ოფშორული კომპანიის ინფორმაცია

ნამდვილი პასუხები გამოცდილი პროფესიონალების მიერ

დასვით შეკითხვები ოფშორული საბანკო, კომპანიის ფორმირების, აქტივების დაცვისა და მასთან დაკავშირებული საკითხების შესახებ.

დარეკეთ ახლა 24 საათში
თუ კონსულტანტები დაკავებულნი არიან, გთხოვთ დარეკოთ.
1-800-959-8819

შვეიცარიის ბანკი

თავი 12


შვეიცარიის საბანკო

შვეიცარიის ბანკი დიდი ხანია ასოცირდება პროფესიონალურ, ფრთხილ, უსაფრთხო საბანკო საქმესთან. ეს არის იურისდიქცია, რომელიც ცნობილია თავისი ნეიტრალიტეტით და საბანკო კონფიდენციალურობის პრინციპების დაცვით. ფიზიკური პირები, როგორც წესი, შვეიცარიის ბანკებს მიმართავენ ორი მიზეზის გამო. პირველი, ბევრი ცდილობს დაიცვას მნიშვნელოვანი აქტივები საზოგადოებრივი კონტროლისგან. მეორე, რიგი პირები მიმართავენ შვეიცარიას მძიმე დაბეგვრის ტვირთის შესამსუბუქებლად. ორივე ჯგუფი ტრადიციულად სარგებლობდა შვეიცარიის ბანკის კონსორციუმზე, როგორც ძალიან მიმზიდველ ვარიანტად.

და ეს სერვისები ახალი არაფერია. შვეიცარიის საბანკო ანგარიშები ათწლეულების განმავლობაში ლიდერობდა საერთაშორისო საბანკო საქმეში. ეს მცირეწილად დამსახურებაა პოლიტიკური არეულობებისა და სამოქალაქო დაპირისპირების მთელ მსოფლიოში. ისინი ფაქტობრივად ასობით წლის განმავლობაში ლიდერები იყვნენ ფინანსური უსაფრთხოებისა და სტაბილურობის თვალსაზრისით. სინამდვილეში, მსოფლიო ამის მოწმე იყო ლუი XIV- ის დროიდან. გარდა ამისა, იგი გაგრძელდა საფრანგეთის რევოლუციის წინა დღეებში და ორივე მსოფლიო ომის განმავლობაში. აქტივებისა და კაპიტალის დაცვა არაადამიანური დაბეგვრისგან ან აღკვეთის მიზნით მმართველობებისაგან იყო საერთო თემა. შესაბამისად, გამჭრიახი მეანაბრე შვეიცარიას ელოდა, რათა უზრუნველყო ეს მომსახურება.

იმის მიზეზი, რომ შვეიცარიის საბანკო საქმემ განავითარა ეს საქებარი ოფშორული საბანკო რეპუტაცია ესაა. მისი პოპულარობა აშკარად ემყარება იმ ფაქტს, რომ შვეიცარიაში მოქმედებს ძალიან დახვეწილი კანონმდებლობა და რეგულაციები. საკანონმდებლო ორგანო თავის ბანკებს კარნახობს სპეციფიკურ პარამეტრებს. უფრო მეტიც, ისინი მხარს უჭერენ მის უცხოურ ანაბარზე განთავსებულ ანგარიშებს, სადაც ეს შესაძლებელია. ამ რეპუტაციის კიდევ უფრო განმტკიცება ის არის, რომ შვეიცარიის ბანკები გვთავაზობენ უპრეცედენტო პროფესიონალიზმს. უფრო მეტიც, ისინი წარმოაჩენენ სრულ საიმედოობას მსოფლიოში სავარაუდოდ ყველაზე სტაბილურ საბანკო გარემოში.

შვეიცარიის ბანკის ისტორია

შვეიცარიის საბანკო საქმის ისტორია

თანამედროვე შვეიცარიის საბანკო კონფიდენციალურობამ შეიძლება წარმოშვას შვეიცარიის საბანკო საქმის 1934 წლის კანონი. მათმა მთავრობამ კანონი დიდ ნაწილში მიიღო, იმის გამო, რომ გერმანიის ნაცისტური საფრთხე ემუქრება და საფრანგეთში პოლიტიკური არეულობაა. ორივე სუბიექტი ცდილობდა ზეწოლა მოეხდინა შვეიცარიის ბანკებზე, რომ გამჟღავნებულიყო ინფორმაცია მეანაბრეთა შესახებ "სახელმწიფოს სიკეთის" სახელით.

შვეიცარიელებმა უპასუხეს საბანკო შესახებ 1934 წლის კანონით. ამ კანონში ძირითადად მოცემულია ანგარიშების კონფიდენციალურობის წესები. ის ასევე იძლეოდა იურიდიულ საფუძველს ასეთი. დაბოლოს, იგი ითვალისწინებს სისხლისსამართლებრივ ჯარიმებს მათგან, ვინც ძირს უთხრის მეანაბრის ანგარიშების კონფიდენციალურობას. ამან გამოიწვია არსებული ვითარება, რომელიც ძირითადად (და მარტივად რომ ვთქვათ აქ) წესებსა და რეგულაციებს მოქნილად უწოდებს. ეს არის დეპოზიტისა და გარიგების კონფიდენციალურობის, ან მეანაბრეების ან ანგარიშების პირადობის დაცვა. ისინი საბანკო ისტორიას მსუბუქად არ თმობენ. უნდა არსებობდეს არსებითი სისხლის სამართლის ბრალდება, სანამ სამთავრობო სააგენტო, განსაკუთრებით უცხოური, შეძლებს ამ საიდუმლოების ფარის გახვრეტას.

შვეიცარიის ბანკის დაბეგვრა

საგადასახადო

გადასახადებისგან თავის არიდების ბრალდებაც კი არ იქნებოდა საკმარისი შვეიცარიული ბანკის კონფიდენციალურობის რეგულაციების გადასაჭრელად. ბრალდება შვეიცარიაში არ არის საკმარისად სერიოზული დანაშაული, რაც გადაცდომის მეტი არაფერია. რა თქმა უნდა, საკმარისი არ არის მისი წესების კომპრომისზე წასვლა. ბრალდება სერიოზული ხასიათის უნდა იყოს, რათა შვეიცარიულმა ბანკმა განიხილოს მისი წესების კომპრომეტირებაც კი. ამის შემდეგ, ჩვენ გირჩევთ გადასახადების დაცვას თქვენი საცხოვრებელი და / ან მოქალაქეობის იურისდიქციის შესაბამისად.

ყველაზე მეტი შეფასებით ან ზომებით, შვეიცარიის ბანკები ფლობენ მთელი ფულის მესამედს ოფშორული ანგარიშები. ოფშორების, იურისდიქციების დიდი რაოდენობის გათვალისწინებით, ეს შესანიშნავი მაჩვენებელია. შვეიცარიის ბანკები დაახლოებით $ 2 ტრილიონი აშშ დოლარს ფლობენ, ამას დე ფაქტო განცხადება წარმოადგენს. ამრიგად, შვეიცარია კვლავ აბსოლუტური სტანდარტია, როდესაც საქმე ეხება სტაბილური, კონფიდენციალური საბანკო გარემოს შექმნას.

მომხმარებლის სახელი პაროლი

დანომრილი შვეიცარიის საბანკო ანგარიშები

ეგზოტიკური ჟღერადობით "დანომრილი საბანკო ანგარიში" სხვა არაფერია, თუ არა ნომერი, რომელიც იდენტიფიცირებულია ნომრით. ნომერი, ვიდრე მეანაბრის სახელი, განსაზღვრავს ანგარიშს. შვეიცარიის ბანკები ადგენენ სტანდარტებს საიდუმლოება მათი დანომრილი ანგარიშებით. ასეც რომ იყოს, დანომრილ ანგარიშთან უნდა იყოს დაკავშირებული ფაქტობრივად დასახელებული პირი. მაგრამ ბანკი მჭიდროდ ფლობს პირადობას. ამის შესახებ უცნობია საბანკო საქმის რამდენიმე მაღალჩინოსნისთვის შვეიცარიის ბანკში, რომელშიც ის იმართება.

ეს ანგარიშები აშკარად იძლევა კონფიდენციალურობის კიდევ უფრო ღრმა დონეს. ისინი შეიძლება საკმაოდ სასარგებლო იყოს, მაგალითად, მსხვილი შენაძენის ზღვარზე მყოფი კორპორაციის ან ცნობილი სუბიექტისთვის. შეიძლება არსებობდეს გარიგებები, სადაც მას სჭირდება აქტივების შეგროვება, კონკურენტების, მედიის ან სხვა პოტენციურად მტრული ობიექტების გაფრთხილების გარეშე. ერთი რამ ცხადი უნდა იყოს ზემოთ მოცემული კითხვიდან. თუნდაც დანომრილი შვეიცარიის საბანკო ანგარიშით, ბანკი ვერასოდეს დაარწმუნებს აბსოლუტურ ანონიმურობას; განსაკუთრებით სისხლის სამართლის საქმეებში. მაგრამ შვეიცარიის დანომრილი ანგარიში ისეთივე ახლოსაა, როგორც ანგარიშს შეუძლია მიიღოს სრული შეხედულებისამებრ.

ციურიხის

შვეიცარიის საბანკო საქმე დღეს

ზოგიერთი ხანდაზმული ინსტიტუტი შეიძლება გახმა და მოკვდეს ტექნოლოგიების შეცვლით. შეიძლება არსებობდეს ტექნიკა, რომელიც მოძველებულია მათი დანიშნულებით ან მეთოდოლოგიით. ეს აბსოლუტურად არ ხდება შვეიცარიის საბანკო ინსტიტუტის შემთხვევაში. შვეიცარიის საბანკო საქმე სწრაფად მოერგო, როგორც თანამედროვე ტექნოლოგიების მიერ მოქცეული ტექნოლოგიური ტემპის საპასუხოდ. ელექტრონული სახსრების გადარიცხვებიდან, მეგაბიტიანი დაშიფვრის უსაფრთხოების ტექნოლოგიებით დამთავრებული, შვეიცარიის ბანკები თანამედროვე საბანკო პრაქტიკის სათავეში დგანან. ძირითადად აღარ არის რთული ხელმოწერის ბარათები და საქმიანი შეხვედრები. ისინი ახლა ასე ნელა ინაცვლებენ ელექტრონული ხელმოწერებით და ინტერნეტით აქტივების "მავთულის" გადაცემით. საგადასახადო თამაშის შესაბამისობა დღეს. მოქმედებს ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის საერთაშორისო სტანდარტები, რომ კარგი ბიჭები და ცუდი ბიჭები იყვნენ გარეთ.

ფატაკა

ფატაკა

აშშ – ში უცხოური ანგარიშის გადასახადის შესაბამისობის შესახებ კანონის (FATCA) ამოქმედებისთანავე, ბანკებმა, რომელთაც სურთ აშშ – ს ვალუტის გადაცემა, უნდა უზრუნველყონ გადასახადების გამჭვირვალობა აშშ – ს ანგარიშის მფლობელებისთვის. აშშ-ს კონგრესმა კანონმდებლობა მიიღო 18 წლის 2010 მარტს (26 USC § 6038D) და გააფართოვა 31 წლის 2012 დეკემბერს (26 USC §§ 1471-1474). მიზანი იყო საერთაშორისო გადასახადების შეგროვების განხორციელება. Texas A&M– ს მიერ ჩატარებულმა კვლევამ დაასკვნა, რომ აქტი შექმნის $ 2.5 მილიარდ დოლარზე ნაკლებ შემოსავალს 11 წლის განმავლობაში. (ეს ეწინააღმდეგება კონგრესის 8.7 მილიარდი დოლარის თავდაპირველ შეფასებას იმავე პერიოდში.) Forbes- ის მოხსენებაში ნათქვამია, რომ ამ წლების განმავლობაში FATCA- ს აღსრულება საჭიროა 8 მილიარდი დოლარი.

შესაბამისობის მაღალი ღირებულების შედეგად, ბევრმა შვეიცარიულმა ბანკმა გადაწყვიტა აშშ-ში დაფუძნებული კლიენტების მიღება. ამასთან, შვეიცარიაში რამდენიმე ბანკია, რომლებიც აშშ-ს კლიენტებს იღებენ. ამ ღირებულების ანაზღაურების მიზნით, ბანკებს, რომლებიც ღებულობენ ამერიკელებს, მინიმალური სადეპოზიტო მოთხოვნები აქვთ $ 250,000 – დან 1 მილიონ აშშ დოლარამდე.

ინვესტიციის პარამეტრები

საინვესტიციო მომსახურება

დღეს შვეიცარიის ბანკები ასევე ასრულებენ ინვესტიციის სახლების როლს. მათ დასაქმებული აქვთ ფულის მენეჯერები. აქ არის აქციების, ობლიგაციების, ორმხრივი ფონდების და ძვირფასი ლითონების ონლაინ ვაჭრობის ვარიანტები. გარდა ამისა, შეგიძლიათ გქონდეთ მომზადებული ფინანსური მრჩეველი, რომელიც გააკონტროლებს თქვენს პორტფელს.

საბანკო საიდუმლოება შვეიცარია

დასკვნა

აშკარა უნდა იყოს, რომ შვეიცარიის ბანკები აგრძელებენ რეალურ სამყაროში, მისაღწევი გადაწყვეტილებების მიღწევას იმ მრავალ საკითხზე, რომელთა წინაშეც დგას წარმატებული ბიზნესმენი ან ქალი; განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც საქმე ეხება მათი ლიკვიდური აქტივების დაცვას. იქნება ეს დაცვა ზედმეტი რეგულირებისგან, პოლიტიკური არეულობა, ეკონომიკური გაურკვევლობა, ან თუნდაც დავის ყოფილი მეუღლე, შვეიცარიის საბანკო ანგარიში შეიძლება იყოს მხოლოდ ის გამოსავალი, რომელსაც ეძებდით.


<To chapter 11

ბონუსების თავში>

დასაწყისამდე

[1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] [9] [10] [11] [12] [ბონუსი]

ბოლოს განახლდა 30 წლის 2019 ოქტომბერს