბანკო ანგარიშები უსამართლოდ წარმოაჩინა. გარდა ამისა, უფრო დიდი იურისდიქცია ამახინჯებს მათ რეპუტაციას, როგორც კრიმინალური მიწისქვეშა წყაროს. ეს მაღალი საგადასახადო სახელმწიფოები და მაღალი საფასური ბანკები მათ წარმოაჩენენ, როგორც უკანონოდ მოპოვებული აქტივების ნამდვილ თავშესაფარს. ისინი ცდილობენ შეარჩიონ ისინი, როგორც ადგილობრივ ადგილს ფულის გათეთრების სქემებისთვის.

ფულის მომგებიანი ინვესტორები და მეანაბრეები დიდი ხანია ცნობილია, რომ ეს ცრურწმენები არ შეიძლება ჭეშმარიტებისგან შორს ყოფილიყო. მათ იციან, რომ ოფშორული ბანკები შეიძლება საგრძნობლად ეფექტური თავშესაფარია ქონებისთვის; როგორც საყრდენები უსაფრთხო, უსაფრთხო, კონფიდენციალურობის საჭირო სახსრებისთვის. გარდა ამისა, მათ იციან, რომ ამ ბანკებს შეუძლიათ თავიანთი თანხების დაცვა. ანუ, ისინი თავშესაფარს უკეთებენ აქტივებს სამშობლოში სამოქალაქო, ეკონომიკური თუ პოლიტიკური დაპირისპირების საშიშროებისგან. დღეს, ოფშორული ბანკები განაგრძობენ გარიგების დასრულებას. ისინი აგრძელებენ უსაფრთხო, კონფიდენციალური თავშესაფრების უზრუნველყოფას. ისინი უზრუნველყოფენ ლტოლვილებს მათთვის, ვინც არასაკმარისი რეგულირებისა და დაბეგვრის შემთხვევებისგან სახსრების დაცვას ითხოვს.

საერთაშორისო ბანკები

დასკვნა

ბევრმა დისკრიმინაციულმა დეპოზიტერმა ისარგებლა უსაფრთხო, კონფიდენციალური და დაბეგვრის დაბალ გარემოში. ეს არის ის, რაც გთავაზობთ ოფშორულ საბანკო ანგარიშს. მნიშვნელოვანია შეაფასოთ თქვენი მიზნები და განსახილველად ისაუბროთ კომპეტენტურ, გამოცდილ აგენტთან, სანამ არ მოხდება წყალში ჩასვლამდე. ბევრი უდავო სარგებელი მიიღება ოფშორული საბანკო ანგარიშის შექმნით. იზრდება მათი რეპუტაცია დეპოზიტორებსა და ინვესტორებს შორის, სავალდებულო საბანკო ადგილის უზრუნველსაყოფად, რომელიც მოიცავს პასუხისმგებლობისა და კონფიდენციალურობის დაცვას. უფრო მეტიც, ოფშორული ბანკები გააგრძელებენ ამ ძლიერ მიღებულ რეპუტაციას აქტივების დაცვის, გადასახადების შემცირების (თქვენი იურისდიქციიდან გამომდინარე) და სადეპოზიტო საიდუმლოების შესანიშნავი თვისებებით.


<თავი 6

თავი 8>

to-beginning

[1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] [9] [10] [11] [12] [ბონუსი]