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Banco suíço

Capítulo 12


Banco suíço

Banco suíço há muito tempo é associado a serviços bancários profissionais, discretos e seguros. É uma jurisdição reconhecida por sua neutralidade e adesão aos princípios de sigilo bancário. As pessoas geralmente procuram os bancos suíços por dois motivos. Em primeiro lugar, muitos buscam proteger ativos substanciais do escrutínio público. Em segundo lugar, vários indivíduos recorrem à Suíça para aliviar o fardo de impostos pesados. Ambos os grupos tradicionalmente olham para o consórcio do Banco Suíço como uma opção muito atraente.

E esses serviços não são novidade. As contas em bancos suíços são líderes em serviços bancários internacionais há décadas. Isso se deve em grande parte aos distúrbios políticos e conflitos civis em todo o mundo. Eles são líderes em segurança e estabilidade financeira há literalmente centenas de anos. Na verdade, o mundo testemunhou isso desde os dias de Luís XIV. Além disso, continuou até os dias anteriores à Revolução Francesa e durante as duas guerras mundiais. Proteger ativos e capital de impostos inconvenientes ou governos supressivos era o fio condutor. Assim, o exigente depositante procurou a Suíça para fornecer esses serviços.

A razão pela qual o banco suíço desenvolveu este louvável banca offshore reputação é essa. Sua proeminência é baseada diretamente no fato de que a Suíça possui uma legislação e regulamentos muito sofisticados em vigor. A legislatura dita parâmetros específicos para seus bancos. Além disso, eles favorecem a segurança e a confidencialidade de suas contas de depósito no exterior, sempre que possível. Para reforçar ainda mais essa reputação, os bancos suíços oferecem um profissionalismo sem precedentes. Além disso, eles demonstram total confiabilidade em provavelmente o ambiente bancário mais estável do mundo.

História do Banco da Suíça

História do Banco Suíço

A confidencialidade do banco suíço dos dias modernos pode ter suas origens na Lei Bancária Suíça de 1934. Seu governo promulgou a lei em grande parte por causa da ameaça nazista alemã iminente e da turbulência política na França. Ambas as entidades tentaram pressionar os bancos suíços a divulgar informações do depositante em nome do "bem do estado".

Os suíços responderam com a Lei Bancária de 1934. Essa lei basicamente delineou as regras de confidencialidade de contas. Também forneceu uma base jurídica para tal. Por fim, previa sanções penais para aqueles que violassem o sigilo das contas dos depositantes. Isso resultou na situação atual que basicamente (e simplesmente colocado aqui) mantém as regras e regulamentos como inflexíveis. Ou seja, com relação ao depósito e à confidencialidade da transação e às identidades dos depositantes ou da conta. Eles não abrem mão de histórias bancárias levianamente. Deve haver uma alegação criminal substancial antes que uma agência governamental, especialmente estrangeira, possa romper esse escudo de confidencialidade.

Tributação de bancos suíços

Tributação

Mesmo uma acusação de evasão fiscal dificilmente seria suficiente para romper as regras de confidencialidade de um banco suíço. A acusação simplesmente não é uma ofensa séria o suficiente na Suíça, correspondendo a nada mais do que uma contravenção. Certamente não é suficiente comprometer suas regras. A acusação deve ser de natureza grave para que um banco suíço sequer considere transigir em suas regras. Dito isso, recomendamos a conformidade fiscal com sua jurisdição de residência e / ou cidadania.

Pela maioria das estimativas ou medidas, os bancos suíços detêm um terço de todo o dinheiro mantido em contas offshore. Considerando o grande número de offshore, jurisdições paraíso existentes, este é um número notável. Os bancos suíços detêm cerca de US $ 2 trilhões nos EUA, mais é uma declaração de fato. Portanto, a Suíça ainda é o padrão absoluto quando se trata de fornecer um ambiente bancário estável e confidencial.

usuário senha

Contas bancárias numeradas na Suíça

A “conta bancária numerada” que soa exótica nada mais é do que uma conta identificada por um número. Um número, em vez do nome do depositante, identifica a conta. Os bancos suíços definem os padrões para sigilo com suas contas numeradas. Mesmo assim, deve haver uma pessoa identificada real vinculada a uma conta numerada. Mas o banco detém de perto a identidade. É sem o conhecimento de apenas alguns funcionários bancários seniores do banco suíço em que está detido.

Essas contas obviamente fornecem um nível ainda mais profundo de confidencialidade. Eles podem ser bastante úteis, por exemplo, para uma empresa ou entidade famosa que está prestes a fazer uma grande aquisição. Pode haver transações em que seja necessário acumular ativos sem alertar os concorrentes, a mídia ou outras entidades potencialmente hostis. Uma coisa deve ficar óbvia com a leitura acima. Mesmo com uma conta bancária suíça numerada, um banco nunca pode garantir o anonimato absoluto; especialmente em questões criminais. Mas a conta com numeração suíça é o mais próximo que uma conta pode chegar ao critério completo.

Zurique

Swiss Banking Hoje

Algumas instituições mais antigas podem murchar e morrer com a mudança das tecnologias. Pode haver técnicas que tornem obsoleto seu propósito ou metodologia. Este não é absolutamente o caso da instituição bancária suíça. O sistema bancário suíço se adaptou rapidamente em resposta ao turbilhão do ritmo tecnológico estabelecido pelo mundo de hoje. De transferências eletrônicas de fundos a tecnologias de segurança de criptografia de megabits, os bancos suíços estão na vanguarda da prática bancária moderna. Quase se foram os dias dos cartões de assinatura rígidos e das reuniões de caso em mãos. Eles agora são substituídos cada vez mais por assinaturas eletrônicas e transferências de ativos “a cabo” baseadas na Internet. Imposto conformidade parte do jogo hoje. Os padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro estão em vigor para manter os mocinhos dentro e os maus fora.

FATCA

FATCA

Com o início da Lei de Conformidade Fiscal de Contas Estrangeiras (FATCA) nos EUA, os bancos que desejam transmitir moeda dos EUA devem fornecer transparência fiscal para os titulares de contas nos EUA. O congresso dos EUA promulgou a legislação em 18 de março de 2010 (26 USC § 6038D) e a ampliou em 31 de dezembro de 2012 (26 USC §§ 1471-1474). O objetivo era fazer cumprir a cobrança de impostos internacionais. Um estudo da Texas A&M concluiu que a lei criará menos de US $ 2.5 bilhões em receitas em um período de 11 anos. (Isso se opõe à estimativa inicial de US $ 8.7 bilhões do Congresso para o mesmo período.) Um relatório da Forbes, entretanto, indica que o berço para aplicar a FATCA durante aqueles anos custará US $ 8 bilhões.

Como resultado do alto custo de conformidade, muitos bancos suíços decidiram não aceitar clientes nos Estados Unidos. No entanto, existem vários bancos na Suíça que aceitam clientes dos EUA. Assim, para compensar esse custo, os bancos que aceitam americanos têm requisitos mínimos de depósito para eles em torno de US $ 250,000 a US $ 1 milhão.

Opções de Investimento

Serviços de Investimento

Hoje, os bancos suíços também atuam como casas de investimento. Eles empregam alguns dos gerentes de dinheiro mais qualificados. Portanto, existem opções para negociar ações, títulos, fundos mútuos e metais preciosos online. Como alternativa, você pode ter um consultor financeiro treinado para supervisionar seu portfólio.

Sigilo bancário Suíça

Conclusão

Deve ser óbvio que os bancos suíços continuam a fornecer soluções viáveis ​​do mundo real para os muitos problemas que enfrentam os empresários ou mulheres de hoje; especialmente quando se trata de proteger seus ativos líquidos. Quer se trate de proteção contra regulamentação indevida, turbulência política, incerteza econômica ou mesmo um ex-cônjuge litigioso, uma conta bancária na Suíça pode ser a solução que você estava procurando.


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Última atualização em 30 de outubro de 2019