אָפשאָר פֿירמע אינפֿאָרמאַציע

רעאַל ענטפֿערס דורך יקספּיריאַנסט פּראָפעססיאָנאַלס

פרעגן פֿראגן וועגן אָפשאָר באַנקינג, געזעלשאַפט פאָרמירונג, אַסעט שוץ און פֿאַרבונדענע טעמעס.

רופן איצט 24 הרס. / טאָג
אויב קאָנסולטאַנץ זענען פאַרנומען, ביטע רופן ווידער.
קסנומקס-קסנומקס-קסנומקס-קסנומקס

די קסנומקס בעסטער סיבות צו עפענען אַ אָפשאָר באַנק חשבון

טשאַפּטער קסנומקס


אָפשאָר אַסעט שוץ

די שפּיץ 5 סיבות פֿאַר אַ אָפשאָר באַנק אקאונט זענען:

  1. צושטעלן אַסעט שוץ פון לאָסוץ
  2. צושטעלן די אַסעטיפיקאַטיאָן אַסעץ
  3. שטארקער באַנקס (זען אונטן פֿאַר דערווייַז)
  4. פאַרמינערן ווולנעראַביליטי
  5. שלום פון גייַסט

אַלע די סיבות זענען די גרונט יסודות פון אַ געזונט פינאַנציעל פּאָרטפעל. עס איז גאָרנישט נייַ וועגן דעם אינפֿאָרמאַציע. אָבער, אָנהייבן צו פּאָר די יקערדיק יסודות פון דיין פערזענלעכע פינאַנצן מיט דעם פּראָצעס-צופרידן קלימאַט. דערנאָך קוק אין די שטאַט פון די וועלט הייַנט. אין דעם ליכט, די 5 הויפּט סיבות וואָס אָפשאָר באַנקינג אַזוי פאָלקס איז פיל מער זינען.

"אויב עס איז איין וואָרט איך ווילן צו לאָזן איר מיט הייַנט, עס ס דאָס ... Glocal." -Natalie Keener פון די פֿילם אַרויף אין די לופט

אָפשאָר באַנקינג טרינקגעלט

Top קסנומקס סיבות פֿאַר אָפשאָר באַנקינג

1. צושטעלן אַססעט פּראַטעקשאַן

יו. עס. האט בלויז 4.4% פון די וועלט 'ס באַפעלקערונג. שאַקינגלי אָבער, עס האט 80% פון די וועלט ס אַדוואָקאַטז און 96% פון אַלע לאָסוץ אין דער וועלט. ווי מיליאַנז פון אמעריקאנער, איר זענט יקספּאָוזד צו די ריזיקירן פון לאָסוץ יעדער טאָג. צום ביישפּיל, איר זענט יקספּאָוזד יעדער מאָל ווען איר באַקומען אין דיין מאַשין און פאָר. יעדער מאָל איר נעמען זיך אַ נייַע קונה, איר קען פּאַטענטשאַלי ויסשטעלן צו די קלאָז פון אַ אַדוואָקאַט. יעדער מאָל עמעצער גייט אַריבער דיין פאַרמאָג, מיט דיין דערלויבעניש אָדער נישט, עס קען צינגל אַ פּאַסקודנע לעגאַל שלאַכט.

האַלטן אין מיינונג, מענטש ביינגז זענען די וואָס שרייבן די געזעצן. עס איז נישט עטלעכע שיין און פּונקט קראַפט אין די הימל. דערמאָנען זיך אויך וועגן די פאַך פון די וואס שרייבן די געזעצן. פּאָליטיסיאַנס. רובֿ פון וועמען זענען חכמים. און אויב זיי שרייַבן די געזעצן, טאָן איר טראַכטן זיי שרייַבן זיי פֿאַר אָדער קעגן נוץ פון זייער אייגן פאַך? וואָס מיר האָבן צו יבערנעמען איז דאָס. די שטייגער פון די געזעצן אין טויווע פון ​​אַ אַדוואָקאַט צו באַקומען זיין הענט אין דיין פּאַקאַץ, נאָר שעמעוודיק פֿאַר ציבור מיוטיישאַן, איז די וועג די לעגיסלאַטורע געשריבן די געזעצן. לאַוומאַקערס האָבן נישט געשריבן די געזעצן מיט "יוישער" ווי די הויפּט קאַוואָנע. מערסט געזעצן זענען בפֿרט געשריבן דורך און פֿאַר די נוץ פון מיטגלידער פון דער לעגאַל פאַך.

בייַשפּיל פון אַססעט פּראַטעקשאַן

בייַשפּיל

מיר האבן אַ אמאל רייך קליענט וואָס איז געווען לעגאַמרע באַטערד דורך אַ סעריע פון ​​לאָסוץ. ער איז געווען א מיטגליד פון דער ראַט פון דירעקטאָרס אין אַ באַנק. איינער פון זיין עמפּלוייז, אין זיין הויפּט געשעפט, רעקאַמענדיד די באַנק צו אַ קונה פון זיין. דער אָנגעשטעלטער פון אונדזער קליענט האט נישט דערמאָנען אַז אונדזער קליענט איז אויך אַ דירעקטאָר פון דער באַנק. ווען די באַנק איז ניט אַנדערש אין די גרונטייגנס קראַך, זיין קונה סוטיד אונדזער קליענט פֿאַר שווינדל.

זיי האָבן אים געראָטן צוליב זיין אומוויכטיגן דורכפאל פון זיין אָנגעשטעלטער אים צו לאָזן וויסן וועגן דעם פאזיציע פון ​​אונדזער קליענט מיט דער באַנק. זיין אינשורענס פאליסי האט אים אפגעזאגט צו פארטיידיקן, ווייל דער פראצעס האט אנטהאלטן דעם ווארט "שווינדל." אָבער, די קאַליפאָרניאַ סאַפּרים קאָורט פּונקט באשטעטיקט אַ משפט פון $ 2 + million קעגן אונדזער קליענט. צומ גליק פֿאַר אים, מיר שטעלן אַן אַסעט שוץ פּלאַן.

נאָך פינף יאָר פון פייטינג, ער אַפּטיד פֿאַר באַנקראָט. ער האט פּונקט שטאלץ שטעלן זיין טאָכטער דורך קאָלעגע און האט געשטיצט זיין פרוי, זון און יילינג מוטער. די אַדוואָקאַט סערוויס ווי באַנקראָט טראַסטי סטרעפּט אים פון אַלץ נישט טייד אַראָפּ. ער האָט אויך געראָטן זיין פרוי, קינדער און מוטער. ער גערעכט זיי פֿאַר קיין שטיצן זיי האָבן באקומען פון אים אין די פריערדיקע פיר יאָר.

יאָ, דער באַנקראָט טראַסטי גערעכט זיין טאָכטער פֿאַר די געלט איר פאטער באַצאָלט איר פֿאַר קאָלעגע, האָוסינג, עסנוואַרג, עטק. ער איז געווען ופגעקאָכט. לעגאַמרע לעבעדיק. איז עס "שיין" אז זיי קענען פערזענליך באשולדיגן זיין טאכטער ​​פאר דעם סכום וואס אירע עלטערן האבן באצאלט פאר איר חינוך? אפֿשר די רעכט קשיא איז, "וואָס ינקריסאַז די שאַנסן אַז אַדוואָקאַטעס באַקומען זייער הענט אין קעשענע פון ​​עמעצער?" אויב איר פרעגן די קשיא, איר וועט אָפט זאָגן ווי די געזעץ איז געשריבן. טאַקע, דורך דעם וועג, דער אַדוואָקאַט אַקטינג ווי באַנקראָט טראַסטי, האָט באַקומען 1/3 פון די צעלאָזן.

סטראַכירונג

טאָן ניט פאַרלאָזנ אויף פאַרזיכערונג

די אויסנעמען געשריבן אין הייַנט ס פּאַלאַסיז זענען גלייך ווי די פייַן דרוקן פון אַ לעקעכל און באַשטימען סקאַם. מיר האָבן דאָס ריפּיטידלי געזען ווען קלייאַנץ רופן מיט נעבעכדיק מעשיות. אַטטאָרנייס קענען אָפט זאַמלען דריי מאָל די שעדיקן פּלוס אַדוואָקאַט פיז. זיי קענען טאָן דאָס אויב זיי קענען איבערצייגן אַ ריכטער פון ראָבין כוד אַז עס איז געווען אַן ינקלינג פון שווינדל. ווי אַ רעזולטאַט, זיי וועלן אָפט וואַרפן אַ שורה אָדער צוויי וועגן שווינדל אין דעם פּראָצעס, לאַדזשיטאַמאַט אָדער נישט.

אַזוי, ראַגאַרדלאַס פון דיין פאַך, אַ זיכערקייט איז דאָס. פּלאַנירן אויף אַנסערטאַנטי ווען עס קומט צו וואָס וועט סו איר ווייַטער. עפֿענען אַן אָפשאָר חשבון. האַלטן די חשבון אין אַ אַסעט שוץ צוטרוי אָדער פירמע. דער קאָמבינאַציע קען צושטעלן אַ וועג צו אָנדענק-געלט. איר קענען שלאָפן סאַונדלי בייַ נאַכט ווייַל די טערביאַלאַנט לעגאַל לאַנדשאַפט וועט נישט ווירקן איר.

דיווערסאַפיי אַסעץ

2. אַססעט דייווערסאַפאַקיישאַן

וואָס אויב עמעצער סאָסיז איר און דער פּראָצעס פריי פריזיז אַלע דיין יו. עס. באַנק אַקאַונץ? וואָס געלט וואָלט איר נוצן צו באַשיצן זיך? ווי וואָלט איר באַצאָלן דיין ביללס? מיר האָבן אַ מיטאַרבעטער פון דער פירמע וואָס איז אַ קאַנטראַקטער. פון די בלוי, אַ שטאַט אַגענטור געקומען און ערעסטיד אים און זעקס פון זיין עמפּלוייז. דערנאָך זיי פראָזע אַלע זיין באַנק אַקאַונץ; אַלע פֿאַר הילעל פון פאַרגיטיקונג פאַרזיכערונג פֿאַר מינערווערטיק טוערס. זיי ממש האָבן ניט געדאַנק זיי האבן געטאן עפּעס פאַלש.

ער האט געמאכט מיליאַנז פון דאָללאַרס פּער יאָר. אָבער, ער האט נישט אפילו האָבן גרייט אַקסעס צו די געלט צו בייל זיך. דאָך ער האט נישט אפילו האָבן די רעסורסן צו דינגען אַן אַדוואָקאַט צו פאַרטיידיקן אים. יו. עס. ריכטער האָבן נישט די אויטאָריטעט צו שטעלן די באַלדיק קלאַמפּס אויף געלט אין אַקאַונץ אין אנדערע לענדער. דאָס איז ספּעציעל דער פאַל אויב די באַנק האט נישט קאָראַספּאַנדינג יו. עס. צווייגן; מער אַזוי אויב עס איז געהעריק אָפשאָר צוטרוי.

אויב איר האָבן עטלעכע געלט אָפשאָר גיט מאַכט צו פאַרמייַדן עמעצער פון סקוויזינג איר דורך די גראָבער פינגער. דאָס קען העלפֿן צו פאַרמייַדן אַ לעגאַל פייַנט אָדער אָווועריזאַס באַאַמטער צו פאָלסלי באַשולדיקן איר. אָן דעם פאַרטיידיקונג, זיי קען פּלוצלינג ציען די דיוואַן פון איר אונטער איר און געצווונגען איר צו פאַלן אין זייער רחמנות. דאָס שטעלט איר אין קאָנטראָל און העלפּס צו האַלטן איר אין דיין שאָפער אַוועק דיין אייגענע שווער-ערנד געלט.

ינוועסטמענט אָפּציעס

נאָך ינוועסטמענט אָפּציעס

אויף אן אנדער טאָן, איר קען זיין פאָרויס פון די פינאַנציעל ויסבייג. איר זענט מסתּמא אויב איר זוכט פֿאַר ינוועסמאַנט אַלטערנאַטיוועס און בעסער וועגן צו פירן דיין געלט. און אָפט מער אָפט איר קענט נייע טשאַנאַלז ווי: CNN, MSNBC, Fox, Bloomberg אָדער YouTube. איר קענט זען זיי צו האַלטן זיך מיט די עקאָנאָמיש טרענדס און די שטאַט פון די אַקציעס מאַרק.

הויפּט פינאַנציעל פּלייַערס אַזאַ ווי Warren Buffett, George Soros, און Dr. Michael בורי (גרינדער פון Scion Capital, LLC) זענען געווען אַ ביסל פון די בלויז פּרידיקטערז פון די 2008 יו. עס. האָוסינג דורכפאַל. זיי האָבן אויסגעדריקט וואָרנינגז פֿאַר דער ווייַטער גרויס דעפּרעסיע און ייַנבראָך פון די יו. עס. דאָלאַר. דערווייַל זיי זאָגן עס איז לומינג, אָבער זיי טאָן ניט וויסן ווען.

איר קען שוין וויסן אַז בופפעטט און סאָראָס האָבן גענומען געלט געלט אמעריקאנער באַנקס פֿאַר אַ נומער פון יאָרן. די ינוועסמאַנט באַנקערס האָבן נישט געלערנט פיל פון די גריד און שווינדל זיי דורכגעקאָכט אויף די אמעריקאנער מענטשן. דערצו, זיי וועלן דערוואַרטן נאָך פינאַנציעל ביילאַוט. דאָס מאָל עס קען זיין טאָן זיין אַ בייל דורך די יו. עס. רעגירונג ווייַל די יו. עס. רעגירונג קען האָבן ניט גענוג געלט צו געבן.

אַמעריקע איז די מדינה מיט די מערסט כויוו אויף דעם פּלאַנעט. די כויוו פיגור איז די העכסטן אלץ אַקיומיאַלייטיד דורך קיין לאַנד אין דער געשיכטע פון ​​דער וועלט. אין פאַקט, עס זענען וועבסיטעס ווו איר קענען שפּור די יו. עס. כויוו אין פאַקטיש צייַט. עקספּערץ פאָרויסזאָגן אַז די סומע פון ​​געלט קען נישט אפילו זיין באַצאָלט צוריק אין 40 יאָרן. רובֿ פון אונדז מוזן פּנים די ניכטער פאַקט אַז מיר פעלן אַן יסדאַ טריידינג אַגרעעמענט אַזוי מיר קענען באַקומען די סיקריץ פון די גרויס יינגלעך. דעריבער, דער בעסטער בעסטער זאַך וואָס די מנוחה פון אונדז קענען טאָן איז צו באַשיצן זייער געלט אין אַן אָפשאָר חשבון.

סטראָנגעסט אָפשאָר באַנקס

3. סאָונדער באַנקינג סיסטעמס

On Global Financeדי מערסט לעצטע באַריכט, גערופֿן "די וועלט 'ס 50 סאַפעסט באַנקס," קיין גרויס-נאָמען יו. עס. באזירט באַנקס אפילו געמאכט די רשימה, נישט איינער. פֿון די 50 באַנקס, די פאַרייניקטע שטאַטן בלויז דריי אויף דער רשימה. דריי קליינע אַגריקולטור-באזירט באַנקס באזירט אויף # 30, #45 און #50 געווען די בלויז באַנקס וואָס יו. עס. עס איז אַ פראַזע וואָס איז גענוצט אין קאָמבינאַציע מיט די גרויס יו. עס. באַנקס צו דיסקרייבז די ימפּענדינג פאַרמישפּעטן וואָס איז פאָרויסזאָגן צו פּאַסירן: צו גרויס צו פאַרלאָזן. דאָס קען נישט זיין ווייטער פון דעם אמת.

אַמאָל די באַנקס אָנהייבן צו ווערן ינסאַלוואַנט (נישט קענען צו באַצאָלן דעץ) רעכט צו די רילאַקאַסלי הויך כויוו און בעינג ערגעץ צו ווענדן דעם צייַט פֿאַר אַ רעגירונג ביילאַוט, די געלט אין דיין ינוועסטמאַנץ וועט זיין פאַרפאַלן. ניטאָ.

די באַנקס וועלן נוצן דיין סייווינגז צו צאָלן זייער כויוו. פּונקט ווי וואָס לעצטנס געטראפן אין גריכנלאנד, די באַנקס וועט פאַרמאַכן. דערנאָך, איר וועט נישט קענען צו נעמען געלט פון די אַטם ווייַל עס וועט זיין קיין געלט לינקס. מען קען מיסטאָמע זאָגן, "יאָ, אָבער וואָס אויב איך שטעלן מיין געלט איבער יאָ, און די זעלבע זאַך כאַפּאַנז?"

דאָס איז ווו מיר קומען אין. מיר פאָרשן די סטראָנגעסט, סייפאַסט באַנקס אין דער וועלט און מאַכן רובֿ רעקאַמאַנדיישאַנז באזירט אויף זייער עקאָנאָמיש דאַטן. באַנקס טאָן ניט נאָר שפּרינגען פון דער רשימה פון "סאַפעסט אין דער וועלט" צו ינסאַלוואַנסי אין אַ נאַנאָוסעקאַנד. אָבער וואָס אויב איינער האלט אַ מאַזל אין באַנק ניט אויף דער "סייפאַסט" רשימה? וואָס אויב די באַנק איז אין די מערסט אין-כויוו לאַנד אין דער וועלט? איצט, דאָס איז אַ סיבה פֿאַר פאַקטיש דייַגע.

בעסטער אָפשאָר אַקאַונט פאלם ביימער

געפאַר פאָרויס: נעמען קאָווער אָפשאָר

פילע הויפּט פינאַנציעל פּלייַערס און יקאַנאַמיס וואָרענען אַז די דאָלאַר קאַלאַפּסיז. דעם ייַנבראָך איז רעכט צו דער אַסטראָנאָמיקאַל סומע פון ​​כויוו, די ציען פון ייל פּרייסאַז אויף אונדזער עקאנאמיע און די ינפלאַציע טעמפּאָ. לויט Thomas Metcalf, עקאָנאָמיסט, stockbroker און קאַנטריביוטינג שרייַבער פֿאַר די אָנליין פינאַנצן וועבזייַטל, Zacks, "די פעדעראלע רעסערווע ס ציל קורס פֿאַר ינפלאַציע איז קסנומקס פּראָצענט. ווען ינפלאַציע געפאלן אונטער זייַן ציל און געוויזן קיין וואונדער פון פּיקינג אַרויף, די פעדעראלע רעסערווע און פילע עקאָנאָמיסץ אויסגעדריקט ערנסט זאָרג. מיט דער קורס פון ינפלאַציע פאַלינג, איר קענען נישט העלפן אָבער פרעגן וואָס כאַפּאַנז אויב עס טראפנס ונטער נול. וואָס איז אַן אינטערעס?

שטעלן דיין געלט אין אַ סאַפער האַווען, וואָס איז נישט אין אַ גרויס, יו. עס. באַנק און נישט אַ יו. עס. לאַגער מעקלער, אָפט טייגט ענג צו יו. עס. באַנקס. דיווערסאַפיי אַ טייל פון דיין ינוועסטמאַנץ אין אַ זיכער, לעגאַל, אָפשאָר חשבון אין איינער פון די סאַפעסט באַנקס אויף דער וועלט.

רעסאָרט

4. דיקריסט וואַלנעראַביליטי

קיינמאָל שטעלן אַלע דיין עגגס אין איין קאָרב. אויב איר טאָן דאָס, איר פאַרגרעסערן דיין גיכער פון לוזינג דיין געלט און ינוועסטמאַנץ באטייטיק. אַזוי, אויב איר זענט אין אַ פאַך ווו איר קען זיין סאַקאַמד אין קיין צייט, עס איז אַ גוטע געדאַנק צו אַריבערפירן עטלעכע אַסעץ צו אַ זיכער פּלאַץ ווו זיי קענען נישט זיין פארבונדן צו איר. אויב איר זענט כאַסענע געהאַט, אויב איר זענט איין און האָט אַ משפּחה אָדער איר זענט נאָר אַ פּראָגרעסיוו דענקער, פּאַטינג געלט אָפשאָר איז אַ זייער קלוג וועג צו מינאַמייז דיין פינאַנציעל וואַלנעראַביליטי.

טאקע, מיר ליבע און זאָרגן פֿאַר אונדזער משפּחה מיטגלידער. אָבער, דאָס טוט נישט מיינען אַז מיר דאַרפֿן צו נוצן אונדזער ירושה צו צאָלן אַוועק אַלע זייער דעץ אַמאָל זיי פאָרן אויף. די סערווייווינג משפּחה מיטגלידער זענען פאַראַנטוואָרטלעך פֿאַר צאָלונג פֿאַר די פאַרשטאָרבן ליב געהאט-כויוו מיט די אַסעץ פון די פאַרשטאָרבן. אַלאַקייטינג משפּחה געלט אין אַ אָפשאָר חשבון, וואָס איז געהאלטן דורך אַן אָפשאָר צוטרוי, קענען פאַרטיידיקן דיין בערטרייט פון ווערן אפגעווישט נאָך דעם טויט פון אַ ליב געהאט איינער.

שלום פון מיינד

5. שלום פון מיינונג

דו זאלסט נישט גיין אַראָפּ מיט אַ סינגקינג שיף.

דאָוג קאַסיי, פינאַנציעל מחבר און פריי-מאַרק עקאָנאָמיסט געמאכט די שאַרף פּאַראַלעל צווישן די (פאַלן פון די) יו. עס. און די פאַלן פון די רוימישע אימפעריע. Casey said, "מיר קענען ניט ויסמיידן די צווייטע געזעץ פון טהערמאָדינאַמיקס, וואָס האלט אַז ענטראָפּי קאַנגקערז אַלץ און אַז איבער צייַט אַלע סיסטעמס צעשטערן און ווינט אַראָפּ. און אַז די מער קאָמפּליצירט אַ סיסטעם ווערט, די מער ענערגיע עס נעמט צו טייַנען עס. די גרעסערע און מער קאָמפּליצירט, ינטערקאַנעקטיד, און ינטערדעפּענדענט עס ווערט, די מער פּראָנע עס איז צו ברייקדאַון און קאַטאַסטראָפיק דורכפאַל. אַז כולל מדינות און סיוואַליזיישאַנז. "

אָדער, מיר קענען ציטירן די באַרימט מוזיק גרופּע, בלוט, סוועט און טרערן, "וואָס גייט אַרויף מוזן קומען אַראָפּ."

גלאָקאַל

גלאבאלע + לאקאלע = “גלאָקאַל”

עס איז אַ 2009 פֿילם סטאַרינג דזשאָרדזש קלאָאָניי, טייטאַלד אַרויף אין די לופט. אין דעם, אַ יונג, אַמביציעס, גאָוגהטער, נאַטאַליע קינער, פּלייַעד דורך אננא קענדריקק, דערמאנט דעם טערמין "גלאָקאַל." אננא ס זקנים, אַרייַנגערעכנט הער קלאָאָניי, זענען פּערפּלעקסט דורך דעם טערמין. אננא האָט דערנאָך דערקלערט אז "גלאָקאל" איז א נייע טערמינאלאגיע, וואָס איז גענוצט צו באשרייבן די צונויפגיסן פון ביידע די גלאבאלע און לאקאלע מאַרק.

גלאָקאַל דעמאַנסטרייץ אַז די וועלט איז קלענערער רעכט צו טעכנאָלאָגיע, פֿרייַ האַנדל און קוילעלדיק געשעפט אַקומען. אָדער שפּרינגען אויף די פור און יקספּאַנד דיין כערייזאַנז, אָדער באַקומען לינקס הינטער. ווייל אַ גלאָקאַל מינדסעט אין דעם טאָג און עלטער איז ניט קאַטינג ברעג ענימאָר-עס איז נייטיק. אָפשאָר באַנקינג גיט זייער וויכטיק און געזונט וועגן וואָס איר קענען פאַרגרעסערן דיין ינוועסמאַנט כערייזאַנז.

די יו. עס. באַנקינג אינסטיטוציעס האָבן שוין פיל צו פיל טריקערי, שווינדל, מאַניפּיאַליישאַן און גנבים. דער זעלביקער איז אמת פֿאַר די אַקציעס מאַרק פּלייַערס און די פעדעראלע רעסערווע. מיר זענען פייסינג אַ קאָמבינאַציע פון ​​די אַבאָנעמענטיאָנאַל פינאַנציעל ישוז ביידע דינער און גלאָוקאַלי. דאָס מאכט עס די שליימעסדיק שטורעם פֿאַר אן אנדער פינאַנציעל ייַנבראָך.

רופן דעם נומער אָדער גאַנץ אָנפרעג פאָרעם אויף דעם בלאַט פֿאַר שטיצן און הילף. טאָן דיין אייגענע פאָרשונג. טראַכטן פֿאַר זיך און טראַכטן אַרויס די קאַסטן - און - טראַכטן אַרויס די מדינה. דו זאלסט נישט ווערן אַ קאָרבן פון די יו. עס. באַנקינג סיסטעם. דיווערסאַפיי און האַלטן עטלעכע פון ​​דיין געלט אין אַ אָפשאָר באַנק אקאונט.


<צו קאַפּיטל 1

צו קאַפּיטל 3>

צו-אָנהייב

[קסנומקס] [קסנומקס] [קסנומקס] [קסנומקס] [קסנומקס] [קסנומקס] [קסנומקס] [קסנומקס] [קסנומקס] [קסנומקס] [קסנומקס] [קסנומקס] [באָנוס]